
【主要案情】
周某是寧波D公司的辦公室主任,負責公司的財務工作。2009年至2012年,周某以其丈夫名義先后7次向寧波銀行申請個人白領通專用最高額借款,每次均為30萬元。上述貸款資金發放后,周某以月息2%將該貸款資金全部轉借給D公司。周某在支付銀行利息后獲利人民幣11萬余元。
鎮海區人民法院認定,周某的行為構成高利轉貸罪,因周某有自首情節,且信貸本息已全部收回,違法所得已被收繳,故判處其免予刑事處罰。
【律師評析】
國家對信貸資金管制較嚴,有些個人和企業的具備良好的信用,易從金融機構獲取信貸資金,故而自己申請貸款并轉貸給其他信用不佳的人,并借此牟利,這種行為為國家所禁止。不過,如果在獲取信貸資金時并無轉貸意圖,后因資金意外閑置等原因轉貸他人,這時不應評價為高利轉貸行為。當然在這種情況下,可將貸款提前還清,以避免刑事風險。
【法條索引】
《刑法》
第一百七十五條 以轉貸牟利為目的,套取金融機構信貸資金高利轉貸他人,違法所得數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。
來源:網絡
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