次級債務與次級債券的本質區別是什么

      2023-06-06 03:25發布

      次級債務與次級債券的本質區別是什么

      次級債務相對于上市銀行前期喜歡發的可轉債來說,后者屬于股權融資,而前者屬于債權融資。次級債不是通過證券市場來融資,而是向機構投資者定向募集資金,從而補充銀行的資本金。

      次級債務與次級債券的本質區別

      1.次級債券與混合資本工具的最主要區別在于,混合資本工具可以且必須用于分擔銀行的損失,且不必停止交易,而次級債券僅在銀行破產清算時才可用于清償銀行的損失。因而,從某種意義上來講,混合資本工具比次級債券更具有充當資本的屬性。最常見的混合資本工具就是可轉換債券。對于國內銀行業來講,發行可轉換債券要比發行次級債券更能從根本上解決資本不足問題。

      2.次級債券只是在一定期限內具有資本的屬性,并非銀行的自有資本,最終仍需要償還。因而,次級債券并不能從根本上解決銀行資本充足率不足的問題,它只不過給銀行提供了一個改善經營狀況、調整資產結構的緩沖期。

      3.按照次級債券的定義,除非銀行破產或清算,次級債務不能用于彌補銀行日常的經營損失,即在正常的情況下,次級債務不能用于沖銷銀行的壞賬。從而,也就無法替代核心資本的功能。這正是巴塞爾委員會在規定資本充足率指標的同時,又單獨規定核心資本充足率指標的初衷。從國外銀行業的現狀來看,他們更加看重核心資本充足率。統計數據顯示,國外大銀行的核心資本在全部資本中的占比高達70%左右。這充分表明,次級債券無論如何都不能替代核心資本的功能。

      以上就是律聊網小編為大家總結的次級債務與次級債券的本質區別,希望能給大家帶來幫助。


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