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金融機構反洗錢(金融機構反洗錢規定)

2023-06-06 23:14發布

金融機構反洗錢

1、所謂客戶識別制度,是指反洗錢義務主體在與客戶建立業務關系或者與其進行交易時,應當根據真實有效地身份證件或者其他身份證明文件,核實和記錄 其客戶的身份,并在業務關系存續期間及時更新客戶的身份信息資料。客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎性工作。借鑒有關客戶身份識別的國際標準,結合我 國的實踐,反洗錢法第十六條對金融機構建立客戶身份識別制度的義務作了較為詳細的規定。同時第十七條還規定,金融機構在一定情況下可以委托第三方識別客戶 身份。為保障金融機構履行客戶身份識別的反洗錢義務,反洗錢法第十八條賦予了金融機構進行客戶身份識別,認為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實 客戶有關身份信息的職權。 2、大額和可疑交易報告制度。非法資金流動一般具有數額巨大、交易異常等特點,因此,法律規定了大額和可疑交易報告制度,要求金融機 構、特定非金融機構對數額達到一定標準、缺乏明顯經濟和合法目的的異常交易應當及時向反洗錢行政主管部門報告,以作為發現和追查違法犯罪行為的線索。其 中,大額交易報告,是指金融機構對規定金額以上的資金交易依法向反洗錢行政主管部門報告。可疑交易報告,是指金融機構懷疑或有理由懷疑某項資金屬于犯罪活 動的收益或者與恐怖分子籌資有關,應當按照要求向反洗錢行政主管部門報告。反洗錢法第二十條規定金融機構應當建立大額交易和可疑交易報告制度,要求金融機構辦理的單筆交易或在規定期限內累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的,應當及時向反洗錢信息中心報告,以作為發現和追查洗錢行為的線索。 3、客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料和交易記錄保存,是指金融機構依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期 限。設立該制度的主要目的有三個:一是作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明;二是可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發 現可疑交易提供依據;三是為違反犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供證據。對此項制度的具體內容,反洗錢法第十九條作了明確規定。參照國際通行規則,規 定客戶身份資料自業務關系結束后,客戶交易信息自交易結束后,應當至少保存五年。

反洗錢法律法規答題(反洗錢的相關法律法規有哪些)

1.反洗錢的相關法律法規有哪些 反洗錢的相關法律法規:第一章 總 則 第一條 為了預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關犯罪,制定本法。 第二條 本法所稱反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依照本法規定采取相關措施的行為。 第三條 在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法采取預防、監控措施,......

反洗錢基礎知識(反洗錢基礎知識培訓總結)

反洗錢三大工作基礎即反洗錢工作的三項原則,具體如下:: (一)合法審慎原則,是指金融機構應當依法并且審慎地識別可疑交易,做到不枉不縱,不得從事不正當競爭,妨礙反洗錢義務的履行。? (二)保密原則,是指金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密,不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。? (三)與司法機關、行政執法機關全面合作原則,是指金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動,依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。 反......

關于反洗錢法律法規的文件(主要的反洗錢有哪些法律法規)

1.主要的反洗錢有哪些法律法規 有關反洗錢的的法律法規:《中華人民共和國刑法修正案(六)》(2006年)《中華人民共和國反洗錢法》(2006年)《中華人民共和國中國人民銀行法》(2003修正)《金融機構反洗錢規定》(2006年)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(2006年)《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(2007年)《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(2007年) 2.金融機構反洗錢規定的全文內容 〔2006〕第 1 號根據《中華人民共和國反洗......

金融機構反洗錢義務(金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作)

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定,金融機構應履行的反洗錢義務主要包括: 1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。 2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。 a) 對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別,要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對并登記,......

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