非法集資是什么意思(非法集資指的什么)

2023-06-06 23:38發(fā)布

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非法集資是什么意思

什么是非法集資

　　目前關(guān)于非法集資還沒有唯一的準法定概念，而且刑法也沒有規(guī)定非法集資罪的罪名，根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。

　　根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》(銀發(fā)[1999]41號)規(guī)定：

　　“非法集資”是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為

　　其特點是：

　　一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準，包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資，即集資者不具備集資的主體資格

　　二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

　　三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人。

　　四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。

　　非法集資主要有哪幾種？

　　根據(jù)《關(guān)于進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(fā)(1999)289號)的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：

　　(1)通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。

　　(2)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資；

　　(3)利用民間會社形式進行非法集資；

　　(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資；

　　(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；

　　(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

　　(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。

　　指單位或者個人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

　　怎樣識別非法集資？

　　非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防范非法集資？有關(guān)部門建議：

　　1.要人情非法集資的本質(zhì)和危害,提高識別能力,自覺抵制各種誘惑。堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，避免上當受騙。

　　2.要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關(guān)的批準；是否承諾回報，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報的特點。

　　3.要增強理性投資意識。高投資往往伴隨著高風險，不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏這巨大風險。

　　4.要增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。要認真識別，謹慎投資。