什么是平衡型基金

平衡型基金 平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。 　　(Balance Fund)分散投資於股票和債券的的共同基金。通常當(dāng)基金經(jīng)理人看?后市時(shí)，會增加抗跌性較強(qiáng)的債券投資比例；當(dāng)基金經(jīng)理人看好后市時(shí)，則會增加較具資本利得獲利機(jī)會的股票投資比例。 　　平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%-50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長型基金和收入型基金之間。 　　平衡型基金的種類： 　　平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會相應(yīng)增加債券配置。 　　另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規(guī)定：當(dāng)已實(shí)現(xiàn)收益超過銀行一年定期存款利率\(稅前\)1.5倍時(shí)，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。 　　平衡型基金的優(yōu)勢： 　　在2003、2004、2005年這三個(gè)比較波動的年份中，天相資訊的數(shù)據(jù)顯示，A股市場中平衡型基金的平均回報(bào)率不低于股票型基金，甚至高于股票型基金的回報(bào)。另外，今年以來A股市場幾次行情調(diào)整顯示，平衡型基金的波動相對于股票型基金為小。 　　從海外長期市場表現(xiàn)看，晨星統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，在亞洲各類共同基金中，平衡型基金在過去10年間的總回報(bào)遠(yuǎn)超過了包括股票基金在內(nèi)的其他類型的基金，這證明了平衡型基金在波動行情中的平穩(wěn)投資能力。因此，對于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者而言，可將平衡型基金作為波動市場中重點(diǎn)關(guān)注的基金品種。 　　如何選擇平衡型基金？ 　　選擇一只好的平衡型基金，先要選擇值得信賴的基金公司。 　　可通過比較各基金公司旗下基金的業(yè)績水平、基金經(jīng)理的穩(wěn)定性、投研團(tuán)隊(duì)的實(shí)力以及權(quán)威機(jī)構(gòu)提供的評級結(jié)果來綜合判斷。知名評鑒機(jī)構(gòu)評出的明星基金公司及五星基金產(chǎn)品都是比較好的參考。

什么叫平衡型基金

什么叫平衡型基金 平衡型基金的種類： 平衡型基金可以粗略分為兩種：一種是股債平衡型基金，即基金經(jīng)理會根據(jù)行情變化及時(shí)調(diào)整股債配置比例。當(dāng)基金經(jīng)理看好股市的時(shí)候，增加股票的倉位，而當(dāng)其認(rèn)為股票市場有可能出現(xiàn)調(diào)整時(shí)，會相應(yīng)增加債券配置。 另一種平衡型基金在股債平衡的同時(shí)，比較強(qiáng)調(diào)到點(diǎn)分紅，更多地考慮落袋為安，也是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方法之一。以上投摩根雙息平衡基金為例，該基金契約規(guī)定：當(dāng)已實(shí)現(xiàn)收益超過銀行一年定期存款利率(稅前)1.5倍時(shí)，必須分紅。偏好分紅的投資者可考慮此類基金。 平衡型基金的優(yōu)勢： 在2......

平衡型基金

平衡型基金 平衡型基金是指以既要獲得當(dāng)期收入，又追求基金資產(chǎn)長期增值為投資目標(biāo)，把資金分散投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性的基金。 　　(Balance Fund)分散投資於股票和債券的的共同基金。通常當(dāng)基金經(jīng)理人看?后市時(shí)，會增加抗跌性較強(qiáng)的債券投資比例；當(dāng)基金經(jīng)理人看好后市時(shí)，則會增加較具資本利得獲利機(jī)會的股票投資比例。 　　平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資......

何為平衡型基金

平衡型基金是既追求長期資本增值，又追求當(dāng)期收入的基金，這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股，這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例，一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%用于優(yōu)先股和債券，其余的用于普通股投資。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成*型基金和收入型基金之間。平衡型基金由于風(fēng)險(xiǎn)和收益比較中性，受到很多投資者的青睞，在美國就有近四分之一的開放式基金采用平衡型基金的形式。 收入型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金，其投資對象主要是那些績優(yōu)股、債券、可轉(zhuǎn)讓大額存單等收入比較穩(wěn)定的有價(jià)證券。收......