集資詐騙罪是一種非法集資型犯罪，是指以非法占有他人財產為目的，使用詐騙方法，公開向社會不特定對象吸納存款的行為。 而且，對于施行以上行為，必須達到一定數(shù)額才能構成犯罪，比如說，個人犯集資詐騙罪，必須達到10萬元以上才構成犯罪。 而非法集資，則是一類犯罪的統(tǒng)稱，不是具體的某一個犯罪。比如集資詐騙罪，非法吸收公眾存款罪都是屬于非法集資犯罪。很多人甚至律師都誤以為非法集資是一個罪名，這是一個誤區(qū)，非法吸收公眾存款罪是集資詐騙罪的基礎犯罪，如果非法吸收公眾存款，具有非法占有目的，以欺騙手段集資，就構成集資詐騙罪 假設某人和幾個朋友籌資1千萬開公司，不僅沒賺到錢，還虧的血本無歸，投資人都到經(jīng)偵去鬧~。表面上看，這的確是一種集資行為，而且數(shù)額巨大，遠超過了10萬，似乎達到了犯罪標準，但是依然和集資詐騙罪風馬牛不相及。 首先，集資對象不符合 集資詐騙罪是要求向社會不特定對象公開宣傳后集資，如果創(chuàng)業(yè)者僅僅是在幾個朋友內部集資，他們屬于特定的對象 法律依據(jù)是2011年《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條 “未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”該條文就是專門針對這種向朋友、家人集資的情況。 其次，宣傳手段不符合 一般來說，這種朋友內部集資的，不會面向社會公開宣傳集資需求。所謂的公開宣傳，是指面向社會公開宣傳比如發(fā)傳單、群發(fā)短信、微信、不計對象和標準的打電話等方式。 注意，在這種創(chuàng)業(yè)活動中，這里所說的公開宣傳，是指對融資需求的宣傳，一般是在公司在成立之前，不是說公司成立后合法的宣傳公司產品，比如商品宣傳廣告等。 另外，還有一種比較難以辨別的方式，經(jīng)常會被司法機關和法院認定為“公開宣傳”，那就是“口口相傳”，不過這種最常見的領域，是在民間借貸領域。 何謂口口相傳，在非法集資案件中，就是指雖然沒有用典型的發(fā)傳單、大字報、網(wǎng)絡、廣告等方式公開宣傳，但是，集資人任由集資信息在社會上流傳，比如你要向朋友張三借錢，張三把這個消息告訴李四，李四告訴王五。你向張三借錢本來沒關系，但是如果李四、王五等人聽說這個消息后，主動來找你，說完借錢給你，你欣然答應，那就是口口相傳型非法集資。 這種情況區(qū)分起來非常麻煩，杰哥以前就接到這樣一個案件，作為辯護人只能根據(jù)證據(jù)中的借款人口供，一個個去核對借款人和出借人的關系，從他們相互的口供中，核實他們之間的朋友關系，借錢的具體過程（誰跟誰借）和理由等等。 因此，區(qū)分合法集資和“口口相傳”的關鍵，是看集資人是先認錢還是先認人，如果先認人再認錢，那就是合法的，如果先認錢再認人甚至只認錢不認人，那就是比較典型的口口相傳后對不特定對象集資的行為。 關于口口相傳的規(guī)定，并沒有明文的規(guī)定，只有類似的規(guī)定，在2014年《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》““向社會公開宣傳”，包括以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向社會公眾擴散而予以放任等情形。” 這也是為什么互聯(lián)網(wǎng)股權眾籌受到嚴格限制的原因 另外，這也是為什么近幾年對股權眾籌進行嚴格的限制，因為互聯(lián)網(wǎng)股權眾籌其實就是面對互聯(lián)網(wǎng)公開集資，發(fā)行股票的行為，涉嫌的罪名就是擅自發(fā)行股票罪，該罪也是非法集資犯罪的類型之一。 因此《股權眾籌風險專項整治工作實施方案》就規(guī)定：“平臺及平臺上的融資者進行互聯(lián)網(wǎng)股權融資，嚴禁從事以下活動：一是擅自公開發(fā)行股票。向不特定對象發(fā)行股票或向特定對象發(fā)行股票后股東累計超過200人的，為公開發(fā)行，應依法報經(jīng)證監(jiān)會核準。未經(jīng)核準擅自發(fā)行的，屬于非法發(fā)行股票。二是變相公開發(fā)行股票。向特定對象發(fā)行股票后股東累計不超過200人的，為非公開發(fā)行。非公開發(fā)行股票及其股權轉讓，不得采用廣告、公告、廣播、電話、傳真、信函、推介會、說明會、網(wǎng)絡、短信、公開勸誘等公開方式或變相公開方式向社會公眾發(fā)行，不得通過手機APP、微信公眾號、QQ群和微信群等方式進行宣傳推介。嚴禁任何公司股東自行或委托他人以公開方式向社會公眾轉讓股票。向特定對象轉讓股票，未依法報經(jīng)證監(jiān)會核準的，股票轉讓后公司股東累計不得超過200人。” 第三，沒有承諾保本付息 我們在辯護過程中，其實發(fā)現(xiàn)很多案件之所以不構成非法集資犯罪，關鍵原因就是被告人沒有對投資人承諾保本付息，這個情況既包括集資詐騙案，也包括非法吸收公眾存款罪案件。 因為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，他們所侵犯的是金融管理秩序，更具體一點則是銀行存貸業(yè)務的管理秩序。 從刑法理論上而言，存款和投資，是兩種性質截然不同的存在，存款的一大特性就是保本付息，而投資的最大特性就是自擔風險。所以如果是對外的集資，但是是以投資的形式發(fā)生業(yè)務，沒有承諾保本付息，那就是典型的理財業(yè)務，只涉及是否具有合法資質問題，就極有可能并不涉及非法集資犯罪，而只涉及一些行政違規(guī)和違法問題，由工商局，金融管理局等部門進行管理和處罰。 當然，如果在集資過程中，為了提高極致的成功率，即便有類似預期收益的承諾，在投融資創(chuàng)業(yè)領域，雙方一般都會很明確這是典型的投資行為。好比股票有風險，投資需謹慎，實業(yè)更有風險，投資需想開。 因此，如果明確是投資行為，就不會涉及保本保息承諾，因此也不會成為非法集資犯罪的相關構成要件。 所以，如果以上三點都不符合，集資的創(chuàng)業(yè)者就絕對不會構成集資詐騙罪。 第四，虧了錢，是否構成非法占有目的？不 如果融資創(chuàng)業(yè)后失敗，虧了錢，哪怕是血本無歸，也不算非法占有目的。因為集資人沒有把這1千萬非法侵吞。錢是實實在在投入到了公司的運營中，只是說投入沒有變?yōu)楫a出，虧了，沒有被集資人占有，因此不能算作非法占有目的。 第五，如果創(chuàng)業(yè)者的確采用了一些欺騙手段騙風投投資，是否構成詐騙犯罪？ 在某些案例中，比如創(chuàng)業(yè)者在向朋友籌資時，可能的確對項目前景、收益得情況有所夸大，甚至有所欺瞞，比如虛構和某個風投已經(jīng)談好了他們會馬上投資，暗示在投資圈很有人脈等等，這些都的確屬于欺騙。但是卻無法構成詐騙犯罪或集資詐騙罪中所要求的詐騙。 因為刑法中之所以規(guī)定集資詐騙罪等詐騙犯罪，其所保護的始終是財產利益，它并不保護交易雙方的所有信任，不保護所有的誠信問題。只有是對支付安全、支付對價產生威脅的欺騙，才能構成集資詐騙罪中的詐騙

防范和處置非法集資條例

防范和處置非法集資條例(2020年12月21日國務院第119次常務會議通過　2021年1月26日中華人民共和國國務院令第737號公布　自2021年5月1日起施行)第一章　總　　則第一條　為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，制定本條例。第二條　本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。......

國務院：5月1日起，非法集資的損失，參與人自行承擔！

來源：民商實務　　國務院總理李克強日前簽署國務院令，公布《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），自2021年5月1日起施行。　　防范和處置非法集資是一項長期、復雜、艱巨的系統(tǒng)性工程，關系人民群眾切身利益、經(jīng)濟金融健康發(fā)展和社會穩(wěn)定大局。黨中央、國務院對此高度重視。近年來，面對非法集資案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢，各地區(qū)各部門采取有力措施嚴厲打擊，化解存量、遏制增量，取得積極成效，但形勢依然比較嚴峻。出臺《條例》，用法治的辦法加強重點領域監(jiān)管，有利于形成齊抓共管、群防群治、各盡其責、通力協(xié)作的非法集資......

處置非法集資風暴即將來臨，不懂這條規(guī)定，或血本無歸！

2017年8月24日，國務院法制辦公室發(fā)布《處置非法集資條例(征求意見稿)》公開征求意見。　　特別特別注意這一條：《條例》第四條規(guī)定，非法集資參與人(為非法集資投入資金的單位和個人)應當自行承擔因參與非法集資受到的損失。首先，我們了解一下，非法集資到底是如何定義的呢?2011年1月4日起施行的《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條：違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應當認定為刑法第......