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信用卡詐騙案(信用卡詐騙案)

2023-06-06 08:56發布

信用卡詐騙案

一、構成信用卡詐騙罪的行為有哪些? (一)使用偽造的信用卡的行為。 所謂偽造的信用卡,是指模仿信用卡的質地、模式、版塊、圖樣以及磁條密碼等制造出來的信用卡。所謂使用,是指以非法占有他人財物為目的,利用偽造的信用卡,騙取他人財物的行為。包括用偽造的信用卡購買商品、支取現金,以及用偽造的信用卡接受各種服務等。 (二)使用作廢的信用卡的行為。 作廢的信用卡,是指根據法律和有關規定不能繼續使用的過期的信用卡、無效的信用卡、被依法宣布作廢的信用卡和持卡人在信用卡的有效期內中途停止使用,并將其交回發卡銀行的信用卡,以及因掛失而失效的信用卡。此外,使用作廢的信用卡還包括使用涂改卡。所謂涂改卡是指被涂改過卡號的無效信用卡。 (三)冒用他人的信用卡的行為。 冒用是指非持卡人以持卡人的名義使用持卡人的信用卡而騙取財物的行為。根據我國有關信用卡的規定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得轉借或轉讓。但是,如果信用卡與身份證合放在一起而同時丟失,則可能給拾得者或竊得者創造冒用的機會。這些拾得者或竊得者在取得他人的信用卡后,可能會利用持卡人發覺遺失之前,或者利用止付管理的時間差,采取冒充卡主身份,模仿卡主簽名的手段,到信用卡特約商戶或銀行購物取款或享受服務,這些都是冒用他人的信用卡進行詐騙犯罪的幾種常見情形。 (四)進行惡意透支的行為。 根據《刑法》第196條第二款的規定,惡意透支,是指信用卡的持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。善意透支和惡意透支的本質區別在于行為人在主觀上的差異。兩者在客觀上都是造成了透支,但善意透支的行為人主觀上有先用后還的意圖,屆時歸還透支款和利息,而惡意透支的行為人透支是為了將透支款占為己有,根本不想償還或者也沒有能力償還,在行為上采取潛逃的方式躲避債務。 二、信用卡詐騙罪怎么判? 根據我國刑法規定,犯信用卡詐騙罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

詐騙會從經偵轉刑偵嗎(詐騙是刑警還是經偵)

詐騙罪是屬于經偵案件還是刑偵案件呢?普通的詐騙罪由刑事偵查局管轄,而信用卡詐騙、合同詐騙等詐騙案由經偵部門管轄。《公安部刑事案件管轄分工規定》中明確,公安機關經偵部門主要管轄下列經濟犯罪案件:集資詐騙案、貸款詐騙案、票據詐騙案、金融憑證詐騙案、信用證詐騙案、信用卡詐騙案、有價證券詐騙案、保險詐騙案、合同詐騙案。《刑法》第二百六十六條規定,詐騙公私財物,數額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數額特別巨大或......

信用卡逾期詐騙短信詐騙案(信用卡逾期詐騙短信詐騙案件)

這個主要是威懾的作用。刑法196條是關于信用卡詐騙的條款,但實際上在司法解釋中,信用卡欠款中本金部分不超過5000元的(不含利息、滯納金部分),就還夠不上信用卡詐騙罪。銀行嘛,為了盡早收回您的欠款,自然往嚴重里說了,嚇到你早日還那是最好了,實際上您欠款3198元,即使包括了利息、滯納金也未超過5000的情況下,也是不可能被提請刑事訴訟的,最多是民事訴訟,要求清償所欠款而已,不可能有坐牢的風險的。不過仍然建議盡早還款,哪怕一時無法一次性償還,也可以選擇最低還款或其他金額先還起來,因為只要體現了還款......

詐騙罪、合同詐騙罪與票據詐騙罪

詐騙類犯罪是典型的擾亂社會主義市場經濟秩序的犯罪,行為方式和犯罪手段各異,罪名和量刑也截然不同。目前,有幾種詐騙犯罪行為比較常見并且經常被混淆,主要包括:詐騙罪、合同詐騙罪、票據詐騙罪、信用卡詐騙罪和簽訂、履行合同失職被騙罪。 合同詐騙罪與票據詐騙罪的區分與競合 通常情況下,合同詐騙罪與票據詐騙罪互不交叉,但是,行為人在簽訂、履行合同過程中利用虛假票據騙取他人財物時,二者形成法條競合,法院一般以票據詐騙罪定罪處罰。 一、合同詐騙罪 合同詐騙罪是指以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對......

最高法法官:合同詐騙罪與詐騙罪如何區分(精讀)

合同詐騙罪與詐騙罪的區別要點與適用沖突把握一、問題的提出合同詐騙罪與詐騙罪的區別是實踐中認定難點。在具體案件中,被告人、辯護人普遍傾向于將普通詐騙往合同詐騙的方向辯解、辯護。產生這一現象的原因主要有兩點:一是合同詐騙罪的立案追訴標準比普通詐騙罪高。如甲通過打借條詐騙乙人民幣(以下幣種同)1萬元,如對甲的行為認定為普通詐騙,那么甲的行為已達到3000至10000元的立案追訴標準,可構成詐騙罪;但如對甲的行為認定為合同詐騙,那么因詐騙數額未達到合同詐騙罪2萬元的立案追訴標準,故不構成合同詐騙罪。二是......

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