盡職調(diào)查，資料齊全，不存在過失，一般接受經(jīng)濟處罰就行了，但每家銀行都有相應的具體規(guī)定，而且按照金額不同處罰力度也不近一致，要區(qū)別對待，但不存在道德風險和主客觀過失，金額不是巨大，就不會有刑事上的處罰。

企業(yè)融資如何盡職調(diào)查

在企業(yè)經(jīng)營過程中，有很多時候企業(yè)需要尋求融資以實現(xiàn)其目標。 一些企業(yè)尋求融資來創(chuàng)辦自己的公司，另一些企業(yè)則尋求融資來擴張公司、購買新的基礎(chǔ)設(shè)施或?qū)a(chǎn)品推向全球。許多企業(yè)尋求融資的原因不止一個，還有其他原因，時不時。 為了獲得企業(yè)成功所必需的融資，企業(yè)必須遵守貸款銀行或其他機構(gòu)的要求。為了使交易對貸款人有利，貸款人必須充分了解貸款給企業(yè)的好處和風險。貸款人將通過完成盡職調(diào)查了解收益和風險。 財務(wù)盡職調(diào)查 一個未來的金融家需要在貸款之前盡可能多地了解一個企業(yè)......

日企并購律師

你好，并購律師主要從事也下工作：公司收購是一個風險很高的投資活動，為了增加并購的可行性，減少并購可能產(chǎn)生的風險和損失，收購方在決策時一定要盡可能清晰、詳細地了解目標公司情況，包括目標公司的營運狀況、法律狀況及財務(wù)狀況等。在公司并購實踐中，收購方通常是依靠律師、會計師等專業(yè)人員的盡職調(diào)查來掌握目標公司的有關(guān)內(nèi)部和外部的情況，特別是通過律師的參與來防范并購法律風險的，通常律師在公司并購中的作用表現(xiàn)在以下諸方面： 　　一、參與并購活動的前期法律策劃 　　1、提供目標企業(yè)所在地公司并購法律環(huán)境評估報告。......

逾期貸款盡職調(diào)查模板(逾期貸款盡職調(diào)查模板)

尊敬的各位領(lǐng)導，各位評委： 我是資產(chǎn)風險管理部****，86年入行，先后從事會計、儲蓄、信貸法律和資產(chǎn)風險管理等工作。1995年在職大學本科畢業(yè)，經(jīng)濟師。04至05年榮獲省行不良資產(chǎn)處置特別能戰(zhàn)斗先進個人、股份制改革先進個人一等獎榮譽稱號。連續(xù)兩年考核稱職，現(xiàn)任資產(chǎn)風險管理部中級客戶經(jīng)理。首先，匯報05年10月以來我做的主要工作：一是具體組織參與不良資產(chǎn)清收處置工作。近一年來，共組織參與不良資產(chǎn)清收處置項目**個，涉及不良本金**萬元；先后通過現(xiàn)金收回不良貸款本金***萬元、呆賬核銷不良貸款**......