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“國家破產(chǎn)”更像是一個形容詞,以體現(xiàn)一國經(jīng)濟形勢之危急;而不是一個動詞,并不預(yù)示著一個國家馬上就會吹燈拔蠟、改換門庭。就拿冰島來說,縱然外債遠超過其國內(nèi)生產(chǎn)總值,但是依然可以在現(xiàn)有的國際秩序框架內(nèi)找到克服時艱的途徑,比如向俄羅斯這樣的大國借債,還可以尋求國際貨幣基金組織(IMF)的援助。其實,早在2002年,IMF就曾經(jīng)編訂過主權(quán)國家破產(chǎn)方案,但是其目的不是為了剝奪某個國家的主權(quán),而是建立一種“破產(chǎn)保護”的國際金融機制,讓那些負債累累的國家得以申請“破產(chǎn)保護”,并使債務(wù)國能夠盡快走出危機。
由此看來,在金融危機中風雨飄搖的冰島,雖然瀕臨“國家破產(chǎn)”絕境,但是它并不會成為如雷-曼兄弟一樣的危機犧牲品,或者說它就如同一鍋金融危機煮出來的“夾生飯”,半生不熟,誰也難以將其當獵物吞下去。只是最終龐大的外債將會壓在30萬人的小身板上,以透支冰島的國家信用和幾代冰島人幸福指數(shù)的代價,慢慢償還。
即使再厚顏無恥的國家也會衡量破產(chǎn)可能帶來的長期后果。第一種后果是顯而易見的:破產(chǎn)的國家再也無法從國外獲得貸款了。顯然,誰要是借錢不還,那么他不是再也借不到錢,就是必須償付極高的利息。對于國民經(jīng)濟來說,這就意味著很多重要的投資難以為繼,國家的公務(wù)人員無法開支,這會對國內(nèi)生產(chǎn)總值,即一國國內(nèi)的產(chǎn)品與服務(wù)之總和,產(chǎn)生極大的影響。那么,我們是否就此可以斷言,在國家破產(chǎn)之后,該國經(jīng)濟增長就會發(fā)生極大的滑坡?
基本上可以這樣說。研究顯示,國家破產(chǎn)會導致一國社會生產(chǎn)的增長下降0.5%~2%。但是,國際貨幣基金組織的專家測算,這種影響大多為期不長,幾乎只發(fā)生在破產(chǎn)后的第一年內(nèi)。兩三年后破產(chǎn)所帶來的影響就不再明顯了。由此可見,雖然國家破產(chǎn)會對一國的經(jīng)濟增長帶來危害,但這種危害并不長久。
那么,國家破產(chǎn)的負面影響具體體現(xiàn)在哪些方面呢?雖然我們很難一言以蔽之,但經(jīng)濟學家還是收集到了一些相關(guān)數(shù)據(jù)。研究顯示,國家破產(chǎn)會直接導致該國從國外融資成本的提高。國家一旦拒絕償債,該國的信用度,也就是由專門的評級公司所發(fā)布的信用評級就會降級。這將導致潛在的投資者至少會在短期內(nèi)提高對貸款利率的要求。國際貨幣基金組織的數(shù)據(jù)表明,破產(chǎn)國家在破產(chǎn)當年所支付的利息一般高于市場均值4個百分點。也就是說,假設(shè)世界其他(正常的)國家貸款的利率是4%,那么破產(chǎn)國家就要支付8%——這就是金融市場對國家拒絕償還欠款的懲罰。不過,這種影響不會持久。調(diào)查顯示,投資者對國家破產(chǎn)的反應(yīng)雖然非常強烈,但他們的忘性也同樣大;風波稍一平靜,他們就又會按照市場通行的條件為破產(chǎn)國家提供貸款了。曾經(jīng)的破產(chǎn)很快就會被拋諸腦后,新一輪的鬧劇再次上演,希望這次有好運氣。
國家破產(chǎn)還會對該國的對外貿(mào)易產(chǎn)生負面影響。出于對自己資產(chǎn)回流的擔憂,貿(mào)易伙伴會拒絕賒欠;所有的交易必須一手交錢,一手交貨,貨到付款就會遭到拒絕。正如一位企業(yè)主所說的那樣:賬單什么時候付清,運貨的卡車什么時候發(fā)車。在這樣的情況下,外貿(mào)必然會受到影響。有數(shù)據(jù)表明,國家破產(chǎn)會對一國貿(mào)易產(chǎn)生嚴重的影響。研究顯示,雙邊貿(mào)易一年的滑坡甚至可以達到8%。特別是對于出口導向型的國家,這樣的代價是慘重的。由于自然條件的制約,這種影響往往發(fā)生在發(fā)達國家與門檻國家間的貿(mào)易中,因為前者多為潛在的債權(quán)人,而后者主要是債務(wù)人。
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