
優化對涉互聯網金融非法集資犯罪的法律規制,一方面要明晰法律規則,為厘清合法互聯網融資與打擊非法集資提供基礎條件,完善金融監管,并推進金融生態環境建設,強化金融消費者風險意識和誠信精神。另一方面,要充分發揮刑法保障金融市場發展和打擊金融犯罪的雙重功能。在規制涉互聯網金融非法集資犯罪中,刑法應根據不同情況區分對待:對于體現普惠金融發展方向的互聯網金融創新,刑法應嚴守介入邊界;對于以金融創新為名行非法集資之實的“偽互聯網金融”,刑法應嚴厲打擊,在罪刑法定原則所允許的限度內,對刑法規范作出合理解釋,盡量彌補成文法典自身具有的滯后性,以適應現實的需要。
刑事實體問題認定應妥善處理金融刑法與金融市場創新關系。當前,行為人利用市場金融創新熱點,非法集資活動呈“證券化”趨勢凸顯的背景下,司法者面臨諸多挑戰。比如,對非法集資活動中名目繁多、花樣翻新的所謂“金融產品”的實質把握,不僅是對司法者刑法理論水平的檢驗,也是對金融市場發展和功能監管、穿透監管等金融監管理念的展示。此外,對集資活動的實際實施者——業務員刑事責任的認定,則可能引發對傳統刑法理論共同犯罪、違法性認識甚至行政刑法等基礎理論的反思。上述問題皆需要在刑事司法實踐中加以深入研究。司法者對此應有準確認知:不法金融行為表現形式與特定構成要件存在差異是金融司法的常見樣態,是成文法國家刑事立法的靜態性、穩定性和滯后性特征與金融市場變動性、流動性之間所存在的必然矛盾。司法者的目光應當穿梭于價值評價和規范評價的兩極,作出準確的行為性質認定和規范恰當的法律判斷。
刑事司法程序應以解決附帶社會問題、維護投資者利益為優化導向。處理非法集資案件,司法程序除了要保障實體法律的準確適用外,也要考量案件處理的社會效果。近年來,非法集資案件未兌付的集資款金額巨大,投資人員損失慘重,涉案財物處理和追贓工作是辦理此類案件的重要工作。司法機關在辦案過程中,一方面要加強對在案扣押物品的審查、保管和移送工作,另一方面要正確處理打擊和保護關系,完善追贓程序,在保護債權人合法權益的前提下,對涉案企業具有可持續性的正常經營行為要給予適當支持,慎重適用查封、凍結、扣押等措施,在合法范圍內最大限度地提升涉案企業的退贓退賠能力,保護投資人員的損失,以有利于修復社會關系。
刑事政策應細致區分,合理配置司法資源。民間融資和互聯網金融是我國整體金融市場的組成部分,寬嚴相濟刑事政策也需要在此領域得到恰如其分的貫徹。面對當前非法集資案件的大量攀升以及涉案金額、投資者人數激增,一方面需要對嚴重的金融犯罪進行嚴厲打擊,整肅金融欺詐行為,另一方面需要避免刑法至上、刑事手段泛化的弊端。在非法集資活動高度集團化,分支機構和銷售人員眾多的情況下,要合理確定打擊范圍,貫徹寬嚴相濟刑事政策,結合行為人的主觀惡性、行為損害結果以及認罪態度(包括退贓退賠情況等),予以適當的刑事法律評價是非常關鍵的。
當今,中國互聯網浪潮已經發展到互聯網+與大數據、人工智能時代,產業的創新與法律的穩定反差強烈,釋法與適法的困難更加顯現。 新修訂《反不正當競爭法》專設互聯網專條,用以確定與厘清互聯網生態競爭的規則與邊界,...
隨著我國市場改革的步伐不斷加快,民間借貸發展勢頭迅猛,其在緩解企業融資、緩解信貸短缺、活躍市場等方面具有不可代替的作用,但同時,由于投資需求旺盛,民間借貸案件呈現爆發之勢,民間借貸案件數量和標的額不斷飆升。 最高人民法院公布的資料顯示,2...
刑法是規定哪些行為是犯罪并給予何種刑事懲罰的法律規范的總稱。其他法律(如民法、行政法)不規定犯罪,也無權規定犯罪。 刑法的目的是懲罰、預防犯罪,保護人民。刑法是強制性程度最嚴厲的法律,這是因為其采用刑罰手...
超過六成受訪者曾被強制收集、使用個人信息 全國人大常委會關于加強網絡信息保護的決定(以下簡稱一法一決定)的執法檢查報告(以下簡稱報告)今天提請十二屆全國人大常委會第三十一次會議審議。 近兩年,公安機關共偵破侵犯個人信息犯罪相關案件3700...
2021年10月29日(星期五)上午10:00,最高人民法院在全媒體新聞發布廳發布《最高人民法院關于加強新時代知識產權審判工作為知識產權強國建設提供有力司法服務和保障的意見》并回答記者提問。最高人民法院民三庭庭長林廣海、最高人民法院知識產權...
【摘要】在污染環境犯罪中設置危險犯具有必要性,這應從危險犯的功能和污染環境的危害結果兩個方面考察。污染環境犯罪中危險犯的設置,以具體危險犯為主要形式,這是由立法完善的漸進性、刑法的謙抑性以及污染環境犯罪本身的特點等因素決定的。但是,污染環境...
1.國家關于互聯網金融有哪些法律規定 我國當前互聯網金融法律法規集成互聯網金融是傳統金融行業與互聯網精神相結合的新興領域,互聯網開放、平等、協作、分享的精神往傳統金融業態滲透,形成互聯網金融行業的獨特特色。近年來,我國互聯網金融行業得到快速...
最高人民法院印發 《關于人民法院為防范化解金融風險和推進金融改革發展提供司法保障的指導意見》的通知 法發〔2012〕3號 各省、自治區、直轄市高級人民法院,解放軍軍事法院,新疆維吾爾自治區高級人民法院生產建設兵團分院: 現將最高人民法院《...
利用電子支付賬戶盜騙該如何規制作者:楊贊(檢察日報)網絡時代背景下,以第三方支付為代表的電子支付方式在給人們日常生活帶來便捷的同時,也引發了許多新類型的侵財犯罪。理論界與實務界對電子支付賬戶及運營公司的性質、利用電子支付賬戶實施盜騙交織類侵...
賭博罪:如何正確區分賭博罪和開設賭場罪 【要點提示】 隨著經濟發展,科技不斷進步,賭博形式日趨多 樣化,促使刑法將開設賭場罪從賭博罪中分離出來,作為一項單獨的 罪名存在。《刑法修正案六》將刑法第303 條賭博罪中開設賭場的 行為分...