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處置非法集資風(fēng)暴即將來(lái)臨,不懂這條規(guī)定,或血本無(wú)歸!

2023-06-06 07:58發(fā)布

處置非法集資風(fēng)暴即將來(lái)臨,不懂這條規(guī)定,或血本無(wú)歸!

2017年8月24日,國(guó)務(wù)院法制辦公室發(fā)布《處置非法集資條例(征求意見稿)》公開征求意見。

  特別特別注意這一條:《條例》第四條規(guī)定,非法集資參與人(為非法集資投入資金的單位和個(gè)人)應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

首先,我們了解一下,非法集資到底是如何定義的呢?

2011年1月4日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條:違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為,同時(shí)具備下列四個(gè)條件的,除刑法另有規(guī)定的以外,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

  (一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

  (二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;

  (三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

  (四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

  其次,民間借貸跟非法集資有啥區(qū)別?

  一個(gè)人要做生意、買房,向周邊親戚借錢,是一回事;向社會(huì)廣告宣傳某項(xiàng)目賺錢,收了許多人的錢,從規(guī)定上來(lái)看,是另一回事。

  所以,民間借貸古已有之,向親戚、朋友借款再多,也只是民間借貸,并不是法律意義上的金融活動(dòng),不需要央行的批準(zhǔn),也就沒(méi)“非法集資”一說(shuō)。但是,一旦通過(guò)現(xiàn)代媒體廣而告之,個(gè)人吸收存款的對(duì)象超過(guò)30人以上,就可視為非法吸收公眾存款。

  參與非法集資活動(dòng)受到損失怎么辦?(這是現(xiàn)在對(duì)于參與非法集資的處理辦法,但新條例卻完全不同了)

  《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條:關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題規(guī)定:查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

  該《意見》第八條:關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問(wèn)題規(guī)定:跨區(qū)域非法集資刑事案件,在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上,可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件,應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財(cái)物。國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)物,構(gòu)成瀆職等犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

  比如你投入100萬(wàn),這個(gè)案件1個(gè)億,最后清理的時(shí)候就是1500萬(wàn),清退的比例就是15%,都是一樣的。

  重點(diǎn)來(lái)了:

  《條例》第四條規(guī)定,非法集資參與人(為非法集資投入資金的單位和個(gè)人)應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

  也就是說(shuō):“只賺不賠,賺了就跑,賠了就鬧”的好日子要結(jié)束了,投資者選擇了非法集資人發(fā)起的理財(cái)產(chǎn)品,貪圖便宜上當(dāng),損失自擔(dān)!

  舉個(gè)栗子:

  你看到朋友圈里,某個(gè)理財(cái)?shù)呐笥寻l(fā)布了年化18.5%的理財(cái)產(chǎn)品,募集的機(jī)構(gòu)是個(gè)沒(méi)牌照沒(méi)認(rèn)證沒(méi)資質(zhì)的小公司,你選擇鋌而走險(xiǎn)購(gòu)買了他的理財(cái)產(chǎn)品。那么,賺了當(dāng)然好,一旦虧了,連本金拿不到,這時(shí)你去政府舉條幅告狀,不好意思,條例已經(jīng)告訴你追不回來(lái)的話一切損失自行承擔(dān)!

  第二十四條 非法集資人的清退范圍

  明確限定了非法集資人和投資人的責(zé)任。

  第一、對(duì)于非法集資人的集資資金及收益、非法集資協(xié)助人因提供幫助而獲得的收入要進(jìn)行清退,扣除非法集資參與人獲取的回報(bào)并返還該參與人,以保護(hù)投資人利益。

  第二、對(duì)于無(wú)法清退的,投資者得不到退賠的,則自行承擔(dān)損失。

  總結(jié):

  關(guān)于征求意見稿,有觀眾發(fā)表了這樣的看法:

  “都是成年人,別學(xué)那些動(dòng)物園和醫(yī)院里的出了事就訛人。國(guó)家的錢不會(huì)給沒(méi)腦子的人。”

  民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實(shí),非法集資高額回報(bào)的誘惑,以及政府會(huì)為維穩(wěn)而剛兌的預(yù)期,這三點(diǎn)使得非法集資者在近些年屢屢得手,投資人屢屢上當(dāng)受騙。不少人愿意冒著高風(fēng)險(xiǎn),去投資一些“非正常”高收益的渠道。

  條例重點(diǎn)并不是對(duì)于集資犯罪懲罰規(guī)定,而是將規(guī)則前置。“丑話說(shuō)前頭”對(duì)于責(zé)任人、義務(wù)、權(quán)限做了系統(tǒng)性的安排,定下準(zhǔn)則,減少扯皮。

  再次提醒,市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎!

  國(guó)務(wù)院法制辦公室

  關(guān)于《處置非法集資條例(征求意見稿)》公開征求意見的通知

  為防范和處置非法集資,保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)起草了《處置非法集資條例(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱征求意見稿)。為進(jìn)一步增強(qiáng)立法的公開性和透明度,提高立法質(zhì)量,現(xiàn)將征求意見稿及說(shuō)明全文公布,向社會(huì)征求意見。有關(guān)單位和各界人士可以在2017年9月24日前,通過(guò)以下三種方式提出意見:

  一、登錄中國(guó)政府法制信息網(wǎng)(http://www.chinalaw.gov.cn),進(jìn)入首頁(yè)主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

  二、通過(guò)信函方式將意見寄至:北京市2067信箱(郵政編碼:100035),并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌疤幹梅欠Y條例征求意見”字樣。

  三、通過(guò)電子郵件方式發(fā)送至:czffjz@chinalaw.gov.cn。

  國(guó)務(wù)院法制辦公室

  2017年8月24日

  處置非法集資條例(征求意見稿)

  第一章 總 則

  第一條 為防范和處置非法集資,保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益,維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序,制定本條例。

  第二條 本條例所稱非法集資,是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金,并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

  第三條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定,對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。

  本條例所稱非法集資人,是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。

  本條例所稱非法集資協(xié)助人,是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷等幫助的其他單位和個(gè)人。

  第四條 非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

  本條例所稱非法集資參與人,是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。

  第五條 省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作。

  縣級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門履行非法集資預(yù)防監(jiān)測(cè)、行政調(diào)查處理和行政處罰等職責(zé);其他部門按照職責(zé)分工配合做好處置非法集資相關(guān)工作。

  處置非法集資過(guò)程中,有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

  第六條 國(guó)務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議),負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促聯(lián)席會(huì)議成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府開展處置非法集資工作。

  第二章 預(yù)防監(jiān)測(cè)

  第七條 縣級(jí)以上地方人民政府、聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范非法集資宣傳工作,教育社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)非法集資的違法性和危害性,提高其對(duì)非法集資的識(shí)別能力和防范意識(shí)。

  第八條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)機(jī)制,加強(qiáng)信息共享,識(shí)別、監(jiān)測(cè)、控制和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

  聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常管理,預(yù)防監(jiān)測(cè)所管理行業(yè)領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn),并指導(dǎo)督促地方人民政府相關(guān)部門開展非法集資監(jiān)測(cè)工作。

  聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府加強(qiáng)非法集資信息共享,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、通報(bào)相關(guān)線索。

  第九條 工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廣告監(jiān)督管理,完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的廣告,應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送處置非法集資職能部門予以認(rèn)定;對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資廣告的,應(yīng)當(dāng)依法查處。

  發(fā)布融資廣告的廣告主應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者其他證明文件。廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)有關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者證明文件,核對(duì)廣告內(nèi)容。

  第十條 互聯(lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工,加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理,完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息,應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送處置非法集資職能部門予以認(rèn)定;對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資信息的,應(yīng)當(dāng)依法查處。

  第十一條 金融管理部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制,加強(qiáng)對(duì)可疑資金的監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線索,應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告金融管理部門和處置非法集資職能部門。

  第十二條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度,鼓勵(lì)社會(huì)公眾舉報(bào)涉嫌非法集資行為。

  第十三條 縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資職能部門對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)、群眾舉報(bào)和有關(guān)部門依法移送的涉嫌非法集資線索,應(yīng)當(dāng)及時(shí)甄別處理,并協(xié)同有關(guān)部門采取相應(yīng)措施。

  第三章 行政調(diào)查

  第十四條 縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資職能部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施本行政區(qū)域內(nèi)非法集資行政調(diào)查工作。

  非法集資行為跨行政區(qū)域的,由集資人注冊(cè)地處置非法集資職能部門牽頭調(diào)查;沒(méi)有注冊(cè)地的,由集資人經(jīng)常居住地處置非法集資職能部門牽頭調(diào)查。對(duì)于牽頭調(diào)查職責(zé)存在爭(zhēng)議的,由上級(jí)處置非法集資職能部門協(xié)調(diào)確定;對(duì)于跨省、自治區(qū)、直轄市牽頭調(diào)查職責(zé)存在爭(zhēng)議的,報(bào)請(qǐng)聯(lián)席會(huì)議協(xié)調(diào)確定。

  聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和配合地方人民政府處置非法集資職能部門開展非法集資行政調(diào)查工作。

  第十五條 處置非法集資職能部門發(fā)現(xiàn)未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定籌集資金的行為,并且有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行非法集資行政調(diào)查,其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合:

  (一)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、資產(chǎn)管理類公司、投資咨詢類公司、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織籌集資金的;

  (二)以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、募集基金、銷售保險(xiǎn),或者以從事理財(cái)及其他資產(chǎn)管理類活動(dòng)、虛擬貨幣、融資租賃、信用合作、資金互助等名義籌集資金的;

  (三)以銷售商品、提供服務(wù)、種植養(yǎng)殖、項(xiàng)目投資、售后返租等名義籌集資金的;

  (四)無(wú)實(shí)質(zhì)性生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者虛構(gòu)資金用途籌集資金的;

  (五)以承諾給付貨幣、實(shí)物、股權(quán)等高額回報(bào)的形式籌集資金的;

  (六)通過(guò)報(bào)刊、電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、現(xiàn)場(chǎng)推介、戶外廣告、傳單、電話、即時(shí)通信工具等方式傳播籌集資金信息的;

  (七)其他違法籌集資金的情形。

  第十六條 處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)對(duì)涉嫌非法集資線索及時(shí)開展調(diào)查。調(diào)查時(shí),調(diào)查人員不得少于2人,并應(yīng)當(dāng)向被調(diào)查單位和個(gè)人出示執(zhí)法證件。

  第十七條 非法集資行政調(diào)查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)核查等方式,依法收集、固定相關(guān)證據(jù)并建立調(diào)查檔案。

  第十八條 非法集資行政調(diào)查可以采取下列措施:

  (一)詢問(wèn)相關(guān)單位和個(gè)人,要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明;

  (二)進(jìn)入相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;

  (三)查閱、復(fù)制、封存相關(guān)文件、資料;

  (四)查詢相關(guān)賬戶信息;

  (五)查封相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、查封和扣押相關(guān)財(cái)物;

  (六)依法可以采取的其他措施。

  第十九條 涉嫌非法集資的相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合處置非法集資職能部門進(jìn)行調(diào)查,不得拒絕提供相關(guān)資料和信息。

  第二十條 非法集資行政調(diào)查程序啟動(dòng)后,處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)通知工商行政管理部門停止為涉嫌非法集資的相關(guān)單位辦理變更名稱、股東、注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)范圍等工商登記事項(xiàng)。

  第四章 行政處理

  第二十一條 對(duì)于經(jīng)調(diào)查認(rèn)定為非法集資的行為,處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人立即停止集資行為,并依照法律法規(guī)和本條例的規(guī)定處理。

  第二十二條 非法集資人不停止集資行為的,處置非法集資職能部門有權(quán)依法采取下列措施:

  (一)查封、扣押相關(guān)財(cái)物、文件、資料,申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)相關(guān)資金;

  (二)限制其轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;

  (三)通知出入境管理機(jī)構(gòu)阻止非法集資個(gè)人或者非法集資單位的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境;

  (四)依法可以采取的其他措施。

  第二十三條 經(jīng)處置非法集資職能部門認(rèn)定為非法集資的,非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向非法集資參與人退還資金。

  非法集資人和非法集資參與人就資金清退方案達(dá)成一致意見的,由非法集資人自行清退。

  非法集資人和非法集資參與人未就資金清退方案達(dá)成一致意見的,處置非法集資職能部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)組織資金清退工作。非法集資參與人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行申報(bào)登記。

  第二十四條 下列資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)作為清退資金來(lái)源:

  (一)非法集資的資金余額;

  (二)非法集資資金的收益、轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益;

  (三)非法集資人藏匿或者向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移的資產(chǎn);

  (四)非法集資人的出資人、主要管理人、其他直接責(zé)任人從非法集資中獲取的經(jīng)濟(jì)利益;

  (五)非法集資協(xié)助人為非法集資提供幫助而獲得的收入,包括咨詢費(fèi)、廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、傭金、提成等;

  (六)依法應(yīng)當(dāng)納入清退資金來(lái)源的其他資產(chǎn)。

  第二十五條 處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)對(duì)清退資金實(shí)行專戶管理。

  第二十六條 向非法集資參與人清退資金時(shí),其因參與非法集資獲得的實(shí)物和貨幣回報(bào),應(yīng)當(dāng)予以扣除。

  第二十七條 非法集資行為涉嫌犯罪的,應(yīng)當(dāng)移送公安機(jī)關(guān)。非法集資犯罪案件涉案財(cái)物的處置依照有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定執(zhí)行,處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)配合做好相關(guān)工作。

  第五章 法律責(zé)任

  第二十八條 單位發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的,責(zé)令限期改正并予以警告,可以處20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令停產(chǎn)停業(yè),由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷許可證或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照,并處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款,根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身?yè)?dān)任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他組織的高級(jí)管理人員。

  第二十九條 個(gè)人發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的,責(zé)令限期改正并予以警告,可以處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,處集資金額1倍以上5倍以下的罰款,根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身?yè)?dān)任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他組織的高級(jí)管理人員。

  第三十條 協(xié)助非法集資的,責(zé)令限期改正并予以警告;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的,處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

  第三十一條 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)因管理失職導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷售渠道被非法集資人利用進(jìn)行非法集資的,由金融管理部門沒(méi)收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員予以警告,處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款,取消其任職資格或者禁止其一定期限內(nèi)從事相關(guān)金融行業(yè)工作。

  前款規(guī)定以外的機(jī)構(gòu)因管理失職導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、渠道、平臺(tái)被非法集資人利用進(jìn)行非法集資的,沒(méi)收違法所得,并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員予以警告,處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。

  第三十二條 廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者違反本條例第九條第二款規(guī)定,未履行查驗(yàn)、核對(duì)義務(wù)的,由工商行政管理部門責(zé)令改正,可以處5萬(wàn)元以下的罰款。

  第三十三條 違反本條例第十九條規(guī)定,拒絕提供相關(guān)文件、資料或者提供虛假文件、資料的,處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

  拒絕、阻礙執(zhí)法人員查處非法集資的,依法給予治安管理處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

  第三十四條 國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員有下列行為之一的,依法給予處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

  (一)明知或者應(yīng)知單位或者個(gè)人所申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)或者業(yè)務(wù)涉嫌非法集資,仍為其辦理行政許可或者注冊(cè)手續(xù)的;

  (二)明知或者應(yīng)知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為,未依法及時(shí)處理或者移送處置非法集資職能部門的;

  (三)未履行預(yù)防監(jiān)測(cè)職責(zé),或者拒不配合處置非法集資職能部門查處非法集資行為,造成嚴(yán)重后果的;

  (四)查處非法集資中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的;

  (五)其他通過(guò)職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響,支持、幫助、縱容非法集資的;

  (六)負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)工作人員利用職業(yè)便利、單位信譽(yù)或者工作場(chǎng)所從事非法集資應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn),或者發(fā)現(xiàn)后未采取措施制止,造成嚴(yán)重后果的;

  (七)拒不執(zhí)行上級(jí)決策部署的;

  (八)擅自處置涉案財(cái)物的;

  (九)其他應(yīng)當(dāng)依法給予處分的行為。

  第三十五條 司法機(jī)關(guān)在處理非法集資刑事案件中,涉及需要行政處理的事項(xiàng),移交處置非法集資職能部門依照本條例處理。

  第三十六條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本條例和相關(guān)地方性法規(guī),制定處置非法集資的實(shí)施細(xì)則。

  第三十七條 本條例自 年 月 日起施行。


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