什么是信托基金怎樣區(qū)別私募基金（信托投資的優(yōu)勢有哪些）

隨著我國不斷開展對外開放的經(jīng)濟發(fā)展方式，我國投資市場的投資種類也越來越多元化，新出現(xiàn)的信托基金是投資者的重要選擇之一，而私募基金產(chǎn)品也越來越受到了投資者的歡迎，那到底什么是信托基金？怎樣區(qū)別私募基金？

一、信托與私募基金的區(qū)別是怎樣的

1、在安全性方面。信托產(chǎn)品的安全性普遍高于私募基金，這主要是因為信托受銀監(jiān)會的嚴(yán)格監(jiān)管，行業(yè)較為規(guī)范，且信托公司本身注冊資本雄厚決定的。當(dāng)然，信托近年來也有個別延期和“踩雷”事件，也需要具體項目具體分析。就出現(xiàn)資金虧損的概率而言，信托產(chǎn)品的概率是遠遠低于私募基金的。

2、在投資渠道方面。根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》(以下簡稱《私募監(jiān)管暫行辦法》)的規(guī)定，私募基金可投資于股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額以及投資合同約定的如紅酒、藝術(shù)品等其他投資標(biāo)的。而信托產(chǎn)品的投資范圍也相當(dāng)廣，既可以投資證券等金融產(chǎn)品，也可以投資實業(yè)，兩者投資范圍限制區(qū)別不大。但信托投資實業(yè)的居多，投資金融的多為通道類產(chǎn)品;而私募基金投資股票股權(quán)之類的證券投資基金為大多數(shù)。

3、在流動性方面。信托根據(jù)簽訂的協(xié)議，在信托期限屆滿之前，不得回贖，但可以依法轉(zhuǎn)讓，流動性較差。而私募基金經(jīng)常有封閉期和贖回費的設(shè)定，導(dǎo)致轉(zhuǎn)讓折價高，流動性也較差。

4、門檻性。信托類的門檻很高，一般都是100萬起步，并且不能大范圍公開宣傳，只能特定的小范圍宣傳和推介;2016年“7.15新規(guī)”出臺后，根據(jù)規(guī)定：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別和承擔(dān)能力，投資單只私募基金的金額不低于100萬元，且符合凈資產(chǎn)不低于1000萬元的機構(gòu)，以及金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。但就市場實際情況而言，由于信托有大小額配比限制，100萬能買到的信托產(chǎn)品已經(jīng)越來越少了。

5、收益性。目前市面上的信托產(chǎn)品多為固定收益，收益區(qū)間在10%以下，而私募基金隨標(biāo)的不同，收益構(gòu)成也不同，浮動收益較多，不能統(tǒng)一比較?？傮w上來說，金融產(chǎn)品的風(fēng)險與收益是成正比的，投資者需要謹慎對待每個項目。

二、信托投資的優(yōu)勢有哪些

1.信托財產(chǎn)的所有權(quán)、管理權(quán)、受益權(quán)相分離

在法律上，信托財產(chǎn)被置于受托人名下。受托人根據(jù)法律和受托文件，享有信托財產(chǎn)上的財產(chǎn)權(quán)，有權(quán)以自己的名義管理、運用和處分信托財產(chǎn)。委托人和受益人不管理和處分信托財產(chǎn)，但是信托所產(chǎn)生的利益歸受益人享有。信托產(chǎn)品的受益人可以是自己(自益信托)，也可以是他人(他益信托)，這種投資方式和產(chǎn)品的靈活性是券商、銀行和基金公司所缺乏的。

2.信托財產(chǎn)法律上獨立

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，信托具有保密的功能。人們的合法財產(chǎn)一旦經(jīng)過法定的信托形式，便不受委托人、受托人(信托公司)以及受益人的債務(wù)關(guān)系追索。從而賦予受益人對信托財產(chǎn)享有優(yōu)先于委托人或受托人的債務(wù)人權(quán)利。即使信托公司出現(xiàn)破產(chǎn)，信托財產(chǎn)還可以完整地交由其他信托公司繼續(xù)管理。因此，在法律上最大限度地保護了信托財產(chǎn)的獨立與安全，具有一定的穩(wěn)定性和長期性，更適合于長期規(guī)劃的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理。

3.信托財產(chǎn)的多元化

凡具有金錢價值的東西，不論是動產(chǎn)(現(xiàn)金、貴金屬、有價證券等)還是不動產(chǎn)(房產(chǎn)、生產(chǎn)設(shè)備等)，是物權(quán)(財產(chǎn)的使用權(quán)、所有權(quán)等)還是債權(quán)(股權(quán)、收費權(quán)等)，是有形的還是無形的，都可以作為信托財產(chǎn)設(shè)立信托;只要不違背法律強制性規(guī)定和公共秩序，委托人可以為各種目的而創(chuàng)立信托;信托應(yīng)用領(lǐng)域非常寬泛，信托產(chǎn)品品種繁多。因此，信托也被稱為“金融百貨”。

4.投資領(lǐng)域的多元化

信托公司是目前唯一準(zhǔn)許同時在資本市場、貨幣市場和實業(yè)投資市場的金融機構(gòu)。信托公司通過信托集中起來的個人資金，交由專業(yè)人才進行操作，利用信托投資領(lǐng)域的多元化進行組合投資，可以在一定程度上有效降低投資風(fēng)險，實現(xiàn)投資人收益的最大化。

以上就是小編整理的什么是信托基金？怎樣區(qū)別私募基金？的相關(guān)內(nèi)容了，總而言之，信托基金和私募基金都是比較受歡迎的投資產(chǎn)品，兩者主要的區(qū)別在于在于是否安全、投資渠道是否廣泛、流動性強不強，投資者要根據(jù)自己的情況選擇合適的。