在企業(yè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，有很多時(shí)候企業(yè)需要尋求融資以實(shí)現(xiàn)其目標(biāo)。

一些企業(yè)尋求融資來(lái)創(chuàng)辦自己的公司，另一些企業(yè)則尋求融資來(lái)擴(kuò)張公司、購(gòu)買(mǎi)新的基礎(chǔ)設(shè)施或?qū)a(chǎn)品推向全球。許多企業(yè)尋求融資的原因不止一個(gè)，還有其他原因，時(shí)不時(shí)。

為了獲得企業(yè)成功所必需的融資，企業(yè)必須遵守貸款銀行或其他機(jī)構(gòu)的要求。為了使交易對(duì)貸款人有利，貸款人必須充分了解貸款給企業(yè)的好處和風(fēng)險(xiǎn)。貸款人將通過(guò)完成盡職調(diào)查了解收益和風(fēng)險(xiǎn)。

財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

一個(gè)未來(lái)的金融家需要在貸款之前盡可能多地了解一個(gè)企業(yè)。企業(yè)應(yīng)該期待對(duì)其財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品生產(chǎn)能力、營(yíng)銷(xiāo)策略、業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、管理團(tuán)隊(duì)和法律地位進(jìn)行徹底的調(diào)查。為了完成盡職調(diào)查，融資人將詢問(wèn)企業(yè)的現(xiàn)有經(jīng)營(yíng)、資產(chǎn)和負(fù)債，例如：

你現(xiàn)在有哪些債務(wù)？

您預(yù)計(jì)還有哪些其他責(zé)任，例如潛在的訴訟？

你每月的營(yíng)業(yè)費(fèi)用是多少？

你有什么資產(chǎn)？

你過(guò)去幾年的收入是多少？你未來(lái)幾年的預(yù)期收入是多少？

你的公司是如何管理的？誰(shuí)是你的董事會(huì)成員？和你的股票價(jià)值如何？

潛在的金融家還將詢問(wèn)企業(yè)為什么需要資金，例如：

你為什么需要這筆錢(qián)？你的短期和長(zhǎng)期目標(biāo)是什么？和你打算如何使用這筆錢(qián)來(lái)實(shí)現(xiàn)你的目標(biāo)？你會(huì)雇傭更多的人嗎？改善基礎(chǔ)設(shè)施？增加營(yíng)銷(xiāo)？

我們會(huì)根據(jù)貴公司的具體融資要求和業(yè)務(wù)性質(zhì)提出其他問(wèn)題。您應(yīng)準(zhǔn)備好以業(yè)務(wù)記錄、納稅申報(bào)表、經(jīng)營(yíng)文件和其他文件形式提供的支持性文件，以回答正在進(jìn)行盡職調(diào)查的金融公司提出的問(wèn)題。

未能盡職調(diào)查的融資人的后果

未能履行盡職調(diào)查的金融家不僅可能面臨糟糕的商業(yè)決策的后果，還可能因未能完成對(duì)公司和股東的信托責(zé)任而面臨訴訟。因此，大多數(shù)金融家非常重視盡職調(diào)查。

未能遵守盡職調(diào)查要求的企業(yè)的后果

如果您明知或疏忽未能提供準(zhǔn)確的信息以回應(yīng)盡職調(diào)查請(qǐng)求，您可能會(huì)對(duì)融資人承擔(dān)責(zé)任。盡職調(diào)查案件中的損害可能是巨大的，并對(duì)您的業(yè)務(wù)造成不必要的困難。因此，必須全面、誠(chéng)實(shí)地遵守潛在融資人提出的所有盡職調(diào)查要求。