
概念 非法吸收公眾存款罪,是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。 ......
實踐中,有的存款大戶頭常常以“搬走”存款要挾其入款行或其他金融機構,要求其盡快提高自己所存款項的存款利率;或者先行給付部分息差抑或提供若干臺汽車或房屋使用權等等。 對因受存款方的勒索而非法吸收存款者的定性與處理 一些銀行或其他金融機構特別是效益或“口岸”較差的銀行,為了保住自己的存款額度,不得不就范。對于這種情形,立法上未 作明文規定,在處理方式上,至少有以下三種方案可供選擇: 第一,雙方均定罪、且均定性為......
概念 集資詐騙罪(刑法第192條),是指以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數額較大的行為。 ......

1、自然人犯非法吸收吸收公眾存款罪的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 2、單位犯本罪的,對單位判處罰金,并對直接...
一、如何認定非法吸儲單位犯罪只要犯罪主體是公司、企業、事業單位、機關、團體,就會被認定為是單位犯罪。既包括國有、集體所有的公司、企業、事業單位,也包括依法設立的合資經營、合作經營企業和具有法人資格的獨資、私營等公司、企業、事業單位?!缎谭ā?..
【案情】【評析】 1、行為人借錢的理由與實際用途。在正常的民間借貸中,借款人會告知債權人借款的真實用途,讓債權人知曉借出資金的用途和風險,從而做出決定。而在詐騙案中,犯罪人通常會編造一些虛假的借款用途,使被害人產生其借出資金安全并能及時收回...
案情2013年9月11日,胡某向孫某出具載明借款金額為100000元的借條一張,并約定還款期限。2013年11月11日,胡某向孫某出具載明借款金額為157500元的借條一張,并約定還款期限。2013年11月20日,胡某償還孫某8000元。2...
此類犯罪主要涉及兩個 罪名即非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪?! 》欠ㄎ展姶婵钭锏霓q護要點總結: 1、嫌疑人(被告人)的行為是民事行為,不能混淆經營投資行為和非法吸收公眾存款的界限。此種情況又可做如下兩種區分: (一) 從民間借貸...
網貸逾期是不是非法吸收公眾存款? 隨著互聯網金融的快速發展,網貸平臺越來越多,網貸也逐漸成為了人們日常生活中的一部分。然而,網貸逾期問題也逐漸浮出水面,引起了社會各界的廣泛關注。那么,網貸逾期是不是非法吸收公眾存款呢?本文將對此進行探討。...
難,除非沒有揮霍完家人可能遇到非法集資的騙局了,能不能終止合同要回本金啊可以起訴對方違約并根據合同約定要求解除合同,返還本金,你主要需要擔心的問題是這家公司是不是有經濟能力還歸還你們的本金如果在農村有非法集資,而我是貸款人沒有還利息和本金。...
根據我國刑法的規定,非法集資類犯罪主要涉及到三個罪名,即刑法第192條規定的集資詐騙罪、刑法第176條規定的非法吸收公眾存款罪、刑法第179條規定的擅自發行股票、公司、企業債券罪。 1.非法吸收公眾存款罪。依據《刑法》,非法吸收公眾存款罪是...
一、集資詐騙罪中非法占有目的要件的認定作者:劉為波單位:最高人民法院來源:解讀最高人民法院司法解釋之刑事卷(上)非法占有目的是成立集資詐騙罪的法定要件,是區分集資詐騙罪與其他非法集資犯罪的關鍵所在,同時又是集資詐騙罪司法認定當中的難點。為此...
構成非法吸收公眾存款罪的借貸合同,是無效的?! ?《合同法》: 第五十二條 有下列情形之一的,合同無效: (一)一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損害國家利益; (二)惡意串通,損害國家、集體或者第三人利益; (三)以合法形式掩蓋非法目的; ...