根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》等法律的規(guī)定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括： 1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。 2、金融機構應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度。 a) 對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新； b) 按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人； c) 在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份； d) 保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。 3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經(jīng)采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 4、金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應到至少保存五年。金融機構破產(chǎn)和解散時，應到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。 5、金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。 6、金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區(qū)反洗錢方面的法律規(guī)定，協(xié)助配合駐在國家或者地區(qū)反洗錢機構的工作。 7、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構和當?shù)毓矙C關報告。 8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。 9、金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容。 10、金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。

2021金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法【全文】

　　第一章 總則 　　第一條 為了督促金融機構有效履行反洗錢和反恐怖融資義務，規(guī)范反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理行為，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規(guī)，制定本辦法。 　　第二條 本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設立的下列金融機構： 　　(一)開發(fā)性金融機構、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行; 　　(二)證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司; 　　(三)保險公司、保......

金融機構反洗錢義務是什么

反洗錢金融監(jiān)管機構模式包括統(tǒng)一監(jiān)管模式和分業(yè)監(jiān)管模式,各有優(yōu)點和不足。我國現(xiàn)行的反洗錢金融監(jiān)管機構模式為分業(yè)監(jiān)管模式,反洗錢金融監(jiān)管主管機構是中國人民銀行,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會在各自的職責范圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責。第十五條　金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。第十六條　金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度......

關于反洗錢法律法規(guī)的文件(主要的反洗錢有哪些法律法規(guī))

1.主要的反洗錢有哪些法律法規(guī) 有關反洗錢的的法律法規(guī)：《中華人民共和國刑法修正案（六）》（2006年）《中華人民共和國反洗錢法》（2006年）《中華人民共和國中國人民銀行法》（2003修正）《金融機構反洗錢規(guī)定》（2006年）《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2006年）《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2007年）《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007年） 2.金融機構反洗錢規(guī)定的全文內(nèi)容 〔2006〕第 1 號根據(jù)《中華人民共和國反洗......