
開放式基金(封閉式基金)的費率,是由基金經理人確定的,并在招募說明書上予以公布說明?;鸸芾碣M,指基金管理人管理基金資產所收取的費用。不同的基金有不同的收費標準,這是投資者值得留意的地方。
根據一些基金招募說明書的內容,當基金經理人取得好的業績,管理費中還有按一定比例提取業績報酬的費用。這部分費用有的基金計提,而有的不計提。
對開放式基金的投資者而言,其收益只有從兩個方面進行體現。一是基金分紅,二是凈值增長,即扣除申購贖回費用之后的凈值凈增長。相對于封閉式基金而言,開放式基金的“交易”費用是頗高的,根據目前已經發行并設立的基金,一般開放式基金一次申購與贖回的費用合計約2%(封閉式基金的交易傭金是0.25%,一個來回約0.5%),幾乎相當于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費用“侵蝕”紅利。因此,投資開放式基金時應有做長期投資的心理準備,不可忽視這個高成本費用。當然,看費用也要看回報。開放式基金將使基金管理人更加透明,有更強的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務。尤其從新增加的服務一塊來看,未來開放式基金條件下基金管理人和代銷銀行將為此增加大量的支出。基金管理人經營的好,其收益還是很豐厚的。而對基金投資人來說,基金所能夠提供的風險收益水平給投資者帶來的滿意程度才是最重要的因素。所以,衡量基金的費用的時候,一方面要看基金是否很好地實現自己的投資目標,另一方面,要把基金和其他同類基金的收益、費用和風險水平進行比較。
2.如何修改分紅方式?
(1)代銷機構柜臺、電話銀行或網站;
(2)基金管理公司網站的客服平臺。
3.基金收益分配后基金單位資產凈值能否低于面值?
不能低于面值。
4.權益登記日當天申購基金是否可以參與分紅?
只要在權益登記日(含當日)前申購并確認有效的基金持有人都可以參加分紅,但在權益登記日(含當日)前贖回的投資者將不參加分紅。
5.基金分紅需扣除手續費嗎?
和股票或封閉式基金分紅不同,本基金分紅免收分紅手續費,除此而外,選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額還免收申購費用。
6.現金分紅與紅利再投資的有何區別?
紅利再投資就是將投資者分得的現金收益再投資于基金,并折算成相應數量的基金單位,其中再投資轉換的基金份額是免收申購費用的。這實際上是將應分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資者。
首先,計算公式的不統一以及信息披露的不規范和錯漏是當前最為突出的問題。 目前,相關法律法規并沒有對基金可分配凈收益進行明確定義:在《證券投資基金會計核算辦法》中沒有提及該指標;在證監會頒布的《證券投資基金信息披露指引》附件二《年度報告的內...
我們收集了國內54只封閉式基金自2002年9月至2006年11月的75次歷史分紅數據,以基金收益分配日時間為T日,考察T日之前40個工作日和T日之后10個工作日之間的折價率變化情況。最終,我們得到如下圖所示的收益分配單一因素對折價率的影響情...
基金進行收益分配的前提是基金當年收益彌補上一年度虧損后,才可進行當年收益分配。如果基金投資當年虧損,則不進行收益分配。在進行分配時,每一基金單位享有同等分配權,一般來說每年都要至少分配一次。 開放式基金和封閉式基金在收益分配時也有一定的區...
基金收益包括:基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、存款利息以及其他收入。因運用基金資產帶來的成本或費用的節約應計入收益。而基金凈收益則為基金收益扣除按照國家有關規定可以在基金收益中扣除的費用等項目后的余額。 因此,根據有關法規...
股權投資基金的市場參與主體主要包括投資者、管理人、第三方服務機構。就收益分配而言,則主要在投資者和管理人之間進行。股權投資基金的收入主要來源于所投資企業分配的紅利以及實現項目退出后的股權轉讓所得?;鹗杖肟鄢鸪袚母黜椯M用和稅收之后,首...
應當采用現金形式,每年至少一次,基金收益分配比例不得低于基金凈收益 的90%。《開放式證券投資基金試點辦法》對開放式基金的收益分配并沒 有作出具體的規定,只規定:″開放式基金的收益分配,應當根據基金契約 及招募說明書的規定進行?!逡虼?《...
一、基金收益來源 (一)股票股利收入 (二)債券利息 (三)證券買賣差價收入 (四)存款利息收入 (五)買入返售證券收入 (六)其他收入 (七)公允價值變動損益(2007年教材新增部分) 二、與基金收益有關的幾個基本概念 (一)基金凈收益...
基金分配通常有: 1、分配現金。這是基金收益分配的最普遍的形式。 2、分配基金單位。即將應分配的凈收益折為等額的新的基金單位送給投資者。這種分配形式類似于通常所言的送股,實際上是增加了基金的資本總額和規模。 3、不分配。既不能送基金單位,...
近年來,我省涉及農村集體經濟組織收益分配糾紛越來越多,訴諸到法院的此類爭議案件明顯增加。由于法律法規對如何處理此類爭議的規定不盡明確,最高法院有關司法解釋亦不一致,各地法院在受理、裁判和執行此類案件時,都程度不同地遇到了一些困難。為了統一全...
事情很簡單。你只要做兩點就行了。第一,根據《婚姻法》規定一方婚前財產是不可分割的。所謂婚前財產也就是說你登記前的財產。問題來了你只要看結婚前有什么財產。不分。登記后屬于夫妻共同財產。可以分割。第二。可以扣除這兩年女方給男方的錢,還有這兩年多...