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信用卡逾期非法吸收公眾存款罪(非法吸收公眾存款罪追訴期)

2023-06-06 19:31發布

信用卡逾期非法吸收公眾存款罪

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
2、單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照上述規定處罰。
具有下列情形之一的,屬于刑法第一百七十六條規定的數額巨大或者有其他嚴重情節: (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在500萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象100人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象500人以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經濟損失數額在250萬元以上的; (四)造成特別惡劣社會影響或者其他特別嚴重后果的。
非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額,以行為人所吸收的資金全額計算。
案發前后已歸還的數額,可以作為量刑情節酌情考慮。

非法吸收公眾存款罪和信用卡詐騙可以并案嗎?

非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在犯罪構成上存在許多重合之處,都是向社會不特定公眾籌集資金,都破壞了金融管理秩序。
對于普通人來說,很難準確把握這兩個罪名之間的區別。
因此,建議當事人最好咨詢一下 法律咨詢貼吧 的律師。

什么叫非法吸收公眾存款罪?

1998年國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》(下簡稱《辦法》)第四條規定,“本辦法所稱非法金融業務活動,是指未經中國人民銀行批準,擅自從事的下列活動:
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經依法批準,以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;
(三)非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。
前款所稱非法吸收公眾存款,是指未經中國人民銀行批準,向社會不特定對象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款,是指未經中國人民銀行批準,不以吸收公眾存款的名義,向社會不特定對象吸收資金,但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。
”實踐中爭議主要在于《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據。

非法吸收公眾存款罪行政處罰

非法吸收公眾存款罪不是行政處罰。
行政處罰是指行政主體依照法定職權和程序對違反行政法規范,尚未構成犯罪的相對人給予行政制裁的具體行政行為。
非法吸收公眾存款是犯罪行為。

《刑法》第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。

非法吸收公眾存款罪立案標準

對于非法吸收或者變相吸收公眾存款的行為是否立案偵查,取決于有沒有涉嫌以下三種情形中的一種:
一是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的數額上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的。

二是從非法吸收或者變相吸收公眾存款的戶數上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的。

三是從造成的經濟損失上來看,個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的。

我在重慶智豪律師事務所的刑事網站上看到的,就是那個只辦刑案的律師事務所。

非法吸收公眾存款罪什么情況下免于起訴

沒有犯罪事實或者已過追訴時效,或者犯罪情節輕微不需要判刑或者有免除處罰情節的,或者證據不足,應當或者可以不起訴。

非法集資罪和尋釁滋事罪(目前在刑法上非法集資涉及到以下哪個罪名)

根據我國刑法的規定,非法集資類犯罪主要涉及到三個罪名,即刑法第192條規定的集資詐騙罪、刑法第176條規定的非法吸收公眾存款罪、刑法第179條規定的擅自發行股票、公司、企業債券罪。 1.非法吸收公眾存款罪。依據《刑法》,非法吸收公眾存款罪是指違反國家法律法規的規定,非法吸收或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數額或情節才能構成犯罪。2001年最高人民檢察院與公安部聯合發布的《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》第二十四條規定:非法吸收公眾存款或者變......

非法吸收公共存款罪

1、追訴標準: (一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的; (二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的; (三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的; (四)造成惡劣社會影響的; (五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。 2、數額巨大或者有其他嚴重情節: ......

解讀非法吸收公眾存款罪相關問題

刑法是國家的基本法律,在中國特色社會主義法律體系中居于基礎性、保障性地位,對于打擊犯罪、維護國家安全、社會穩定和保護人民群眾生命財產安全具有重要意義。 2020年12月26日,十三屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過刑法修正案(十一),將于2021年3月1日起施行。 刑法修正案十一回應社會熱點問題,從保障疫情防控、懲治高空拋物,到打擊藥品黑作坊、嚴懲金融犯罪均由明顯的修改和變化;此次修改刑法的一大亮點就是將維護人民群眾生命健康安全作為核心任務,解決實踐中突......

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