（一） 票據(jù) 票據(jù)是由出票人依法簽發(fā)的，約定由自己或委托人于約定時(shí)間無(wú)條件支付確定金額給持票人或收款人的有價(jià)證券。票據(jù)可分為匯票、本票、支票。匯票，是指出票人簽發(fā)的，委托付款人在見(jiàn)票時(shí)或者在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)，匯票有銀行匯票與商業(yè)匯票之分。本票又稱期票，是出票人簽發(fā)的，承諾自己在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。支票，是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)在見(jiàn)票時(shí)無(wú)條件支堆確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，支票又分現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票和定額支票三種。 （二） 債券 債券是國(guó)家或企業(yè)依法發(fā)行的，約定于到期時(shí)還本付息的有價(jià)證券。它可以分為公債和公司債。公債是國(guó)家發(fā)行的債券。公債不能當(dāng)做貨幣使用，但可以自由轉(zhuǎn)讓，在銀行兌現(xiàn)和設(shè)定質(zhì)押。公司債券是企業(yè)發(fā)行的債券，也稱企業(yè)債券，公司債可以轉(zhuǎn)讓、設(shè)定質(zhì)押。 （三） 股票 股票是股份有限公司依法發(fā)行的表明股東權(quán)利的有價(jià)證券。股票上表明的權(quán)利為股東權(quán)，表征股息和紅利收取權(quán)、股東表決權(quán)以及公司解散時(shí)分配剩余財(cái)產(chǎn)的權(quán)利等。 （四） 提單 提單是指證明海上貨物運(yùn)輸合同和貨物已經(jīng)由承運(yùn)人接收或者裝船，以及承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單既是貨物運(yùn)輸合同成立的證書，也是承運(yùn)貨物的物權(quán)憑證。 （五） 倉(cāng)單 倉(cāng)單是倉(cāng)儲(chǔ)保管人應(yīng)存貨人請(qǐng)求簽發(fā)的證明存貨人財(cái)產(chǎn)權(quán)利的文書。倉(cāng)單屬要式證券，應(yīng)依法律要求記明有關(guān)事項(xiàng)。倉(cāng)單以給付物品為標(biāo)的，屬物品證券；倉(cāng)單記載貨物之移轉(zhuǎn)須移轉(zhuǎn)倉(cāng)單始生效力，故倉(cāng)單又屬物權(quán)證券。存貨人憑倉(cāng)單提取倉(cāng)儲(chǔ)的物品，也可用背書形式并經(jīng)倉(cāng)庫(kù)營(yíng)業(yè)人簽字將倉(cāng)單上所載明的物品所有權(quán)轉(zhuǎn)移給他人。

洗錢罪法律規(guī)定及法律解釋

《刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)。 一、洗錢罪法律規(guī)定 有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；（三）通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)......

私募基金合規(guī)風(fēng)控要點(diǎn)，建議收藏！

　　此私募基金合規(guī)風(fēng)控要點(diǎn)，總共包括了八大方面的內(nèi)容，包括了登記備案及信息報(bào)送合規(guī)性、內(nèi)部管理及運(yùn)營(yíng)規(guī)范性、募集行為合規(guī)性、適當(dāng)性管理有效性、投資運(yùn)作合規(guī)性、落實(shí)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》有關(guān)情況、信息披露完整性、風(fēng)控有效性等方面。可以作為私募基管理人進(jìn)行自查時(shí)的一個(gè)參考依據(jù)。　　一、登記備案及信息報(bào)送合規(guī)性　　(一)管理人登記：向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并按照《私募辦法》規(guī)定更新登記信息。　　(二)基金備案：私募基金管理人應(yīng)在私募基金募集完畢后20 個(gè)......

如何認(rèn)定“非標(biāo)資產(chǎn)”？

如何認(rèn)知 非標(biāo)資產(chǎn)？（之一）去年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)新版《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》以及人民銀行牽頭起草的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》相繼引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注，市場(chǎng)各方就非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的認(rèn)定及其投資限制的問(wèn)題展開(kāi)了熱議。本文就有關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了初步研究，厘清了相關(guān)概念。非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱非標(biāo)或非標(biāo)資產(chǎn)）的定義源于銀監(jiān)會(huì)2013年3月發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號(hào)，以下簡(jiǎn)稱8號(hào)文）。銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)該文件的背景，是當(dāng)時(shí)的銀行......