惡意透支信用卡筆錄要點

1、在司法解釋中，對“惡意透支”增加了兩個限制條件：一是發(fā)卡銀行的兩次催收；二是超過三個月沒有歸還所欠款項。這里面就排除了因為沒有收到銀行的催款通知或者其他的催款文書、而沒有按時歸還的行為。持卡人沒有接到有關通知或者文書而導致過了一定的期限沒有歸還的，不屬于“惡意透支”。2、因為“惡意透支”這種信用卡詐騙犯罪是故意犯罪，因此在主觀上具有非法占有的目的，這是該行為犯罪非常重要的構成要件。“非法占有”是區(qū)分“惡意透支”和“善意透支”的一個主要界限，只有具備“以非法占有為目的”進行透支的才屬于“惡意透支”，才構成犯罪。這次司法解釋中對“以非法占有為目的”，結合近年來的司法實踐列舉了六種情形，比如明知無法償還而大量透支的不歸還；肆意揮霍透支款不歸還；透支以后隱匿、改變通訊方式，逃避金融機構的追款等。這些情形都是“以非法占有為目的”的表現(xiàn)。3、這次司法解釋明確了“惡意透支”的數(shù)額，“惡意透支”的數(shù)額是指拒不歸還和尚未歸還的款項，不包括滯納金、復利等發(fā)卡銀行收取的費用。3、根據(jù)寬嚴相濟的刑事政策，在法院未判決或者公安機關未立案之前，償還了這些透支款息的，從輕處理或者不追究刑事責任，這樣既依法追究那些“惡意透支”的詐騙行為，同時又發(fā)揮法律的警示和教育作用，盡可能地縮小刑事打擊面。

打架糾紛當事人談話記錄(打架案件筆錄的要點)

可以直接向辦案人員說明你的想法，如果理由充分，是可以和派出所所長談談的。　　 談話的時候，說出你的想法，比如愿意和對方調(diào)解，希望能夠幫你做工作等等。　　...

有關刑事案件風險防控以及法律要點

小編主要圍繞刑事案件辦案風險的防控要點展開講解： 一、律師辦理案件的三維護原則 三維護：①維護當事人合法權益；②維護法律正確實施；③維護社會公平和正義。 出處：《關于依法保障律師執(zhí)業(yè)權利的規(guī)定》第一條、《律師法》第二條第二款。 二、律師的舉報義務 對于涉及危害國家公共安全罪、恐怖主義犯罪、重大公共安全罪的三類案件，律師具有舉報的義務。對于其他類案件，律師不具有舉報義務。 三、關于律師獨立辯護權的理解與運用 實踐中對于律師獨立辯護權的理解具有爭議性，建議的處......

開設賭場罪律師首次會見筆錄(開設賭場罪會見要點)

辯護詞 尊敬的審判長，審判員： 根據(jù)我國刑事訴訟法和律師法的有關規(guī)定，浙江興嘉律師事務所接受本案被告人顧某某近親屬委托，并征得被告人顧某某本人同意，指派王舒琪律師擔任被告人顧某某的辯護人。　　 辯護人接手案件后，到公訴機關查閱了案件的有關材料，多次到看守所會見了被告人顧某某，又參與了本案的庭審，對整個案件事實有了進一步的了解。　　現(xiàn)發(fā)表以下辯護意見： 首先，辯護人對起訴書指控被告人顧某某犯開設賭場的犯罪事實不表示異議，但辯護人認為，被告人顧某某具有從輕、減輕處罰的情節(jié)。　　理由如下： 一、被告人......