一、基金托管人是投資人權(quán)益的代表,是基金資產(chǎn)的名義持有人或管理機(jī)構(gòu)
為了保證基金資產(chǎn)的安全,基金應(yīng)按照資產(chǎn)管理和保管分開的原則進(jìn)行運(yùn)作,并由專門的基金托管人保管基金資產(chǎn)。在我國(guó),根據(jù)《證券基金投資管理暫行辦法》的規(guī)定,目前只有中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、交通銀行五家商業(yè)銀行符合托管人的資格條件。
二、基金托管人的職責(zé)基金托管人的主要職責(zé)有
(一)安全保管基金的全部資產(chǎn);
(二)執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái);
(三)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;
(四)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金價(jià)格;
(五)保存基金的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、記錄15年以上;
(六)出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告,提供基金托管情況,并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行報(bào)告;
(七)基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
一、基金托管人的權(quán)利 基金托管人的權(quán)利主要有: ①保管基金的資產(chǎn); ②監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作; ③獲取基金托管費(fèi)用。 二、基金托管人的義務(wù) 基金托管人的義務(wù)主要包括如下內(nèi)容: ①保管基金資產(chǎn); ②保管與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證; ③...
證券投資基金起源于信托,是專業(yè)機(jī)構(gòu)匯集資金為受益人利益進(jìn)行專業(yè)理財(cái)?shù)囊环N方式,美國(guó)稱其為共同基金,英國(guó)和我國(guó)香港稱之為單位信托基金,日本和我國(guó)臺(tái)灣稱之為證券投資信托基金。我國(guó)對(duì)證券投資基金也存在不同的理解,中國(guó)證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材將證...
基金托管人的職責(zé) 基金托管人的主要職責(zé)有:1.安全保管基金的全部資產(chǎn);2.執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái);3.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告;4.復(fù)核、審查...
基金投資人選擇投資基金產(chǎn)品,是希望得到一種金融增值服務(wù),投資收益無(wú)疑是吸引投資人的最為重要的因素。作為專門提供投資理財(cái)服務(wù)的基金管理人,其最主要的職責(zé)就是履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù),經(jīng)營(yíng)好基金財(cái)產(chǎn),為基金份額持有人帶來(lái)合理的回報(bào);而作為基...
中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 第23號(hào)令 現(xiàn)公布《企業(yè)年金基金管理試行辦法》,自2004年5月1日起施行。 中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部部長(zhǎng) 鄭斯林 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)...
一、基金托管人的主要職責(zé) 1.安全保管基金的全部資產(chǎn); 2.執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái); 3.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告; 4.復(fù)核、審查基金管理...
第一條為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng),保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益,促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展,制定本法。 第二條在中華人民共和國(guó)境內(nèi),公開或者非公開募集資金設(shè)立證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱基金),由基金管理人管理,基金托管人托管,為基金...
一、基金托管人由誰(shuí)來(lái)承擔(dān) 基金托管人又稱基金保管人,是根據(jù)法律法規(guī)的要求,在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會(huì)計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表,通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任...
1.產(chǎn)業(yè)投資基金管理暫行辦法的第八章 罰 則 第四十六條 未經(jīng)核準(zhǔn),擅自募集與設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金的,以及提供虛假材料騙取批準(zhǔn)設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金的,由管理機(jī)關(guān)予以取締和責(zé)令退還所募集資金及其利息,并視情節(jié)輕重對(duì)其處以300萬(wàn)元以下罰款,追究其主要負(fù)責(zé)人的...
一、基金公司倒閉了怎么辦? 基金公司的設(shè)立和開業(yè)都經(jīng)過中國(guó)證監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格審批,對(duì)基金公司的股東背景、后臺(tái)系統(tǒng)、投資管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等方面作出了詳細(xì)的規(guī)定。而且基金公司的基金資產(chǎn)都由銀行進(jìn)行托管,因此基金公司倒閉了,只要銀行還在,投資者的資產(chǎn)也不...