作者：@刑辯張金武，執(zhí)業(yè)于山東憶興律師事務(wù)所，轉(zhuǎn)自：法務(wù)之家

從一般類型的詐騙，到電信、合同、集資、信用卡、保險、貸款、票據(jù)詐騙等，權(quán)威完整匯編。

刑法條文：第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制。并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

（一般）詐騙罪

1.臧進(jìn)泉等盜竊、詐騙案（最高法指導(dǎo)性案例27號）

【裁判要點】行為人利用信息網(wǎng)絡(luò)，誘騙他人點擊虛假鏈接而實際通過預(yù)先植入的計算機(jī)程序竊取財物構(gòu)成犯罪的，以盜竊罪定罪處罰；虛構(gòu)可供交易的商品或者服務(wù)，欺騙他人點擊付款鏈接而騙取財物構(gòu)成犯罪的，以詐騙罪定罪處罰。

2.對非法占有目的的鎖定

【裁判要旨】因案情疑難復(fù)雜導(dǎo)致無法直接引用司法解釋相關(guān)條款對經(jīng)濟(jì)詐騙案件中的非法占有目的進(jìn)行認(rèn)定，必須根據(jù)司法解釋精神結(jié)合案件相關(guān)證據(jù)綜合評定，才能實現(xiàn)對被告人非法占有目的的鎖定。此外，當(dāng)案件定性出現(xiàn)爭議時，若能首先明確被害人，將有助于認(rèn)定案件性質(zhì)。

3.非法經(jīng)營彩票并占有部分投注款的定罪量刑

【裁判要旨】行為人未經(jīng)許可非法經(jīng)營彩票業(yè)務(wù)并占有部分投注款，若非法占有投注款數(shù)額較大，宜將全案以非法經(jīng)營罪和侵占罪數(shù)罪并罰；若非法占有投注款數(shù)額巨大，此時必須精細(xì)考慮非法經(jīng)營罪量刑檔次。當(dāng)非法經(jīng)營未達(dá)情節(jié)特別嚴(yán)重時，宜將全案認(rèn)定為詐騙罪，鼗非法經(jīng)營事實作為詐騙罪酌定從重情節(jié)；當(dāng)非法經(jīng)營情節(jié)特別嚴(yán)重時宜將非法經(jīng)營罪與侵占罪數(shù)罪并罰；若非法占有投注款數(shù)額特別巨大，宜將全案認(rèn)定為詐騙罪，將非法經(jīng)營的事實作為詐騙罪的量刑情節(jié)酌定從重處罰。

4.為詐騙分子提取贓款構(gòu)成詐騙共犯

【裁判要旨】被告人主觀上具有通過不正當(dāng)手段獲取他人錢財?shù)闹饔^目的,雖然與詐騙分子事先無明確的犯罪意思聯(lián)絡(luò),但在對自己行為的社會危害性有明確的認(rèn)識情況下,為詐騙分子提取贓款并獲利,應(yīng)以詐騙共犯論處。

5.出質(zhì)人竊回質(zhì)押物并向質(zhì)權(quán)人索賠構(gòu)成盜竊罪

【裁判要旨】出質(zhì)人竊回質(zhì)押財產(chǎn)并向質(zhì)權(quán)人索賠的行為，兼具盜竊與詐騙性質(zhì)。竊回質(zhì)押財產(chǎn)，數(shù)額較大的，構(gòu)成盜竊罪，一般應(yīng)以質(zhì)押財產(chǎn)的價值認(rèn)定為盜竊數(shù)額；以質(zhì)押財物失竊為由向質(zhì)權(quán)人索賠，數(shù)額較大的，又構(gòu)成詐騙罪。出質(zhì)人竊回質(zhì)押財產(chǎn)并向質(zhì)權(quán)人索賠的行為，成立盜竊罪與詐騙罪的牽連犯，應(yīng)從一重處。

6.內(nèi)外勾結(jié)共同騙取拆遷安置地構(gòu)成貪污罪

【裁判要旨】被拆遷村民事先與拆遷工作人員相勾結(jié),預(yù)謀通過共同搭建違章建筑騙取拆遷安置地平分,因主要利用的是拆遷工作人員職務(wù)上的便利,侵犯的是復(fù)雜客體,其行為構(gòu)成貪污罪,而非詐騙罪或行賄罪。

7.詐騙罪中以非法占有為目的的時間點

【裁判要旨】行為人虛構(gòu)事實向他人借款,將部分款項用于期貨投資,在出現(xiàn)巨額虧損、明知無償還能力的情況下,仍繼續(xù)虛構(gòu)事實高息借款,終致全部虧損,無法償還被害人損失的,應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。

8.利用委托關(guān)系非法取得他人拆遷房款的定性

【裁判要旨】對行為人以委托關(guān)系取得被害人財產(chǎn)行為性質(zhì)的認(rèn)定,要將行為人的犯罪事實、犯罪主觀方面與具體犯罪的構(gòu)成要件結(jié)合,加以綜合考量。被告人利用委托關(guān)系騙取被害人拆遷房款,其重點仍然在于騙取,委托關(guān)系只是被告人加以利用的前提條件,且此類犯罪系典型的三角詐騙,符合普通詐騙的特征,應(yīng)當(dāng)以詐騙罪定罪量刑。

9.倒賣假文物所侵害之法益

【裁判要旨】在倒賣假文物過程中,被害人經(jīng)過鑒定仍然購買的,由于倒賣假文物的行為并未侵害文物管理制度,不構(gòu)成倒賣文物罪。此種情形,雖然被害人存在過錯,但不能折抵行為人的詐騙行為,因此,根據(jù)主客觀相統(tǒng)一和罪刑法定原則,應(yīng)當(dāng)追究行為人詐騙罪的刑事責(zé)任。

10.詐騙犯罪基本犯未遂形態(tài)的可罰性

【裁判要旨】最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第5條"詐騙未遂,以數(shù)額巨大的財物為詐騙目標(biāo)的,或者具有其他嚴(yán)重情節(jié)的,應(yīng)當(dāng)定罪處罰"的規(guī)定,未否定詐騙犯罪基本犯未遂形態(tài)的可罰性,不能據(jù)此就反推出該條司法解釋不承認(rèn)詐騙罪存在基本犯的未遂形態(tài),并進(jìn)而否定詐騙罪基本犯存在未遂形態(tài)的可能性和可罰性11.偷換樣品虛假提高產(chǎn)品質(zhì)量獲取非法利潤構(gòu)成銷售偽劣產(chǎn)品罪

【裁判要旨】在銷售產(chǎn)品過程中,通過偷換檢驗樣品虛假提高產(chǎn)品質(zhì)量,以次充好,從而達(dá)到獲取非法利潤之目的,構(gòu)成銷售偽劣產(chǎn)品罪。銷售偽劣產(chǎn)品罪與合同詐騙罪都屬于破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪一類的犯罪,銷售者作為合同的一方當(dāng)事人,在銷售偽劣產(chǎn)品的過程中也采取了欺詐手段,故兩者極易混淆,但兩者在犯罪的客觀方面、主觀方面、客體上都存在著顯著區(qū)別。

12.對當(dāng)事人在民事訴訟中的欺詐行為不應(yīng)認(rèn)定為詐騙罪

【裁判要旨】在有真實經(jīng)濟(jì)糾紛的訴訟中,當(dāng)事人本人實施的偽造證據(jù)、虛構(gòu)事實的訴訟欺詐行為,因其實質(zhì)上不符合詐騙罪的犯罪特征,刑法也沒有將其規(guī)定為詐騙罪,同時考慮這類訴訟欺詐行為發(fā)生的有因性,故不應(yīng)將其認(rèn)定為詐騙罪,而是應(yīng)對行為人給予民事處罰或者按照其手段行為觸犯的其他罪名定罪。

13.騙取房產(chǎn)后再抵押借款的被害人確定

【裁判要旨】被告人為最終實現(xiàn)套取巨額資金的犯罪目的,先通過詐騙手段取得房產(chǎn)支配權(quán),再將房產(chǎn)抵押給他人以獲取資金,被告人既有欺騙賣房人的行為,也有欺騙抵押權(quán)人的行為,但作為刑事案件的被害人只應(yīng)認(rèn)定為賣房人。

14.通過詐騙手段收走公司貨款構(gòu)成職務(wù)侵占罪

【裁判要旨】職務(wù)侵占的手段除侵吞外，同時還應(yīng)包括盜竊、作騙等其他非法手段。原本并不為行為人單位持有的財物非法占有的作騙行為也能構(gòu)成職務(wù)侵占，因為實施這種騙取行為的人始終擁有著經(jīng)手該單位財物的職務(wù)上的便利。利用職務(wù)上的便利，通過作騙手段收走公司貨款，犯罪對象是本公司貨款，本公司是受害方。

15.公職人員利用工作之便索取他人財物構(gòu)成詐騙罪

【裁判要旨】利用職務(wù)之便與利用工作之便是兩個不同的范疇,擁有職務(wù)之便的公職人員利用工作之便索取他人財物的行為不屬于受賄;即便公職人員利用職務(wù)之便為他人謀取利益,若謀利內(nèi)容與他人的請托事項不具有基本對應(yīng)性,其行為屬于詐騙而非受賄;自首的成立應(yīng)當(dāng)具備犯罪以后自動投案和如實供述自己的罪行兩大要件,被抓獲時正好身在司法機(jī)關(guān)不屬犯罪以后自動投案。

16.違法分戶騙取拆遷補(bǔ)償款構(gòu)成詐騙罪

【裁判要旨】犯罪嫌疑人以非法占有為目的,利用虛假訴訟等手段進(jìn)行房屋分戶,騙取政府拆遷補(bǔ)償款,其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。因其串通國家工作人員濫用職權(quán),致使公共財產(chǎn)遭受損失,犯罪嫌疑人的行為應(yīng)成立濫用職權(quán)罪的共犯。但是濫用職權(quán)行為系詐騙行為的手段,應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。

17.國家工作人員騙取財物構(gòu)成詐騙罪或貪污罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

【裁判要旨】在刑事審判中，判斷國家工作人員以欺騙手段騙取財物是構(gòu)成詐騙罪還是貪污罪的標(biāo)準(zhǔn)是：第一，國家工作人員在實施犯罪行為時是否利用了職務(wù)便利；第二，國家工作人員騙取的財產(chǎn)是否屬于其主管、管理或經(jīng)手的公共財物。

18.不具備償還能力高息借款構(gòu)成詐騙罪

【裁判要旨】民事欺詐行為與非典型詐騙罪有一定的相似之處。被告人在欠有巨額債務(wù)情況下,隱瞞真相、虛構(gòu)事實向他人借款,致使數(shù)額較大的借款客觀上無歸還可能的,應(yīng)以詐騙罪追究被告人的刑事責(zé)任。

19.騙取機(jī)會竊取錢財構(gòu)成盜竊罪

【裁判要旨】區(qū)分盜竊罪和詐騙罪的關(guān)鍵在于行為人直接取得財物的方法是竊取還是被害人基于認(rèn)識錯誤的自愿處分行為,行為人用欺騙的方法導(dǎo)致被害人對財物占有的松弛,從而乘機(jī)取走財物的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為盜竊。

20. 利用時間差惡意套現(xiàn)構(gòu)成詐騙罪

【要點提示】隨著銀行大量發(fā)行信用卡，利用銀行系統(tǒng)漏洞，通過無卡存款后辦理沖正業(yè)務(wù)騙取銀行存款的案件在全國各地大量發(fā)生。對于此類案件的定性存在很大的分歧。本文運(yùn)用刑事推定的方法，從推定被告人具有非法占有目的的客觀行為要素出發(fā)，分析判斷了被告人具有非法占有目的的主觀心理狀態(tài)；同時從被告人獲取錢款的環(huán)節(jié)、被害人的處分行為與被告人獲取銀行存款的因果關(guān)系出發(fā)，闡述了本案構(gòu)成詐騙罪的理由。

21. 利用遙控裝置秘密增重貨物獲取非法利益構(gòu)成詐騙罪

【裁判要旨】利用遙控裝置秘密增加貨物噸位,隱瞞事實真相,欺騙被害單位;通過被害單位負(fù)責(zé)貨物稱重和款項支付的工作人員之手,獲取增重多出的貨款,從而達(dá)到非法占有公私財物之目的,構(gòu)成詐騙罪。即使在犯罪實施過程中亦采取了一些秘密手段,但并不影響本案采取欺騙方法騙取被害單位錢款的詐騙犯罪性質(zhì)。

22. 誘騙飲用添加精神藥物飲品的被害人參與賭博構(gòu)成詐騙罪

【要點提示】黃振龍等人經(jīng)預(yù)謀分工，以約請被害人吃飯、喝酒為名，乘機(jī)在被害人的飲品中添加精神藥物，而后誘騙被害人參賭，并通過下套做牌方式非法占有被害人財物。在這種復(fù)合犯罪行為中，前行為是預(yù)備、輔助行為，后行為是具體的實行行為，或稱罪質(zhì)行為，其顯著特征是通過下套做牌使詐的手段，使被害人陷入錯誤認(rèn)識，從而自愿地交出財物，故應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。

23. 竊占實名制電話號碼后轉(zhuǎn)賣應(yīng)定詐騙罪

【裁判要旨】采用偽造身份證明的方式,把他人正在使用的小靈通號碼過戶到其虛構(gòu)的新用戶名下,另轉(zhuǎn)賣給他人,使他人誤認(rèn)為被告人虛構(gòu)的新用戶是涉案小靈通號碼的合法使用者,以騙取他人錢財?shù)?構(gòu)成詐騙罪,而非盜竊罪。

24. 情節(jié)嚴(yán)重的訴訟欺詐行為構(gòu)成詐騙罪

【裁判要旨】被告人偽造證據(jù)后對被害人提起訴訟的行為，完全符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，對于情節(jié)嚴(yán)重的訴訟欺詐行為，應(yīng)當(dāng)作為詐騙罪予以處罰。

25. 非出于被告人積極主動彌補(bǔ)損失不影響詐騙數(shù)額的計算

【要點提示】行為人通過簽訂合同，從多家汽車租賃公司騙租汽車，并將汽車抵押給他人獲得數(shù)額較大的抵押款，除將少部分抵押金用于支付租賃費(fèi)以維持繼續(xù)騙租汽車的目的，其余大部分抵押金用于個人揮霍，其多次騙租行為只構(gòu)成合同詐騙罪。對合同詐騙的數(shù)額，應(yīng)以被害人實際損失的總數(shù)額為標(biāo)準(zhǔn)，通過公安機(jī)關(guān)追繳及車主自行追回被抵押車輛的結(jié)果并不影響對被害人實際損失的計算，對抵押權(quán)人造成的巨大損失可作為合同詐騙的量刑情節(jié)考慮。

26. 以原始股為誘餌騙取錢財之定性

【裁判要旨】行為人以非法占有為目的，虛構(gòu)未上市公司將要在境內(nèi)外依法上市并可以獲得高額原始股回報等事實，誘騙被害人高價購買其明顯低價購進(jìn)的未上市公司股票，從而騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成特征。其以非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)為形式從事詐騙犯罪活動，手段行為、目的行為分別觸犯非法經(jīng)營罪、詐騙罪兩個罪名，根據(jù)牽連犯從一重罪處斷的原則，應(yīng)以詐騙罪定性處罰。

27.江蘇省揚(yáng)州市寶應(yīng)縣人民檢察院訴劉國義等詐騙案

【裁判摘要】行為人在明知自己控制的為虛擬現(xiàn)貨交易平臺，客戶注入資金并未真正進(jìn)入現(xiàn)貨交易市場的情況下，通過虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取客戶資金占為己有的，應(yīng)認(rèn)定為詐騙罪。

28.上海市虹口區(qū)人民檢察院訴陳新金、余明覺等詐騙案

【裁判摘要】出于非法占有他人財物的目的，以虛構(gòu)“醫(yī)院、專家、神藥”，假冒病患、導(dǎo)醫(yī)、醫(yī)生、收費(fèi)員、藥品發(fā)放員等身份，騙取被害人財物的行為，應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，以詐騙罪定罪處罰。

網(wǎng)絡(luò)電信詐騙

1.被害方證據(jù)不是認(rèn)定電信詐騙犯罪數(shù)額的必要證據(jù)

【裁判要旨】針對不特定多數(shù)人實施的電信詐騙，因客觀原因無法查實被害人，而在案其他查證屬實的證據(jù)足以證實被告人詐騙數(shù)額的，不應(yīng)以被害人未找到或未被一一對應(yīng)查實為由將相應(yīng)的詐騙金額排除在詐騙犯罪數(shù)額之外。

2.電信詐騙中其他嚴(yán)重情節(jié)的認(rèn)定

【裁判要旨】電信詐騙數(shù)額難以查證，且發(fā)送詐騙信息條數(shù)、撥打詐騙電話人次均無法統(tǒng)計的，可以綜合考慮案件情節(jié)，認(rèn)定被告人的行為屬于詐騙手段惡劣、危害嚴(yán)重，以詐騙罪(未遂)定罪處罰。電信詐騙團(tuán)伙成員在犯罪過程中起次要作用的，可認(rèn)定為從犯，但因電信詐騙系團(tuán)伙成員分工協(xié)作、共同作案的特點，團(tuán)伙成員均應(yīng)對其參與犯罪期間該團(tuán)伙的整體犯罪行為承擔(dān)責(zé)任。

3.電信詐騙專職取款人的責(zé)任判斷

【裁判要旨】在網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案中，對專職取款人是以詐騙共犯論處還是以掩飾、隱瞞犯罪所得或者信用卡詐騙定性，實踐中存在一些爭議。此外，對專職取款人身上還攜帶大量沒有證據(jù)證實用于詐騙的他人信用卡是否需要單獨(dú)評價亦成為案件處理的爭議點。

4.大量非法獲取公民個人信息并詐騙應(yīng)數(shù)罪并罰

【裁判要旨】被告人非法獲取公民個人信息后撥打相應(yīng)手機(jī)號碼騙取被害人財物的行為，雖然存在手段行為和目的行為的關(guān)系，但不具有密切關(guān)聯(lián)性，不成立牽連犯，又缺乏法律明文規(guī)定按一罪論處，應(yīng)當(dāng)實行數(shù)罪并罰。

5.核心成員未到案的電信詐騙主、從犯之認(rèn)定

【裁判要旨】電信詐騙團(tuán)伙組織嚴(yán)密,犯罪手段具有較強(qiáng)的高科技性和反偵查性。對于團(tuán)伙核心成員尚未到案的電信詐騙案件,如何認(rèn)定先到案的其他成員與詐騙事實的關(guān)聯(lián)性、這些成員是否可以認(rèn)定為從犯、如何量刑,需要妥善運(yùn)用相應(yīng)的證據(jù)規(guī)則,對全案事實和證據(jù)進(jìn)行綜合分析評判,最終實現(xiàn)罪、責(zé)、刑相適應(yīng)。

6.將他人支付寶賬戶內(nèi)資金私自轉(zhuǎn)出構(gòu)成詐騙罪

【裁判要旨】輸入他人支付寶用戶名和密碼,將他人支付寶賬戶內(nèi)資金私自轉(zhuǎn)出。行為人因?qū)嵤┝颂摌?gòu)其為支付寶用戶本人或得到用戶授權(quán)的事實,從而讓支付寶誤以為轉(zhuǎn)賬行為是用戶的意思表示,該行為應(yīng)以詐騙罪定罪處罰。

7.從處分意識區(qū)分網(wǎng)絡(luò)釣魚類刑事案件的定性

【裁判要旨】對被告人欲非法占有的財物,被害人有無處分意識是區(qū)分詐騙罪和盜竊罪的關(guān)鍵點。網(wǎng)絡(luò)釣魚類案件中,被告人虛構(gòu)可供交易財物而騙取被害人主動支付的貨款之行為構(gòu)成詐騙罪;被告人誘騙被害人點擊標(biāo)注小額款項的付款鏈接,而乘機(jī)通過預(yù)先植入的計算機(jī)程序非法占有被害人網(wǎng)銀賬戶內(nèi)巨額存款的行為構(gòu)成盜竊罪。

8.網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的三個爭議問題

【裁判要旨】網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中行騙地與任一被害人所在地的司法機(jī)關(guān)都有管轄權(quán);犯罪分子互相之間雖未謀面,仍可構(gòu)成共犯;與犯罪行為有關(guān)的電子數(shù)據(jù)可以作為證據(jù)使用。以作為證據(jù)使用。

合同詐騙罪

1.王新明合同詐騙案

【裁判要點】在數(shù)額犯中，犯罪既遂部分與未遂部分分別對應(yīng)不同法定刑幅度的，應(yīng)當(dāng)先決定對未遂部分是否減輕處罰，確定未遂部分對應(yīng)的法定刑幅度，再與既遂部分對應(yīng)的法定刑幅度進(jìn)行比較，選擇適用處罰較重的法定刑幅度，并酌情從重處罰；二者在同一量刑幅度的，以犯罪既遂酌情從重處罰。

2.騙租機(jī)動車并質(zhì)押變賣的定性

【裁判要旨】行為人簽訂租賃合同從對方手中取得車輛使用權(quán)，隨后以該機(jī)動車作為質(zhì)押物向他人借款或賣予他人，應(yīng)構(gòu)成合同詐騙罪，質(zhì)押變賣行為應(yīng)作為事后處理贓物的行為，不能再以犯罪予以懲處。詐騙數(shù)額應(yīng)認(rèn)定為騙租車輛的價值，不應(yīng)認(rèn)定為抵押變賣所得數(shù)額或者兩者之和；租賃車輛的租金應(yīng)視為犯罪的工具，不能從犯罪數(shù)額中扣除。

3.利用虛假信息租賃汽車再質(zhì)押借款構(gòu)成合同詐騙罪

【裁判要旨】行為人虛構(gòu)事實、冒用他人名義,與汽車租賃公司簽訂車輛租賃合同并取得租賃車輛。之后行為人又利用偽造的產(chǎn)權(quán)證明將所租車輛質(zhì)押向他人借款,騙取被害人現(xiàn)金。行為人的兩個行為均符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件,依法應(yīng)以合同詐騙罪予以定罪處罰,且犯罪數(shù)額應(yīng)為前一行為騙取車輛的價值與后一行為所騙現(xiàn)金價值相加的總和。

4.騙取擔(dān)保獲取銀行貸款構(gòu)成合同詐騙罪

【裁判要旨】對于行為人騙取擔(dān)保獲取金融機(jī)構(gòu)貸款的情形,應(yīng)該按照實際案情判斷行為人非法占有的具體目的,并確定兩種行為的屬性及相互關(guān)系。若行為人具有騙取擔(dān)保與騙取貸款的概括故意,且金融機(jī)構(gòu)可通過行使擔(dān)保物權(quán)進(jìn)行權(quán)利救濟(jì),最終受損系擔(dān)保人的情形,可推定行為人具有非法占有擔(dān)保人財產(chǎn)的目的,從而認(rèn)定被告人的行為構(gòu)成合同詐騙罪。

5.租車不還情形下的罪名確定——兼談將自訴案件作為公訴案件起訴的處理

【要點提示】在租車不還的情形下,如果行為人取得他人車輛,是通過合同租賃之詐騙方法實現(xiàn)的,就構(gòu)成合同詐騙罪;如果行為人簽訂租賃合同,取得他人車輛時并無非法占有的目的,只是在取得車輛后因為一定的原因而拒不還車,就要考察其是否具有非法占有的目的。具有非法占有的目的,則可能構(gòu)成侵占罪。將侵占罪這類法律明確規(guī)定的告訴才處理的案件作為公訴案件處理,屬于管轄錯誤。如檢察機(jī)關(guān)不撤訴,應(yīng)裁定終止審理。

6.定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)騙取醫(yī)保資金構(gòu)成合同詐騙罪

【裁判要旨】定點醫(yī)療機(jī)構(gòu)與醫(yī)療保險事業(yè)管理中心簽訂的服務(wù)協(xié)議在性質(zhì)上應(yīng)屬民事合同;其在履行合同過程中采取小病大醫(yī)、空掛床位等手段,多開、虛開治療項目和治療費(fèi)用,騙取醫(yī)保資金數(shù)額較大的,構(gòu)成合同詐騙罪。

7.合同詐騙罪中主觀故意的認(rèn)定

【裁判要旨】商業(yè)合作中,一方代為收取貨款后不及時支付給合作方,違背協(xié)議約定用于其它投資并造成虧損,合作方催討債務(wù)時隱匿、轉(zhuǎn)移部分貨款故意不還付給合作方的,應(yīng)以合同詐騙罪定罪處罰。

8.事后合同詐騙中事先部分的認(rèn)定

【裁判要旨】合同履行過程中，行為人在合法占有他人財物時并沒有詐騙的意圖，也沒有采取欺騙手段，但后來其主觀方面發(fā)生了變化，意圖非法占有他人財物，采用欺騙手段不歸還原來占有的財物并繼續(xù)騙取他人財物，原先占有部分應(yīng)當(dāng)計入合同詐騙數(shù)額之內(nèi)。

集資詐騙罪

1.非法集資中非法占有目的的判定

【裁判要旨】非法集資的表象通常表現(xiàn)為非法吸收公眾存款，行為人是否使用詐騙方法非法集資，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案情依照最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第4條第2款規(guī)定的八種情形進(jìn)行認(rèn)證，作出以非法占有為目的的司法認(rèn)定。

2.集資詐騙案的程序規(guī)范

【裁判要旨】涉眾型集資詐騙案件中,被害人未出庭不構(gòu)成程序違法,且被害人提交的經(jīng)審查與原始證據(jù)核對無異后的傳來證據(jù)可作為定案證據(jù);審計報告并不是集資詐騙類案件的必要證據(jù),一審法官依據(jù)卷內(nèi)證據(jù)依法計算出犯罪數(shù)額正確的,二審法院應(yīng)予認(rèn)定;對被告人非法占有目的的認(rèn)定,應(yīng)結(jié)合其主客觀行為做出最終評價,并根據(jù)其在犯罪中的作用確定其在犯罪中的地位。

3. 集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的區(qū)分

【裁判要旨】主觀上是否具有非法占有目的是區(qū)分集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的關(guān)鍵。行為人將非法集資的大部分資金用于生產(chǎn)經(jīng)營,少部分資金用于個人高檔消費(fèi),在未超出預(yù)期收益的情況下,不應(yīng)認(rèn)定為揮霍,不能據(jù)此認(rèn)定行為人主觀上具有非法占有目的,從而認(rèn)定其構(gòu)成集資詐騙罪。

4.以傳銷方式騙取財物構(gòu)成集資詐騙罪

【裁判要旨】組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪與集資詐騙罪并非對立關(guān)系,對于利用傳銷活動進(jìn)行騙取財物的,在構(gòu)成組織領(lǐng)導(dǎo)、傳銷活動罪的同時也構(gòu)成集資詐騙罪。在具體處理上,可按想象競合犯原理從一重罪處罰。也即當(dāng)犯罪數(shù)額特別巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)時,可以集資詐騙罪論處。

5.非法集資類犯罪的司法認(rèn)定

【裁判要旨】行為人以向親友集資為名,實質(zhì)上希望或者放任親友向社會介紹,通過親友間接向社會公眾吸收資金的,不影響其向社會公眾吸收資金的認(rèn)定;以口頭方式發(fā)布、傳播集資信息,以達(dá)到通過口口相傳向社會公眾非法集資的目的,符合向社會公開宣傳的本質(zhì)特征;行為人在非法集資過程中產(chǎn)生非法占有目的,應(yīng)當(dāng)只對非法占有目的支配下的非法集資犯罪行為以集資詐騙罪定性處罰。對于之前實施的行為,構(gòu)成非法吸收公眾存款罪等其他犯罪的,應(yīng)按相關(guān)犯罪處理,并實行數(shù)罪并罰。

6.擅自發(fā)行股票非法募集資金構(gòu)成集資詐騙罪

【要點提示】公司的法定代表人以非法占有為目的,未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)擅自向社會發(fā)行公司股票,非法募集資金數(shù)額較大的,其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件,應(yīng)認(rèn)定集資詐騙罪。

7.集資詐騙罪認(rèn)定與死刑適用中的疑難問題【裁判要旨】

【案號】一審:(2011)佛中法刑二初字第19號復(fù)核審:(2011)粵高法刑二復(fù)字第36號

8. 非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪的區(qū)別

【裁判要旨】非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪均是破壞國家金融秩序行為，并具有相似的行為表現(xiàn)方式，二者的主要區(qū)別在于是否具有非法占有的目的、是否虛構(gòu)了主要的客觀事實。在司法實踐中，要圍繞爭議焦點進(jìn)行證據(jù)分析、判斷，從而準(zhǔn)確定性。

9. 集資詐騙犯罪的非法占有目的

【裁判要旨】公司申請股票在境外上市，必須具備法定的資格條件，還要經(jīng)過國家證券監(jiān)管部門的批準(zhǔn)。在公司不具備境外上市的條件且未報經(jīng)國家證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下，以該公司股票將在境外上市為名，欺騙社會公眾，無限量地銷售該公司的股權(quán)，收取并隨意支配，使用投資者交納的股權(quán)轉(zhuǎn)讓款，導(dǎo)致廣大投資者收益無法實現(xiàn)和保障，應(yīng)認(rèn)定行為人主觀上具有非法占有的目的，該行為的性質(zhì)屬于集資詐騙。

信用卡詐騙罪

1.盜用他人支付寶綁定的銀行卡內(nèi)資金構(gòu)成信用卡詐騙罪

【裁判要旨】利用他人原先使用的手機(jī)號碼與支付寶賬戶、銀行卡的綁定關(guān)系,通過重置支付寶賬戶密碼的方式控制他人的支付寶賬戶,進(jìn)而通過支付寶平臺使用他人的銀行卡進(jìn)行網(wǎng)上消費(fèi)、轉(zhuǎn)賬,數(shù)額較大的,構(gòu)成信用卡詐騙罪。

2.信用卡詐騙罪中冒用行為的判斷

【裁判要旨】對信用卡詐騙罪中冒用行為的判斷不能機(jī)械地從取款人與實際持卡人是否一致出發(fā),認(rèn)為不一致即構(gòu)成冒用。應(yīng)該從取款人取款權(quán)的來源方面進(jìn)行判斷,通過欺騙行為獲得實際持卡人授權(quán)進(jìn)而提取款項的行為應(yīng)認(rèn)定為一般詐騙;未得到真實持卡人的授權(quán),僅僅因為持有信用卡而使得銀行誤認(rèn)為具備取款權(quán)限的非法取款行為應(yīng)仍定為信用卡詐騙罪。

3.惡意透支型信用卡詐騙犯罪的入罪標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)額認(rèn)定

【裁判要旨】如何認(rèn)識持卡人的逾期還款行為?如何判斷持卡人還款期間是否具有非法占有目的?司法解釋對此沒有明確規(guī)定。對此,應(yīng)結(jié)合持卡人逾期還款行為及主觀因素兩個方面考慮持卡人是否構(gòu)成犯罪。惡意透支型信用卡詐騙犯罪的數(shù)額應(yīng)是持卡人著手實行犯罪開始至銀行經(jīng)兩次催收的時間區(qū)間內(nèi),持卡人尚欠信用卡的數(shù)額減去復(fù)利、手續(xù)費(fèi)和滯納金的數(shù)額。

4.惡意透支型信用卡詐騙罪犯罪地之確

【裁判要旨】外國籍行為人明知在中國申領(lǐng)的信用卡被凍結(jié),并且在不準(zhǔn)備再次進(jìn)入中國的主觀前提下,在國外惡意以持卡簽單的方式透支消費(fèi),且在再次進(jìn)入中國后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收超過3個月仍不歸還,符合信用卡詐騙犯罪構(gòu)成要件的,不但其犯罪行為發(fā)生地為中國,其犯罪結(jié)果發(fā)生地同樣為中國,中國法院據(jù)此對該犯罪行為有管轄權(quán)。此外,發(fā)卡銀行作為信用卡詐騙犯罪的被害人(單位),其所在地即為犯罪結(jié)果發(fā)生地,因此,發(fā)卡銀行所在地法院對惡意透支型信用卡詐騙犯罪案件有管轄權(quán)。

5.借用他人信用卡惡意透支的定性

【裁判要旨】惡意透支型信用卡詐騙罪的犯罪主體不僅包括申領(lǐng)卡人,還可包括實際使用人。如申領(lǐng)卡人和實際使用人具有共同犯罪故意,并共同實施犯罪行為,應(yīng)以信用卡詐騙罪共犯論處;在申領(lǐng)卡人缺乏共同犯罪故意,或者無法查明申領(lǐng)卡人具有共同犯罪故意的情形下,只能對實際使用人以信用卡詐騙罪論處。

6.冒用型信用卡詐騙罪與盜竊罪的區(qū)分

【裁判要旨】（無，僅作索引提示）

7.持卡人部分還款對銀行催收效力的影響

【裁判要旨】惡意透支型信用卡詐騙罪的客觀要件之一是“經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還”。若持卡人在銀行催收后歸還了部分欠款,該部分還款行為并不影響銀行對未歸還部分欠款催收的效力;但銀行對已歸還部分的催收效力因催收目的實現(xiàn)而歸于終結(jié),該部分金額應(yīng)從犯罪金額中予以扣除。

8.惡意透支與普通型信用卡詐騙并存時的數(shù)額認(rèn)定

【裁判要旨】惡意透支數(shù)額與普通型信用卡詐騙數(shù)額屬于同類不同種數(shù)額。對于同類不同種數(shù)額,可以累計并就輕認(rèn)定。惡意透支與普通型信用卡詐騙并存時,如果累計兩種數(shù)額后導(dǎo)致入罪或者法定刑升格的,必須累計并就輕認(rèn)定,即以惡意透支型信用卡詐騙的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定罪處罰。

保險詐騙罪

1.基本醫(yī)療保險基金不能成為保險詐騙罪的對象

【裁判要旨】保險詐騙罪懲處的是利用商業(yè)保險合同詐騙保險金的犯罪行為。由于基本醫(yī)療保險是一種社會保險,不是商業(yè)保險,因此,基本醫(yī)療保險基金不能成為保險詐騙罪的對象。單位實施非單位犯罪的,并不禁止追究單位中自然人犯罪的刑事責(zé)任。單位中的組織者、指使者、直接實施者的行為符合犯罪構(gòu)成要件的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任。

2.汽車維修單位制造假事故騙取保險金行為之定性

【裁判要旨】汽車維修單位通過換裝舊件擴(kuò)大損失、故意制造事故、事后購買保險、虛構(gòu)事故經(jīng)過等手段,在被保險人不明確知情的情況下,騙取保險公司理賠金的行為構(gòu)成保險詐騙罪。

貸款詐騙罪

 1.非法占有目的是區(qū)分騙取貸款罪和貸款詐騙罪的關(guān)鍵

【裁判要旨】以欺騙手段獲取金融機(jī)構(gòu)的貸款,是構(gòu)成騙取貸款罪還是貸款詐騙罪或合同詐騙罪,除了犯罪后果上的區(qū)分外,判斷的主要標(biāo)準(zhǔn)是行為人是否具有非法占有目的。以非法占有為目的騙取貸款的,構(gòu)成貸款詐騙罪或者合同詐騙罪;不以非法占有為目的騙取貸款的,構(gòu)成騙取貸款罪。

2. 貸款詐騙罪中數(shù)額的認(rèn)定與贓款贓物的處理

【裁判要旨】在既遂的情形下,貸款詐騙罪中的數(shù)額應(yīng)以所得額為認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn),且所得額僅限于本金,不應(yīng)包括利息。對由贓款轉(zhuǎn)化而來的財物的處理,應(yīng)具體加以分析。

票據(jù)詐騙罪

1.出具空白支票騙取財物構(gòu)成票據(jù)詐騙罪

【裁判要旨】空白支票經(jīng)行為人授權(quán)被害人補(bǔ)記,可視為簽發(fā)行為已經(jīng)完成。如支票賬戶中無對應(yīng)資金,則行為人提供該支票的行為與簽發(fā)空頭支票無異,騙取他人財物數(shù)額較大的,應(yīng)以票據(jù)詐騙罪論處。

2. 偽造金融票據(jù)騙財?shù)男再|(zhì)

【裁判要旨】行為人以非法占有為目的，把虛假票據(jù)作為支付手段進(jìn)行使用而騙財?shù)模瑯?gòu)成票據(jù)詐騙罪；作為擔(dān)保方式進(jìn)行借款而騙財?shù)模瑯?gòu)成詐騙罪。行為人先偽造承兌匯票后實施票據(jù)詐騙的，屬于牽連犯，應(yīng)擇一重罪按票據(jù)詐騙罪處罰。