(一)外資金融機構市場準入的審批機構

目前，澳大利亞外資金融機構的市場準入及業務監管分別由澳大利亞審慎監管局(theAustralianPrudentialRegulationAuthority，APRA)和澳大利亞證券與投資委員會(theAustralianSecuritiesandInvestmentCommission，ASIC)這兩個金融監管機構負責。

APRA成立于1997年，取代以前由澳聯儲和州政府實施監管的職能，負責外國銀行代表處(ForeignBankRepresentativeOffice)和授權存款機構(AuthorisedDeposit-takingInstitutions,ADIs)的市場準入和經營監管。其中，外國授權存款機構(ForeignADIs)具體包括：(1)外國銀行分行(BranchesofForeignBanks);(2)外國銀行子行(ForeignSubsidiaryBanks);(3)建房合作社(BuildingSocieties);(4)信用聯盟(CreditUnions);(5)專業信用卡機構(SpecialistCreditCardInstitutions);(6)其他授權存款機構(OtherADIs);(7)授權非經營性控股公司(AuthorizedNon-OperatingHoldingCompanies)。

在對外國金融機構的準入和監管方面，ASIC的職責范圍包括：(1)對外國企業公司(CorporateCompany)、證券公司、期貨公司的市場準入和業務進行監管;(2)對涉及超級養老金(Superannuation)、管理基金(ManagedFunds)、股票和公司債券(SharesandCompanySecurities)、衍生產品(Derivatives)、保險(Insurance)等方面的業務進行市場指導。(3)從維護消費者利益出發，對從事以上業務活動的投資者提供保護。

(二)外資金融機構的監管規則

APRA負責對授權存款機構(ADIs)的監督，而ASIC則負責ADIs以外的所有從事金融業務的機構的監管，并對金融產品的消費者提供保護。對于從事非授權存款業務的其它金融中介機構(如投資銀行)，它們既不必按《銀行法》要求登記，也不受APRA的監督，但必須按照2001年的《企業法》或者其他國家立法進行注冊登記。

二、澳大利亞外資金融機構市場準入政策的歷史變化

1980年12月，澳大利亞開展以放松管制為目標的金融自由化改革，主要內容包括：取消銀行間兼并的限制和新銀行準入的障礙;取消對銀行的直接控制;取消外匯管制，實現澳元自由兌換;開放金融市場，允許外資銀行進入澳大利亞等。