個人買賣銀行承兌匯票是否構(gòu)成犯罪

      2023-06-06 20:21發(fā)布

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      1條回答
      周宇浩
      1樓-- · 2023-06-06 20:59
      對無真實的交易關(guān)系,套取銀行資金一經(jīng)審計核實,經(jīng)濟(jì)處罰,如果后果嚴(yán)重,以擾亂金融秩序和金融穩(wěn)定論處。1、根據(jù)《中國人民銀行支付結(jié)算辦法》、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等法律規(guī)定,不允許個人和單位之間買賣銀行承兌匯票和從事所謂的“承兌”和“貼現(xiàn)”活動。對票據(jù)的善意取得和占有應(yīng)以無重大過失為條件。2、銀行承兌匯票的出票人具備的條件:(1)在承兌銀行開立存款帳戶的法人以及其他組織。(2)與承兌銀行具有真實的委托付款關(guān)系。(3)能提供具有法律效力的購銷合同及其增值稅發(fā)票。(4)有足夠的支付能力,良好的結(jié)算記錄和結(jié)算信譽。(5)與銀行信貸關(guān)系良好,無貸款逾期記錄。(6)能提供相應(yīng)的擔(dān)保,或按要求存入一定比例的保證金。(7)出票人有良好的信用保證。擴(kuò)展資料:根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定:1、第十條票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循誠實信用的原則,具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,必須給付對價,即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價。2、第十一條因稅收、繼承、贈與可以依法無償取得票據(jù)的,不受給付對價的限制。但是,所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利。前手是指在票據(jù)簽章人或者持票人之前簽章的其他票據(jù)債務(wù)人。3、第十二條以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的,或者明知有前列情形,出于惡意取得票據(jù)的,不得享有票據(jù)權(quán)利。持票人因重大過失取得不符合本法規(guī)定的票據(jù)的,也不得享有票據(jù)權(quán)利。原問題:《急!!!私下買賣銀行承兌匯票是否違法?》

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