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如何才能向證券公司融資

2023-06-06 18:47發布

如何才能向證券公司融資

如何才能向證券公司融資

投資者按照證券公司規定的流程要求,完成信用賬戶開立后,即可進行提交擔保品、申請授信額度以及融資融券交易及相關業務操作,主要流程是:

1、擔保品劃轉

申請授信額度前投資者應當向證券公司提交保證金(即擔保品),保證金應是現金,或者證券交易所及證券公司規定的可充抵保證金證券名單范圍內的股票、基金、債券以及其他證券。?保證金現金部分投資者可通過證券公司提供的委托方式或銀行端委托方式(電話銀行、網上銀行),由相應存管銀行賬戶劃轉至信用資金賬戶;保證金中的證券部分,投資者須親臨營業部申請將普通證券賬戶下的股票劃轉至信用證券賬戶。?轉入信用賬戶中的資金和證券將作為信用交易的擔保品,一般情況下不得轉出;當投資者信用賬戶維持擔保比例超過300%時,只能將超出部分的賬戶內資金和證券劃轉到存管銀行賬戶和普通證券賬戶。

2、授信

擔保品提交后,投資者須攜帶有效證件和其他相應資料到營業部臨柜填寫《融資融券授信額度申請表》,辦理授信申請;營業部受理后,上報總部審批;審批通過后,營業部通知投資者臨柜簽字確認,授信額度生效。這里需要提示投資者的是:投資者最終獲批的授信額度可能比投資者申請的授信額度要小。

3、融資融券交易

融資融券交易的交易指令較普通交易要復雜一些,投資者應當根據每個指令的不同功能合理使用,主要包括:

(1)擔保品買入:當投資者準備使用自有資金買入證券時,請使用“買入”指令,在信用證券賬戶中,投資者只能買入證券交易所及證券公司規定的可充抵保證金證券名單和融資標的證券名單內的證券;

(2)擔保品賣出:當投資者準備賣出信用證券賬戶內的證券時,請使用“賣出”指令;投資者賣出證券所得的資金,當天清算時將默認用于償還此前融資負債,也即賣券必還;

(3)融資買入:當投資者準備借用證券公司資金買入證券時,請使用“融資買入”指令,但僅限于買入證券交易所及證券公司規定的融資標的名單內的證券;

(4)融券賣出:當投資者準備借用證券公司證券賣出時,請投資者使用“融券賣出”指令,但僅限于賣出證券交易所及證券公司規定的融券標的名單內的證券;融券賣出的委托價格不得低于最新成交價,融券賣出所得的現金只能用于買券還券。

(5)賣券還款:當投資者準備通過賣出信用賬戶內證券的方式償還融資債務時,請使用“賣券還款”指令;

(6)直接還款:當投資者準備通過在信用賬戶內存入資金的方式償還融資債務時,在確認存入資金已到賬的前提下,請使用“直接還款”指令;

(7)買券還券:當投資者準備通過買入融券賣出證券的方式償還融券債務時,請使用“買券還券”指令;買券還券優先使用融券賣出時所得的現金,不足部分使用自有資金或記為負債。

(8)直接還券:當投資者準備通過以其信用證券賬戶內已有或轉入的、與融券賣出相同的證券償還融券債務時,請使用“直接還券”指令;

(9)余券劃轉:當由于送配股等原因,導致未還融券出現余股,但買券還券股數為100股的整數,投資者可以通過“余券劃轉”指令將多還證券公司的證券返還信用證券賬戶。證券公司時也會自動將多還的證券返還投資者的信用證券賬戶。

4、預警平倉

在投資者發生融資融券交易且未償還全部債務前,必須關注以下三種情形:

(1)維持擔保比例變化情況。當投資者信用賬戶維持擔保比例下降到一定程度后,會收到證券公司的預警或平倉通知;

(2)融資融券合同及融資期限、融券期限到期。當投資者的合同期限,融資期限、融券期限,在臨近到期前,也會收到預警或平倉通知;

(3)須提前了結融資融券負債的情形。當出現融資融券合同中約定的融券派發權益及其它投資者需提前了結的情形,投資者會收到證券公司的預警或平倉通知;

上述情形發生后,投資者必須根據預警平倉通知要求,在融資融券合同中約定的期限內進行補倉或相應的處置,否則,將被強制平倉。

5、查詢對賬

投資者可以熱鍵、網上交易等自助方式,進行信用交易的查詢對賬,也可以致電公司客戶服務中心電話查詢或本人攜帶有效證件到營業部柜臺查詢,打印對賬單、交割單,還可以通過信用資金存管銀行,查詢信用資金賬戶情況;投資者可以選擇接收電子郵件或紙質信用賬戶的對賬單。

融資融券額度的確定

計算公式如下:

融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數量×買入價格)×100%

假設某投資者信用賬戶擁有保證金金額200萬元,則其能夠融資買入的證券總額最高為400萬元,即200/400=50%。

50%為融資保證金的最低比例,低于該比例,即融資買入證券額度超過400萬的不被允許。

綜合上面的介紹,我國對于證券融資有相應的規定。相信大家看了上面介紹后,對于投資者如何進行融資融券交易的法律知識有了一定的了解,如果你還有關于這方面的法律問題,請咨詢律聊網律師,他們會為你進行專業的解答。


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