信用卡逾期開展資信核查(信用卡逾期實地調查)

信用卡資信審查意思是審核申請人的資格和信用等情況。 根據《招商銀行信用卡章程（第九版）》第十條的規定 發卡機構根據申請人的資信狀況，決定是否予以發卡、是否要求申請人提供擔保及擔保的方式、確定領卡方式及種類、核給賬戶信用額度、核給賬戶透支利率和最低還款額比例等。未通過發卡機構審批的申請資料不予退回。 為審核申請人的信用卡申請或進行后續風險管理的目的，申請人同意并授權發卡機構在審核其信用卡申請或進行后續風險管理的過程中向中國人民銀行金融信用信息基礎數據庫等依法設立的征信機構及其他相關合法機構了解和查詢其資產、資信、個人信用信息等情況，并保留相關資料。 擴展資料： 《招商銀行信用卡章程（第九版）》相關規定 申請人自愿同意發卡機構出于為申請人提供服務的目的視情況向招商銀行股份有限公司集團成員、與發卡機構有直接合作關系的服務機構、代理人、外包作業機構、聯名卡合作方、相關資信機構以及其他招商銀行認為必要的與發卡機構有直接合作關系的業務合作機構提供申請人信息。 發卡機構承諾將通過簽署法律協議的方式要求接收發卡機構披露資料的合作機構對申請人的信息承擔保密義務。 發卡機構的部分芯片（IC）卡除支持信用卡賬戶外，還支持電子現金賬戶。電子現金賬戶具備小額快速支付、余額查詢、充值等電子現金賬戶交易的全部或部分功能，不具備透支、轉賬、取現等其他支付結算功能。 電子現金賬戶不記名、不掛失、不計付利息、不提供對賬單。若無特殊說明，本章程所述交易均為信用卡賬戶交易。 參考資料來源：招商銀行-招商銀行信用卡章程（第九版）

十四種違法發放貸款罪的形式（違法發放貸款罪與非罪的界限）

一、十四種違法發放貸款罪的形式根據現行法律法規，結合各級法院公開的裁判文書，總結出銀行從業人員違法發放貸款罪的主要表現形式如下：(一)采取化整為零的手段，違反大額貸款應當抵押擔保和大額貸款審批權限的規定，將大額貸款分解成多個小額信譽貸款，由大額貸款客戶收集小額信譽貸款客戶信息，編造小額信譽貸款申請書、貸款調查報告，虛擬貸款資料，發放貸款。注：以農村信用社最為常見，因此，信用社信貸人員應當高度重視。(二)未依法對借款人身份條件進行嚴格審查，明知借款人和實際用款人不一致的情況下，發放冒名貸款。(三)......

企業公示信息抽查暫行辦法

國家工商行政管理總局令第67號 《企業公示信息抽查暫行辦法》已經國家工商行政管理總局局務會議審議通過，現予公布，自2014年10月1日起施行。 局長張茅 2014年8月19日 (2014年8月19日國家工商行政管理總局令第67號公布) 第一條為加強對企業信息公示的監督管理，規范企業公示信息抽查工作，依據《企業信息公示暫行條例》、《注冊資本登記制度改革方案》等行政法規和國務院有關規定，制定本辦法。 第二條本辦法所稱企業公示信息抽查，是指工商行政管理部門隨機抽取一定比例的企業，對其通過企業信用信息......

江蘇省委省政府通報“鐵鏈女”事件：縣委書記、縣長、派出所長被撤職，鎮書記、鎮長被紀檢監察留置！

2月23日，記者從江蘇省委省政府豐縣生育八孩女子事件調查組獲悉，事件發生后，省委省政府高度重視，要求徐州市迅速查清事實、依紀依法嚴肅處理，切實維護群眾權益。2月17日，省委省政府成立調查組，進行進一步全面深入調查核查。有關調查人員除在江蘇省開展工作外，還赴云南、河南等相關省開展實地調查，共走訪群眾4600余人次、調閱檔案資料1000余份，對社會關注的豐縣生育八孩女子身份認定、楊某俠生育八孩情況、董某民等人涉嫌犯罪情況等問題開展了深入核查，形成了事件調查處理情況通報。相關部門對有關違法犯罪行為依法......