近期金融案件頻發，很多企業被定性為非法集資，在此類案件中，相關的投資人、民眾究竟是一個什么樣的身份存在于案件中呢？究竟是“受騙人”還是“參與人”？這將對贓款的處理產生很大的影響！

那么又有哪些法律依據，認為老百姓是受害人呢？以下案例，將能作為案件審理過程中的參考，以幫助百姓追回受損資金！

1995年6月30日，全國人大常委會通過并施行的《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第22條規定，“違法所得應當予以追繳或者責令退賠被害人”。顯然，第22條規定的“責令將違法所得退賠被害人”的情形，當然包括非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪。這一規定非常明確地賦予了廣大參與民間融資活動的老百姓——被害人的訴訟法律地位。

——最高人民法院關于“依法嚴厲打擊集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪活動”的通知（法[2004]240號）中，多處明確投資被騙人即受害人。如通知第三條：“堅持審判工作法律效果和社會效果有機統一，積極參與金融市場經濟秩序的綜合治理。各級人民法院在審判集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件工作中，要妥善處理涉及眾多被害人的犯罪案件，注意追繳犯罪分子的違法所得，及時將被騙的集資款返還被害人，配合地方黨委和政府做好案件的善后工作，盡量將犯罪造成的不良后果降到最低限度，確保社會穩定。”

——國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知（國辦發明電〔2007〕34號）明確非法集資的被吸資人是受害人。國發辦文件內有：“非法集資涉及面廣，危害極大。……非法集資活動以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發展。……嚴重損害群眾利益，影響社會穩定。非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉移、隱匿，使受害者（多數是下崗工人、離退休人員）損失慘重，極易引發群體事件，甚至危害社會穩定。”

2016年4月27日，在有央行、證監會、保監會、公安部等14個部委參加的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，最高人民檢察院公訴廳起訴二處處長張曉津談到，在追究犯罪嫌疑人刑事責任的同時，追贓挽損工作不完全到位，導致被害人合法財產權益得不到及時和有效補償，進而不斷上訪，“案已結而事難了”，目前維穩壓力較大。

2017年8月9日，最高人民法院在《關于進一步加強金融審判工作的若干意見》中，著重強調“切實保障被害人的合法權益，有效維護社會穩定”。這就進一步明確了，即使使用非法集資的定性來辦理這場民間金融改革中的涉眾性案件，參與這場民間融資活動的老百姓的法律身份也是“被害人”。應該努力為被害人挽回損失，讓他們不受或者少受損失，不能案子辦了，民心丟了。對于“光辦案不追錢”，光打擊犯罪不保護人民的做法，高層已經發現并明令禁止。

2017年9月19日，原中央政治局委員、中央政法委書記、孟建柱在談及防范化解經濟金融風險時說，針對涉眾型、風險型經濟案件受損人員不少為困難群眾，要著眼于盡量減少受騙群眾損失，千方百計加大追贓挽損力度，加快涉案資產處置返還進度，最大限度維護人民群眾合法權益。

2017年12月上旬，最高人民檢察院、公安部聯合修訂印發了《最高人民檢察院公安部關于公安機關辦理經濟犯罪案件的若干規定》。這部具有司法解釋性質的規范性文件，堅持以問題為導向，首先在總則中對公安機關辦案提出了“五個應當”的嚴格要求，應當堅持懲罰犯罪與保障人權并重、實體公正與程序公正并重、查證犯罪與挽回損失并重，嚴格區分經濟犯罪與經濟糾紛的界限，不得濫用職權、玩忽職守。其中提到的“查證犯罪與挽回損失并重”，直擊當前司法機關辦案中“光走司法程序不追贓挽損”的命門。不能只是查證犯罪，而要將“挽回損失”與查證犯罪放到同等重要的位置。

2018年1月22—23日，中央政法工作會議在北京召開。強調，要綜合運用民事、行政、刑事等法律手段，構建系統化的追贓挽損工作體系，加快涉案資產處置返還進度，減輕投資者損失。會議同時強調，要回應群眾訴求，切實做好追贓挽損、維護穩定工作。會議指出，政法機關要充分發揮職能作用，積極參與金融風險防范化解工作，把對涉眾型經濟犯罪案件的查辦和化解風險、追贓挽損、維護穩定結合起來，防止引發次生風險。這次會議提出的維護穩定，并不是用打壓的辦法維護穩定，而是以“追贓挽損”為前提的穩定。

2018年1月底，全國公安廳局長會議召開，公安部黨委記、部長趙克志指出，打擊涉眾型經濟犯罪活動要堅持以控贓追贓為重點，規范資金查控，強化追贓挽損，嚴懲首要犯罪分子，最大限度保護受騙群眾合法權益。

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