【裁判要旨】公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議，系管理性強(qiáng)制性規(guī)定。擔(dān)保人抗辯認(rèn)為其法定代表人訂立抵押合同的行為超越代表權(quán)，債權(quán)人以其對(duì)相關(guān)股東會(huì)決議履行了形式審查義務(wù)，主張擔(dān)保人的法定代表人構(gòu)成表見(jiàn)代表的，人民法院應(yīng)予支持。

中華人民共和國(guó)最高人民法院

　　民 事 判 決 書(shū)

　　(2012)民提字第156號(hào)

　　再審申請(qǐng)人(一審原告、二審上訴人)：招商銀行股份有限公司大連東港支行(原招商銀行股份有限公司大連勝利廣場(chǎng)支行)。住所地：遼寧省大連市中山區(qū)勝利廣場(chǎng)28號(hào)。

　　負(fù)責(zé)人：薛某，該支行行長(zhǎng)。

　　委托代理人：高某，該行工作人員。

　　被申請(qǐng)人(一審被告、二審被上訴人)：大連振邦氟涂料股份有限公司。住所地：遼寧省大連市高新園區(qū)甘井子分園營(yíng)城子金龍寺。

　　法定代表人：陳某，該公司董事長(zhǎng)。

　　原審被告：大連振邦集團(tuán)有限公司。住所地：遼寧省大連市中山區(qū)民意街16號(hào)。

　　法定代表人：周某，該公司董事長(zhǎng)。

　　再審申請(qǐng)人招商銀行股份有限公司大連東港支行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)招行東港支行)為與被申請(qǐng)人大連振邦氟涂料股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)振邦股份公司)、原審被告大連振邦集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)振邦集團(tuán)公司)借款合同糾紛一案，不服遼寧省高級(jí)人民法院(2010)遼民二終字第15號(hào)民事判決，向本院申請(qǐng)?jiān)賹彙１驹河?012年7月3日作出(2012)民申字第2號(hào)民事裁定，提審本案。本院依法組成由審判員宮邦友擔(dān)任審判長(zhǎng)，審判員朱海年、代理審判員林海權(quán)參加的合議庭進(jìn)行審理。書(shū)記員陸昱擔(dān)任記錄。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

　　大連市中級(jí)人民法院一審查明：2006年4月30日，招行東港支行與振邦集團(tuán)公司簽訂編號(hào)為2006年連貸字第SL006號(hào)借款合同，約定：借款金額為1496.5萬(wàn)元人民幣，借款期限自2006年4月30日至2006年6月30日，如貸款放出的實(shí)際日期與上述起始日期不一致，則貸款起止日期以借款借據(jù)確定的起止日期為準(zhǔn)，借款用途為債權(quán)轉(zhuǎn)化(借新還舊)，貸款利率為年利率6.435%，振邦集團(tuán)公司未按期償還貸款的，對(duì)其未償還部分從逾期之日起按在原利率基礎(chǔ)上加收50%計(jì)收，貸款期間，若遇中國(guó)人民銀行調(diào)整貸款利率，則按中國(guó)人民銀行調(diào)整貸款利率的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。2006年6月8日，振邦股份公司出具了編號(hào)為2006年連保字第SL002號(hào)《不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)》，承諾對(duì)上述貸款承擔(dān)連帶保證責(zé)任，保證范圍包括借款本金、利息、罰息、違約金及其他一切相關(guān)費(fèi)用。保證期間為自本保證書(shū)生效之日起至借款合同履行期限屆滿(mǎn)另加兩年。2006年4月30日，招行東港支行與振邦股份公司分別簽訂了兩份《抵押合同》，該合同規(guī)定以振邦股份公司所有的位于大連市甘井子區(qū)管城子鎮(zhèn)郭家溝村182，559平方米的國(guó)有土地使用權(quán)(土地證號(hào)為大甘國(guó)用2005第04038號(hào))及大連市甘井子區(qū)管泰街17套計(jì)24361.09平方米的房產(chǎn)作抵押。同年6月6日在大連市國(guó)土資源和房屋局甘井子分局對(duì)位于大連市甘井子區(qū)營(yíng)城子鎮(zhèn)郭家溝村182，559平方米的土地辦妥了抵押登記，同年6月8日在大連市房地產(chǎn)登記發(fā)證中心對(duì)位于大連市甘井子區(qū)營(yíng)泰街8號(hào)17套計(jì)24361.09平方米的房產(chǎn)辦理了抵押登記，擔(dān)保范圍包括但不限于借款本金、利息、罰息、違約金、損害賠償金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。招行東港支行在中國(guó)銀行之后為第二抵押權(quán)人。

　　2006年6月8日，招行東港支行按照合同約定將1496.5萬(wàn)元貸款如數(shù)轉(zhuǎn)入振邦集團(tuán)公司賬戶(hù)內(nèi)。貸款到期后，振邦集團(tuán)公司未能償還借款本息。振邦股份公司也沒(méi)有履行擔(dān)保義務(wù)。

　　振邦股份公司的股東共有8個(gè)，分別為振邦集團(tuán)公司、天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司、中綠實(shí)業(yè)有限公司、遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司、泰山綠色產(chǎn)業(yè)有限公司、大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司、王志剛、張國(guó)忠。振邦股份公司的股東之一大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司在2003年5月23日將名稱(chēng)由“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司”變更為現(xiàn)名稱(chēng)“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司”。《股東會(huì)擔(dān)保決議》的決議事項(xiàng)并未經(jīng)過(guò)振邦股份公司股東會(huì)的同意，振邦股份公司也未就此事召開(kāi)過(guò)股東大會(huì)。

　　2008年6月18日，招行東港支行以振邦集團(tuán)公司和振邦股份公司為被告，向大連市中級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求判令振邦集團(tuán)公司償還貸款本金1496.5萬(wàn)元及至給付之日的利息(包括逾期利息);要求振邦股份公司對(duì)上述債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任;要求兩被告承擔(dān)訴訟費(fèi)、保全費(fèi)等。

　　大連市中級(jí)人民法院一審認(rèn)為：招行東港支行與振邦集團(tuán)公司簽訂的借款合同系雙方當(dāng)事人真實(shí)意思表示，合法有效。招行東港支行依約發(fā)放了借款，振邦集團(tuán)公司理應(yīng)按約定的期限償還借款本息，其未能按合同約定履行義務(wù)系違約行為，應(yīng)依法承擔(dān)違約責(zé)任。關(guān)于招行東港支行與振邦股份公司簽訂的抵押合同以及振邦股份公司出具的不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)的效力一節(jié)，因振邦集團(tuán)公司系振邦股份公司的股東，鑒于振邦股份公司《章程》及股東會(huì)對(duì)公司為其股東或?qū)嶋H控制人即振邦集團(tuán)公司提供擔(dān)保均無(wú)特別授權(quán)，依照《中華人民共和國(guó)公司法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)公司法)第十六條的規(guī)定，振邦股份公司為其股東振邦集團(tuán)公司提供擔(dān)保，必須要經(jīng)振邦股份公司的股東會(huì)決議通過(guò)，而招行東港支行提供的《股東會(huì)擔(dān)保決議》系無(wú)效決議，因此振邦股份公司法定代表人周某無(wú)權(quán)訂立涉案的抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)，即涉案的抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)系周某超越權(quán)限訂立，對(duì)于周某超越權(quán)限訂立抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)，招行東港支行是知道或者應(yīng)當(dāng)知道的，理由如下：1、招行東港支行雖然獲取了《股東會(huì)擔(dān)保決議》，但按照公司法第十六條第二款的規(guī)定“公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議。”招行東港支行對(duì)《股東會(huì)擔(dān)保決議》中存在的一些明顯瑕疵卻未盡到合理的形式審查義務(wù)，例如，其中一枚名稱(chēng)為“遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資責(zé)任公司”的印章，按公司法規(guī)定不可能存在“責(zé)任公司”這種名稱(chēng)，招行東港支行對(duì)此瑕疵依法應(yīng)能審查出來(lái)，結(jié)果卻未審查出來(lái)，庭審中，招行東港支行對(duì)此也承認(rèn)存在疏忽。2、振邦股份公司的股東之一大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司，在2003年就已經(jīng)將名稱(chēng)由“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司”變更為現(xiàn)名稱(chēng)“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司”，而《股東會(huì)擔(dān)保決議》形成于2006年，故其上所蓋的名為“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司”的印章系作廢舊印章，對(duì)此招行東港支行應(yīng)進(jìn)行審查，但實(shí)際其并未盡到審查義務(wù)。3、根據(jù)公司法第十六條第三款規(guī)定“前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實(shí)際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決”，振邦集團(tuán)公司作為振邦股份公司的股東，本不應(yīng)參加此擔(dān)保事項(xiàng)的表決，但《股東會(huì)擔(dān)保決議》上卻蓋有振邦集團(tuán)公司的印章，對(duì)此因公司法有明確規(guī)定招行東港支行亦應(yīng)進(jìn)行審查，結(jié)果招行東港支行同樣未盡審查義務(wù)。綜上，對(duì)于上述明顯瑕疵招行東港支行經(jīng)審查應(yīng)能很容易審查出，但其卻未盡到應(yīng)有的審查義務(wù)，故可以確定招行東港支行知道或應(yīng)當(dāng)知道周某系超越權(quán)限訂立抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于適用中華人民共和國(guó)擔(dān)保法若干問(wèn)題的解釋》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)擔(dān)保法解釋)第十一條“法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的擔(dān)保合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限的以外，該代表行為有效”的規(guī)定，該案中涉案抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。由于振邦股份公司作為擔(dān)保人給招行東港支行提供的《股東大會(huì)擔(dān)保決議》上蓋的“天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司”“中綠實(shí)業(yè)有限公司”“遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資責(zé)任公司”“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司”的印章均系虛假印章，其對(duì)抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)的無(wú)效顯然存在過(guò)錯(cuò)，招行東港支行作為債權(quán)人由于未盡到相應(yīng)的審查義務(wù)也存在過(guò)錯(cuò)，故根據(jù)擔(dān)保法解釋第七條“主合同有效而擔(dān)保合同無(wú)效，債權(quán)人無(wú)過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人與債務(wù)人對(duì)主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任;債權(quán)人、擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的二分之一”的規(guī)定，振邦股份公司應(yīng)當(dāng)對(duì)振邦集團(tuán)公司不能清償部分的債務(wù)承擔(dān)二分之一的賠償責(zé)任。

　　該院于2009年12月3日依照合同法第一百九十六條、第二百零六條、第二百零七條，擔(dān)保法解釋第七條、第十一條，公司法第十六條之規(guī)定，判決：一、振邦集團(tuán)公司自本判決生效之日起十日內(nèi)償還招行東港支行借款本金1496.5萬(wàn)元人民幣及利息(自2006年6月8日至同年8月8日按年利率6.455%計(jì)算，自2006年8月9日至本判決生效日止按中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期逾期貸款利率計(jì)算)。如果未按該判決指定的期間履行義務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百二十九條之規(guī)定加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息;二、在振邦集團(tuán)公司不能清償上述款項(xiàng)時(shí)，由振邦股份公司對(duì)振邦集團(tuán)公司不能清償部分的二分之一承擔(dān)賠償責(zé)任;三、駁回招行東港支行的其他訴訟請(qǐng)求。案件受理費(fèi)128，690元，財(cái)產(chǎn)訴訟保全申請(qǐng)費(fèi)5000元，合計(jì)133，690元，由振邦集團(tuán)公司承擔(dān)。鑒定費(fèi)用62，022元，由振邦股份公司承擔(dān)。

　　招行東港支行不服上述一審判決，向遼寧省高級(jí)人民法院提起上訴稱(chēng)：一、一審判決認(rèn)定事實(shí)不清，招行東港支行與振邦股份公司簽訂的借款擔(dān)保合同真實(shí)、有效。振邦股份公司出具的不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)和抵押合同均有該公司的印章和其法定代表人的簽字，并已依法進(jìn)行了抵押登記，這說(shuō)明振邦股份公司已明知自己的義務(wù)及法律責(zé)任。由此可以肯定振邦股份公司為振邦集團(tuán)公司的貸款進(jìn)行擔(dān)保系其真實(shí)意思表示。故招行東港支行享有合法抵押權(quán)，應(yīng)受法律保護(hù)。二、一審法院適用法律錯(cuò)誤，招行東港支行對(duì)擔(dān)保人的《股東會(huì)擔(dān)保決議》無(wú)審查義務(wù)，更無(wú)核實(shí)其真實(shí)性的責(zé)任和可能。一審依據(jù)公司法第十六條認(rèn)定招行東港支行作為第三人對(duì)涉案《股東會(huì)擔(dān)保決議》有法定審查義務(wù)，卻未依公司法第二十二條認(rèn)定振邦股份公司對(duì)擔(dān)保決議并未在法定期限內(nèi)行使撤銷(xiāo)權(quán)，理應(yīng)承擔(dān)股東會(huì)擔(dān)保決議有效的法律責(zé)任。《公司法》總則第一條即已明確表示該法制定之目的“為規(guī)范公司的組織和行為”，由此可見(jiàn)公司法第十六條規(guī)定應(yīng)是對(duì)公司內(nèi)部行為的強(qiáng)制規(guī)范，并未規(guī)定公司以外第三人有查實(shí)股東會(huì)決議的義務(wù)與責(zé)任。一審法院認(rèn)為其有核實(shí)股東會(huì)決議的義務(wù)結(jié)論有悖邏輯，更違背公司法立法之總則。公司為股東擔(dān)保必須經(jīng)股東大會(huì)決議，但公司審議、決議都是公司內(nèi)部事務(wù)，尤其是有限責(zé)任公司，債權(quán)人難以實(shí)現(xiàn)審查控股股東以及實(shí)際控制人的工作。公司法第二十二條明確規(guī)定“股東會(huì)決議表決方式違反法律、行政法規(guī)或公司章程的，股東可以自決議作出之日起60日內(nèi)請(qǐng)求人民法院撤銷(xiāo)。”既然一審法院在無(wú)明文規(guī)定的前提下認(rèn)定第三人對(duì)股東會(huì)擔(dān)保決議具有審查義務(wù)，那么振邦股份公司股東對(duì)擔(dān)保決議并未在法定期限內(nèi)行使撤銷(xiāo)權(quán)，故該決議應(yīng)視為有效。三、《股東會(huì)擔(dān)保決議》符合形式審查要件，不存在主觀過(guò)錯(cuò)。振邦股份公司提供的《股東會(huì)擔(dān)保決議》上具備公章及法人簽名，其符合形式審查要求。振邦股份公司之股東涉嫌印章造假的行為后果，不應(yīng)由招行東港支行承擔(dān)。請(qǐng)求二審法院依法改判振邦股份公司為振邦集團(tuán)公司借款承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任或發(fā)回重審。

　　振邦股份公司未作書(shū)面答辯，庭審中辯稱(chēng)：一、振邦股份公司提供的擔(dān)保無(wú)效，招行東港支行提供的《股東會(huì)擔(dān)保決議》，因違反了公司法第十六條第二款的規(guī)定，沒(méi)有征得振邦股份公司股東會(huì)的同意，系無(wú)效決議。招行東港支行提供的所謂振邦股份公司的《股東會(huì)擔(dān)保決議》，被擔(dān)保的股東振邦集團(tuán)公司在決議上加蓋了公章，違反了公司法第十六條第三款被擔(dān)保股東必須表決回避的強(qiáng)制性規(guī)定。其他四個(gè)單位的股東單位蓋章，其中兩枚經(jīng)過(guò)司法鑒定是偽造的，另外兩枚印章的名稱(chēng)與股東單位名稱(chēng)不一樣，也是偽造的。事后該四家股東對(duì)《股東會(huì)擔(dān)保決議》的內(nèi)容也不予追認(rèn)。所以，從形式上看，即使開(kāi)過(guò)所謂的股東會(huì)，出席會(huì)議的其他股東都不同意擔(dān)保，更談不上過(guò)半數(shù)同意，所以也違反了公司法第十六條第三款的規(guī)定，股東會(huì)決議無(wú)效。另外，招行東港支行也沒(méi)有提供振邦股份公司股東會(huì)的會(huì)議記錄，其他四名股東均出具了聲明，說(shuō)明沒(méi)有開(kāi)過(guò)股東會(huì)也沒(méi)有做過(guò)同意擔(dān)保的決議，其他股東的印章都是偽造的，更能證明股東會(huì)決議是不存在的。二、招行東港支行對(duì)《股東會(huì)擔(dān)保決議》負(fù)有形式審查義務(wù)，其沒(méi)有盡到該義務(wù)，存在過(guò)錯(cuò)。一審法院認(rèn)定的是《股東會(huì)擔(dān)保決議》無(wú)效，而不是撤銷(xiāo)。因此，招行東港支行提出的沒(méi)有在法定期限內(nèi)行使撤銷(xiāo)權(quán)的理由不能成立。三、招行東港支行對(duì)擔(dān)保無(wú)效應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。招行東港支行對(duì)擔(dān)保無(wú)效的后果過(guò)錯(cuò)明顯，其沒(méi)有盡到合理的審慎的形式審查義務(wù)。比如某某責(zé)任公司，公司法沒(méi)有這種稱(chēng)謂。招行東港支行對(duì)如此明顯錯(cuò)誤沒(méi)有審查出來(lái)，顯然是有過(guò)錯(cuò)的。這份《股東會(huì)擔(dān)保決議》還有被擔(dān)保股東的蓋章，從形式上看就明顯違反了公司法第十六條第三款的規(guī)定，招行東港支行應(yīng)當(dāng)審查出來(lái)。對(duì)于股東會(huì)決議上的幾處瑕疵，都是形式上的瑕疵，對(duì)這種瑕疵不能因?yàn)檎行袞|港支行不熟悉公司法而免責(zé)。所以招行東港支行沒(méi)有盡到合理審查義務(wù)，對(duì)擔(dān)保無(wú)效應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任。請(qǐng)求二審法院駁回上訴，維持原判。

　　振邦集團(tuán)公司庭審中述稱(chēng)：同意招行東港支行的上訴觀點(diǎn)，請(qǐng)求二審法院依法判決。

　　遼寧省高級(jí)人民法院除認(rèn)定一審查明事實(shí)外，另查明：根據(jù)振邦股份公司的申請(qǐng)，一審法院委托遼寧德恒物證司法鑒定所對(duì)《股東會(huì)擔(dān)保決議》中蓋有的“天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司”和“中綠實(shí)業(yè)有限公司”二枚印章進(jìn)行鑒定，其鑒定意見(jiàn)為：《股東會(huì)擔(dān)保決議》上蓋印的“天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司”印章印文與樣本《2006年度年檢報(bào)告書(shū)》上蓋印的“天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司”印章印文不是同一枚印章所蓋。《股東會(huì)擔(dān)保決議》上蓋印的“中綠實(shí)業(yè)有限公司”的印章印文與樣本《2006年度年檢報(bào)告書(shū)》上蓋印的“中綠實(shí)業(yè)有限公司”的印章印文不是同一枚印章所蓋。

　　又查明：沈陽(yáng)市工商行政管理局提供的企業(yè)變更的登記情況查詢(xún)卡片記載，自2004年2月26日至2006年8月18日期間，遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司沒(méi)有變更企業(yè)名稱(chēng)。而《股東會(huì)擔(dān)保決議》中蓋有的印章是遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資責(zé)任公司。大連市工商行政管理局高新園區(qū)分局出具的內(nèi)資企業(yè)變更內(nèi)容查詢(xún)卡記載，原大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司于2003年5月23日已變更為大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司。根據(jù)大連市工商行政管理局高新園區(qū)分局出具的2002年7月22日振邦股份公司章程修正案中，股東原大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司所蓋的印章有數(shù)碼，而《股東會(huì)擔(dān)保決議》所蓋大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司的印章沒(méi)有數(shù)碼。

　　再查：振邦股份公司的8個(gè)股東中，王志剛和泰山綠色產(chǎn)業(yè)有限公司沒(méi)有在《股東會(huì)擔(dān)保決議》上簽字蓋章。根據(jù)振邦股份公司章程，振邦集團(tuán)公司占總股本的61.5%，振邦集團(tuán)公司系振邦股份公司的股東和實(shí)際控制人。

　　遼寧省高級(jí)人民法院審理認(rèn)為：招行東港支行與振邦集團(tuán)公司所簽訂的借款合同是真實(shí)意思表示，合法有效。振邦集團(tuán)公司未按合同約定履行義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。振邦股份公司為振邦集團(tuán)公司的借款提供了連帶責(zé)任保證和抵押擔(dān)保，由于該擔(dān)保行為屬于股份公司為其股東提供擔(dān)保，故對(duì)其效力的認(rèn)定應(yīng)適用公司法的有關(guān)規(guī)定。公司法第十六條第二款規(guī)定“公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東或者股東大會(huì)決議”。第三款規(guī)定“前款規(guī)定的股東或者受前款規(guī)定的實(shí)際控制人支配的股東，不得參加前款規(guī)定事項(xiàng)的表決。該項(xiàng)表決由出席會(huì)議的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)通過(guò)”。據(jù)此，作為債權(quán)人招行東港支行應(yīng)對(duì)借款人提供的借款抵押合同及《股東會(huì)擔(dān)保決議》等相關(guān)資料的真實(shí)性從程序上、形式上進(jìn)行審查。《股東會(huì)擔(dān)保決議》中共蓋有5枚印章，除振邦集團(tuán)公司外所蓋印章均不是真實(shí)的。《股東會(huì)擔(dān)保決議》中蓋有的股東天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司和中綠實(shí)業(yè)有限公司印章，經(jīng)司法鑒定均不是真實(shí)的。股東名稱(chēng)為“遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資有限責(zé)任公司”，而《股東會(huì)擔(dān)保決議》上蓋有股東印章名稱(chēng)為“遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資責(zé)任公司”沒(méi)有“有限”二字，與股東名稱(chēng)明顯不符。股東大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司在2003年就已經(jīng)將名稱(chēng)由“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司”變更為現(xiàn)名稱(chēng)“大連科技風(fēng)險(xiǎn)投資基金有限公司”，其所蓋印章名稱(chēng)雖系更名前的名稱(chēng)，但并不是更名前的作廢舊印章。因該公司更名前的舊印章上有數(shù)碼標(biāo)志，而《股東會(huì)擔(dān)保決議》所蓋舊印章卻沒(méi)有數(shù)碼標(biāo)志，招行東港支行應(yīng)當(dāng)審查出來(lái)。另外，振邦集團(tuán)公司是振邦股份公司的股東和實(shí)際控制人，在《股東會(huì)擔(dān)保決議》上也加蓋公司印章，違背公司法的規(guī)定，招行東港支行應(yīng)是明知的。綜上，《股東會(huì)擔(dān)保決議》所蓋5枚印章均無(wú)效，一審確認(rèn)《股東會(huì)擔(dān)保決議》事項(xiàng)并未經(jīng)過(guò)股東會(huì)的同意，該《股東會(huì)擔(dān)保決議》因缺乏真實(shí)性，導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效正確。招行東港支行沒(méi)有盡到審查義務(wù)，存在過(guò)錯(cuò)，對(duì)擔(dān)保合同無(wú)效，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。根據(jù)擔(dān)保法解釋第七條“主合同有效而擔(dān)保合同無(wú)效，債權(quán)人無(wú)過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人與債務(wù)人對(duì)主合同債權(quán)人的經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶賠償責(zé)任;債權(quán)人、擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)的，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分的二分之一”的規(guī)定，該案中，招行東港支行和振邦股份公司對(duì)擔(dān)保合同無(wú)效均存在過(guò)錯(cuò)，故一審判決振邦股份公司應(yīng)當(dāng)對(duì)振邦集團(tuán)公司不能清償部分的債務(wù)承擔(dān)二分之一的賠償責(zé)任，并無(wú)不當(dāng)。招行東港支行所提一審法院適用法律錯(cuò)誤，其不存在過(guò)錯(cuò)的上訴理由，不能成立，該院不予采納。綜上，一審認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，審判程序合法，應(yīng)予維持。該院依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百五十三條第一款第(一)項(xiàng)之規(guī)定，判決：駁回上訴，維持原判。二審案件受理費(fèi)128690元，由招行東港支行承擔(dān)。

　　招行東港支行不服遼寧省高級(jí)人民法院上述民事判決，向本院申請(qǐng)?jiān)賹彿Q(chēng)：(一)二審生效判決適用法律錯(cuò)誤。本案應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)物權(quán)法)第一百零六條關(guān)于善意取得制度的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)賹徣苏行袞|港支行依法取得抵押權(quán)。再審申請(qǐng)人招行東港支行取得案涉土地的抵押權(quán)，屬于擔(dān)保物權(quán)范疇。根據(jù)物權(quán)法第一百零六條的規(guī)定，招行東港支行善意取得案涉土地、房產(chǎn)抵押權(quán)。首先，招行東港支行取得該抵押權(quán)時(shí)是善意的，振邦股份公司以案涉土地使用權(quán)設(shè)定抵押權(quán)是為了借新還舊，而銀行作為金融機(jī)構(gòu)，以發(fā)放貸款取得抵押權(quán)是善意的、正當(dāng)?shù)模行袞|港支行是基于抵押登記已完畢才放的貸款，不存在任何惡意目的;第二，招行東港支行在取得案涉抵押權(quán)的同時(shí)，依約向振邦集團(tuán)公司發(fā)放了貸款，即支付了合理的對(duì)價(jià);第三，不動(dòng)產(chǎn)抵押已經(jīng)設(shè)立了抵押登記，根據(jù)物權(quán)法的規(guī)定，不論振邦股份公司是否有權(quán)辦理案涉土地的抵押登記、是否取得該公司股東會(huì)同意，都不影響招行東港支行基于物權(quán)法善意取得制度的規(guī)定，合法地取得案涉土地、房產(chǎn)的抵押權(quán)。二審法院判決認(rèn)為“振邦股份公司為振邦集團(tuán)公司的借款提供了連帶責(zé)任保證和抵押擔(dān)保，由于該擔(dān)保行為屬于股份公司為其股東提供擔(dān)保，故對(duì)其效力的認(rèn)定應(yīng)適用公司法的有關(guān)規(guī)定”是對(duì)法律的理解、適用錯(cuò)誤。公司為股東提供擔(dān)保的內(nèi)部程序理應(yīng)適用公司法，但對(duì)于與第三人已經(jīng)設(shè)立了抵押登記的擔(dān)保的效力問(wèn)題，則應(yīng)該適用物權(quán)法，因?yàn)檫@已經(jīng)超出了公司內(nèi)部問(wèn)題的范疇。從公司法第一條、第一百四十九條、第一百五十條和第一百五十三條的規(guī)定可以看出，股東越權(quán)侵權(quán)是公司內(nèi)部責(zé)任問(wèn)題，不能對(duì)抗公司外部債權(quán)人。振邦股份公司對(duì)外已向招行東港支行出具了不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)及抵押合同，并且在抵押登記部門(mén)辦理了抵押登記。振邦股份公司的股東會(huì)決議是其公司內(nèi)部管理問(wèn)題，其形式要件及內(nèi)容是否真實(shí)不應(yīng)對(duì)抗招行東港支行已依法成立的擔(dān)保物權(quán)。至于振邦股份公司因此而遭受的損失，應(yīng)按公司法規(guī)定由公司內(nèi)部相關(guān)責(zé)任人來(lái)承擔(dān)賠償責(zé)任。故二審生效判決根據(jù)振邦股份公司內(nèi)部的《股東會(huì)擔(dān)保決議》無(wú)效而認(rèn)定招行東港支行的擔(dān)保物權(quán)無(wú)效，是適用法律錯(cuò)誤。

　　(二)二審生效判決事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤。二審生效判決認(rèn)為申請(qǐng)?jiān)賹徣苏行袞|港支行沒(méi)有盡到形式審查義務(wù)而判決該案涉抵押權(quán)無(wú)效，屬事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤。第一，招行東港支行作為金融機(jī)構(gòu)，在發(fā)放貸款時(shí)一定要借款人提供擔(dān)保并先進(jìn)行抵押登記。本案中振邦股份公司以土地使用權(quán)做擔(dān)保設(shè)定抵押，招行東港支行勢(shì)必要先與其簽訂抵押合同并經(jīng)登記。作為一個(gè)從事金融業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)，招行東港支行既不是專(zhuān)業(yè)的法律服務(wù)機(jī)構(gòu)，也不是工商行政機(jī)關(guān)，也不是抵押登記部門(mén)，對(duì)于振邦股份公司欲設(shè)定擔(dān)保的文件的形式審查義務(wù)，應(yīng)當(dāng)由抵押登記部門(mén)來(lái)承擔(dān)。招行東港支行基于對(duì)抵押登記部門(mén)公信力的信任，在先進(jìn)行了抵押登記之后，向借款人放款并無(wú)任何不當(dāng)之處。二審生效判決將上述形式審查義務(wù)賦予并非專(zhuān)業(yè)法律服務(wù)機(jī)構(gòu)、或工商行政機(jī)關(guān)、或抵押登記部門(mén)的招行東港支行，并據(jù)此而判決該抵押權(quán)無(wú)效，是事實(shí)認(rèn)定不清。第二，招行東港支行作為善意第三人對(duì)《股東會(huì)擔(dān)保決議》的形式審查僅限于“有這份文件”，并沒(méi)有對(duì)其真實(shí)性進(jìn)行審查的義務(wù)和能力。二審法院判決要求招行東港支行對(duì)該文件進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查，是事實(shí)認(rèn)定錯(cuò)誤。因?yàn)椋?.對(duì)于《股東會(huì)擔(dān)保決議》上股東天津環(huán)渤海創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司和中綠實(shí)業(yè)有限公司所蓋印章的真實(shí)性不具有鑒定能力;2.對(duì)于該決議上股東名稱(chēng)為“遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資責(zé)任公司”的印章，法律并沒(méi)有要求作為非專(zhuān)業(yè)法律機(jī)構(gòu)或工商行政管理機(jī)構(gòu)，而是金融機(jī)構(gòu)的招行東港支行諳熟公司法，所以，招行東港支行并沒(méi)有區(qū)別公司法上公司名稱(chēng)的能力和義務(wù);3.對(duì)于該決議上用廢舊印章蓋印的“大連風(fēng)險(xiǎn)投資有限公司”，招行東港支行不是工商行政部門(mén)，也沒(méi)有去工商行政部門(mén)查詢(xún)的義務(wù)。

　　(三)招行東港支行無(wú)過(guò)錯(cuò)，保證人理應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。招行東港支行不可能知道振邦股份公司的保證和抵押合同是其內(nèi)部管理人員違反公司法，未經(jīng)過(guò)股東會(huì)決議越權(quán)簽訂，因?yàn)檎癜罟煞莨咎峁┝恕豆蓶|會(huì)擔(dān)保決議》文件，并且抵押擔(dān)保在經(jīng)過(guò)行政機(jī)關(guān)審查后已登記完畢。如果抵押擔(dān)保有問(wèn)題，抵押登記部門(mén)審核后不可能為其進(jìn)行抵押登記。物權(quán)法第一百七十八條規(guī)定“擔(dān)保法與本法的規(guī)定不一致的，適用本法”。本案庭審時(shí)物權(quán)法已生效，根據(jù)新法優(yōu)于舊法原則，對(duì)于本案抵押部分的審理，應(yīng)適用物權(quán)法善意取得制度的規(guī)定。

　　綜上，振邦股份公司作為保證人應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。二審判決認(rèn)定事實(shí)不清、適用法律確有錯(cuò)誤，請(qǐng)求依法改判，以維護(hù)法律的正確實(shí)施，維護(hù)作為善意第三人的招行東港支行的合法權(quán)益。

　　被申請(qǐng)人振邦股份有限公司經(jīng)傳喚未出庭應(yīng)訴，其提交書(shū)面答辯意見(jiàn)稱(chēng)：一、善意取得制度不適用本案，原審適用法律正確;二、申請(qǐng)人未盡合理審慎注意義務(wù)，原審認(rèn)定事實(shí)正確;三、股東會(huì)議決議系偽造，擔(dān)保未經(jīng)股東會(huì)同意。《抵押合同》、《不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)》無(wú)效，申請(qǐng)人對(duì)無(wú)效結(jié)果存在過(guò)錯(cuò)，被申請(qǐng)人只應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)比例的賠償責(zé)任。請(qǐng)求駁回申請(qǐng)人的再審請(qǐng)求。

　　原審被告振邦集團(tuán)有限公司未發(fā)表答辯意見(jiàn)。

　　本院除認(rèn)定一二審查明事實(shí)外，另查明：本院再審期間，再審申請(qǐng)人招行東港支行向本院提交一份新證據(jù)，即振邦股份公司股東會(huì)成員名單及簽字樣本，證明振邦股份公司提供給招行東港支行的股東會(huì)決議上的簽字及印章與其提供給招行東港支行的簽字及印章樣本一致。

　　本院認(rèn)為，本案各方爭(zhēng)議的焦點(diǎn)是擔(dān)保人振邦股份公司承擔(dān)責(zé)任的界定。鑒于案涉借款合同已為一二審法院判定有效，申請(qǐng)?jiān)賹徣藢?duì)此亦無(wú)異議，故本院對(duì)案涉借款合同的效力直接予以確認(rèn)。案涉《抵押合同》及《不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)》系擔(dān)保人振邦股份公司為其股東振邦集團(tuán)公司之負(fù)債向債權(quán)人招行東港支行作出的擔(dān)保行為。作為公司組織及公司行為當(dāng)受《公司法》調(diào)整，同時(shí)其以合同形式對(duì)外擔(dān)保行為亦受合同法及擔(dān)保法的制約。案涉公司擔(dān)保合同效力的認(rèn)定，因其并未超出平等商事主體之間的合同行為的范疇，故應(yīng)首先從合同法相關(guān)規(guī)定出發(fā)展開(kāi)評(píng)判。

　　關(guān)于合同效力，《中華人民共和國(guó)合同法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)合同法)第五十二條規(guī)定“有下列情形之一的，合同無(wú)效。……(五)違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定”。關(guān)于前述法律中的“強(qiáng)制性”，最高人民法院《關(guān)于適用中華人民共和國(guó)合同法若干問(wèn)題的解釋(二)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)合同法解釋二)第十四條則作出如下解釋規(guī)定“合同法第五十二條第(五)項(xiàng)規(guī)定的“強(qiáng)制性規(guī)定”，是指效力性強(qiáng)制性規(guī)定”。因此，法律及相關(guān)司法解釋均已明確了將違反法律或行政法規(guī)中效力性強(qiáng)制性規(guī)范作為合同效力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一。公司作為不同于自然人的法人主體，其合同行為在接受合同法規(guī)制的同時(shí)，當(dāng)受作為公司特別規(guī)范的公司法的制約。公司法第一條開(kāi)宗明義規(guī)定“為了規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，制定本法”。公司法第十六條第二款規(guī)定：“公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東會(huì)或者股東大會(huì)決議”。上述公司法規(guī)定已然明確了其立法本意在于限制公司主體行為，防止公司的實(shí)際控制人或者高級(jí)管理人員損害公司、小股東或其他債權(quán)人的利益，故其實(shí)質(zhì)是內(nèi)部控制程序，不能以此約束交易相對(duì)人。故此上述規(guī)定宜理解為管理性強(qiáng)制性規(guī)范。對(duì)違反該規(guī)范的，原則上不宜認(rèn)定合同無(wú)效。另外，如作為效力性規(guī)范認(rèn)定將會(huì)降低交易效率和損害交易安全。譬如股東會(huì)何時(shí)召開(kāi)，以什么樣的形式召開(kāi)，何人能夠代表股東表達(dá)真實(shí)的意志，均超出交易相對(duì)人的判斷和控制能力范圍，如以違反股東決議程序而判令合同無(wú)效，必將降低交易效率，同時(shí)也給公司動(dòng)輒以違反股東決議主張合同無(wú)效的不誠(chéng)信行為留下了制度缺口，最終危害交易安全，不僅有違商事行為的誠(chéng)信規(guī)則，更有違公平正義。故本案一、二審法院以案涉《股東會(huì)擔(dān)保決議》的決議事項(xiàng)并未經(jīng)過(guò)振邦股份公司股東會(huì)的同意，振邦股份公司也未就此事召開(kāi)過(guò)股東大會(huì)為由，根據(jù)公司法第十六條規(guī)定，作出案涉不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)及抵押合同無(wú)效的認(rèn)定，屬于適用法律錯(cuò)誤，本院予以糾正。

　　在案事實(shí)和證據(jù)表明，案涉《股東會(huì)擔(dān)保決議》確實(shí)存在部分股東印章虛假、使用變更前的公司印章等瑕疵，以及被擔(dān)保股東振邦集團(tuán)公司出現(xiàn)在《股東會(huì)擔(dān)保決議》中等違背公司法規(guī)定的情形。振邦股份公司法定代表人周某超越權(quán)限訂立抵押合同及不可撤銷(xiāo)擔(dān)保書(shū)，是否構(gòu)成表見(jiàn)代表，招行東港支行是否善意，亦是本案擔(dān)保主體責(zé)任認(rèn)定的關(guān)鍵。合同法第五十條規(guī)定：“法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道超越權(quán)限的以外，該代表行為有效”。本案再審期間，招行東港支行向本院提交的新證據(jù)表明，振邦股份公司提供給招行東港支行的股東會(huì)決議上的簽字及印章與其為擔(dān)保行為當(dāng)時(shí)提供給招行東港支行的簽字及印章樣本一致。而振邦股份公司向招行東港支行提供擔(dān)保時(shí)使用的公司印章真實(shí)，亦有其法人代表真實(shí)簽名。且案涉抵押擔(dān)保在經(jīng)過(guò)行政機(jī)關(guān)審查后也已辦理了登記。至此，招行東港支行在接受擔(dān)保人擔(dān)保行為過(guò)程中的審查義務(wù)已經(jīng)完成，其有理由相信作為擔(dān)保公司法定代表人的周某本人代表行為的真實(shí)性。《股東會(huì)擔(dān)保決議》中存在的相關(guān)瑕疵必須經(jīng)過(guò)鑒定機(jī)關(guān)的鑒定方能識(shí)別，必須經(jīng)過(guò)查詢(xún)公司工商登記才能知曉、必須諳熟公司法相關(guān)規(guī)范才能避免因擔(dān)保公司內(nèi)部管理不善導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，如若將此全部歸屬于擔(dān)保債權(quán)人的審查義務(wù)范圍，未免過(guò)于嚴(yán)苛，亦有違合同法、擔(dān)保法等保護(hù)交易安全的立法初衷。擔(dān)保債權(quán)人基于對(duì)擔(dān)保人法定代表人身份、公司法人印章真實(shí)性的信賴(lài)，基于擔(dān)保人提供的股東會(huì)擔(dān)保決議蓋有擔(dān)保人公司真實(shí)印章的事實(shí)，完全有理由相信該《股東會(huì)擔(dān)保決議》的真實(shí)性，無(wú)需也不可能進(jìn)一步鑒別擔(dān)保人提供的《股東會(huì)擔(dān)保決議》的真?zhèn)巍Ｒ虼耍行袞|港支行在接受作為非上市公司的振邦股份公司為其股東提供擔(dān)保過(guò)程中，已盡到合理的審查義務(wù)，主觀上構(gòu)成善意。本案周某的行為構(gòu)成表見(jiàn)代表，振邦股份公司對(duì)案涉保證合同應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。

　　關(guān)于案涉《抵押合同》的擔(dān)保責(zé)任，鑒于該案一、二審期間招行東港支行僅提出相對(duì)人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任的訴訟主張，并未提出對(duì)案涉抵押物享有優(yōu)先受償權(quán)的訴訟請(qǐng)求，故其再審中請(qǐng)求享有案涉抵押擔(dān)保物權(quán)的主張已超出原審訴請(qǐng)范圍，因此本院再審中不予審理。

　　綜上，本院依照《中華人民共和國(guó)合同法》第五十條、第五十二條第(五)項(xiàng)，最高人民法院《關(guān)于適用中華人民共和國(guó)合同法若干問(wèn)題的解釋(二)》第十四條、《中華人民共和國(guó)公司法》第十六條第二款、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百七十條第一款第(二)項(xiàng)、第二百零七條之規(guī)定，判決如下：

　　一、撤銷(xiāo)遼寧省高級(jí)人民法院(2010)遼民二終字第15號(hào)民事判決、大連市中級(jí)人民法院(2009)大民三初字第36號(hào)民事判決第(二)項(xiàng)、第(三)項(xiàng);

　　二、維持大連市中級(jí)人民法院(2009)大民三初字第36號(hào)民事判決第(一)項(xiàng);

　　三、振邦股份公司對(duì)振邦集團(tuán)公司上述債務(wù)承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。

　　如果未按本判決指定的期間履行義務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第二百五十三條之規(guī)定加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。

　　一審案件受理費(fèi)128690元，財(cái)產(chǎn)訴訟保全申請(qǐng)費(fèi)5000元，合計(jì)133690元，由振邦集團(tuán)公司承擔(dān)。鑒定費(fèi)62022元，由振邦股份公司承擔(dān)。二審案件受理費(fèi)128690元，由振邦股份公司承擔(dān)。

　　本判決為終審判決。

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