竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪立案標(biāo)準(zhǔn)_2021竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪量刑標(biāo)準(zhǔn)和認(rèn)定構(gòu)成

概念

竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息罪，是指竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息資料的行為。

構(gòu)成要件

客體要件

侵犯的客體是信用卡管理秩序。犯罪對(duì)象是信用卡資料信息。

客觀要件

客觀方面表現(xiàn)為以秘密手段獲取或者以金錢(qián)、物質(zhì)等換取他人信用卡信息資料的行為，或者違反有關(guān)規(guī)定，私自提供他人信用卡信息資料的行為。其中的“竊取”是指以秘密手段(包括偷窺、拍攝、復(fù)印以及高科技方法等)獲取他人信用卡信息資料的行為;“收買(mǎi)”是指以金錢(qián)或者物質(zhì)利益從有關(guān)人員(如銀行等金融機(jī)構(gòu)的工作人員)手中換取他人信用卡信息資料的行為;“非法提供”是指私自提供合法掌握的他人信用卡信息資料的行為。

主體要件

本罪的犯罪主體是一般主體。

主觀要件

本罪的主觀方面表現(xiàn)為故意。

認(rèn)定

司法實(shí)踐中認(rèn)定本罪應(yīng)當(dāng)注意以下幾個(gè)問(wèn)題：

l.行為人將竊取、收買(mǎi)到手的他人信用卡信息資料用于自己偽造信用卡的，又會(huì)觸犯刑法第177條第l款第4項(xiàng)的規(guī)定構(gòu)成偽造金融票證罪。這種情況屬于吸收犯。按照重行為吸收輕行為的原則，只定偽造金融票證罪一個(gè)罪，而不實(shí)行數(shù)罪并罰。

2.行為人明知犯罪分子實(shí)施偽造信用卡犯罪，而為其提供他人信用卡信息資料的，應(yīng)當(dāng)以偽造金融票證罪的共犯論處。

3.依據(jù)法條第3款的規(guī)定，銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料的，應(yīng)當(dāng)從重處罰。

關(guān)于本罪的重罪情節(jié)

本罪的重罪情節(jié)為“數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”。“數(shù)量巨大”的具體標(biāo)準(zhǔn)，在司法解釋出臺(tái)之前，我們認(rèn)為可以參照相關(guān)司法解釋對(duì)近似犯罪所規(guī)定的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)酌情認(rèn)定(為定罪情節(jié)數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)的3倍以上)。“其他嚴(yán)重情節(jié)”，在司法解釋出臺(tái)之前，具體來(lái)說(shuō)，我們認(rèn)為可以認(rèn)定為下列之一的情形：(1)曾因竊取、收買(mǎi)、非法提供他人信用卡信息資料受過(guò)刑事處罰后又犯該罪的;(2)與境外的犯罪分子勾結(jié)共同作案的;(3)竊取、收買(mǎi)、非法提供的他人信用卡信息資料被犯罪分子用于偽造信用卡，致使國(guó)家和公民的利益遭受重大損失的(為定罪情節(jié)“較大損失”的數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)3倍以上);(4)造成其他嚴(yán)重后果的。

立案標(biāo)準(zhǔn)

　　竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的，應(yīng)予立案追訴。

量刑標(biāo)準(zhǔn)

妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

司法解釋

【刑法條文】

第一百七十七條　有下列情形之一，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

(一)偽造、變?cè)靺R票、本票、支票的;

(二)偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的;

(三)偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的;

(四)偽造信用卡的。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的;

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的;

(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;

(四)出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

【司法解釋】

　　最高人民檢察院、公安部

　　《關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》

　　第三十一條 [竊取、收買(mǎi)、非法提供信用卡信息案(刑法第一百七十七條之一第二款)]竊取、收買(mǎi)或者非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進(jìn)行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，涉及信用卡一張以上的，應(yīng)予立案追訴。

法律意見(jiàn)

被逮捕前可以做什么

(一)【積極配合】應(yīng)當(dāng)配合相關(guān)機(jī)關(guān)，如實(shí)回答案件相關(guān)問(wèn)題，且不袒護(hù)他人，對(duì)與本案無(wú)關(guān)的問(wèn)題，可以拒絕回答。

(二)【自首】建議盡快向公安機(jī)關(guān)投案自首，且如實(shí)供述自己的行為。自首是法定的可以減輕或者從輕處罰的，其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

(三)【坦白案情】 在交代案情時(shí)，行為人可以說(shuō)明案件發(fā)生后采取了哪些積極措施去挽回被害人的損失。

(四)【人格權(quán)】若有侵犯公民訴訟權(quán)利和人身侮辱的行為，有提出控告的權(quán)利。

被公安機(jī)關(guān)逮捕后可以做什么

(一)【程序合法】如果被采取強(qiáng)制措施(如：拘留、逮捕等)超過(guò)法定期限(拘留最長(zhǎng)不得超過(guò)37天、逮捕后被羈押期限不得超過(guò)2個(gè)月)的，可以要求解除強(qiáng)制措施。

(二)【刑事會(huì)見(jiàn)】如果在偵查階段，那么僅有律師能夠進(jìn)行會(huì)見(jiàn)，所以可以在偵查階段便委托律師介入，了解清楚案情，弄清楚違反的法律法規(guī)，避免因?yàn)椴涣私獬绦蚝头煞ㄒ?guī)而造成更壞的后果。

(三)【取保候?qū)彙咳绻加袊?yán)重疾病，生活不能自理或者正在懷孕、哺乳自己的孩子的，那么符合取保候?qū)彈l件，可以申請(qǐng)取保候?qū)彙?/p>

庭審階段

(一) 【回避】如果發(fā)現(xiàn)參與審理的法官、書(shū)記員、陪審員和案件有關(guān)系，那么可以提出申請(qǐng)，讓他們回避。

(二) 【訴訟權(quán)利/人格權(quán)】對(duì)于司法工作人員侵犯其合法的訴訟權(quán)利(如自由辯論的權(quán)利)和有人身侮辱的行為，可以向法庭提出控告。

(三) 【質(zhì)證權(quán)利】參與法庭審理的過(guò)程中，可以了解被指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)。對(duì)于未到庭的證人證言，鑒定結(jié)論、勘驗(yàn)筆錄的內(nèi)容，可以提出自己的意見(jiàn)。

(四)【自我辯護(hù)權(quán)利的行使】有權(quán)參與法庭辯論，并進(jìn)行最后陳述。

(五)【遵守庭審規(guī)則】在參與庭審的過(guò)程中，要遵守法庭規(guī)則，對(duì)司法人員依法進(jìn)行的訴訟活動(dòng)給予配合。

華律提醒：

【律師介入】案情過(guò)于復(fù)雜或者自己難以應(yīng)付的，行為人可以委托律師代為處理，經(jīng)濟(jì)狀況不允許的，可以申請(qǐng)法律援助。