1.關(guān)于金融方面的法律法規(guī)都有哪些

比如：一、基本法律法規(guī)1.中華人民共和國中國人民銀行法2.中華人民共和國商業(yè)銀行法3.中華人民共和國保險法4.中華人民共和國證券法5.中華人民共和國擔(dān)保法6.中華人民共和國合同法7.中華人民共和國票據(jù)法8.中華人民共和國會計法9.中華人民共和國公司法10.中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法（試行）11.全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定12.中華人民共和國刑法（節(jié)選）13.中華人民共和國行政處罰法14.中華人民共和國外匯管理條例15.中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例16.基金會管理辦法17.儲蓄管理條例18.現(xiàn)金管理暫行條例19.非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法20.金融違法行為處罰辦法 二、機(jī)構(gòu)與人員管理規(guī)則1.金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定2.中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則3.外國金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法4.在華外資銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)暫行辦法5.境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法6.城市合作銀行管理規(guī)定7.城市信用合作社管理辦法8.城市信用合作社聯(lián)合社管理辦法9.農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定10.農(nóng)村信用合作社機(jī)構(gòu)管理暫行辦法11.農(nóng)村信用合作社章程（范本）12.農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社管理規(guī)定13.農(nóng)村信用合作社縣級聯(lián)合社章程（范本）14.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理暫行辦法15.典當(dāng)行管理暫行辦法16.金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法17.外資金融機(jī)構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定18.《外資金融機(jī)構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定》的補(bǔ)充規(guī)定19.關(guān)于對金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營責(zé)任人的行政處分規(guī)定20.關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資人股的暫行規(guī)定 三、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理規(guī)則 （一）信貸資金管理1.信貸資金管理暫行辦法2.貸款通則3.貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則（試行）4.商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法 （二）資產(chǎn)負(fù)債比例管理及風(fēng)險管理1.中國人民銀行關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)和考核辦法的通知2.城市信用合作社資產(chǎn)負(fù)債比例管理暫行辦法3.農(nóng)村信用合作社資產(chǎn)負(fù)債比例管理暫行辦法4.防范和處置金融機(jī)構(gòu)支付鳳險暫行辦法 （三）存款與利率管理1.關(guān)于執(zhí)行（儲蓄管理條例）的若干規(guī)定2.人民幣單位存款管理辦法3.通知存款管理辦法4.人民幣利率管理規(guī)定5.制止存款業(yè)務(wù)中不正當(dāng)競爭行為的若于規(guī)則 （四）現(xiàn)金管理1.現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則2.大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定 （五）會計結(jié)算管理1.銀行賬戶管理辦法2.票據(jù)管理實施辦法3.支付結(jié)算辦法 （六）外匯外債管理1.銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定2.離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法3.銀行間外匯市場管理暫行規(guī)定4.結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法6.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法7.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法實施細(xì)則8.外匯賬戶管理暫行辦法9.境外外匯賬戶管理規(guī)定10.境外進(jìn)行項目融資管理暫行辦法 （七）債券管理1.政策性銀行金融債券市場發(fā)行管理暫行規(guī)定2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券管理辦法 （八）內(nèi)部控制及監(jiān)督檢查 l.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則2.非現(xiàn)場稽核監(jiān)督管行規(guī)定3.中國人民銀行現(xiàn)場稽核規(guī)程（試行） （九）信用卡管理1.銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法 四、其他有關(guān)規(guī)則1.商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法2.國有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會暫行規(guī)定3.金融保險企業(yè)財務(wù)制度4.會員卡管理試行辦法 出處：/view/11004946.htm?fr=aladdin。

2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行哪些義務(wù)

（一）金融機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者有約定的，應(yīng)當(dāng)按照約定履行義務(wù)，但雙方的約定不得違背法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。

金融機(jī)構(gòu)不得單方變更合同義務(wù)。 （二）金融機(jī)構(gòu)在提供金融產(chǎn)品或金融服務(wù)時，應(yīng)公平合理地安排雙方的權(quán)利義務(wù)，不得設(shè)置違反公平原則的交易條件，損害消費(fèi)者權(quán)益。

（三）金融機(jī)構(gòu)在收集、保存、使用消費(fèi)者個人金融信息時，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守有關(guān)規(guī)定，采取有效措施加強(qiáng)對個人金融信息的保護(hù)，確保信息安全，防止信息被泄露和濫用，不得侵犯個人隱私。 （四）金融機(jī)構(gòu)必須以明確的格式、內(nèi)容、語言，對其提供的金融產(chǎn)品或者金融服務(wù)，向金融消費(fèi)者進(jìn)行充分的信息披露和風(fēng)險揭示，確保金融消費(fèi)者在購買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)前已知曉并理解相關(guān)風(fēng)險。

（五）金融機(jī)構(gòu)對金融消費(fèi)者購買金融產(chǎn)品或者接受金融服務(wù)的申請，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時間內(nèi)辦理；拒絕金融消費(fèi)者有關(guān)申請的，應(yīng)當(dāng)及時告知申請人，并向其說明理由。

3.我國金融監(jiān)管方面相關(guān)法律法規(guī)

我國金融監(jiān)管方面的金融法律主要有：《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》

主要法規(guī)《商業(yè)銀行法》

第四條 商業(yè)銀行以安全性、流動性、效益性為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧，自我約束。

商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個人的干涉。

商業(yè)銀行以其全部法人財產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

第五條 商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個人的侵犯。

第七條 商業(yè)銀行開展信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款人的資信，實行擔(dān)保，保障按期收回貸款。

商業(yè)銀行依法向借款人收回到期貸款的本金和利息，受法律保護(hù)。

第八條 商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益。

第九條 商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守公平競爭的原則，不得從事不正當(dāng)競爭。

第十條 商業(yè)銀行依法接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部門或者機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。

擴(kuò)展資料：

相關(guān)法規(guī)《中國人民銀行法》

第十六條中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個人不得拒收。

第十七條人民幣的單位為元，人民幣輔幣單位為角、分。

第十八條人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。

中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將發(fā)行時間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。

第十九條禁止偽造、變造人民幣。禁止出售、購買偽造、變造的人民幣。禁止運(yùn)輸、持有、使用偽造、變造的人民幣。禁止故意毀損人民幣。禁止在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣。

第二十條任何單位和個人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。

第二十一條殘缺、污損的人民幣，按照中國人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀。

第二十二條中國人民銀行設(shè)立人民幣發(fā)行庫，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立分支庫。分支庫調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)按照上級庫的調(diào)撥命令辦理。任何單位和個人不得違反規(guī)定，動用發(fā)行基金。

參考資料：百度百科-商業(yè)銀行法

4.我國金融監(jiān)管方面相關(guān)法律法規(guī)

我國金融監(jiān)管方面的金融法律主要有：《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔(dān)保法》、《保險法》、《證券法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》；金融法規(guī)主要有：《儲蓄管理條例》、《企業(yè)債券管理條例》、《外匯管理條例》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》。

《人民幣管理條例》、《國有重點金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會暫行條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》。《金融資產(chǎn)管理公司條例》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》、《外資保險公司管理條例》、《外資銀行管理條例》、《期貨交易管理條例》。

《中央企業(yè)債券發(fā)行管理暫行辦法》、《證券公司風(fēng)險處置條例》、《證券公司監(jiān)督管理條例》等。擴(kuò)展資料：金融監(jiān)管體制是金融監(jiān)管的職責(zé)劃分和權(quán)力分配的方式和組織制度。

國際上主要的金融監(jiān)管體制可分為雙線多頭監(jiān)管體制、一線多頭監(jiān)管體制和單一監(jiān)管體制。金融監(jiān)管體制是各國歷史和國情的產(chǎn)物。

確立監(jiān)管體制模式的基本原則是，既要提高監(jiān)管的效率，避免過分的職責(zé)交叉和相互掣肘，又要注意權(quán)力的相互制約，避免權(quán)力過度集中。在監(jiān)管權(quán)力相對集中于一個監(jiān)管主體的情況下，必須實行科學(xué)合理的內(nèi)部權(quán)力劃分和職責(zé)分工，以保證監(jiān)管權(quán)力的正確行使。

2018年4月27日，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》正式發(fā)布，業(yè)內(nèi)簡稱“資管新規(guī)”。資管新規(guī)打破剛性兌付、禁止多層嵌套、抑制通道業(yè)務(wù)等主要政策標(biāo)準(zhǔn)的確立將推動資管行業(yè)發(fā)展重回本源，以穩(wěn)健投資策略為主的持牌機(jī)構(gòu)將迎來重大戰(zhàn)略利好。

國家想發(fā)展經(jīng)濟(jì)，首先就是錢的問題，有了錢，政府機(jī)關(guān)就能給公務(wù)員發(fā)工資，國家各項政策能夠落實，跟錢有關(guān)系的國家機(jī)構(gòu)分為兩類——金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)。1、金融機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院是大boss，他手下有三個金融機(jī)構(gòu)——央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會。

（1）中國人民銀行中國人民銀行，簡稱央行。她的日常工作是印發(fā)鈔票、對貨幣流通進(jìn)行調(diào)控、指導(dǎo)銀行業(yè)務(wù)。

其中，指導(dǎo)銀行業(yè)務(wù)很重要，因為各大銀行都是直接碰到錢的，銀行本身也分成政策性銀行和商業(yè)銀行。政策性銀行——非盈利機(jī)構(gòu)，國家想搞建設(shè)就要找它貸款；商業(yè)銀行——盈利機(jī)構(gòu)，和老百姓息息相關(guān)，比如四大行：中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行。

以上機(jī)構(gòu)的主要管理幣種是人民幣，外幣也是央行管，不過她把這份工作交給了外匯管理局，專門管外匯。（2）銀保監(jiān)會中國人民銀行主要靠給銀行派活兒調(diào)控經(jīng)濟(jì)，那監(jiān)管銀行的機(jī)構(gòu)就要提到銀保監(jiān)會了，他主要管銀行日常運(yùn)營，比如銀行想開分行、銀行內(nèi)部高管人員變動等等。

銀保監(jiān)會還管理非銀行金融機(jī)構(gòu)和保險機(jī)構(gòu)。2018年，兩會將銀監(jiān)會和保監(jiān)會合并成銀保監(jiān)會，因為我國的金融模式已經(jīng)改變，步入混業(yè)經(jīng)營的發(fā)展時代，各個業(yè)務(wù)間的交叉經(jīng)營極為頻繁，監(jiān)管重疊、監(jiān)管真空等問題嚴(yán)重，部分新式金融機(jī)構(gòu)，如財富公司，需要兩個監(jiān)管主體的協(xié)調(diào)，不然就會產(chǎn)生監(jiān)管盲區(qū)。

央行和銀保監(jiān)會有很多業(yè)務(wù)交集，平常經(jīng)常配合，但是具體的活兒還是不同，央行是業(yè)務(wù)指導(dǎo)，銀保監(jiān)會是監(jiān)管運(yùn)營。（3）證監(jiān)會股票、基金、期貨這些詞匯對于投資人恐怕再熟悉不過，能夠主營這些業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)都是精英中的精英，簡稱“精中英”。

管不好這些機(jī)構(gòu)，金融市場穩(wěn)定將受到空前影響。管理他們的，就是證監(jiān)會。

舉個例子：如果某企業(yè)想上市，他需要到證監(jiān)會審批，只有得到證監(jiān)會審批，證券交易所才會做好準(zhǔn)備，企業(yè)才能發(fā)行股票。央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會各司其職、各管一攤，都是平級關(guān)系。

他們，就是國家金融機(jī)構(gòu)體系。2、政府機(jī)構(gòu)政府也得有自己管錢的部門，不然收上來的稅怎么處理？公務(wù)員工資怎么發(fā)放？管它的叫財政部，主要職責(zé)是：定稅收政策、發(fā)國債、管政府收支。

財政部因為是國家機(jī)構(gòu)，結(jié)構(gòu)具有典型的政府特征——省會設(shè)立財政廳，地方市級設(shè)立財政局。他們的工作模式也很簡單：財政部定政策，財政廳執(zhí)行，財政局貫徹落實。

3、央行和財政部的關(guān)系央行和財政部都受國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，央行管貨幣政策，財政部管財政政策。當(dāng)國家想管理經(jīng)濟(jì)的時候，需要兩個機(jī)構(gòu)配合，比如近年來的“去杠桿”，央行讓銀行”收緊”，就是少借錢給企業(yè)，財政部也要跟進(jìn)”收緊”，就是讓政府也要少花錢。

與互聯(lián)網(wǎng)金融有關(guān)的法律法規(guī)匯總：根據(jù)中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、國家工商總局、國務(wù)院法制辦、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會。國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室于2015年7月28日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號，以下簡稱《指導(dǎo)意見》）規(guī)定。

目前我國合法的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)包括：互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售、互聯(lián)網(wǎng)保險及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融。除傳統(tǒng)各項法律法規(guī)及監(jiān)管制度和政策外，專門針對新型業(yè)態(tài)的監(jiān)管規(guī)定主要是從2010年的人民銀行2號文（《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》）對第三方。

5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循什么原則按規(guī)定管理消費(fèi)者信息

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循真實、及時、完整、有效和安全原則按規(guī)定管理消費(fèi)者信息。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

（一）全覆蓋原則。數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)覆蓋數(shù)據(jù)的全生命周期，覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營、風(fēng)險管理和內(nèi)部控制流程中的全部數(shù)據(jù)，覆蓋內(nèi)部數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)，覆蓋監(jiān)管數(shù)據(jù)，覆蓋所有分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)。

（二）匹配性原則。數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化進(jìn)行調(diào)整。

（三）持續(xù)性原則。數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)持續(xù)開展，建立長效機(jī)制。

（四）有效性原則。數(shù)據(jù)治理應(yīng)當(dāng)推動數(shù)據(jù)真實準(zhǔn)確客觀反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實際情況，并有效應(yīng)用于經(jīng)營管理。

擴(kuò)展資料

對數(shù)據(jù)治理不滿足《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營規(guī)則要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可采取相應(yīng)措施：

（一）要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正；

（二）與公司治理評價結(jié)果或監(jiān)管評級掛鉤；

（三）依法采取監(jiān)管措施及實施行政處罰。

參考資料來源：百度百科-銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引

6.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢信息中心報告

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作