
一、基金托管人是投資人權益的代表,是基金資產的名義持有人或管理機構
為了保證基金資產的安全,基金應按照資產管理和保管分開的原則進行運作,并由專門的基金托管人保管基金資產。在我國,根據(jù)《證券基金投資管理暫行辦法》的規(guī)定,目前只有中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行五家商業(yè)銀行符合托管人的資格條件。
二、基金托管人的職責基金托管人的主要職責有
(一)安全保管基金的全部資產;
(二)執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來;
(三)監(jiān)督基金管理人的投資運作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國證監(jiān)會報告;
(四)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格;
(五)保存基金的會計帳冊、記錄15年以上;
(六)出具基金業(yè)績報告,提供基金托管情況,并向中國證監(jiān)會和中國人民銀行報告;
(七)基金章程或基金契約、托管協(xié)議規(guī)定的其他職責。
一、基金托管人的權利 基金托管人的權利主要有: ①保管基金的資產; ②監(jiān)督基金管理人的投資運作; ③獲取基金托管費用。 二、基金托管人的義務 基金托管人的義務主要包括如下內容: ①保管基金資產; ②保管與基金有關的重大合同及有關憑證; ③...
證券投資基金起源于信托,是專業(yè)機構匯集資金為受益人利益進行專業(yè)理財?shù)囊环N方式,美國稱其為共同基金,英國和我國香港稱之為單位信托基金,日本和我國臺灣稱之為證券投資信托基金。我國對證券投資基金也存在不同的理解,中國證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材將證...
基金托管人的職責 基金托管人的主要職責有:1.安全保管基金的全部資產;2.執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來;3.監(jiān)督基金管理人的投資運作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國證監(jiān)會報告;4.復核、審查...
基金投資人選擇投資基金產品,是希望得到一種金融增值服務,投資收益無疑是吸引投資人的最為重要的因素。作為專門提供投資理財服務的基金管理人,其最主要的職責就是履行誠實信用、謹慎勤勉的義務,經(jīng)營好基金財產,為基金份額持有人帶來合理的回報;而作為基...
中華人民共和國勞動和社會保障部 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 中國保險監(jiān)督管理委員會 第23號令 現(xiàn)公布《企業(yè)年金基金管理試行辦法》,自2004年5月1日起施行。 中華人民共和國勞動和社會保障部部長 鄭斯林 中國銀行業(yè)監(jiān)...
一、基金托管人的主要職責 1.安全保管基金的全部資產; 2.執(zhí)行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來; 3.監(jiān)督基金管理人的投資運作,發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違法違規(guī)的,不予執(zhí)行,并向中國證監(jiān)會報告; 4.復核、審查基金管理...
第一條為了規(guī)范證券投資基金活動,保護投資人及相關當事人的合法權益,促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展,制定本法。 第二條在中華人民共和國境內,公開或者非公開募集資金設立證券投資基金(以下簡稱基金),由基金管理人管理,基金托管人托管,為基金...
一、基金托管人由誰來承擔 基金托管人又稱基金保管人,是根據(jù)法律法規(guī)的要求,在證券投資基金運作中承擔資產保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。基金托管人是基金持有人權益的代表,通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任...
1.產業(yè)投資基金管理暫行辦法的第八章 罰 則 第四十六條 未經(jīng)核準,擅自募集與設立產業(yè)基金的,以及提供虛假材料騙取批準設立產業(yè)基金的,由管理機關予以取締和責令退還所募集資金及其利息,并視情節(jié)輕重對其處以300萬元以下罰款,追究其主要負責人的...
一、基金公司倒閉了怎么辦? 基金公司的設立和開業(yè)都經(jīng)過中國證監(jiān)會的嚴格審批,對基金公司的股東背景、后臺系統(tǒng)、投資管理和風險控制等方面作出了詳細的規(guī)定。而且基金公司的基金資產都由銀行進行托管,因此基金公司倒閉了,只要銀行還在,投資者的資產也不...