隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各 家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗， 洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、 隱蔽化的趨勢， 嚴(yán)重地危 害了國家利益、 國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。 試想， 生活中縈繞在您身邊的都是毒 販， 黑社會組織， 走私犯、 金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)， 我們的生活還會安定嗎？ 社會的安定還會有保障嗎？因此， 打擊洗錢犯罪活動， 人人有責(zé)， 我們必須高舉反洗錢的旗 幟。 反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持 自身競爭力的實際需要，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證， 更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。 幾年來， 我行堅持開展反洗... 隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時也給各家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗，洗錢犯罪活動逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢，嚴(yán)重地危害了國家利益、國家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)，我們的生活還會安定嗎？社會的安定還會有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動，人人有責(zé)，我們必須高舉反洗錢的旗幟。反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風(fēng)氣，保持社會安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我行堅持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為農(nóng)信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時時時刻刻做到把好自已的這一關(guān)。首先，辦理業(yè)務(wù)時認(rèn)真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶爭取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求，我們柜員在確立營業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時，根據(jù)可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個客戶號應(yīng)幫助客戶對其賬戶進(jìn)行梳理合并。對開立多個結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報告上級。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個合格農(nóng)信前臺柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會危害及其嚴(yán)重，對社會的穩(wěn)定、國家的安全和人民的生命以及財產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動還削弱了國家對于市場的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個社會經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業(yè)人員，加強(qiáng)反洗錢宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識勢在必行，刻不容緩。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對于反洗錢工作的認(rèn)識卻并未提高，特別我們作為服務(wù)基層的農(nóng)村信用社，基層客戶對反洗錢法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，了解不多，從而出現(xiàn)對人民銀行的反洗錢工作不執(zhí)行、不支持、不配合的現(xiàn)象。所以加強(qiáng)反洗錢教育宣傳，特別是加強(qiáng)有關(guān)反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，幫助公眾走出法律誤區(qū)就顯得至關(guān)重要。加大對農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織進(jìn)行反洗錢宣傳，使農(nóng)村的農(nóng)戶 展開

反洗錢法律法規(guī)答題(反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)有哪些)

1.反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)有哪些 反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)：第一章 總 則 第一條 為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定本法。 第二條 本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 第三條 在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，......

反洗錢基礎(chǔ)知識(反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)總結(jié))

反洗錢三大工作基礎(chǔ)即反洗錢工作的三項原則，具體如下：： （一）合法審慎原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競爭，妨礙反洗錢義務(wù)的履行。? （二）保密原則，是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。? （三）與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。 反......

反洗錢逾期報告(反洗錢遲報情況說明)

第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下反洗錢信息：（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢年度內(nèi)部審計情況；（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢03重點可疑報告一、銀行機(jī)構(gòu)對客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶時所提供身份證及營業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對客戶的經(jīng)營狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、資金往來對象、營業(yè)范圍等方面有深入的了解和認(rèn)識，進(jìn)而很難按照一法四規(guī)中所要求的獲取到完整的客戶信息，從某種角度來講 可疑交......