李某訴甲證券公司金融委托理財合同糾紛案

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　　要旨

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　　案情

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　　審判

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　　提示

　　集合資產管理計劃系近年來證券公司針對客戶開發(fā)的一項理財服務創(chuàng)新產品，它是指集合客戶的資產，由專業(yè)的投資者(即證券公司)進行管理。

　　為規(guī)范證券公司集合資產管理業(yè)務活動，中國證監(jiān)會頒布了《證券公司集合資產管理業(yè)務實施細則》。根據該細則第五十八條規(guī)定，證券公司從事集合資產管理業(yè)務，不得向客戶作出保證其資產本金不受損失或者保證其取得最低收益的承諾。本案李某與甲證券公司簽訂的《管理合同》等文件也明確了這一內容。

　　本案最終雖在二審中以和解方式解決，但也反映出金融消費者在購買類似理財創(chuàng)新產品時應注意的問題：

　　首先應知悉該產品并不能保本保收益的投資風險，不要將其誤認為銀行存款或者證券公司會剛性兌付;

　　其次要了解證券公司是否具有開展此項業(yè)務的資格，產品是否按照規(guī)定履行了備案等手續(xù);

　　最后還要根據自身風險承受能力進行投資決策，避免發(fā)生糾紛。

　　來源：網絡