信用卡pos機透支套現

使用POS機套現肯定是犯法的，按照最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）中有關信用卡的規定如下： 第五十四條 [信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴: (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的; (二)惡意透支，數額在一萬元以上的。 本條規定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。 惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

POS機套現非法經營犯罪行為及其偵查方法

摘要POS機套現是隨我國信用卡產業不斷發展而出現的一種新型非法經營犯罪方式，由于這一犯罪運作模式獨特多樣，作案手法不斷翻新，發現率、取證率、打擊率始終十分低下，嚴重助長了犯罪分子的囂張氣焰。針對當前POS機套現犯罪活動依然非常嚴峻，并呈現專業化、產業化趨勢的現狀，全面研究利用POS機套現進行非法經營犯罪行為的特質，采取有針對性的偵查策略方法，已刻不容緩。 基于POS機套現非法經營犯罪行為及其偵查方法探討近年來，隨著信用卡產業在我國的超常規、跨越式發展，利用POS機非法套現的犯罪活動呈現高發態勢......

透支信用卡自刷POS機(信用卡自己刷自己的pos機)

不可以,很容易讓銀行認為是在套現,套現是違法行為. 1、涉嫌套現導致凍結； 2、多次逾期還款； 3、二清POS機套碼、跳碼：目前市場上二清機泛濫，由于部分使用大商戶模式，導致信用卡的消費記錄呈現混亂的狀態!如張三在北京生活，其在某店鋪消費了一筆100元的交易，對方使用的二清POS機在銀行的登記信息可能在另一個城市。一旦張三當天又在其他商家班里的二清POS機消費，遇到同類情況的話，就會出現一張信用卡一天之內在幾個不同城市的刷卡記錄，非常容易被銀行監控查封。...

惡意透支信用卡案立案(信用卡透支案件)

近年來，違反國家規定，使用銷售點終端機（POS機）、網上支付、電話支付等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的信用卡套現行為日益增多，已蔓延全國，特別在當前我們中小企業融資難的情況下，通過非法中介進行信用卡套現的情況急劇增加。套現金額和筆數增長迅速，涉及套現的以及不法中介公司的廣告泛濫，2008年由各發卡機構確認的套現欺詐金額近15億元，涉及商戶近2萬戶，分別同比增長了6倍和3倍多，嚴重擾亂國家的金融管理秩序。 　　信用卡套現，實踐中一般表現為使用POS機、網上支......