
基金托管人是依據基金運行中管理與保管分開的原則對基金管理人進行監督和對基金資產進行保管的機構?;鹜泄苋伺c基金管理人簽訂托管協議,在托管協議規定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。 概括的說,基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的金融機構。 我國《證券投資基金法》規定,基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。 申請取得基金托管資格,應當具備下列條件,并經國務院證券監督管理機構和國務院銀行業監督管理機構核準: 1.設有專......
一、基金托管人的定義 基金托管人是投資人權益的代表,是**資產的名義持有人或管理機構。為了保證**資產的安全,按照資產管理和資產保管分開的原則運作基金,基金設有專門的基金托管人保管**資產。 基金托管人應為基金開設獨立的**資產帳戶,負責款項收付、資金劃拔、證券清算、分紅派息等,所有這些,基金托管人都是按照基金管理人的指令行事,而基金管理人的指令也必須通過基金托管人來執行。 在外國,對基金托管人的任職資格都有嚴格的規定,一般都要求由商業銀行及信托投資公司等金融機構擔任,并有嚴格的審批程序。 二......
轉托管在轉出方進行申報,基金份額轉托管一次完成。在辦理轉托管手續時需提供基金賬戶卡、交易賬戶卡、投資人或代理人身份證原件和復印件以及預留印鑒(機構投資者)。在轉托管交易操作流程期內,投資人不得進行基金交易。一般情況下,投資者于T日轉托管基金份額成功后,轉托管份額于T+1日到達轉入方網點,投資者可于T+2日起贖回該部分的基金份額。轉托管后,原托管份額的存續時間,在轉到新的托管網點后仍舊連續計算。權益登記日(T日)的前五天和后三天內,不接受投資人轉托管的業務申請。 基金轉托管份額的限制: 基金持有......

一、基金托管人的權利 基金托管人的權利主要有: ①保管基金的資產; ②監督基金管理人的投資運作; ③獲取基金托管費用。 二、基金托管人的義務 基金托管人的義務主要包括如下內容: ①保管基金資產; ②保管與基金有關的重大合同及有關憑證; ③...
一、基金托管人是投資人權益的代表,是基金資產的名義持有人或管理機構 為了保證基金資產的安全,基金應按照資產管理和保管分開的原則進行運作,并由專門的基金托管人保管基金資產。在我國,根據《證券基金投資管理暫行辦法》的規定,目前只有中國工商銀行、...
基金主要投資于證券市場,為保證基金資產的獨立性和安全性、基金扎管人應為基金開設獨立的銀行存款賬戶,并負責賬戶的管理。即基金銀行賬戶款項收付及資金劃撥等也由基金托管人負責,基金投資于證券后,有關證券交易的資金清算由基金托管人負責。基金管理人的...
證券投資基金起源于信托,是專業機構匯集資金為受益人利益進行專業理財的一種方式,美國稱其為共同基金,英國和我國香港稱之為單位信托基金,日本和我國臺灣稱之為證券投資信托基金。我國對證券投資基金也存在不同的理解,中國證券業從業資格考試統編教材將證...
基金投資人選擇投資基金產品,是希望得到一種金融增值服務,投資收益無疑是吸引投資人的最為重要的因素。作為專門提供投資理財服務的基金管理人,其最主要的職責就是履行誠實信用、謹慎勤勉的義務,經營好基金財產,為基金份額持有人帶來合理的回報;而作為基...
基金托管人主要條件如下: 1、設有專門的基金托管部。 2、實收資本不少于80億元。 3、有足夠的熟悉托管業務的專職人員。 4、具備安全保管基金全部資產的條件。 5、具備安全、高效的清算、交割能力。 [編輯]基金托管人的權利 基金托管人的權...
1、基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,有效保障資產安全。 2、通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限...
(一)基金投資人直接負擔的費用 該費用指投資人進行基金交易時一次性支付的費用。對于封閉式基金來說,是與買賣股票一樣,在價格之外支付一定比例的傭金。而對于開放式基金來說主要是指申購費、贖回費。 1、申購費指投資人購買基金單位需支付的費用,主...
1.銀行理財產品相關法律法規 銀監會關于進一步規范商業銀行個人理財業務投資管理有關問題的通知 中國銀監會辦公廳關于進一步規范商業銀行個人理財業務有關問題的通知 中國銀監會辦公廳關于調整商業銀行代客境外理財業務境外投資范圍的通知 中國銀行業監...
一、基金托管機構的條件 ?。ㄒ唬┗鹜泄軝C構的條件 1、托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任八項條件: ?。?)凈資產和資本充足率符合有關規定; (2)設有專門的基金托管部門; (3)取得基金從業資格的專職人員達到法定人數...