什么是證券交易結算資金

一、證券交易結算資金的含義

證券交易結算資金是指“證券市場交易結算資金監控系統”獲取的有經紀業務的證券公司全部經紀業務客戶(含部分采取證券公司結算模式的資產管理計劃)從事證券交易等的人民幣交易結算資金，不包括投資者從事B股交易、融資融券業務等的資金，也不包括證券公司自營、QFII以及采用托管人結算模式的證券公司資產管理計劃和公開募集證券投資基金等從事證券交易的資金。

二、證券登記結算機構的作用

(一)安全、有效和快捷的服務

建立證券登記結算機構，可以為證券登記、托管和結算提供安全、有效和快捷的服務。

通過證券登記，可以確認證券合法持有人和處分權人的資格。證券登記結算公司根據證券發行人、上市公司或證券經營機構提供的股東名冊及其持股資料，將股東名冊與其持股情況作出統一性認定，借此確認特定股東及持券情況，將其記載于法定表冊中。

證券托管，有時也稱“存管”或“保管”，指托管委托人將其名下持有或受托保管的實物證券，交存給托管人實行代保管的活動。根據我國現行法，上市公司或擬上市公司必須遵守強制托管規則，將其發行的股票交給證券登記機構托管;對于非上市公司所發行證券，采取任意托管方式，即證券發行人經與證券登記機構協商后，將所發行證券交證券登記機構保管。強制性托管大致分為上市前托管和上市后托管，上市前托管是股份公司取得股票發行人資格的前提，上市后托管則是上市公司的法定義務。

證券清算是將買賣雙方及證券公司之間的證券買賣數量和金額分別予以抵銷，計算應收應付證券和款項的特殊程序，以實現證券和款項的最少實際交割數量。通過證券托管和清算程序，可以簡化證券交割手續，避免交叉交割和重復交割。

適應證券投資者人數眾多，交易頻繁以及交易具有高風險等特點，適應電腦化和無紙化交易的客觀需要，證券交易參加者為了規避交易風險，提高投資效率，迫切需要獲得安全、有效和快捷的登記、托管和結算服務。建立安全、高效和快捷的證券登記結算機構和體系，是確保證券交易安全、有效的重要條件。

證券登記結算制度，作為一項旨在促進證券發行與流通的合理制度。其運作基礎系由專門的證券登記結算機構為保管流通證券，為各投資者設立資金或證券賬戶，運用賬戶之間錢款劃撥方式，處理證券買賣手續，減少實物證券的移轉數量與規模，提高結算和交割效率的重要制度。合理的證券登記結算制度，有助于實現證券交易的安全、高效與快捷。

(二)安全高效與快捷

它有助于提高交易的安全性。合理的登記結算體系，能夠減少證券交易過程中出現的實物證券的頻繁轉移，進而避免實物證券轉移中出現的毀損、遺失風險，提高證券交易的安全性;即使是在證券辦理過戶期間，投資者依然可以進行證券交易，而無須親自前往發行公司或股務代理機構辦理過戶手續;登記結算制度還可以減少股票偽造或變造對證券交易安全性的影響。

它有助于降低交易成本。實物證券發行、轉讓和交付需要發生較高成本。發行公司要花費巨大人力、物力、財力和時間，進行證券設計、印制、運送。我國過去以發放認購表方式發行股票，不僅使得股份公司苦不堪言，而且證券經營機構也必須進行實物證券點數、抄錄和核對，并將為此花費巨大的人力、物力和財力。即使如此，也難以避免點數、抄錄和核對錯誤。

它有助于提高證券的流通性。合理、高效的證券登記結算體系，可以在瞬間完成證券及款項的交割，最大限度地消除證券交割的在途時間。這對于追求效益的現代證券交易而言，顯得尤其重要。就國際發展趨勢而言，各國都在逐漸推行集中登記與清算制度，現代科技發展狀況已為這種證券登記清算體系的有效存在提供可能與條件。

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