
成立財富管理有限公司,
宣傳虛假的
“銀行承兌匯票”投資項目,
簽訂《合伙協議》約定購買
合伙份額、期限、預期收益率……
近日,青島市嶗山區人民法院審結一起非法吸收公眾存款案,不法分子以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金,為投資者敲響警鐘。
2014年12月,被告人高某注冊成立青島匯利盈財富管理有限公司并實際負責經營。2017年8月,被告人高某又注冊成立青島匯利盈經濟信息咨詢有限公司,擔任法定代表人并實際負責經營。2015年至2019年6月,逐漸形成了以被告人馬某某為業務副總、被告人王某為嶗山業務團隊經理、被告人邢某為大客戶經理的吸收公眾存款團伙,以“匯利盈”的名義,通過發放宣傳單頁、廣場舞宣傳、組織采摘活動、業務員口口相傳等方式向社會不特定人員宣傳公司虛假“銀行承兌匯票”投資項目,并與他人簽訂《青島匯利盈壹號投資中心(有限合伙)合伙協議》《青島匯利盈玖號投資中心(有限合伙)合伙協議》,約定購買合伙份額及68天至12個月的期限、6.5%-15%的預期收益率。匯利盈公司以吸收資金量向業務員、大客戶經理、團隊經理、業務副總等人按比例發放提成獎金,并以吸收的資金支付購買車輛、房產、對外投資、員工工資、提成獎金、客戶投資本息等。截止2019年6月案發,以被告人高某為首的四人犯罪團伙在嶗山區吸收近150人資金共5000余萬元,實際造成集資參與人損失2800余萬元。
法院經審理認為,被告人高某、馬某某、王某、邢某非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數額巨大,其行為均構成非法吸收公眾存款罪,依法應予懲處。依照《中華人民共和國刑法》有關規定,以非法吸收公眾存款罪,判處被告人高某等四人七年至三年不等有期徒刑,并處30至10萬元不等罰金;責令被告人退賠違法所得,退賠款項按比例發還集資參與人。
法官說法此類案件存在涉案金額巨大、參與集資人數眾多、跨區域犯罪等特點,偵破案件和收集證據難度大,且侵害對象一般是中老年人,尤其以60歲以上的老年人居多,此類人群防范意識較低,容易上當受騙。
為防范此類案件的發生,法官提示:1.警惕利用親情、友情等誘騙非法集資。不法分子不惜利用親情、友情等熟人關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,擴大群體影響力。
2.警惕打著投資的旗號,披著民間借貸的外衣,通過開設講座、組織聚餐、旅游等活動進行宣傳,籠絡人心。
3.警惕不法分子營造的假象。不法分子往往通過大量招聘工作人員,租用繁華地段的高檔寫字樓,甚至開設多個分部,營造擁有強大經濟實力的假象。
4.警惕高息誘餌。不法分子以每月支付高額利息為誘餌,大肆進行非法集資活動,隨著利息負擔越來越重,后續資金難以還本付息,最終造成集資參與者重大經濟損失。
公眾在投資時一定要謹慎行事,擦亮雙眼,提高警惕,不要被所謂“高大上”的門面及高息返現所迷惑,更不要抱有僥幸心理,最終丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識和風險防范意識,腳踏實地獲取財富才是正確的生財之道。
來源:青島嶗山法院非法集資的途徑 ,一般的非法集資有五條途徑,假借私募基金進行非法集資,利用高額回報吸引投資者,假借網絡借貸進行非法集資,采用虛假手段宣傳,虛構借款人,假借消費,購買商品進行非法集資,假借公司上市增值,進行非法集資。 一、假借私募基金之名進行...
01案情簡介2008年以來,王A伙同周B,利用其成立的CC股權投資管理股份有限公司,注冊資本7.8億元,其關聯企業有30多家、DD投資有限公司(號稱投資能源、房地產、酒店等行業投資,年收益上億元)、GG集團有限公司(注冊資本4億元,業務是金...
正規的融金所從事的業務主要包括投資,資信管理,借款等各方面金融業務,如今的融金所也涉及網貸平臺。可是很顯然,融金所這一新興的平臺也沒有逃脫過被犯罪嫌疑人來利用,有些融金所實則真正的目的就是非法集資,這種性質的企業肯定是要被我國公檢法機關所取...
近些年,全國非法集資案件發案數量呈爆發趨勢,不少地方面臨著嚴峻的形勢。非法集資案件儼然成為擾亂社會正常經濟秩序的一顆毒瘤。下面,基層民警簡單教您幾招,以備您了解辨別非法集資。 01 非法集資簡言之就是犯罪份子編造虛假投資項目,以回報...
基本案情:法院裁判:律師說法: 從事非法集資犯罪活動的嫌疑人通常以編造虛假項目、進行虛假宣傳、承諾高額回報等方式誘使出借人向其出借款項,公眾應理性理財,切勿貪圖高息。由于非法集資犯罪案件導致的民間借貸糾紛涉及人數眾多,根據《最高人民法院關...
一些騙子卻利用老年人情感上的脆弱、孤獨,利用他們發財致富的心理,推出各種針對老年人特點的詐騙話術和陷阱。 電話詐騙、網絡詐騙、保健品詐騙、非法集資詐騙,形式可謂五花八門,趁這個重要日子,來跟大家講講老年人...
在現實生活中,對于非法吸收公眾存款的行為,一般比較容易理解和識別。如某房地產公司因資金緊張,以宣稱將給與高額利息或其他回報的方式直接向公眾借款,就屬于比較典型的非法吸收存款行為。而對于變相吸收公眾存款的行為,由于其形式多樣,并且經常花樣翻新...
什么是非法集資 目前關于非法集資還沒有唯一的準法定概念,而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名,根據刑法規定,與非法集資有關的罪名有:是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。 根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀...
導讀:中央發起掃黑除惡斗爭,此次在各地列舉的十類黑惡勢力中,非法高利貸赫然在目,那么這些非法高利貸到底到了什么罪?來源 / 刑事正義黑社會性質組織罪組織、領導、參加黑社會性質組織罪,是指組織、領導或者參加以暴力、威脅或者其他手段,有組織地進...
難,除非沒有揮霍完家人可能遇到非法集資的騙局了,能不能終止合同要回本金啊可以起訴對方違約并根據合同約定要求解除合同,返還本金,你主要需要擔心的問題是這家公司是不是有經濟能力還歸還你們的本金p2p 非法吸收公眾存款只需歸還本金嗎本金當然要歸還...