（一） 票據 票據是由出票人依法簽發的，約定由自己或委托人于約定時間無條件支付確定金額給持票人或收款人的有價證券。票據可分為匯票、本票、支票。匯票，是指出票人簽發的，委托付款人在見票時或者在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據，匯票有銀行匯票與商業匯票之分。本票又稱期票，是出票人簽發的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。支票，是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支堆確定的金額給收款人或者持票人的票據，支票又分現金支票、轉賬支票和定額支票三種。 （二） 債券 債券是國家或企業依法發行的，約定于到期時還本付息的有價證券。它可以分為公債和公司債。公債是國家發行的債券。公債不能當做貨幣使用，但可以自由轉讓，在銀行兌現和設定質押。公司債券是企業發行的債券，也稱企業債券，公司債可以轉讓、設定質押。 （三） 股票 股票是股份有限公司依法發行的表明股東權利的有價證券。股票上表明的權利為股東權，表征股息和紅利收取權、股東表決權以及公司解散時分配剩余財產的權利等。 （四） 提單 提單是指證明海上貨物運輸合同和貨物已經由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據以交付貨物的單證。提單既是貨物運輸合同成立的證書，也是承運貨物的物權憑證。 （五） 倉單 倉單是倉儲保管人應存貨人請求簽發的證明存貨人財產權利的文書。倉單屬要式證券，應依法律要求記明有關事項。倉單以給付物品為標的，屬物品證券；倉單記載貨物之移轉須移轉倉單始生效力，故倉單又屬物權證券。存貨人憑倉單提取倉儲的物品，也可用背書形式并經倉庫營業人簽字將倉單上所載明的物品所有權轉移給他人。

洗錢罪法律規定及法律解釋

《刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質。 一、洗錢罪法律規定 有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：（一）提供資金帳戶的；（二）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；（三）通過轉賬或者其他支付結算方式轉......

私募基金合規風控要點，建議收藏！

　　此私募基金合規風控要點，總共包括了八大方面的內容，包括了登記備案及信息報送合規性、內部管理及運營規范性、募集行為合規性、適當性管理有效性、投資運作合規性、落實《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》有關情況、信息披露完整性、風控有效性等方面。可以作為私募基管理人進行自查時的一個參考依據。　　一、登記備案及信息報送合規性　　(一)管理人登記：向基金業協會登記信息應真實、準確、完整，并按照《私募辦法》規定更新登記信息。　　(二)基金備案：私募基金管理人應在私募基金募集完畢后20 個......

如何認定“非標資產”？

如何認知 非標資產？（之一）去年以來，銀監會新版《商業銀行理財業務監督管理辦法（征求意見稿）》以及人民銀行牽頭起草的《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》相繼引發了社會的廣泛關注，市場各方就非標準化債權資產的認定及其投資限制的問題展開了熱議。本文就有關問題進行了初步研究，厘清了相關概念。非標準化債權資產（以下簡稱非標或非標資產）的定義源于銀監會2013年3月發布的《關于規范商業銀行理財業務投資運作有關問題的通知》（銀監發〔2013〕8號，以下簡稱8號文）。銀監會出臺該文件的背景，是當時的銀行......