国产在线精品一区二区中文_国产一区二区免费福利片_日韩一区二区不卡中文字幕_日韩精品视频在线播放

關于反洗錢法律法規的文件(主要的反洗錢有哪些法律法規)

2023-06-06 12:10發布

關于反洗錢法律法規的文件(主要的反洗錢有哪些法律法規)

1.主要的反洗錢有哪些法律法規

有關反洗錢的的法律法規:

《中華人民共和國刑法修正案(六)》(2006年)

《中華人民共和國反洗錢法》(2006年)

《中華人民共和國中國人民銀行法》(2003修正)

《金融機構反洗錢規定》(2006年)

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(2006年)

《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(2007年)

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(2007年)

2.金融機構反洗錢規定的全文內容

〔2006〕第 1 號根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定,中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》,經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過,現予發布,自2007年1月1日起施行。

行 長 周小川二〇〇六年十一月十四日 第一條 為了預防洗錢活動,規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作,維護金融秩序,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規,制定本規定。第二條 本規定適用于在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構:(一)商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行;(二)證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司;(三)保險公司、保險資產管理公司;(四)信托投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司;(五)中國人民銀行確定并公布的其他金融機構。

從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構適用本規定對金融機構反洗錢監督管理的規定。第三條 中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門,依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中,應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。

第四條 中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制,實施跨境反洗錢監督管理。

第五條 中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責:(一)制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章;(二)負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測;(三)監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況;(四)在職責范圍內調查可疑交易活動;(五)向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;(六)按照有關法律、行政法規的規定,與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料;(七)國務院規定的其他有關職責。第六條 中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心,依法履行下列職責:(一)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(二)建立國家反洗錢數據庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;(三)按照規定向中國人民銀行報告分析結果;(四)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(五)經中國人民銀行批準,與境外有關機構交換信息、資料;(六)中國人民銀行規定的其他職責。

第七條 中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密,不得違反規定對外提供。中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

第八條 金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

第九條 金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。(一)對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別,要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記,客戶身份信息發生變化時,應當及時予以更新;(二)按照規定了解客戶的交易目的和交易性質,有效識別交易的受益人;(三)在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份;(四)保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別,并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定。第十條 金融機構應當在規定的期限內,妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會制定。第十一條 金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行另行制定。第十二條 中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。

第十三條 金融機構在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。第十四條 金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢。

3.反洗錢的相關法律法規有哪些

反洗錢的相關法律法規:第一章 總 則 第一條 為了預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關犯罪,制定本法。

第二條 本法所稱反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照本法規定采取相關措施的行為。 第三條 在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法采取預防、監控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。

第四條 國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。 國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。 第五條 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢行政調查。 司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟。

第六條 履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護。 第七條 任何單位和個人發現洗錢活動,有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。

接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。 第二章 反洗錢監督管理 第八條 國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作,負責反洗錢的資金監測,制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章,監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況,在職責范圍內調查可疑交易活動,履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內,對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。 第九條 國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章,對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求,履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

第十條 國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心,負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果,履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。 第十一條 國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責,可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息,國務院有關部門、機構應當提供。

國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。 第十二條 海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的,應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

前款應當通報的金額標準由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。 第十三條 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時向偵查機關報告。

第十四條 國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時,應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對于不符合本法規定的設立申請,不予批準。 第三章 金融機構反洗錢義務 第十五條 金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度,金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。 第十六條 金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。

金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記。 客戶由他人代理辦理業務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。

與客戶建立人身保險、信托等業務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。 金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份。 任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時,都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

第十七條 金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。 第十八條 金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

第十九條 。

4.反洗錢法律法規

法律責任第三十條 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的,依法給予行政處分:(一)違反規定進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施的;(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的;(三)違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的;(四)其他不依法履行職責的行為。

第三十一條 金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分:(一)未按照規定建立反洗錢內部控制制度的;(二)未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;(三)未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。第三十二條 金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款:(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;(五)違反保密規定,泄露有關信息的;(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為,致使洗錢后果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分,或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

第三十三條 違反本法規定,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

5.按照我國反洗錢法律法規的規定,金融機構應當采取哪些

金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度,金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記??蛻粲伤舜磙k理業務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。與客戶建立人身保險、信托等業務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時,都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

金融機構通過第三方識別客戶身份的,應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間,客戶身份資料發生變更的,應當及時更新客戶身份資料??蛻羯矸葙Y料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后,應當至少保存五年。金融機構破產和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。

金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的,應當及時向反洗錢信息中心報告

金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢培訓和宣傳工作

6.求《金融機構反洗錢規定》全文

中國人民銀行令〔2003〕第1號 根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規的規定,中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》,經2002年9月17日第7次行務會議通過,現予公布,自2003年3月1日起施行。

行長:周小川 二○○三年一月三日 金融機構反洗錢規定 第一條為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢活動,維護金融安全,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律、行政法規的規定,制定本規定。 第二條金融機構開展反洗錢工作,適用本規定。

本規定所稱金融機構,是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構,包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、財務公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。 第三條本規定所稱洗錢,是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。

第四條金融機構及其工作人員應當依照本規定認真履行反洗錢義務,審慎地識別可疑交易,不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。 第五條金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密,不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

第六條金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動,依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。 中資金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢方面的法律規定,依法協助配合駐在國家或地區反洗錢部門的工作。

第七條中國人民銀行是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。 中國人民銀行設立金融機構反洗錢工作領導小組,履行下列職責: (一)統一監管、協調金融機構反洗錢工作; (二)研究和制定金融機構的反洗錢戰略、規劃和政策,制定反洗錢工作制度,制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度; (三)建立支付交易監測系統,對支付交易進行監測; (四)研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題,提出解決方案與對策; (五)參與反洗錢國際合作,指導金融機構反洗錢工作的對外合作交流; (六)其他應由中國人民銀行履行的反洗錢監管職責。

國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理。國家外匯管理局制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。

第八條金融機構應當按照中國人民銀行的規定,建立健全反洗錢內控制度,并報送中國人民銀行備案。 第九條金融機構應當設立專門的反洗錢工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢工作,并配備必要的管理人員和技術人員。

金融機構應當根據實際需要,在其分支機構設立專門機構或者指定專人負責反洗錢工作,并按照分級管理的原則,對下屬分支機構執行本規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查。 新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢措施。

第十條金融機構應建立客戶身份登記制度,審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。 金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

第十一條金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的,應當要求其出示本人身份證件,進行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立存款賬戶。 第十二條金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業務的,應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。

對未按照規定提供本單位有效證明文件和資料的,金融機構不得為其辦理存款、結算等業務。 第十三條金融機構為客戶提供金融服務時,發現大額交易的,應當按照有關規定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。

大額資金的額度標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。 第十四條金融機構為客戶提供金融服務時,發現可疑交易的,應當向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。

可疑交易的報告標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。 第十五條金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定,報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當地分支機構,同時上報其上級單位。

第十六條金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析,發現涉嫌犯罪的應當及時向當地公安部門報告。 第十七條金融機構應當按照下列規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄: (一)賬戶資料,自銷戶之日起至少5年; (二)交易記錄,自交易記賬之日起至少5年。

前款所稱交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。 賬戶資料和交易記。

7.請問《金融機構反洗錢規定》 的全文

北京1月13日訊 中國人民銀行今天在其網站上公布了《金融機構反洗錢規定》。

全文如下: 中國人民銀行令〔2003〕第1號 2003.01.13 根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規的規定,中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》,經2002年9月17日第7次行務會議通過,現予公布,自2003年3月1日起施行。 行長:周小川 二○○三年一月三日 金融機構反洗錢規定 第一條為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢活動,維護金融安全,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律、行政法規的規定,制定本規定。

第二條金融機構開展反洗錢工作,適用本規定。 本規定所稱金融機構,是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構,包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、財務公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。

第三條本規定所稱洗錢,是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。 第四條金融機構及其工作人員應當依照本規定認真履行反洗錢義務,審慎地識別可疑交易,不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。

第五條金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密,不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。 第六條金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動,依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

中資金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢方面的法律規定,依法協助配合駐在國家或地區反洗錢部門的工作。 第七條中國人民銀行是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。

中國人民銀行設立金融機構反洗錢工作領導小組,履行下列職責: (一)統一監管、協調金融機構反洗錢工作; (二)研究和制定金融機構的反洗錢戰略、規劃和政策,制定反洗錢工作制度,制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度; (三)建立支付交易監測系統,對支付交易進行監測; (四)研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題,提出解決方案與對策; (五)參與反洗錢國際合作,指導金融機構反洗錢工作的對外合作交流; (六)其他應由中國人民銀行履行的反洗錢監管職責。 國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理。

國家外匯管理局制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。 第八條金融機構應當按照中國人民銀行的規定,建立健全反洗錢內控制度,并報送中國人民銀行備案。

第九條金融機構應當設立專門的反洗錢工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢工作,并配備必要的管理人員和技術人員。 金融機構應當根據實際需要,在其分支機構設立專門機構或者指定專人負責反洗錢工作,并按照分級管理的原則,對下屬分支機構執行本規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查。

新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢措施。 第十條金融機構應建立客戶身份登記制度,審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。

金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。 第十一條金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的,應當要求其出示本人身份證件,進行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。

代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。 對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立存款賬戶。

第十二條金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業務的,應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。 對未按照規定提供本單位有效證明文件和資料的,金融機構不得為其辦理存款、結算等業務。

第十三條金融機構為客戶提供金融服務時,發現大額交易的,應當按照有關規定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。 大額資金的額度標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。

第十四條金融機構為客戶提供金融服務時,發現可疑交易的,應當向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。 可疑交易的報告標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。

第十五條金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定,報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當地分支機構,同時上報其上級單位。 第十六條金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析,發現涉嫌犯罪的應當及時向當地公安部門報告。

第十七條金融機構應當按照下列規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄: (一)賬戶資料,自銷戶之日起至少5年; (二)交易記錄,自交易記賬之日起至少5年。 前款所稱交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金。

8.請問《金融機構反洗錢規定》 的全文

北京1月13日訊 中國人民銀行今天在其網站上公布了《金融機構反洗錢規定》。

全文如下: 中國人民銀行令〔2003〕第1號 2003.01.13 根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規的規定,中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》,經2002年9月17日第7次行務會議通過,現予公布,自2003年3月1日起施行。 行長:周小川 二○○三年一月三日 金融機構反洗錢規定 第一條為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢活動,維護金融安全,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律、行政法規的規定,制定本規定。

第二條金融機構開展反洗錢工作,適用本規定。 本規定所稱金融機構,是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構,包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、財務公司、信托投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。

第三條本規定所稱洗錢,是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。 第四條金融機構及其工作人員應當依照本規定認真履行反洗錢義務,審慎地識別可疑交易,不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。

第五條金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密,不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。 第六條金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動,依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

中資金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢方面的法律規定,依法協助配合駐在國家或地區反洗錢部門的工作。 第七條中國人民銀行是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。

中國人民銀行設立金融機構反洗錢工作領導小組,履行下列職責: (一)統一監管、協調金融機構反洗錢工作; (二)研究和制定金融機構的反洗錢戰略、規劃和政策,制定反洗錢工作制度,制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度; (三)建立支付交易監測系統,對支付交易進行監測; (四)研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題,提出解決方案與對策; (五)參與反洗錢國際合作,指導金融機構反洗錢工作的對外合作交流; (六)其他應由中國人民銀行履行的反洗錢監管職責。 國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理。

國家外匯管理局制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。 第八條金融機構應當按照中國人民銀行的規定,建立健全反洗錢內控制度,并報送中國人民銀行備案。

第九條金融機構應當設立專門的反洗錢工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢工作,并配備必要的管理人員和技術人員。 金融機構應當根據實際需要,在其分支機構設立專門機構或者指定專人負責反洗錢工作,并按照分級管理的原則,對下屬分支機構執行本規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查。

新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢措施。 第十條金融機構應建立客戶身份登記制度,審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。

金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶,不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。 第十一條金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的,應當要求其出示本人身份證件,進行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。

代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的,金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進行核對,并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。 對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的,金融機構不得為其開立存款賬戶。

第十二條金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業務的,應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料,進行核對并登記。 對未按照規定提供本單位有效證明文件和資料的,金融機構不得為其辦理存款、結算等業務。

第十三條金融機構為客戶提供金融服務時,發現大額交易的,應當按照有關規定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。 大額資金的額度標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。

第十四條金融機構為客戶提供金融服務時,發現可疑交易的,應當向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。 可疑交易的報告標準,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。

第十五條金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況,按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定,報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當地分支機構,同時上報其上級單位。 第十六條金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析,發現涉嫌犯罪的應當及時向當地公安部門報告。

第十七條金融機構應當按照下列規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄: (一)賬戶資料,自銷戶之日起至少5年; (二)交易記錄,自交易記賬之日起至少5年。 前款所稱交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的。

9.反洗錢的法律法規是什么

《中華人民共和國反洗錢法》《金融機構反洗錢規定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《中華人民共和國中國人民銀行法》 反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

常見的洗錢途徑廣泛涉及銀行、保險、證券、房地產等各種領域。反洗錢是政府動用立法、司法力量,調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別,對有關款項予以處置,對相關機構和人士予以懲罰,從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。

中美戰略與經濟對話第五次反洗錢與反恐融資研討會2014年12月3至5日在杭州召開,中美雙方就雙邊反洗錢監管合作備忘錄、犯罪資產沒收及追回的國際合作、刑事司法合作、打擊恐怖融資等進行了交流。反洗錢對維護金融體系的穩健運行,維護社會公正和市場競爭,打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。

洗錢是嚴重的經濟犯罪行為,不僅破壞經濟活動的公平公正原則,破壞市場反洗錢經濟有序競爭,損害金融機構的聲譽和正常運行,威脅金融體系的安全穩定,而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯系,已對一個國家的政治穩定、社會安定、經濟安全以及國際政治經濟體系的安全構成嚴重威脅。近年來,隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生,非法轉移資金活動大量存在,我國的洗錢問題日漸突出。

由于缺乏對洗錢行為的預防監控措施,導致不能及早發現犯罪線索,影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關于完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。


相關知識

    2021金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法【全文】

    來源:經濟糾紛 時間:2022-04-20 08:28

      第一章 總則   第一條 為了督促金融機構有效履行反洗錢和反恐怖融資義務,規范反洗錢和反恐怖融資監督管理行為,根據《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等法律法規,制定本辦法。 ...

    反洗錢逾期報告(反洗錢遲報情況說明)

    來源:精選知識 時間:2023-03-06 11:56

    第九條金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息:(一)反洗錢內部控制制度建設情況;(二)反洗錢工作機構和崗位設立情況;(三)反洗錢宣傳和培訓情況;(四)反洗錢年度內部審計情況;(五)中國人民銀行依法要求報送的其他反洗...

    金融機構反洗錢義務(金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作)

    來源:精選知識 時間:2022-02-20 09:03

    根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定,金融機構應履行的反洗錢義務主要包括: 1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和...

    反洗錢基礎知識(反洗錢基礎知識培訓總結)

    來源:精選知識 時間:2022-04-20 12:45

    反洗錢三大工作基礎即反洗錢工作的三項原則,具體如下:: (一)合法審慎原則,是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易,做到不枉不縱,不得從事不正當競爭,妨礙反洗錢義務的履行。? (二)保密原則,是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘...

    反洗錢論文(反洗錢論文代筆)

    來源:精選知識 時間:2022-04-20 06:26

    隨著中國經濟的快速發展,這契機在為金融行業的騰飛插上了翱翔的翅膀,同時也給各 家金融機構帶來了嚴峻的考驗, 洗錢犯罪活動逐步出現了智能化、 隱蔽化的趨勢, 嚴重地危 害了國家利益、 國家安全和金融機構健康有序的運行。 試想, 生活中縈繞在您...

    套匯法律法規(主要的反洗錢有哪些法律法規)

    來源:其它 時間:2022-04-20 15:05

    1.主要的反洗錢有哪些法律法規 、《刑法》第一百九十一條的規定: 明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質,有下列行為之一的,沒收實施以上犯罪的違法所得及其產生的收益...

    金融機構反洗錢義務是什么

    來源:其它 時間:2023-03-31 01:37

    反洗錢金融監管機構模式包括統一監管模式和分業監管模式,各有優點和不足。我國現行的反洗錢金融監管機構模式為分業監管模式,反洗錢金融監管主管機構是中國人民銀行,中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會在各自的職責...

    司法協助業務的法律法規依據包括(涉及追究洗錢犯罪的司法協助,由什么部門依照有關法律)

    來源:其它 時間:2021-08-27 07:36

    1.涉及追究洗錢犯罪的司法協助,由什么部門依照有關法律 反洗錢國際合作方面,涉及追究洗錢犯罪的司法協助,由司法機關依照有關法律的規定辦理。法條鏈接:反洗錢國際合作的基本依據和基本原則《反洗錢法》第27條規定:中華人民共和國根據締結或者參加的...

    2021查洗錢什么時候結束(2021查洗錢什么時候結束)

    來源:精選知識 時間:2021-12-18 01:55

    反洗錢現場檢查管理辦法(試行) 第七條 中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查:   (一)金融機構總部;  ?。ǘ┲袊嗣胥y行認為應當由其直接檢查的金融機構。   第八條 中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢...

    支付法律法規(第三方支付涉及的法律法規有哪些)

    來源:其它 時間:2021-08-25 19:54

    1.第三方支付涉及的法律法規有哪些 與第三方支付相關的法律為:《中華人民共和國反洗錢法》與第三方支付密切相關的由中國人民銀行頒布的主要法規可參考下列內容:中國人民銀行 公安部 國家安全部令〔2014〕第1號 涉及恐怖活動資產凍結管理辦法中國...

国产在线精品一区二区中文_国产一区二区免费福利片_日韩一区二区不卡中文字幕_日韩精品视频在线播放

      9000px;">

          国产成人精品免费视频网站| 久久精品国产99久久6| 亚洲一区二区在线观看视频 | 91蝌蚪porny| 中文字幕在线不卡| 国产乱一区二区| 717成人午夜免费福利电影| 一区二区高清免费观看影视大全| 成人激情免费视频| 亚洲综合色区另类av| 日韩一区二区电影网| 国产制服丝袜一区| 亚洲人成伊人成综合网小说| 91亚洲永久精品| 日本中文字幕一区| 久久久精品免费网站| 91在线无精精品入口| 日日夜夜精品视频免费| 欧洲亚洲精品在线| 捆绑调教美女网站视频一区| 中文字幕色av一区二区三区| 欧美一区二区在线不卡| 成人黄色网址在线观看| 五月天激情小说综合| 久久视频一区二区| 欧美喷潮久久久xxxxx| 菠萝蜜视频在线观看一区| 视频一区中文字幕| 亚洲欧美在线高清| 制服丝袜亚洲播放| 波多野结衣在线一区| 午夜激情综合网| 国产日韩欧美一区二区三区乱码| 成人免费黄色在线| 亚洲国产精品一区二区久久| 久久精品一区二区三区av| 色妹子一区二区| 99久久国产综合精品女不卡| 亚洲码国产岛国毛片在线| 555www色欧美视频| 91丨porny丨首页| 久草精品在线观看| 日韩国产欧美视频| 亚洲国产综合人成综合网站| 国产日产欧美一区二区三区| 欧美一区二区三区精品| 91蝌蚪porny九色| 韩国在线一区二区| 五月婷婷欧美视频| 国产精品久久久久久久久免费丝袜 | 在线看日韩精品电影| 精品无人码麻豆乱码1区2区| 天堂影院一区二区| 亚洲影视资源网| 亚洲精品自拍动漫在线| 国产欧美日韩在线视频| 欧美成人一区二区三区在线观看 | 蜜臀久久99精品久久久久宅男| 亚洲男人天堂一区| 亚洲精品综合在线| 午夜伦欧美伦电影理论片| 亚洲男同性视频| 亚洲一区二区av在线| 一区二区三区在线视频免费观看| 亚洲国产精品成人综合色在线婷婷| 久久综合九色综合久久久精品综合 | 欧美日韩国产小视频| av成人老司机| 大尺度一区二区| 国产成人精品一区二区三区四区| 精品一区二区日韩| 丰满亚洲少妇av| 国产精品888| 99久久精品免费| 97久久精品人人澡人人爽| 欧美精品日韩精品| 久久亚洲春色中文字幕久久久| 亚洲欧洲日韩在线| 美国十次了思思久久精品导航| 99久久精品免费精品国产| 色老汉一区二区三区| 欧美电影免费观看完整版| 亚洲精品一区二区在线观看| 亚洲欧洲日本在线| 美国十次了思思久久精品导航| 91免费视频观看| 精品国产乱码久久久久久免费 | 国产又黄又大久久| 一本到三区不卡视频| 日韩一区二区精品| 亚洲丝袜制服诱惑| 国产伦精品一区二区三区在线观看| 91在线视频播放地址| 精品卡一卡二卡三卡四在线| 亚洲视频1区2区| 国产一区二区看久久| 欧美精品1区2区3区| 国产精品美女久久久久久久网站| 爽好久久久欧美精品| 色综合久久六月婷婷中文字幕| 精品国产网站在线观看| 亚洲成人免费看| 91丨九色丨尤物| 中文av一区二区| 国产精品91xxx| 精品久久久网站| 奇米一区二区三区| 欧美日本一道本| 亚洲成a人v欧美综合天堂下载| 一本一道综合狠狠老| 国产精品九色蝌蚪自拍| 大尺度一区二区| 国产午夜久久久久| 黑人巨大精品欧美一区| 日韩欧美一区二区免费| 亚洲国产精品久久不卡毛片| 色狠狠一区二区| 亚洲综合在线电影| 91香蕉视频污在线| 中文字幕一区二区三区不卡在线| 免费人成精品欧美精品| 欧美一区二区精美| 免费成人美女在线观看.| 欧美无砖专区一中文字| 一区二区三区欧美在线观看| 成人激情免费电影网址| 久久午夜电影网| 顶级嫩模精品视频在线看| 久久精品在这里| 不卡电影免费在线播放一区| 中文字幕字幕中文在线中不卡视频| a4yy欧美一区二区三区| 国产精品女主播av| 91尤物视频在线观看| 亚洲一区二区av在线| 欧美另类久久久品| 国内精品伊人久久久久影院对白| 日韩欧美你懂的| 久久99精品久久久久久国产越南| 久久综合久久99| 高清在线观看日韩| 亚洲综合激情网| 日韩一区二区麻豆国产| 国产激情偷乱视频一区二区三区| 亚洲少妇屁股交4| 欧美日本一区二区三区| 精品一区二区三区免费视频| 国产精品午夜电影| 国产大陆亚洲精品国产| 国产精品入口麻豆九色| 欧美在线一区二区| 美女在线视频一区| 成人免费一区二区三区视频 | 欧美成人女星排行榜| 成人97人人超碰人人99| 亚洲国产三级在线| 精品福利av导航| 色妹子一区二区| 国产一区二三区好的| 亚洲国产视频一区二区| 久久久午夜电影| 欧美另类高清zo欧美| 成人免费高清视频| 久久国产人妖系列| 一区免费观看视频| 欧美成人精精品一区二区频| 一本一本大道香蕉久在线精品| 麻豆国产欧美日韩综合精品二区| 欧美国产综合一区二区| 欧美一区中文字幕| 在线免费观看日本欧美| 精品一区二区三区在线视频| 亚洲午夜激情av| 国产精品卡一卡二| 欧美电影精品一区二区| 91成人网在线| 成人精品亚洲人成在线| 精品一区二区三区在线播放视频| 亚洲综合自拍偷拍| 久久久久一区二区三区四区| 欧美无砖专区一中文字| 99久久久免费精品国产一区二区 | 欧美视频精品在线观看| 精彩视频一区二区| 亚洲成av人综合在线观看| 国产精品美女www爽爽爽| 日韩精品中文字幕一区| 91丝袜美腿高跟国产极品老师| 日韩一区二区电影网| 欧美日韩1区2区| 日本韩国视频一区二区| 91在线观看美女| 99精品国产热久久91蜜凸| 成人午夜电影久久影院| 国产在线看一区| 久久av中文字幕片| 色哟哟国产精品| 高清不卡一区二区在线| 国产精品综合一区二区| 国产·精品毛片|