隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時(shí)也給各 家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗(yàn)， 洗錢犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化、 隱蔽化的趨勢(shì)， 嚴(yán)重地危 害了國(guó)家利益、 國(guó)家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。 試想， 生活中縈繞在您身邊的都是毒 販， 黑社會(huì)組織， 走私犯、 金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)， 我們的生活還會(huì)安定嗎？ 社會(huì)的安定還會(huì)有保障嗎？因此， 打擊洗錢犯罪活動(dòng)， 人人有責(zé)， 我們必須高舉反洗錢的旗 幟。 反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持 自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證， 更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。 幾年來， 我行堅(jiān)持開展反洗... 隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，這契機(jī)在為金融行業(yè)的騰飛插上了翱翔的翅膀，同時(shí)也給各家金融機(jī)構(gòu)帶來了嚴(yán)峻的考驗(yàn)，洗錢犯罪活動(dòng)逐步出現(xiàn)了智能化、隱蔽化的趨勢(shì)，嚴(yán)重地危害了國(guó)家利益、國(guó)家安全和金融機(jī)構(gòu)健康有序的運(yùn)行。試想，生活中縈繞在您身邊的都是毒販，黑社會(huì)組織，走私犯、金融詐騙罪犯甚至琳瑯滿目的洗錢機(jī)構(gòu)，我們的生活還會(huì)安定嗎？社會(huì)的安定還會(huì)有保障嗎？因此，打擊洗錢犯罪活動(dòng)，人人有責(zé)，我們必須高舉反洗錢的旗幟。反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、保持自身競(jìng)爭(zhēng)力的實(shí)際需要，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護(hù)金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。幾年來，我行堅(jiān)持開展反洗錢教育，培養(yǎng)了反洗錢人人有責(zé)的工作態(tài)度。身為農(nóng)信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業(yè)務(wù)時(shí)時(shí)時(shí)刻刻做到把好自已的這一關(guān)。首先，辦理業(yè)務(wù)時(shí)認(rèn)真審核客戶的身份，核實(shí)客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶爭(zhēng)取充分發(fā)揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對(duì)法律實(shí)施當(dāng)局提供有關(guān)交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應(yīng)保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應(yīng)要求，我們柜員在確立營(yíng)業(yè)關(guān)系或進(jìn)行交易，尤其在開立銀行帳戶，進(jìn)行大量的現(xiàn)金交易時(shí)，根據(jù)可靠的身份證明識(shí)別客戶，并記錄客戶的身份。開戶必須進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查審核客戶身份證件的有效性和真實(shí)性，如發(fā)現(xiàn)同一客戶多個(gè)客戶號(hào)應(yīng)幫助客戶對(duì)其賬戶進(jìn)行梳理合并。對(duì)開立多個(gè)結(jié)算賬戶的除履行開戶手續(xù)外，還應(yīng)注意了解客戶身份、交易背景等。對(duì)于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動(dòng)的，應(yīng)將其作為可疑交易按規(guī)定報(bào)告上級(jí)。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動(dòng)中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用“地下錢莊”、走私、以及和民間借貸轉(zhuǎn)移犯罪的收益等。而作為一個(gè)合格農(nóng)信前臺(tái)柜員，本著高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，努力避免洗錢活動(dòng)從自己手中得逞。堅(jiān)決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。洗錢本身作為一種犯罪行為，其社會(huì)危害及其嚴(yán)重，對(duì)社會(huì)的穩(wěn)定、國(guó)家的安全和人民的生命以及財(cái)產(chǎn)的安全造成無法估量的損失。不僅如此，洗錢活動(dòng)還削弱了國(guó)家對(duì)于市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控效果，嚴(yán)重地危害了經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。干擾了我們正常的生活秩序，還影響了整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。種種跡象都表明，無論是平民百姓還是金融從業(yè)人員，加強(qiáng)反洗錢宣傳教育，培養(yǎng)反洗錢責(zé)任意識(shí)勢(shì)在必行，刻不容緩。盡管洗錢犯罪已不鮮見，但人們對(duì)于反洗錢工作的認(rèn)識(shí)卻并未提高，特別我們作為服務(wù)基層的農(nóng)村信用社，基層客戶對(duì)反洗錢法規(guī)學(xué)習(xí)不夠，了解不多，從而出現(xiàn)對(duì)人民銀行的反洗錢工作不執(zhí)行、不支持、不配合的現(xiàn)象。所以加強(qiáng)反洗錢教育宣傳，特別是加強(qiáng)有關(guān)反洗錢法規(guī)的學(xué)習(xí)教育，幫助公眾走出法律誤區(qū)就顯得至關(guān)重要。加大對(duì)農(nóng)村反洗錢宣傳教育的投入，組織進(jìn)行反洗錢宣傳，使農(nóng)村的農(nóng)戶 展開

反洗錢法律法規(guī)答題(反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)有哪些)

1.反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)有哪些 反洗錢的相關(guān)法律法規(guī)：第一章 總 則 第一條 為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定本法。 第二條 本法所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。 第三條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，......

反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)(反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)總結(jié))

反洗錢三大工作基礎(chǔ)即反洗錢工作的三項(xiàng)原則，具體如下：： （一）合法審慎原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識(shí)別可疑交易，做到不枉不縱，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，妨礙反洗錢義務(wù)的履行。? （二）保密原則，是指金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。? （三）與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則，是指金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)，依照法律、行政法規(guī)等有關(guān)規(guī)定協(xié)助司法機(jī)關(guān)、海關(guān)、稅務(wù)等部門查詢、凍結(jié)、扣劃客戶存款。 反......

反洗錢逾期報(bào)告(反洗錢遲報(bào)情況說明)

第九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：（一）反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況；（二）反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；（三）反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況；（四）反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況；（五）中國(guó)人民銀行依法要求報(bào)送的其他反洗錢03重點(diǎn)可疑報(bào)告一、銀行機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的了解，大多僅局限于客戶開立賬戶時(shí)所提供身份證及營(yíng)業(yè)執(zhí)照等有限的資料，很難對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)狀況、關(guān)聯(lián)企業(yè)、資金往來對(duì)象、營(yíng)業(yè)范圍等方面有深入的了解和認(rèn)識(shí)，進(jìn)而很難按照一法四規(guī)中所要求的獲取到完整的客戶信息，從某種角度來講 可疑交......