1.關(guān)于金融方面的法律法規(guī)都有哪些

比如：一、基本法律法規(guī)1.中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法2.中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法3.中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法4.中華人民共和國(guó)證券法5.中華人民共和國(guó)擔(dān)保法6.中華人民共和國(guó)合同法7.中華人民共和國(guó)票據(jù)法8.中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法9.中華人民共和國(guó)公司法10.中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行）11.全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定12.中華人民共和國(guó)刑法（節(jié)選）13.中華人民共和國(guó)行政處罰法14.中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例15.中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例16.基金會(huì)管理辦法17.儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例18.現(xiàn)金管理暫行條例19.非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法20.金融違法行為處罰辦法 二、機(jī)構(gòu)與人員管理規(guī)則1.金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定2.中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則3.外國(guó)金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法4.在華外資銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)暫行辦法5.境外金融機(jī)構(gòu)管理辦法6.城市合作銀行管理規(guī)定7.城市信用合作社管理辦法8.城市信用合作社聯(lián)合社管理辦法9.農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定10.農(nóng)村信用合作社機(jī)構(gòu)管理暫行辦法11.農(nóng)村信用合作社章程（范本）12.農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社管理規(guī)定13.農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社章程（范本）14.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理暫行辦法15.典當(dāng)行管理暫行辦法16.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法17.外資金融機(jī)構(gòu)中、高級(jí)管理人員任職資格暫行規(guī)定18.《外資金融機(jī)構(gòu)中、高級(jí)管理人員任職資格暫行規(guī)定》的補(bǔ)充規(guī)定19.關(guān)于對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)責(zé)任人的行政處分規(guī)定20.關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資人股的暫行規(guī)定 三、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)則 （一）信貸資金管理1.信貸資金管理暫行辦法2.貸款通則3.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)指導(dǎo)原則（試行）4.商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法 （二）資產(chǎn)負(fù)債比例管理及風(fēng)險(xiǎn)管理1.中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和考核辦法的通知2.城市信用合作社資產(chǎn)負(fù)債比例管理暫行辦法3.農(nóng)村信用合作社資產(chǎn)負(fù)債比例管理暫行辦法4.防范和處置金融機(jī)構(gòu)支付鳳險(xiǎn)暫行辦法 （三）存款與利率管理1.關(guān)于執(zhí)行（儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例）的若干規(guī)定2.人民幣單位存款管理辦法3.通知存款管理辦法4.人民幣利率管理規(guī)定5.制止存款業(yè)務(wù)中不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的若于規(guī)則 （四）現(xiàn)金管理1.現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則2.大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定 （五）會(huì)計(jì)結(jié)算管理1.銀行賬戶(hù)管理辦法2.票據(jù)管理實(shí)施辦法3.支付結(jié)算辦法 （六）外匯外債管理1.銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定2.離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法3.銀行間外匯市場(chǎng)管理暫行規(guī)定4.結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定5.境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國(guó)際商業(yè)貸款管理辦法6.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法7.境內(nèi)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保管理辦法實(shí)施細(xì)則8.外匯賬戶(hù)管理暫行辦法9.境外外匯賬戶(hù)管理規(guī)定10.境外進(jìn)行項(xiàng)目融資管理暫行辦法 （七）債券管理1.政策性銀行金融債券市場(chǎng)發(fā)行管理暫行規(guī)定2.境內(nèi)機(jī)構(gòu)發(fā)行外幣債券管理辦法 （八）內(nèi)部控制及監(jiān)督檢查 l.加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則2.非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)督管行規(guī)定3.中國(guó)人民銀行現(xiàn)場(chǎng)稽核規(guī)程（試行） （九）信用卡管理1.銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法 四、其他有關(guān)規(guī)則1.商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法2.國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)暫行規(guī)定3.金融保險(xiǎn)企業(yè)財(cái)務(wù)制度4.會(huì)員卡管理試行辦法 出處：/view/11004946.htm?fr=aladdin。

2.我國(guó)金融監(jiān)管方面相關(guān)法律法規(guī)

我國(guó)金融監(jiān)管方面的金融法律主要有：《中國(guó)人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》

主要法規(guī)《商業(yè)銀行法》

第四條 商業(yè)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

商業(yè)銀行依法開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。

商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

第五條 商業(yè)銀行與客戶(hù)的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則。

第六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保障存款人的合法權(quán)益不受任何單位和個(gè)人的侵犯。

第七條 商業(yè)銀行開(kāi)展信貸業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查借款人的資信，實(shí)行擔(dān)保，保障按期收回貸款。

商業(yè)銀行依法向借款人收回到期貸款的本金和利息，受法律保護(hù)。

第八條 商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，不得損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益。

第九條 商業(yè)銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。

第十條 商業(yè)銀行依法接受?chē)?guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，但法律規(guī)定其有關(guān)業(yè)務(wù)接受其他監(jiān)督管理部門(mén)或者機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的，依照其規(guī)定。

擴(kuò)展資料：

相關(guān)法規(guī)《中國(guó)人民銀行法》

第十六條中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國(guó)境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個(gè)人不得拒收。

第十七條人民幣的單位為元，人民幣輔幣單位為角、分。

第十八條人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行。

中國(guó)人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將發(fā)行時(shí)間、面額、圖案、式樣、規(guī)格予以公告。

第十九條禁止偽造、變?cè)烊嗣駧?。禁止出售、?gòu)買(mǎi)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?。禁止運(yùn)輸、持有、使用偽造、變?cè)斓娜嗣駧?。禁止故意毀損人民幣。禁止在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣。

第二十條任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通。

第二十一條殘缺、污損的人民幣，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷(xiāo)毀。

第二十二條中國(guó)人民銀行設(shè)立人民幣發(fā)行庫(kù)，在其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立分支庫(kù)。分支庫(kù)調(diào)撥人民幣發(fā)行基金，應(yīng)當(dāng)按照上級(jí)庫(kù)的調(diào)撥命令辦理。任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，動(dòng)用發(fā)行基金。

參考資料：百度百科-商業(yè)銀行法

3.中國(guó)到目前為止有哪些金融成文法律法規(guī)

重要金融法律法規(guī)一覽：

1、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》：1995年3月18日通過(guò)，2003年12月27日修訂；

2、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》：1995年5月10日通過(guò)，2003年12月27日修訂；

3、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》：2003年12月27日通過(guò)；

4、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》：1995年6月30日通過(guò)，2002年10月28日修訂；

5、《中華人民共和國(guó)證券法》：1998年12月29日頒布，2005年10月27日修訂；

6、《中華人民共和國(guó)公司法》：1993年12月29日通過(guò)；1999年12月25日第一次修訂，2004年8月28日第二次修訂，2005年10月27日第三次修訂；

7、《中華人民共和國(guó)外國(guó)中央銀行財(cái)產(chǎn)司法強(qiáng)制措施豁免法》：2005年10月25日通過(guò)；

8、《中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法》：1994年5月12日通過(guò)，2004年4月6日修訂；

9、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》：2006年10月31日通過(guò)；

10、《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》：2007年3月16日通過(guò)；

11、《中華人民共和國(guó)信托法》：自2001年10月1日起施行；

12、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》：2008年8月1日修訂通過(guò)；

13、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》：自2000年4月1日起施行；

14、《金融資產(chǎn)管理公司條例》：2000年11月1日通過(guò)；

15、《金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例》：2001年11月14日通過(guò)。 有個(gè)匯編，書(shū)名：2012中華人民共和國(guó)金融法律法規(guī)全書(shū)（含相關(guān)政策）出版時(shí)間：2012年3月

4.金融法律法規(guī)知識(shí)

? 授信原則的四個(gè)基本原則 。

合法 ， 誠(chéng)實(shí) ， 統(tǒng)一授信 ， 統(tǒng)一授權(quán) 。 ? 免于報(bào)告的三類(lèi) ： 交易一方是國(guó)家機(jī)關(guān) ， 國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和外國(guó)貸款轉(zhuǎn)貸 ， 同一銀行下 。

? 債權(quán)人 （ 借款人 ） 將債權(quán)轉(zhuǎn)移給第三方 ， 保證人的保證內(nèi)容不變 。 ? 非法出具金融票證罪是銀行 ， 銀行人員或者銀行金融機(jī)構(gòu) 。

? 未約定期限的債權(quán) ， 默認(rèn) 6 個(gè)月 。 ? 關(guān)于反洗黑錢(qián) o 央行負(fù)責(zé) ? 組織協(xié)調(diào)全國(guó) ， 實(shí)行資金監(jiān)測(cè) 。

? 監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行情況 ? 根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán) ， 參與國(guó)際的反洗錢(qián)活動(dòng) o 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé) ? 對(duì)于所監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu) ， 建立健全的反洗錢(qián)內(nèi)控要求 。 ? 民事法律行為 - 公民 / 法人 ? 物的保證有 抵押 ， 質(zhì)押 ， 留置 三種權(quán)利 。

? 票據(jù) o 在一定期限內(nèi)不行使 ? 持票人對(duì)出票人給予的權(quán)利 ， 期限 6 個(gè)月 。 ? 拒絕承兌后 ， 追索權(quán)是被拒絕承兌后的 6 個(gè)月 。

? 再追索權(quán)是清償或者起訴后 3 個(gè)月 。 ? 見(jiàn)票即付的功能是 2 年 。

o 票據(jù)的功能是流通 ， 轉(zhuǎn)讓的方式是背書(shū) 。 o 票據(jù)的 4 個(gè)行為 ， 背書(shū) ， 出票 ， 承兌 ， 保證 。

容易混淆的是 ， 撤銷(xiāo)權(quán)對(duì)債權(quán)人是一年內(nèi)有效 ， 對(duì)債務(wù)人是 ， 五年之內(nèi)沒(méi)有行使的 ， 可以撤銷(xiāo) 。 ? 代理 ： 三種 ， 法定 ， 指定 ， 委托 。

o 指定代理 ： 人民法院或者機(jī)關(guān) 。 o 法定代理 ： 根據(jù)法律而規(guī)定 。

o 無(wú)權(quán)代理 ： 善意 ， 行為人無(wú)代理權(quán) ， 行為人以本人名義和他人 ， 不違法 ， 與第三人 有民事行為能力 。 ? 經(jīng)理由董事會(huì)指派 。

? 合同 ： o 當(dāng)事人訂立合同的因素 ： ? 民事行為能力 ? 民事權(quán)利能力 ? 書(shū)面口頭或者其他形式 ? 判刑 o 職位挪占罪 ， 5 年以下有期徒刑或者拘役 o 非國(guó)家人員受賄 ， 最高 5 年以上 。 o 挪用資金 ， 簽訂合同失職被騙罪 ， 3 年以下 o 有價(jià)證券詐騙 ， 不會(huì)是單位構(gòu)成 。

? 犯罪主體 o 一般主體 ： 非法吸收公眾存款罪 o 特殊主體 ： 違法房貸 ， 到帳不入賬 ， 非法出具金融票據(jù)背信運(yùn)用財(cái)產(chǎn) ，。 o 特殊主體包括 ， 商業(yè)銀行 ， 證券公司 ， 保險(xiǎn)公司 ， 期貨公司 ， 經(jīng)紀(jì)公司或其他金 融機(jī)構(gòu) 。

? 金融犯罪實(shí)施的主體 o 針對(duì)銀行的犯罪 ? 外部犯罪 ? 內(nèi)部犯罪 o 銀行人員職務(wù)犯罪 ? 抵押 o 實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的三個(gè)方式 ： ? 折價(jià) ? 變賣(mài)抵押物 ? 拍賣(mài)抵押物 ? 本罪主體 o 單位不可以構(gòu)成主體的是 ? 信用卡詐騙 ? 貸款詐騙 o 只能是自然人 ? 信用卡詐騙 ? 有價(jià)證券詐騙 ? 票據(jù)詐騙 o 金融憑證詐騙 ? 委托收款憑證 ? 匯款憑證 ? 銀行存單 ? （ 本票 ， 匯票 ， 支票等結(jié)算憑證都不是算入金融憑證詐騙。

5.我國(guó)金融監(jiān)管方面相關(guān)法律法規(guī)

我國(guó)金融監(jiān)管方面的金融法律主要有：《中國(guó)人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》；金融法規(guī)主要有：《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》、《外匯管理?xiàng)l例》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《金融違法行為處罰辦法》。

《人民幣管理?xiàng)l例》、《國(guó)有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)暫行條例》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》?！督鹑谫Y產(chǎn)管理公司條例》、《金融機(jī)構(gòu)撤銷(xiāo)條例》、《外資保險(xiǎn)公司管理?xiàng)l例》、《外資銀行管理?xiàng)l例》、《期貨交易管理?xiàng)l例》。

《中央企業(yè)債券發(fā)行管理暫行辦法》、《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等。擴(kuò)展資料：金融監(jiān)管體制是金融監(jiān)管的職責(zé)劃分和權(quán)力分配的方式和組織制度。

國(guó)際上主要的金融監(jiān)管體制可分為雙線(xiàn)多頭監(jiān)管體制、一線(xiàn)多頭監(jiān)管體制和單一監(jiān)管體制。金融監(jiān)管體制是各國(guó)歷史和國(guó)情的產(chǎn)物。

確立監(jiān)管體制模式的基本原則是，既要提高監(jiān)管的效率，避免過(guò)分的職責(zé)交叉和相互掣肘，又要注意權(quán)力的相互制約，避免權(quán)力過(guò)度集中。在監(jiān)管權(quán)力相對(duì)集中于一個(gè)監(jiān)管主體的情況下，必須實(shí)行科學(xué)合理的內(nèi)部權(quán)力劃分和職責(zé)分工，以保證監(jiān)管權(quán)力的正確行使。

2018年4月27日，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》正式發(fā)布，業(yè)內(nèi)簡(jiǎn)稱(chēng)“資管新規(guī)”。資管新規(guī)打破剛性?xún)陡?、禁止多層嵌套、抑制通道業(yè)務(wù)等主要政策標(biāo)準(zhǔn)的確立將推動(dòng)資管行業(yè)發(fā)展重回本源，以穩(wěn)健投資策略為主的持牌機(jī)構(gòu)將迎來(lái)重大戰(zhàn)略利好。

國(guó)家想發(fā)展經(jīng)濟(jì)，首先就是錢(qián)的問(wèn)題，有了錢(qián)，政府機(jī)關(guān)就能給公務(wù)員發(fā)工資，國(guó)家各項(xiàng)政策能夠落實(shí)，跟錢(qián)有關(guān)系的國(guó)家機(jī)構(gòu)分為兩類(lèi)——金融機(jī)構(gòu)和政府機(jī)構(gòu)。1、金融機(jī)構(gòu)在金融機(jī)構(gòu)，國(guó)務(wù)院是大boss，他手下有三個(gè)金融機(jī)構(gòu)——央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)。

（1）中國(guó)人民銀行中國(guó)人民銀行，簡(jiǎn)稱(chēng)央行。她的日常工作是印發(fā)鈔票、對(duì)貨幣流通進(jìn)行調(diào)控、指導(dǎo)銀行業(yè)務(wù)。

其中，指導(dǎo)銀行業(yè)務(wù)很重要，因?yàn)楦鞔筱y行都是直接碰到錢(qián)的，銀行本身也分成政策性銀行和商業(yè)銀行。政策性銀行——非盈利機(jī)構(gòu)，國(guó)家想搞建設(shè)就要找它貸款；商業(yè)銀行——盈利機(jī)構(gòu)，和老百姓息息相關(guān)，比如四大行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行。

以上機(jī)構(gòu)的主要管理幣種是人民幣，外幣也是央行管，不過(guò)她把這份工作交給了外匯管理局，專(zhuān)門(mén)管外匯。（2）銀保監(jiān)會(huì)中國(guó)人民銀行主要靠給銀行派活兒調(diào)控經(jīng)濟(jì)，那監(jiān)管銀行的機(jī)構(gòu)就要提到銀保監(jiān)會(huì)了，他主要管銀行日常運(yùn)營(yíng)，比如銀行想開(kāi)分行、銀行內(nèi)部高管人員變動(dòng)等等。

銀保監(jiān)會(huì)還管理非銀行金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。2018年，兩會(huì)將銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)合并成銀保監(jiān)會(huì)，因?yàn)槲覈?guó)的金融模式已經(jīng)改變，步入混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展時(shí)代，各個(gè)業(yè)務(wù)間的交叉經(jīng)營(yíng)極為頻繁，監(jiān)管重疊、監(jiān)管真空等問(wèn)題嚴(yán)重，部分新式金融機(jī)構(gòu)，如財(cái)富公司，需要兩個(gè)監(jiān)管主體的協(xié)調(diào)，不然就會(huì)產(chǎn)生監(jiān)管盲區(qū)。

央行和銀保監(jiān)會(huì)有很多業(yè)務(wù)交集，平常經(jīng)常配合，但是具體的活兒還是不同，央行是業(yè)務(wù)指導(dǎo)，銀保監(jiān)會(huì)是監(jiān)管運(yùn)營(yíng)。（3）證監(jiān)會(huì)股票、基金、期貨這些詞匯對(duì)于投資人恐怕再熟悉不過(guò)，能夠主營(yíng)這些業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)都是精英中的精英，簡(jiǎn)稱(chēng)“精中英”。

管不好這些機(jī)構(gòu)，金融市場(chǎng)穩(wěn)定將受到空前影響。管理他們的，就是證監(jiān)會(huì)。

舉個(gè)例子：如果某企業(yè)想上市，他需要到證監(jiān)會(huì)審批，只有得到證監(jiān)會(huì)審批，證券交易所才會(huì)做好準(zhǔn)備，企業(yè)才能發(fā)行股票。央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)各司其職、各管一攤，都是平級(jí)關(guān)系。

他們，就是國(guó)家金融機(jī)構(gòu)體系。2、政府機(jī)構(gòu)政府也得有自己管錢(qián)的部門(mén)，不然收上來(lái)的稅怎么處理？公務(wù)員工資怎么發(fā)放？管它的叫財(cái)政部，主要職責(zé)是：定稅收政策、發(fā)國(guó)債、管政府收支。

財(cái)政部因?yàn)槭菄?guó)家機(jī)構(gòu)，結(jié)構(gòu)具有典型的政府特征——省會(huì)設(shè)立財(cái)政廳，地方市級(jí)設(shè)立財(cái)政局。他們的工作模式也很簡(jiǎn)單：財(cái)政部定政策，財(cái)政廳執(zhí)行，財(cái)政局貫徹落實(shí)。

3、央行和財(cái)政部的關(guān)系央行和財(cái)政部都受?chē)?guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，央行管貨幣政策，財(cái)政部管財(cái)政政策。當(dāng)國(guó)家想管理經(jīng)濟(jì)的時(shí)候，需要兩個(gè)機(jī)構(gòu)配合，比如近年來(lái)的“去杠桿”，央行讓銀行”收緊”，就是少借錢(qián)給企業(yè)，財(cái)政部也要跟進(jìn)”收緊”，就是讓政府也要少花錢(qián)。

與互聯(lián)網(wǎng)金融有關(guān)的法律法規(guī)匯總：根據(jù)中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財(cái)政部、國(guó)家工商總局、國(guó)務(wù)院法制辦、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室于2015年7月28日聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀發(fā)〔2015〕221號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》）規(guī)定。

目前我國(guó)合法的互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)包括：互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融。除傳統(tǒng)各項(xiàng)法律法規(guī)及監(jiān)管制度和政策外，專(zhuān)門(mén)針對(duì)新型業(yè)態(tài)的監(jiān)管規(guī)定主要是從2010年的人民銀行2號(hào)文（《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》）對(duì)第三方。

6.金融違法行為處罰辦法的基本內(nèi)容

金融違法行為處罰辦法 第一條為了懲處金融違法行為，維護(hù)金融秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，制定本辦法。

第二條金融機(jī)構(gòu)違反國(guó)家有關(guān)金融管理的規(guī)定，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定或者有關(guān)行政法規(guī)的處罰規(guī)定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。本辦法所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，包括銀行、信用合作社、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等。

第三條本辦法規(guī)定的行政處罰，由中國(guó)人民銀行決定；但是本辦法第二十四條、第二十五條規(guī)定的行政處罰，由國(guó)家外匯管理機(jī)關(guān)決定。本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除，由所在金融機(jī)構(gòu)或者上級(jí)金融機(jī)構(gòu)決定。

金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照本辦法受到開(kāi)除的紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作，由中國(guó)人民銀行通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上公告。金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員依照本辦法受到撤職的紀(jì)律處分的，由中國(guó)人民銀行決定在一定期限內(nèi)直至終身不得在任何金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)或者與原職務(wù)相當(dāng)?shù)穆殑?wù)，通知各金融機(jī)構(gòu)不得任用，并在全國(guó)性報(bào)紙上公告。

本辦法所稱(chēng)高級(jí)管理人員，是指金融機(jī)構(gòu)的法定代表人和其他主要負(fù)責(zé)人，包括銀行及其分支機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、主任、副主任；信用合作社的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主任；財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司等金融機(jī)構(gòu)的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等。第四條金融機(jī)構(gòu)的工作人員離開(kāi)該金融機(jī)構(gòu)工作后，被發(fā)現(xiàn)在該金融機(jī)構(gòu)工作期間違反國(guó)家有關(guān)金融管理規(guī)定的，仍然應(yīng)當(dāng)依法追究責(zé)任。

第五條金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、合并、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并、撤銷(xiāo)分支機(jī)構(gòu)或者代表機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分。

第六條金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)：（一）變更名稱(chēng)；（二）變更注冊(cè)資本；（三）變更機(jī)構(gòu)所在地；（四）更換高級(jí)管理人員；（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形。金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，有前款所列情形之一的，給予警告，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款；有前款第（四）項(xiàng)所列情形的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分。

第七條金融機(jī)構(gòu)變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)；涉及國(guó)有股權(quán)變動(dòng)的，并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)。未經(jīng)依法批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分。

第八條金融機(jī)構(gòu)不得虛假出資或者抽逃出資。金融機(jī)構(gòu)虛假出資或者抽逃出資的，責(zé)令停業(yè)整頓，并處虛假出資金額或者抽逃出資金額百分之五以上百分之十以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予開(kāi)除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷(xiāo)該金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成虛假出資、抽逃出資罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第九條金融機(jī)構(gòu)不得超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予記過(guò)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第十條金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)不得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)。金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員給予撤職直至開(kāi)除的紀(jì)律處分，對(duì)其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予降級(jí)直至開(kāi)除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷(xiāo)該代表機(jī)構(gòu)。

第十一條金融機(jī)構(gòu)不得以下列方式從事賬外經(jīng)營(yíng)行為：（一）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；（二）將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶(hù)內(nèi)軋差處理；（三）經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)；（四）其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為。金融機(jī)構(gòu)違反前款規(guī)定的，給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒(méi)有違法所得的，處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開(kāi)除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)。

7.跟金融和經(jīng)濟(jì)有關(guān)的法律法規(guī)有哪些

1.中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法 1994年5月12日頒布2.中華人民共和國(guó)信托法 2001年4月28日頒布3.中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法 1983年12月8日頒布4.中華人民共和國(guó)統(tǒng)計(jì)法（修正） 1996年5月15日頒布5.中華人民共和國(guó)招標(biāo)投標(biāo)法 1999年8月20日頒布6.中華人民共和國(guó)票據(jù)法 1995年5月10日頒布7.中華人民共和國(guó)擔(dān)保法 1995年6月30日頒布8.中華人民共和國(guó)證券法 1999年頒布9.中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法 2003年12月27日頒布10.中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法 2003年12月27日頒布11.中華人民共和國(guó)標(biāo)準(zhǔn)化法 1988年12月29日頒布12.中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法 2002年10月28日頒布13.中華人民共和國(guó)科學(xué)技術(shù)進(jìn)步法 1993年7月2日頒布14.中華人民共和國(guó)科技成果轉(zhuǎn)化 15.經(jīng)紀(jì)人管理辦法 1995年10月26日頒布16.中華人民共和國(guó)審計(jì)法 1994年8月31日頒布17.中華人民共和國(guó)合同法 1999年3月15日頒布18.中華人民共和國(guó)廣告法 1994年10月27日頒布19.中華人民共和國(guó)電力法 1995年12月28日頒布20.中華人民共和國(guó)拍賣(mài)法 1996年7月5日頒布21.中華人民共和國(guó)價(jià)格法 1997年12月29日頒布22.中華人民共和國(guó)計(jì)量法 1985年9月26日頒布23.中華人民共和國(guó)海商法 1992年11月7日頒布24.境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資金融機(jī)構(gòu)管理辦法 2003年12月8日頒布25.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)股票發(fā)行審核委員會(huì)暫行辦法 2003年12月5日頒布26.國(guó)家外匯管理局關(guān)于下發(fā)《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)核查制度（試行）》的通知 2003年1月3日頒布27.國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi)與代碼（GB/T4754-94）28.企業(yè)效績(jī)?cè)u(píng)價(jià)操作細(xì)則（修訂） 2002年04月18日頒布29.貸款通則 1996年06月28日頒布30.保險(xiǎn)公司償付能力額度及監(jiān)管指標(biāo)管理規(guī)定 2003年3月24日頒布31.國(guó)家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《進(jìn)出口收付匯逾期未核銷(xiāo)行為處理暫行辦法》的通知 2003年3月13日頒布32.中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法 2003年4月9日頒布33.信托投資公司管理辦法34.中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融爭(zhēng)議仲裁規(guī)則 2003年4月4日頒布35.關(guān)于中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)履行原由中國(guó)人民銀行履行的監(jiān)督管理職責(zé)的決定 2003年4月26日頒布36.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)價(jià)格監(jiān)測(cè)規(guī)定 2003年4月9日頒布37.中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法（試行） 1986年12月2日頒布38.中華人民共和國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法 1993年2月22日頒布39.全民所有制小型工業(yè)企業(yè)租賃經(jīng)營(yíng)暫行條例 1988年5月18日頒布40.金融許可證管理辦法 2003年5月26日頒布41.商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法 2003年6月26日頒布42.保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定 2002年3月1日頒布43.證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則（試行） 2003年頒布44.公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第3號(hào) 2003年6月24日頒布45.有限責(zé)任公司規(guī)范意見(jiàn) 1992年5月15日頒布46.社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)征繳暫行條例 47.制止價(jià)格壟斷行為暫行規(guī)定 2003年6月18日頒布48.水利工程供水價(jià)格管理辦法 2003年頒布49.證券業(yè)從業(yè)人員資格考試辦法（試行）50.證券公司債券管理暫行辦法 2003年8月29日頒布51.攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法 2003年8月28日頒布52.國(guó)有企業(yè)清產(chǎn)核資辦法 2003年9月9日頒布53.邊境貿(mào)易外匯管理辦法 2003年9月22日頒布54.企業(yè)資產(chǎn)損失財(cái)務(wù)處理暫行辦法 2003年09月03日頒布55.農(nóng)村信用社?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）聯(lián)合社管理暫行規(guī)定 2003年9月18日頒布56.汽車(chē)金融公司管理辦法 2003年10月3日頒布57.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員誠(chéng)信信息管理暫行辦法 2003年10月16日頒布58.中華人民共和國(guó)證券投資基金法 2003年10月28日頒布59.外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法 2003年5月28日頒布60.中華人民共和國(guó)仲裁法 1994年8月31日頒布61.汽車(chē)金融公司管理辦法實(shí)施細(xì)則 2003年11月12日頒布62.不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn) 2003年12月01日頒布 63.公開(kāi)發(fā)行證券的公司信息披露編報(bào)規(guī)則第19號(hào)-財(cái)務(wù)信息的更正及相關(guān)披露 2003年12月1日頒布 64.證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法 2003年9月29日頒布65.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)股票發(fā)行審核委員會(huì)工作細(xì)則 2003年12月11日頒布 66.證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法 2003年 10月9日頒布 67.證券公司治理準(zhǔn)則（試行） 2003年12月15日頒布 68.中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法 2003年12月15日頒布 69.中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 2003年12月27日頒布70.中國(guó)銀聯(lián)入網(wǎng)機(jī)構(gòu)銀行卡跨行交易收益分配辦法 71.關(guān)于設(shè)立外商投資出口采購(gòu)中心管理辦法 2003年9月29日頒布72.《關(guān)于設(shè)立中外合資對(duì)外貿(mào)易公司暫行辦法》補(bǔ)充規(guī)定 2003年12月7日頒布 73.《外商投資國(guó)際貨物運(yùn)輸代理企業(yè)管理辦法》補(bǔ)充規(guī)定 2003年12月7日頒布 74.企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法 2003年12月31日頒布 75.《外商投資城市規(guī)劃服務(wù)企業(yè)管理規(guī)定》的補(bǔ)充規(guī)定 2003年12月9日頒布76.《外商投資建設(shè)工程設(shè)計(jì)企業(yè)管理規(guī)定》的補(bǔ)充規(guī)定 2003年12月9日頒布77.金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法 2004年2月4日頒布78.外國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法 2004年1月15日 頒布 79.世界銀行技術(shù)援助項(xiàng)目（分項(xiàng)目）管理辦法 2003年12月25日頒。

8.金融法頒布的九部法律,頒布、修改時(shí)間

金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律總稱(chēng)。

在我國(guó)沒(méi)有以“金融法”來(lái)命名的單獨(dú)的某個(gè)法律。涉及金融類(lèi)的具體法律，通常用它涉及的金融行業(yè)的名稱(chēng)來(lái)命名。

例如，中國(guó)人民銀行法和商業(yè)銀行法等。目前，我國(guó)已經(jīng)頒布的金融法律與法規(guī)相當(dāng)多，截止到2000年底，由全國(guó)人大頒布的金融法律有1部，即中國(guó)人民銀行法。

由全國(guó)人大常委會(huì)頒布的金融法律8部，包括商業(yè)銀行法、證券法、保險(xiǎn)法、票據(jù)法、擔(dān)保法等。由國(guó)務(wù)院頒布的金融法規(guī)142部。

由國(guó)務(wù)院各機(jī)構(gòu)頒布的金融類(lèi)規(guī)章3523部。由最高人民法院制定的金融類(lèi)司法解釋39部，最高人民檢察院的8部。

上述總計(jì)3721部。上述的金融法律、法規(guī)等都是具體的規(guī)范，但是，它們都有一個(gè)共同的特點(diǎn)，就是它們都直接調(diào)整金融關(guān)系。

金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。具體地講，金融法就是國(guó)家立法中確立金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、組織、性質(zhì)、地位和職能的法律規(guī)范，國(guó)家金融主管機(jī)關(guān)在組織、管理金融事業(yè)和調(diào)控、監(jiān)管金融市場(chǎng)過(guò)程中所形成的金融調(diào)控與監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范，以及調(diào)整銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)交易關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。

中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法（2006修正）中華人民共和國(guó)外國(guó)中央銀行財(cái)產(chǎn)司法強(qiáng)制措施豁免法 中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法（2003修正） 中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法 金融法是一個(gè)集合概念，在我國(guó)現(xiàn)行法律體系中，并不存在一部以“金融法”命名的法律或者法規(guī)，但它自成一類(lèi)規(guī)范或“一個(gè)法群”（a body of law），被公認(rèn)是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系中的一個(gè)重要組成部分。從不同法律規(guī)范的調(diào)整對(duì)象來(lái)看，金融法也有廣義和狹義之分。

狹義的金融法專(zhuān)指銀行法，這是因?yàn)殂y行是金融體系的核心，銀行法是金融法的基本法；廣義的金融法則除包括銀行法外，還包括貨幣法、票據(jù)法、證券法、信托法、基金法、保險(xiǎn)法等。一般所稱(chēng)的金融法，是指廣義上的金融法。

金融法是調(diào)整金融關(guān)系的法律總稱(chēng)。金融關(guān)系包括金融監(jiān)管關(guān)系與金融交易關(guān)系。

所謂“金融監(jiān)管關(guān)系。 金融法的主要內(nèi)容金融市場(chǎng)準(zhǔn)入 政府金融主管部門(mén)規(guī)定設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)，也稱(chēng)為金融市場(chǎng)的準(zhǔn)入資格。

由于金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大，而且屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，各國(guó)政府對(duì)金融市場(chǎng)準(zhǔn)入資格，都進(jìn)行嚴(yán)格審查，都規(guī)定了較高的準(zhǔn)入資格。 我國(guó)的金融市場(chǎng)準(zhǔn)入資格，與國(guó)際平均水平相比又是比較高的。

例如，設(shè)立商業(yè)銀行的條件有5項(xiàng)：有符合商業(yè)銀行法和公司法規(guī)定的章程；有符合商業(yè)銀行法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事（行長(zhǎng)）、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。其中，注冊(cè)資本要求的最低限額為10億元人民幣。

城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。相比之下，外國(guó)商業(yè)銀行注冊(cè)資本最低要求是我國(guó)規(guī)定的40%或者更低。

在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)，設(shè)立綜合類(lèi)證券公司的注冊(cè)資本最低限額為5億元人民幣，設(shè)立經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣。 在我國(guó)，設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，它的自有資金應(yīng)該不少于2億元人民幣。

在我國(guó)，設(shè)立保險(xiǎn)公司需要經(jīng)國(guó)務(wù)院主管部門(mén)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本的最低額為人民幣2億元。 如果將上述條件與其他非金融公司相比，其他公司設(shè)立條件要低得多。

例如，在我國(guó)設(shè)立有限責(zé)任公司，只需要2人以上50人以下的股東參加，最低注冊(cè)資本，根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)行業(yè)不同，分別為（咨詢(xún)、服務(wù)業(yè)）10萬(wàn)元、（商業(yè)零售業(yè)）30萬(wàn)元和（生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)）50萬(wàn)元不等。還沒(méi)有超過(guò)100萬(wàn)的要求，但是，金融機(jī)構(gòu)最低限額也要5000萬(wàn)或者1億元人民幣，可見(jiàn)兩類(lèi)公司準(zhǔn)入條件差別之大。

我國(guó)的市場(chǎng)準(zhǔn)入對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)還有特殊規(guī)定：在我國(guó)設(shè)立外資銀行、合資銀行需要經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，其最低注冊(cè)資本額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。外資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的最低注冊(cè)資本為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣；外國(guó)銀行在我國(guó)設(shè)立分行時(shí)，也要經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，該外國(guó)總行在提出申請(qǐng)前1年年末的總資產(chǎn)不得少于200億美元，同時(shí)，它要無(wú)償撥給不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣，作為設(shè)在中國(guó)境內(nèi)分行的營(yíng)運(yùn)資金。

除了上述注冊(cè)資本要求之外，準(zhǔn)入審查還包括，審查申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)者的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、經(jīng)營(yíng)制度、內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員任職資格、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融機(jī)構(gòu)者的財(cái)務(wù)狀況與經(jīng)營(yíng)前景預(yù)測(cè)、審查申請(qǐng)人關(guān)聯(lián)公司情況以及業(yè)務(wù)并表情況。在批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)后，還要審查金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、股權(quán)轉(zhuǎn)讓情況、重大投資與收購(gòu)情況等。

不但我國(guó)金融主管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格審查準(zhǔn)入資格，而且，歐洲經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）建立的國(guó)際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)“巴塞爾協(xié)會(huì)”也在其《核心原則》（1997年9月）中，提出了相似的審查要求。