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套取金融機構貸款又轉借他人以從中牟利的法律評析

2023-06-06 14:36發布

套取金融機構貸款又轉借他人以從中牟利的法律評析

 案情介紹

 01

  主體方面

02

  客體方面

 04

  客觀方面

案件點評

  2016年5月20日李某套取陜西信合貸款,約定年利率為7.3‰,借款用途為修建商場,但其并沒有將信貸資金用于其商場建設中,而是另作他用,于同年5月21日將貸款300萬元以2%的利率出借被告趙某某。原告李某取得貸款后私自改變貸款用途,且在取得貸款的當日,即將貸款借給趙某某,其主觀上具有高利轉貸從中牟利的故意,客觀上實施了高利轉貸的行為,違法所得數額達990600元(1560000元-569400元),結合庭審中擔保人王某某述稱,趙某某對李某借取陜西信合貸款知情,并且趙某某于2015年6月至2018年8月陸續向李某給付250萬元。李某以轉貸牟利為目的,違反國家信貸資金管理制度,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得144.78萬元,數額較大,其行為構成高利轉貸罪。筆者認為,行為人李某肆意改變借款用途,采用套取金融機構信貸資金的辦法,將國家貸款從銀行借出后,不是用于自己發展生產和正當經營,而是用高利牟取暴利的手段將借款轉借紿他人,其行為是利用國家資金坐地謀利,不僅干擾了正常的金融信貸秩序,也破壞了國家的金融貸款政策,具有嚴重的社會危害性,依法應予以打擊。

  參考文獻

  崔曉麗:《高利轉貸罪司法認定中疑難問題》,載《中國刑事法》2019年第4期。

  來源:網絡


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