外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則設(shè)立與登記

第五條《條例》第六條、第七條、第八條所稱審慎性條件至少包括下列條件：

(一)具有合理的法人治理結(jié)構(gòu);

(二)具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績(jī);

(三)按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前三年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無保留意見;

(四)無重大違法違規(guī)記錄，無不良信用記錄;

(五)具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象;

(六)設(shè)立外國銀行分行，申請(qǐng)人所在國家或地區(qū)應(yīng)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局已與中國銀監(jiān)會(huì)建立良好溝通機(jī)制;

(七)符合法律法規(guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求。

第六條根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資銀行，其惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行。

根據(jù)《條例》第六條設(shè)立的獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，其惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。

本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

《條例》第六條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)適用于惟一股東或最大股東。

第七條根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資銀行，其外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行。

根據(jù)《條例》第八條設(shè)立的合資財(cái)務(wù)公司，其外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司。

本條所稱商業(yè)銀行的資本充足率不得低于8%。

《條例》第八條第(二)項(xiàng)和第(三)項(xiàng)適用于外方惟一股東或外方最大股東。

第八條《條例》第六條、第七條、第八條所稱申請(qǐng)人或外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指由中國銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu);所稱設(shè)立申請(qǐng)前一年年末是指截至申請(qǐng)日的上一會(huì)計(jì)年度末。

第九條《條例》第二十條及本細(xì)則第十六條、第十七條、第四十條所稱審慎性條件至少包括下列條件：

(一)具有合理的法人治理結(jié)構(gòu);

(二)具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(三)具有健全的內(nèi)部控制制度;

(四)具有有效的管理信息系統(tǒng);

(五)管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力;

(六)申請(qǐng)人具有良好的持續(xù)經(jīng)營業(yè)績(jī)，資產(chǎn)質(zhì)量良好;

(七)無重大違法違規(guī)記錄;

(八)具有有效的反洗錢措施。

第十條《條例》第九條、第十條、第十一條和本細(xì)則第十八條所稱可行性研究報(bào)告至少應(yīng)包括：申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理架構(gòu)、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后三年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測(cè)等內(nèi)容。