基金的募集程序有哪些步驟

基金的募集一般要經(jīng)過申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效等四個(gè)步驟。

(一)基金募集申請(qǐng)

我國基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。

其中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文本，還未正式生效，因此被稱為草案。對(duì)于復(fù)雜或者創(chuàng)新產(chǎn)品，中國證監(jiān)會(huì)將根據(jù)基金的特征與風(fēng)險(xiǎn)，要求基金管理人補(bǔ)充提交證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的授權(quán)函、投資者適當(dāng)性安排、技術(shù)準(zhǔn)備情況和主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的制度安排等文件。

(二)基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)

根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之目起規(guī)定期限內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查時(shí)參考。基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后方可發(fā)售基金份額。

(三)基金份額的發(fā)售

基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

基金份額的發(fā)信，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)信前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。

(四)基金的合同生效

在實(shí)際操作過程中，建議咨詢專業(yè)的意見，咨詢的專業(yè)律師來處理，以最大限度的維護(hù)自身的和合法權(quán)益，保護(hù)你的利益不受傷害。如果你有不了解的地方。也可以查找相關(guān)的法條解決。