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以案說法:高額回報?!小心非法集資陷阱!

2023-06-06 17:19發布

以案說法:高額回報?!小心非法集資陷阱!

成立財富管理有限公司,

宣傳虛假的

“銀行承兌匯票”投資項目,

簽訂《合伙協議》約定購買

合伙份額、期限、預期收益率……

近日,青島市嶗山區人民法院審結一起非法吸收公眾存款案,不法分子以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金,為投資者敲響警鐘。

2014年12月,被告人高某注冊成立青島匯利盈財富管理有限公司并實際負責經營。2017年8月,被告人高某又注冊成立青島匯利盈經濟信息咨詢有限公司,擔任法定代表人并實際負責經營。2015年至2019年6月,逐漸形成了以被告人馬某某為業務副總、被告人王某為嶗山業務團隊經理、被告人邢某為大客戶經理的吸收公眾存款團伙,以“匯利盈”的名義,通過發放宣傳單頁、廣場舞宣傳、組織采摘活動、業務員口口相傳等方式向社會不特定人員宣傳公司虛假“銀行承兌匯票”投資項目,并與他人簽訂《青島匯利盈壹號投資中心(有限合伙)合伙協議》《青島匯利盈玖號投資中心(有限合伙)合伙協議》,約定購買合伙份額及68天至12個月的期限、6.5%-15%的預期收益率。匯利盈公司以吸收資金量向業務員、大客戶經理、團隊經理、業務副總等人按比例發放提成獎金,并以吸收的資金支付購買車輛、房產、對外投資、員工工資、提成獎金、客戶投資本息等。截止2019年6月案發,以被告人高某為首的四人犯罪團伙在嶗山區吸收近150人資金共5000余萬元,實際造成集資參與人損失2800余萬元。

法院經審理認為,被告人高某、馬某某、王某、邢某非法吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數額巨大,其行為均構成非法吸收公眾存款罪,依法應予懲處。依照《中華人民共和國刑法》有關規定,以非法吸收公眾存款罪,判處被告人高某等四人七年至三年不等有期徒刑,并處30至10萬元不等罰金;責令被告人退賠違法所得,退賠款項按比例發還集資參與人。

法官說法

此類案件存在涉案金額巨大、參與集資人數眾多、跨區域犯罪等特點,偵破案件和收集證據難度大,且侵害對象一般是中老年人,尤其以60歲以上的老年人居多,此類人群防范意識較低,容易上當受騙。

為防范此類案件的發生,法官提示:

1.警惕利用親情、友情等誘騙非法集資。不法分子不惜利用親情、友情等熟人關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,擴大群體影響力。

2.警惕打著投資的旗號,披著民間借貸的外衣,通過開設講座、組織聚餐、旅游等活動進行宣傳,籠絡人心。

3.警惕不法分子營造的假象。不法分子往往通過大量招聘工作人員,租用繁華地段的高檔寫字樓,甚至開設多個分部,營造擁有強大經濟實力的假象。

4.警惕高息誘餌。不法分子以每月支付高額利息為誘餌,大肆進行非法集資活動,隨著利息負擔越來越重,后續資金難以還本付息,最終造成集資參與者重大經濟損失。

公眾在投資時一定要謹慎行事,擦亮雙眼,提高警惕,不要被所謂“高大上”的門面及高息返現所迷惑,更不要抱有僥幸心理,最終丟了西瓜撿芝麻。要提高自己的法律意識和風險防范意識,腳踏實地獲取財富才是正確的生財之道。

來源:青島嶗山法院

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