信用卡惡意透支非法套現(xiàn)(進(jìn)行信用卡詐騙活動,惡意透支)

第一，從司法實踐來說，一旦公安機(jī)關(guān)立案了，你就完了。第二，還錢是必須的，你以為你逃得了嗎？第三，不還錢的結(jié)果。首先，最壞的結(jié)果，被刑事追究，這樣的案子我身邊就發(fā)生過，情況還比你好，但最后是緩刑，你的情況起碼是惡意透支。你想想一旦你被判刑，你知道意味著說明嗎？犯罪分子。我不是在這里嚇唬你，有錢盡早還了。其次，一旦公安機(jī)關(guān)立案了，是不是“欠錢不還，屬于債務(wù)糾紛”，那就不是你說得算了。一旦公安機(jī)關(guān)立案了，就意味著，他們已經(jīng)把你當(dāng)做犯罪嫌疑人了。不要因為幾萬元錢，把自己的一生都?xì)Я?。第四，前面回答的人都是在胡說八道，根本不懂法的人，聽他們的，你就等著后悔吧。第五，你最好和銀行協(xié)商，表達(dá)你還錢的意愿，至少讓銀行知道你是愿意還錢的。第六，不還錢，也影響你一輩子的信譽(yù)，因為現(xiàn)在銀行都是聯(lián)網(wǎng)的，一旦你不還錢，你一輩子都別再想從銀行借到錢。送君一句話，因小失大，得不償失；天網(wǎng)恢恢，疏而不漏。附相關(guān)法律法規(guī)：1、刑法處罰：根據(jù)刑法規(guī)定：第一百九十六條 有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；（二）使用作廢的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。2、刑事立案標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)最高人民檢察院、公安部關(guān)于《最高人民檢察院、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定（二）》的通知（公通字[2010]23號）規(guī)定：第五十四條 [信用卡詐騙案（刑法第一百九十六條）]進(jìn)行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴：（一）使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額在五千元以上的；（二）惡意透支，數(shù)額在一萬元以上的。本條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數(shù)額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。3、惡意透支”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2009〕19號）規(guī)定：第六條，持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條第二款規(guī)定的“以非法占有為目的”：（一）明知沒有還款能力而大量透支，無法歸還的；（二）肆意揮霍透支的資金，無法歸還的；（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；（四）抽逃、轉(zhuǎn)移資金，隱匿財產(chǎn)，逃避還款的；（五）使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；（六）其他非法占有資金，拒不歸還的行為。惡意透支，數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”；數(shù)額在10萬元以上不滿100萬元的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“數(shù)額特別巨大”。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費(fèi)等發(fā)卡銀行收取的費(fèi)用。惡意透支應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任，但在公安機(jī)關(guān)立案后人民法院判決宣告前已償還全部透支款息的，可以從輕處罰，情節(jié)輕微的，可以免除處罰。惡意透支數(shù)額較大，在公安機(jī)關(guān)立案前已償還全部透支款息，情節(jié)顯著輕微的，可以依法不追究刑事責(zé)任。

信用卡逾期說告非法套現(xiàn)(信用卡逾期說告非法套現(xiàn))

你是說用你的信用卡代客戶充值、同時將客戶現(xiàn)金歸己？這看似套現(xiàn)其實不是，更不違法。非法套現(xiàn)是指用虛假交易套取現(xiàn)金，購物或充值實際充值就不是套現(xiàn)。不過長期在相對集中的商戶刷卡消費(fèi)就有非法套現(xiàn)的嫌疑，銀行為防患未然可能會采取降低額度或者凍結(jié)開票等措施。信用卡逾期不還被起訴會追查刷卡明細(xì)銀行在信用卡催收方式主要有以下五種方式：　　第一，短信催收。主要針對早期持卡人出現(xiàn)的逾期還款行為，一般為逾期7到15天，短信主要起提醒功能?！　〉诙娫挻呤?。主要針對超過30天且超過一個賬單期以上的逾期行為，進(jìn)行電話提......

信用卡逾期說非法套現(xiàn)

你是說用你的信用卡代客戶充值、同時將客戶現(xiàn)金歸己？這看似套現(xiàn)其實不是，更不違法。非法套現(xiàn)是指用虛假交易套取現(xiàn)金，購物或充值實際充值就不是套現(xiàn)。不過長期在相對集中的商戶刷卡消費(fèi)就有非法套現(xiàn)的嫌疑，銀行為防患未然可能會采取降低額度或者凍結(jié)開票等措施。信用卡取現(xiàn)顯示非法金額什么意思？原因一 超過額度 取現(xiàn)額度是信用額度的30%原因2 當(dāng)天還款，只有第二天才能取現(xiàn) 信用卡24小時以后記賬信用卡在銀行規(guī)定額度內(nèi)非法套現(xiàn)屬惡意透支構(gòu)成信用卡詐騙行為嗎？第一，從司法實踐來說，一旦公安機(jī)關(guān)立案了，你就完了......

惡意透支信用卡案立案(信用卡透支案件)

近年來，違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)（POS機(jī)）、網(wǎng)上支付、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的信用卡套現(xiàn)行為日益增多，已蔓延全國，特別在當(dāng)前我們中小企業(yè)融資難的情況下，通過非法中介進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的情況急劇增加。套現(xiàn)金額和筆數(shù)增長迅速，涉及套現(xiàn)的以及不法中介公司的廣告泛濫，2008年由各發(fā)卡機(jī)構(gòu)確認(rèn)的套現(xiàn)欺詐金額近15億元，涉及商戶近2萬戶，分別同比增長了6倍和3倍多，嚴(yán)重擾亂國家的金融管理秩序。 　　信用卡套現(xiàn)，實踐中一般表現(xiàn)為使用POS機(jī)、網(wǎng)上支......