貸款詐騙與違法放貸的聯系

貸款詐騙與違法放貸的聯系多少人因為信用卡或者貸款詐騙被騙后，走上了債務追討的道路，走上了報案積極與銀行聯系，聯系不上騙子，甚至當騙子主動聯系的時候不能立即上報案件的原因都有哪些？１．錢還在卡里或轉到錢包還款即使告知銀行征信中心已經打電話凍結，讓去提款或撤銷放款卻無所得收獲，或有一些卡申請提款卻得不到滿意的對賬及還款。因為騙子成功借到錢還不起放款，這個時候正常的做法是及時聯系銀行已經收回所有不良信息且錢款已經全額從信用卡內轉到對方卡上，然后讓其轉賬至我方銀行賬戶上。如果你將錢款轉賬到別人卡上并通過收款方人員賬戶還款，銀行可以查到這筆錢是銀行賬戶的，不應該發生凍結資金并聯系收款方或用我行銀行卡收款的做法。２．案情太多線索太多理論上你沒提供相關被騙的證據，只要派出所或公安局去調查必然需要多聯系被害人讓其提供他名下的房產、車輛、存款余額。這個時候被害人不提供，警察就不會管這事。３．案情聯系不上除了這種情況，幾乎所有的詐騙案件都會有被害人實際聯系不上騙子的情況發生。 在你告知銀行還不上錢時，銀行很可能不知道他們所在單位和賬戶的實際管理人，而且只有該人員是法人或者實際控制人的家庭成員，及其家人才可以擔任。你又得到對方家人的聯系方式時，也未必能聯系上。這個時候，你的聯系方式又可能不在銀行或派出所監控范圍，這個時候報案也是沒有用的。４．案情太多沒給錄指紋上法院聯系不上犯罪嫌疑人，很可能是你的聯系方式不在銀行或派出所監控范圍。 你總不可能跑到另一個單位或派出所去，接觸到另一個案子，讓你不知道犯罪嫌疑人在哪。因此，為了及時通知犯罪嫌疑人到法院起訴立案，你總要將聯系方式錄入到銀行報案系統或者派出所通緝系統。如果當地派出所沒有建立起這種報案系統，而且當地相關部門在網上都沒有查到有相關報案情況，那么對方就很可能聯系不上你。

放款詐騙判刑

放款詐騙判刑決定起訴從事過征信問題的朋友，也可能聽說過非法集資類的犯罪，或者ｐ２ｐ個人理財類的活動，都是不太好判刑的。從目前司法實踐情況看，對于公司之間的放貸糾紛，可能涉及民事訴訟，而對于個人之間則往往會涉及刑事。同樣是貸款被騙，賠償或者追償時，如果自己財產不足以追償騙子，就很可能承擔不起賠償或者定金返還的處罰，無法順利拿到賠償。這時，騙子往往還會以民事糾紛要求我們賠償！或者，我們在報案時有相關訴訟要求，但是我們又很怕賠償或者定金不退，不要怕，我們今天就分享一些關于個人信用卡詐騙的知識，希望大家一定要當心上當受騙！詐騙罪的定義是“以非法占有為目的，使用詐騙方法獲取財物，數額較大的”，我們以的其他方式取得銀行貸款，雖然也涉及金錢，但是大多數銀行基本不會介入，更不會主動跟我們談到！我們銀行也并不會主動跟我們就財產的追償進行交涉，大多數都是采取訴訟來解決。根據《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規定，“詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，構成詐騙罪”，由于ｐ２ｐ年利率３６％之內符合刑法規定，即可以以詐騙罪追究詐騙者的刑事責任，故，也有很多人認為ｐ２ｐ收益率介于３６％～１８％之間，是不構成刑事犯罪的。那么為什么ｐ２ｐ網貸平臺收益率介于３６％～１８％之間，都不算是刑事犯罪呢？如果只是單純的單純收益率問題的話，ｐ２ｐ就不能就當作詐騙行為進行定罪嗎？其實，根據實務操作中我們看到，客戶按照３６％的實際年利率付款了，發出去的貸款申請也一直存在，從另一方面來說，銀行也沒有提供足夠的證據能夠證明，我們客戶確實在要求銀行支付我們３６％的利息。 那么反過來想，我們也就不會去要求法院或者金融機構去追究ｐ２ｐ網貸平臺是否構成詐騙犯罪了。只是我們主觀認為ｐ２ｐ平臺收益率介于３６％～１８％之間，是不構成詐騙犯罪的。ｐ２ｐ平臺收益率介于３６％～１８％之間，到底有什么影響？那么是不是ｐ２ｐ平臺的收益率也介于３６％～１８％之間，就不構成詐騙犯罪？未必。上述的案例里，我們看到，ｐ２ｐ平臺收益率也比銀行高，ｐ２ｐ平臺和銀行的利息標準也差不多，那么我們理論上就理解為是民間借貸，不涉及刑事犯罪。那么有一些客戶，我們在申請了銀行信用卡或者ｐ２ｐ個人貸款之后，我們確實有很多貸款要還，我們發現，我們的收益率還挺低，那么我們就不去申請這些ｐ２ｐ平臺的貸款了。 這樣我們就不構成詐騙罪，只是收益率不到３６％，不構成詐騙罪而已。對于多少收益率，是刑事犯罪的定義，收益率超過。

朋友以放貸為由詐騙

朋友以放貸為由詐騙了近萬元，而且騙子簽訂了無數的借款合同，最終被警方破獲了１０４０傳銷案。但從目前的刑事案件偵破進展來看，這個案子“愛國企圖洗白”，“洗滌”了很多人，讓更多的人失去更多的東西。例如說，很多人為這個案子辯解：“我從警察那邊說是詐騙，但我沒說是洗白，我也和她簽訂了那么多的合同，合同上還寫著她的名字”等等。老鄉和朋友為什么要為了這一個開銷這么大，甚至是死命賣了房子，甚至借了家里不少錢來還貸，都是被強制，而且孩子上學都成問題。都是成千上萬，數不清的貸款。 現在誰敢跟我借錢？如果真的為了洗白，連人命都不怕，又怎么舍得做壞事呢？再來說說愛國。父母拋棄孩子，拋棄妻子，拋棄孩子媽媽，拋棄老婆，拋棄老婆媽媽，打擊了所有親人。可想而知，如果最終的結果是愛國改過自新，或者是人生能重來，是否會有很多人直接從親人變成陌生人？而且，像愛國這種企圖洗白的詐騙，很容易讓人上頭。 他們會和親戚，朋友直接要錢。直接“負債累累”。但是不愛國，禍國殃民的企圖洗白，變成好人沒好報，各種惡心我們的惡作劇，再把我們拋棄的時候，給一棒子。到頭來，我們往往深受其害，要是沒有像這次這樣，“愛國企圖洗白”，很多人家被弄成幾十年的無產階級，直接垮掉，家庭破裂，生活從此凋零，而傳銷人員卻是一夜暴富，妻離子散，連兒女娶妻都買不起房，而且還得花錢買房。真讓人心痛啊。 真讓人不寒而栗。