
目前陶先生基金投資情況:
陶先生不到2萬的資金配置的基金品種達到了6只,投資太過分散。此外,投資的這六只基金全部是股票型,風險太過集中,可以考慮組合持有不同類型的基金產品,分散風險,同時根據家庭風險承受能力和偏好適當進行調整,制定合理的基金投資組合比例。建議陶先生根據自己的實際情況選擇2-4家基金公司旗下3、4只不同投資風格的基金產品進行投資,這也是常說的“不要將雞蛋放在同一個籃子里”的道理。
2008年開年以來,股票市場一度走低,受四川汶川大地震的影響,開放式基金凈值普遍受到了比較嚴重的侵蝕,股票型基金整體表現出的抗跌能力要比平衡型及債券型基金稍差。
特別是在目前股票市場出現寬幅震蕩的情況下,可以適當利用資金進行補倉,從而攤低原購買基金的成本。因此目前來看,震蕩行情的出現,對陶先生家庭來說,既是危機,又是時機,陶先生家庭可以構建更加穩健的基金組合,增加配置平衡型和債券型基金,增強投資組合的抗跌能力,獲得長期穩定的投資回報。可以將14萬的活期存款做以下分配:
①準備家庭應急準備金。目前持有的儲蓄及基金類資產與月支出的比例高于合理的水品,鑒于明年有生育baby的計劃,考慮留存4萬的備用金,其中1萬以銀行活期存款方式持有,其余以貨幣市場基金方式持有。以貨幣市場基金的方式持有,投資成本低,資金到帳迅速,是家庭理財活期存款的替代品,年收益在2%左右,并且收益免稅。
②調整目前的基金投資組合,增加6萬左右的開放式基金投資,增加配置平衡型基金和債券型基金。債券型基金風險較低,收益較穩定,是個不錯的選擇。平衡型基金風險高于債券但低于股票,主要投資于股票市場,部分債券市場和貨幣工具,年收益率大概在10%-30%左右。基金定投計劃是個長期的過程,可以繼續堅持。
③由于未來有購房和養育小孩的計劃,剩余的資金可以考慮購買銀行理財產品,如人民幣理財產品、外匯理財產品,投資年限在1-2年左右。這部分投資以固定收益產品為主,風險較股票市低,收益穩定,還有機會獲得較為可觀的額外回報。
投入30萬到150萬之間,根據地方的大小,還有當地的消費水平來決定的。 首期投入=首付租金裝修改造投入首期運營費用(1至3月工資/日常采購設備/備用金),一般,一個中型幼兒園投資可能在30—150萬之間,大型幼兒園超過200萬,需要具體情況...
投資者該如何合理規劃低風險基金的投資組合? 首先要正確認識貨幣基金和債券基金今年的收益特征。 貨幣基金是風險程度最低的基金產品,每日計算出萬份基金份額收益,每天的這個收益除了非常特殊的情況以外,全部都是正值。年化的收益率一般在2.8%到3...
投資要點: ★平衡型證券投資基金,收益-風險組合適中,符合追求資本保全和穩定增值的投資機構與個人投資者的風險偏好 ★**基金以成長型股票和績優型股票為投資重點,以穩健而積極的原則,謀求基金資產的長期穩定收益 ★總值規模30億元人民幣 ★基...
1.使市場更完備。所謂完備市場,是指在任何市場狀況下,投資人都可以用現存不同投資工具的組合,來復制任何一個已有有價證券的風險及報酬的資本市場。 完備市場的條件必須是社會存在獨立證券的數目等于未來可能發生的經濟狀態數目,使人們可以創造未來任何...
抵押擔保債券是怎樣的 抵押擔保債券是一種綜合體現了分期支付證券和分級支付證券的特點的多層次的轉付證券。該債券結構的核心技術在于根據支持資產未來每期所產生的收入的多寡而分別創造短、中、長期不同級別的證券,從而達到減低投資者所面臨的系統風險的目...
投資者的資產狀況較好,投資資金主要來源于固定收支結余和閑置資金,目前可投資資金為58.8萬,并且占可支配的流動資金的比重僅為32%。當前的投資期限為兩年,但實際上相當部分投資資金沒有明確的投資終止期限。因此投資者的投資目標實際上是家庭長期理...
合理配置各類基金品種。建-行理財師認為,對于大部分普通投資者來說,可以按照三三制來配置持有的基金,即三分之一股票型基金,三分之一混合型基金,三分之一債券貨幣型基金。由于投資者個人投資偏好的差異,實際操作中,很多人都會根據眼前形勢來調整組合,...
. 創業風險投資排頭兵——IDG技術創業投資基金(IDGVC Partners) IDG技術創業投資基金成立于1992年,在北京、上海、廣州、波士頓、硅谷等地均設有辦事處。作為最早進入中國市場的美國風險投資公司之一,IDGVC P...
一、基金投資巧籌劃有三大藝術 首先,基金投資組合的巧籌劃。基金投資的資金要進行合理分配,以達到分散投資的目的。這樣做的好處是,投資者可以根據基礎市場的變化,依照不同類型基金產品的風險收益特征,進行靈活的投資轉換。投資者通過制定合理的基金組合...
一、并購重組二、股權投資三、吸收股份并購模式四、資產置換式重組模式五、在香港注冊后再合資模式 六、股權拆細七、杠桿收購八、戰略聯盟模式 戰略聯盟是指由兩個或兩個以上有著對等實力的企業,為達到共同擁有市場、共同使用資源等戰略目標,通過各種契...