一、十四種違法發放貸款罪的形式根據現行法律法規,結合各級法院公開的裁判文書,總結出銀行從業人員違法發放貸款罪的主要表現形式如下:(一)采取化整為零的手段,違反大額貸款應當抵押擔保和大額貸款審批權限的規定,將大額貸款分解成多個小額信譽貸款,由大額貸款客戶收集小額信譽貸款客戶信息,編造小額信譽貸款申請書、貸款調查報告,虛擬貸款資料,發放貸款。注:以農村信用社最為常見,因此,信用社信貸人員應當高度重視。(二)未依法對借款人身份條件進行嚴格審查,明知借款人和實際用款人不一致的情況下,發放冒名貸款。(三)......
國家工商行政管理總局令第67號 《企業公示信息抽查暫行辦法》已經國家工商行政管理總局局務會議審議通過,現予公布,自2014年10月1日起施行。 局長張茅 2014年8月19日 (2014年8月19日國家工商行政管理總局令第67號公布) 第一條為加強對企業信息公示的監督管理,規范企業公示信息抽查工作,依據《企業信息公示暫行條例》、《注冊資本登記制度改革方案》等行政法規和國務院有關規定,制定本辦法。 第二條本辦法所稱企業公示信息抽查,是指工商行政管理部門隨機抽取一定比例的企業,對其通過企業信用信息......
2月23日,記者從江蘇省委省政府豐縣生育八孩女子事件調查組獲悉,事件發生后,省委省政府高度重視,要求徐州市迅速查清事實、依紀依法嚴肅處理,切實維護群眾權益。2月17日,省委省政府成立調查組,進行進一步全面深入調查核查。有關調查人員除在江蘇省開展工作外,還赴云南、河南等相關省開展實地調查,共走訪群眾4600余人次、調閱檔案資料1000余份,對社會關注的豐縣生育八孩女子身份認定、楊某俠生育八孩情況、董某民等人涉嫌犯罪情況等問題開展了深入核查,形成了事件調查處理情況通報。相關部門對有關違法犯罪行為依法......
長期拖欠或者金額較大,銀行已報警;必須及時還款并補交罰金才能沒事,在銀行的征信系統中會留下不良記錄。信用卡逾期經偵科要上門抓人你好,如果你確認銀行已經報案,最好是還款,爭取銀行出局諒解書。實在沒錢沒法還款,那就別等警察上門,直接去公安局自首...
欠信用卡錢會上門做資信核查嗎?這是一個備受關注的問題。實際上,欠信用卡錢的確可能會導致個人信用記錄受損,進而影響借款人的信用評級。那么,欠信用卡錢會上門做資信核查嗎?下面,我們來詳細了解一下。 首先,我們需要明確一點,就是欠信用卡錢確實可...
3月31日,北京市委政法委副書記崔楊就郭某思故意傷害致人死亡一案相關工作展開說明。案件發生后,北京市委高度重視,市委政法委直接督辦,推動辦案單位依法從嚴從快辦理。目前,郭某思因涉嫌故意傷害罪已被北京市人民檢察院第二分院批準逮捕,案件正在進一...
進行不良資產收購,首先要審查一般貸款類資產、以物抵貨類資產和涉訴貸款的資料,接著對債務人進行資信調查,然后分析資料,審查擔保合同,最后債權轉讓等等。 一、資料審查 所審查的資料,是指證明債權債務關系或資產所有權的有關法律文書,包括:...
6月5日,桂林市人民檢察院在其官方微信公眾號發布消息,稱經核查,全州縣人民檢察院聯合開展對小學教材、少兒讀本的專項檢查存在履職不當行為,并已責成該院進行整改。原文如下:嚴格依法履職 規范專項檢查工作2022年6月1日,我市全州縣人民檢察院自...
公司債券發行中的律師實務 一、律師的盡職調查 律師在接受委托人為其發行公司債券提供法律服務的委托后,首先展開的工作是對公司進行調查,通常的做法是律師根據出具法律意見書所發表法律意見的內容起草盡職調查材料清單,由公司按照清單所列內容向律師提...
疑問 300萬元銷售合同引起稅官警覺 今年6月下旬,開縣國稅局城區一所在對**斯爾特服飾制造有限公司和**宏利服飾制造有限公司(以下簡稱兩企業)的日常例行巡查中發現,兩企業每月簽訂的銷售合同金額達300萬元,引起了開縣國稅局高度警覺:兩個...
檢查人員分析G基礎工程公司信息時發現,該企業位于武漢、廣州和惠州的3個外地項目不僅成本費用畸高,而且其中有41份工程發票來自云南和湖南,難不成施工的砂石、水泥都要遠赴外省采購?41份發票相關業務有無問題? 最近,廣東省佛山市國地稅協作,以...
黑龍江省各級市場監管部門將協同消協組織以抓改革、優環境、保安全、提質量、重維權、強基礎為主線,緊緊圍繞信用讓消費更放心主題,加快消費領域信用體系建設,聚焦消費者關心關注關切的焦點問題,集中開展消費維權九項行動?!鹃_展食安龍江行動】嚴厲打擊無...
信用卡欠三萬沒還,銀行移交法催部,銀行準備提起訴訟了,需盡快償還欠款。關于過期沒還貸款處理方法(信用卡同樣適用):1. 在欠款逾期時會進行催收貸款;2. 逾期超過90日,向法院提起訴訟:① 按照借款合同和擔保合同(抵押或質押合同)的約定,貸...