2017年8月24日，國(guó)務(wù)院法制辦公室發(fā)布《處置非法集資條例(征求意見稿)》公開征求意見。

　　特別特別注意這一條：《條例》第四條規(guī)定，非法集資參與人(為非法集資投入資金的單位和個(gè)人)應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

首先，我們了解一下，非法集資到底是如何定義的呢?

2011年1月4日起施行的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條：違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

　　(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

　　(二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳;

　　(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

　　(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

　　其次，民間借貸跟非法集資有啥區(qū)別?

　　一個(gè)人要做生意、買房，向周邊親戚借錢，是一回事;向社會(huì)廣告宣傳某項(xiàng)目賺錢，收了許多人的錢，從規(guī)定上來(lái)看，是另一回事。

　　所以，民間借貸古已有之，向親戚、朋友借款再多，也只是民間借貸，并不是法律意義上的金融活動(dòng)，不需要央行的批準(zhǔn)，也就沒(méi)“非法集資”一說(shuō)。但是，一旦通過(guò)現(xiàn)代媒體廣而告之，個(gè)人吸收存款的對(duì)象超過(guò)30人以上，就可視為非法吸收公眾存款。

　　參與非法集資活動(dòng)受到損失怎么辦?(這是現(xiàn)在對(duì)于參與非法集資的處理辦法，但新條例卻完全不同了)

　　《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》第五條：關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問(wèn)題規(guī)定：查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物，一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后，返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的，按照集資參與人的集資額比例返還。

　　該《意見》第八條：關(guān)于跨區(qū)域案件的處理問(wèn)題規(guī)定：跨區(qū)域非法集資刑事案件，在查清犯罪事實(shí)的基礎(chǔ)上，可以由不同地區(qū)的公安機(jī)關(guān)、人民檢察院、人民法院分別處理。對(duì)于分別處理的跨區(qū)域非法集資刑事案件，應(yīng)當(dāng)按照統(tǒng)一制定的方案處置涉案財(cái)物。國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定處置涉案財(cái)物，構(gòu)成瀆職等犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

　　比如你投入100萬(wàn)，這個(gè)案件1個(gè)億，最后清理的時(shí)候就是1500萬(wàn)，清退的比例就是15%，都是一樣的。

　　重點(diǎn)來(lái)了：

　　《條例》第四條規(guī)定，非法集資參與人(為非法集資投入資金的單位和個(gè)人)應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

　　也就是說(shuō)：“只賺不賠，賺了就跑，賠了就鬧”的好日子要結(jié)束了，投資者選擇了非法集資人發(fā)起的理財(cái)產(chǎn)品，貪圖便宜上當(dāng)，損失自擔(dān)!

　　舉個(gè)栗子：

　　你看到朋友圈里，某個(gè)理財(cái)?shù)呐笥寻l(fā)布了年化18.5%的理財(cái)產(chǎn)品，募集的機(jī)構(gòu)是個(gè)沒(méi)牌照沒(méi)認(rèn)證沒(méi)資質(zhì)的小公司，你選擇鋌而走險(xiǎn)購(gòu)買了他的理財(cái)產(chǎn)品。那么，賺了當(dāng)然好，一旦虧了，連本金拿不到，這時(shí)你去政府舉條幅告狀，不好意思，條例已經(jīng)告訴你追不回來(lái)的話一切損失自行承擔(dān)!

　　第二十四條 非法集資人的清退范圍

　　明確限定了非法集資人和投資人的責(zé)任。

　　第一、對(duì)于非法集資人的集資資金及收益、非法集資協(xié)助人因提供幫助而獲得的收入要進(jìn)行清退，扣除非法集資參與人獲取的回報(bào)并返還該參與人，以保護(hù)投資人利益。

　　第二、對(duì)于無(wú)法清退的，投資者得不到退賠的，則自行承擔(dān)損失。

　　總結(jié)：

　　關(guān)于征求意見稿，有觀眾發(fā)表了這樣的看法：

　　“都是成年人，別學(xué)那些動(dòng)物園和醫(yī)院里的出了事就訛人。國(guó)家的錢不會(huì)給沒(méi)腦子的人。”

　　民間投資渠道狹窄的現(xiàn)實(shí)，非法集資高額回報(bào)的誘惑，以及政府會(huì)為維穩(wěn)而剛兌的預(yù)期，這三點(diǎn)使得非法集資者在近些年屢屢得手，投資人屢屢上當(dāng)受騙。不少人愿意冒著高風(fēng)險(xiǎn)，去投資一些“非正常”高收益的渠道。

　　條例重點(diǎn)并不是對(duì)于集資犯罪懲罰規(guī)定，而是將規(guī)則前置。“丑話說(shuō)前頭”對(duì)于責(zé)任人、義務(wù)、權(quán)限做了系統(tǒng)性的安排，定下準(zhǔn)則，減少扯皮。

　　再次提醒，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎!

　　國(guó)務(wù)院法制辦公室

　　關(guān)于《處置非法集資條例(征求意見稿)》公開征求意見的通知

　　為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)起草了《處置非法集資條例(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱征求意見稿)。為進(jìn)一步增強(qiáng)立法的公開性和透明度，提高立法質(zhì)量，現(xiàn)將征求意見稿及說(shuō)明全文公布，向社會(huì)征求意見。有關(guān)單位和各界人士可以在2017年9月24日前，通過(guò)以下三種方式提出意見：

　　一、登錄中國(guó)政府法制信息網(wǎng)(http://www.chinalaw.gov.cn)，進(jìn)入首頁(yè)主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

　　二、通過(guò)信函方式將意見寄至：北京市2067信箱(郵政編碼：100035)，并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚鳌疤幹梅欠Y條例征求意見”字樣。

　　三、通過(guò)電子郵件方式發(fā)送至：czffjz@chinalaw.gov.cn。

　　國(guó)務(wù)院法制辦公室

　　2017年8月24日

　　處置非法集資條例(征求意見稿)

　　第一章 總 則

　　第一條 為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)秩序，制定本條例。

　　第二條 本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，向不特定對(duì)象或者超過(guò)規(guī)定人數(shù)的特定對(duì)象籌集資金，并承諾還本付息或者給付回報(bào)的行為。金融管理法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三條 非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律法規(guī)和本條例的規(guī)定，對(duì)其違法行為承擔(dān)責(zé)任。

　　本條例所稱非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。

　　本條例所稱非法集資協(xié)助人，是指為非法集資提供推介、營(yíng)銷等幫助的其他單位和個(gè)人。

　　第四條 非法集資參與人應(yīng)當(dāng)自行承擔(dān)因參與非法集資受到的損失。

　　本條例所稱非法集資參與人，是指為非法集資投入資金的單位和個(gè)人。

　　第五條 省級(jí)人民政府全面負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)處置非法集資工作。

　　縣級(jí)以上地方人民政府確定的處置非法集資職能部門履行非法集資預(yù)防監(jiān)測(cè)、行政調(diào)查處理和行政處罰等職責(zé);其他部門按照職責(zé)分工配合做好處置非法集資相關(guān)工作。

　　處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方人民政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　第六條 國(guó)務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議(以下簡(jiǎn)稱聯(lián)席會(huì)議)，負(fù)責(zé)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督促聯(lián)席會(huì)議成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府開展處置非法集資工作。

　　第二章 預(yù)防監(jiān)測(cè)

　　第七條 縣級(jí)以上地方人民政府、聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)防范非法集資宣傳工作，教育社會(huì)公眾認(rèn)識(shí)非法集資的違法性和危害性，提高其對(duì)非法集資的識(shí)別能力和防范意識(shí)。

　　第八條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立非法集資監(jiān)測(cè)機(jī)制，加強(qiáng)信息共享，識(shí)別、監(jiān)測(cè)、控制和化解非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

　　聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)日常管理，預(yù)防監(jiān)測(cè)所管理行業(yè)領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，并指導(dǎo)督促地方人民政府相關(guān)部門開展非法集資監(jiān)測(cè)工作。

　　聯(lián)席會(huì)議應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)成員單位和省、自治區(qū)、直轄市人民政府加強(qiáng)非法集資信息共享，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、通報(bào)相關(guān)線索。

　　第九條 工商行政管理部門應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)廣告監(jiān)督管理，完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的廣告，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送處置非法集資職能部門予以認(rèn)定;對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資廣告的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

　　發(fā)布融資廣告的廣告主應(yīng)當(dāng)取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者其他證明文件。廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)有關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)或者證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。

　　第十條 互聯(lián)網(wǎng)管理部門應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)信息傳播的監(jiān)督管理，完善監(jiān)測(cè)措施。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送處置非法集資職能部門予以認(rèn)定;對(duì)于經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資信息的，應(yīng)當(dāng)依法查處。

　　第十一條 金融管理部門應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)建立非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)可疑資金的監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告金融管理部門和處置非法集資職能部門。

　　第十二條 縣級(jí)以上地方人民政府應(yīng)當(dāng)建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，鼓勵(lì)社會(huì)公眾舉報(bào)涉嫌非法集資行為。

　　第十三條 縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資職能部門對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)、群眾舉報(bào)和有關(guān)部門依法移送的涉嫌非法集資線索，應(yīng)當(dāng)及時(shí)甄別處理，并協(xié)同有關(guān)部門采取相應(yīng)措施。

　　第三章 行政調(diào)查

　　第十四條 縣級(jí)以上地方人民政府處置非法集資職能部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施本行政區(qū)域內(nèi)非法集資行政調(diào)查工作。

　　非法集資行為跨行政區(qū)域的，由集資人注冊(cè)地處置非法集資職能部門牽頭調(diào)查;沒(méi)有注冊(cè)地的，由集資人經(jīng)常居住地處置非法集資職能部門牽頭調(diào)查。對(duì)于牽頭調(diào)查職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由上級(jí)處置非法集資職能部門協(xié)調(diào)確定;對(duì)于跨省、自治區(qū)、直轄市牽頭調(diào)查職責(zé)存在爭(zhēng)議的，報(bào)請(qǐng)聯(lián)席會(huì)議協(xié)調(diào)確定。

　　聯(lián)席會(huì)議成員單位應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和配合地方人民政府處置非法集資職能部門開展非法集資行政調(diào)查工作。

　　第十五條 處置非法集資職能部門發(fā)現(xiàn)未經(jīng)依法許可或者違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定籌集資金的行為，并且有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行非法集資行政調(diào)查，其他有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)予以配合：

　　(一)設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、資產(chǎn)管理類公司、投資咨詢類公司、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織籌集資金的;

　　(二)以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、募集基金、銷售保險(xiǎn)，或者以從事理財(cái)及其他資產(chǎn)管理類活動(dòng)、虛擬貨幣、融資租賃、信用合作、資金互助等名義籌集資金的;

　　(三)以銷售商品、提供服務(wù)、種植養(yǎng)殖、項(xiàng)目投資、售后返租等名義籌集資金的;

　　(四)無(wú)實(shí)質(zhì)性生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者虛構(gòu)資金用途籌集資金的;

　　(五)以承諾給付貨幣、實(shí)物、股權(quán)等高額回報(bào)的形式籌集資金的;

　　(六)通過(guò)報(bào)刊、電視、電臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、現(xiàn)場(chǎng)推介、戶外廣告、傳單、電話、即時(shí)通信工具等方式傳播籌集資金信息的;

　　(七)其他違法籌集資金的情形。

　　第十六條 處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)對(duì)涉嫌非法集資線索及時(shí)開展調(diào)查。調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)向被調(diào)查單位和個(gè)人出示執(zhí)法證件。

　　第十七條 非法集資行政調(diào)查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)核查等方式，依法收集、固定相關(guān)證據(jù)并建立調(diào)查檔案。

　　第十八條 非法集資行政調(diào)查可以采取下列措施：

　　(一)詢問(wèn)相關(guān)單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明;

　　(二)進(jìn)入相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查;

　　(三)查閱、復(fù)制、封存相關(guān)文件、資料;

　　(四)查詢相關(guān)賬戶信息;

　　(五)查封相關(guān)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)場(chǎng)所、查封和扣押相關(guān)財(cái)物;

　　(六)依法可以采取的其他措施。

　　第十九條 涉嫌非法集資的相關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合處置非法集資職能部門進(jìn)行調(diào)查，不得拒絕提供相關(guān)資料和信息。

　　第二十條 非法集資行政調(diào)查程序啟動(dòng)后，處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)通知工商行政管理部門停止為涉嫌非法集資的相關(guān)單位辦理變更名稱、股東、注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)范圍等工商登記事項(xiàng)。

　　第四章 行政處理

　　第二十一條 對(duì)于經(jīng)調(diào)查認(rèn)定為非法集資的行為，處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人立即停止集資行為，并依照法律法規(guī)和本條例的規(guī)定處理。

　　第二十二條 非法集資人不停止集資行為的，處置非法集資職能部門有權(quán)依法采取下列措施：

　　(一)查封、扣押相關(guān)財(cái)物、文件、資料，申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)凍結(jié)相關(guān)資金;

　　(二)限制其轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;

　　(三)通知出入境管理機(jī)構(gòu)阻止非法集資個(gè)人或者非法集資單位的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境;

　　(四)依法可以采取的其他措施。

　　第二十三條 經(jīng)處置非法集資職能部門認(rèn)定為非法集資的，非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向非法集資參與人退還資金。

　　非法集資人和非法集資參與人就資金清退方案達(dá)成一致意見的，由非法集資人自行清退。

　　非法集資人和非法集資參與人未就資金清退方案達(dá)成一致意見的，處置非法集資職能部門負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)組織資金清退工作。非法集資參與人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行申報(bào)登記。

　　第二十四條 下列資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)作為清退資金來(lái)源：

　　(一)非法集資的資金余額;

　　(二)非法集資資金的收益、轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益;

　　(三)非法集資人藏匿或者向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移的資產(chǎn);

　　(四)非法集資人的出資人、主要管理人、其他直接責(zé)任人從非法集資中獲取的經(jīng)濟(jì)利益;

　　(五)非法集資協(xié)助人為非法集資提供幫助而獲得的收入，包括咨詢費(fèi)、廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、傭金、提成等;

　　(六)依法應(yīng)當(dāng)納入清退資金來(lái)源的其他資產(chǎn)。

　　第二十五條 處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)對(duì)清退資金實(shí)行專戶管理。

　　第二十六條 向非法集資參與人清退資金時(shí)，其因參與非法集資獲得的實(shí)物和貨幣回報(bào)，應(yīng)當(dāng)予以扣除。

　　第二十七條 非法集資行為涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送公安機(jī)關(guān)。非法集資犯罪案件涉案財(cái)物的處置依照有關(guān)法律法規(guī)等規(guī)定執(zhí)行，處置非法集資職能部門應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)配合做好相關(guān)工作。

　　第五章 法律責(zé)任

　　第二十八條 單位發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的，責(zé)令限期改正并予以警告，可以處20萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由原發(fā)證機(jī)關(guān)吊銷許可證或者營(yíng)業(yè)執(zhí)照，并處集資金額1倍以上5倍以下的罰款。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身?yè)?dān)任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他組織的高級(jí)管理人員。

　　第二十九條 個(gè)人發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的，責(zé)令限期改正并予以警告，可以處10萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下的罰款;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處集資金額1倍以上5倍以下的罰款，根據(jù)情節(jié)輕重可以禁止其一定期限直至終身?yè)?dān)任公司、企業(yè)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他組織的高級(jí)管理人員。

　　第三十條 協(xié)助非法集資的，責(zé)令限期改正并予以警告;逾期不改正或者情節(jié)嚴(yán)重的，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十一條 金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)因管理失職導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、銷售渠道被非法集資人利用進(jìn)行非法集資的，由金融管理部門沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員予以警告，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款，取消其任職資格或者禁止其一定期限內(nèi)從事相關(guān)金融行業(yè)工作。

　　前款規(guī)定以外的機(jī)構(gòu)因管理失職導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、渠道、平臺(tái)被非法集資人利用進(jìn)行非法集資的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員予以警告，處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十二條 廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者違反本條例第九條第二款規(guī)定，未履行查驗(yàn)、核對(duì)義務(wù)的，由工商行政管理部門責(zé)令改正，可以處5萬(wàn)元以下的罰款。

　　第三十三條 違反本條例第十九條規(guī)定，拒絕提供相關(guān)文件、資料或者提供虛假文件、資料的，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款。

　　拒絕、阻礙執(zhí)法人員查處非法集資的，依法給予治安管理處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　第三十四條 國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員有下列行為之一的，依法給予處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　(一)明知或者應(yīng)知單位或者個(gè)人所申請(qǐng)的機(jī)構(gòu)或者業(yè)務(wù)涉嫌非法集資，仍為其辦理行政許可或者注冊(cè)手續(xù)的;

　　(二)明知或者應(yīng)知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時(shí)處理或者移送處置非法集資職能部門的;

　　(三)未履行預(yù)防監(jiān)測(cè)職責(zé)，或者拒不配合處置非法集資職能部門查處非法集資行為，造成嚴(yán)重后果的;

　　(四)查處非法集資中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的;

　　(五)其他通過(guò)職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、幫助、縱容非法集資的;

　　(六)負(fù)有責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)工作人員利用職業(yè)便利、單位信譽(yù)或者工作場(chǎng)所從事非法集資應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或者發(fā)現(xiàn)后未采取措施制止，造成嚴(yán)重后果的;

　　(七)拒不執(zhí)行上級(jí)決策部署的;

　　(八)擅自處置涉案財(cái)物的;

　　(九)其他應(yīng)當(dāng)依法給予處分的行為。

　　第三十五條 司法機(jī)關(guān)在處理非法集資刑事案件中，涉及需要行政處理的事項(xiàng)，移交處置非法集資職能部門依照本條例處理。

　　第三十六條 省、自治區(qū)、直轄市人民政府可以根據(jù)本條例和相關(guān)地方性法規(guī)，制定處置非法集資的實(shí)施細(xì)則。

　　第三十七條 本條例自 年 月 日起施行。