債券、股票、P2P，融資、風(fēng)投、MBO。

金融熱不熱？很熱！

非吸、騙貸、操縱證券市場，

集資、騙保、信用卡詐騙。

金融犯罪多不多？不少！

快來和小編看一看上海市第二中級人民法院（以下簡稱上海二中院）發(fā)布的《2015-2018金融犯罪案件審判白皮書》，有哪些重點(diǎn)？▼▼

一、整體情況什么樣？

2015至2018年，上海二中院共審理一、二審金融犯罪案件261件，涉及被告人585人，挽回經(jīng)濟(jì)損失總計近59億余元。

其中，非法吸收公眾存款罪101件，信用卡詐騙罪78件，集資詐騙罪30件，坐穩(wěn)金融犯罪案件三巨頭。

此外，犯罪分子的學(xué)歷層次也普遍高于一般犯罪。高中及以上學(xué)歷占比62.1%。

二、基本特點(diǎn)有哪些？

近幾年，金融類犯罪案件的數(shù)量與人數(shù)呈現(xiàn)大幅度的上升。

此類犯罪經(jīng)常披著金融創(chuàng)新的光鮮外衣，欺騙廣大金融投資者或者金融機(jī)構(gòu)，攫取巨額的他人財產(chǎn)。

案件在偵破時，犯罪分子基本上已經(jīng)將財產(chǎn)通過各種途徑轉(zhuǎn)移出去，或者揮霍殆盡，因此導(dǎo)致贓款追繳難度較大。

三、內(nèi)在原因是什么？

《白皮書》通過探究滋生此類犯罪的相關(guān)因素，揭示了部分成因：

企業(yè)融資渠道不暢，金融配套體系尚不完善；金融監(jiān)管制度有待健全，企業(yè)和機(jī)構(gòu)自控有待強(qiáng)化；犯罪手段升級，金融犯罪防控難度增大；金融犯罪組織嚴(yán)密，打擊犯罪難度大；公眾金融投資知識相對匱乏，風(fēng)險防范意識不強(qiáng)。

四、防范舉措怎么做？

金融犯罪誘因諸多、組織嚴(yán)密、手法隱蔽、案情復(fù)雜，為有效預(yù)防和遏制金融犯罪的高發(fā)勢頭，需要多舉措齊頭并進(jìn)。

《白皮書》建議，拓寬企業(yè)融資渠道，營造良好營商環(huán)境；打造金融風(fēng)險防控體系，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險；完善懲治金融犯罪協(xié)作機(jī)制，提高打擊新型金融犯罪能力；增強(qiáng)公眾金融風(fēng)險意識，降低群體性受害可能；嚴(yán)厲打擊證券領(lǐng)域相關(guān)犯罪，保障科創(chuàng)板和注冊制試點(diǎn)工作。

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《2015-2018金融犯罪案件審判白皮書》全文

近幾年，我國金融領(lǐng)域的犯罪案件呈現(xiàn)持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，被害人群體較傳統(tǒng)刑事案件呈幾何級上升，動輒成千上萬，嚴(yán)重危害了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，損害了廣大人民群眾的切身利益。

2019年2月，習(xí)近平總書記在主持中央政治局第十三次集體學(xué)習(xí)時強(qiáng)調(diào)，“經(jīng)濟(jì)是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。防范化解金融風(fēng)險特別是防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險，是金融工作的根本性任務(wù)。”中央政法部門也強(qiáng)調(diào)金融風(fēng)險是當(dāng)前最突出的重大風(fēng)險之一，要充分發(fā)揮職能作用，積極參與金融風(fēng)險防范化解工作，聯(lián)合運(yùn)用多種手段著力打擊金融領(lǐng)域的各種犯罪活動，維護(hù)國家金融安全。

為了加強(qiáng)對金融犯罪的打擊力度，遏制愈發(fā)蔓延的犯罪形勢，回應(yīng)廣大人民群眾的關(guān)切，形成法院與相關(guān)部門的有序聯(lián)動，現(xiàn)將我院2015年至2018年金融犯罪案件審理情況總結(jié)如下：

一、金融犯罪案件基本情況

2015至2018年，我院共審理一、二審金融犯罪案件261件，涉及被告人585人。其中：2015年41件，涉及被告人65人；2016年68件，涉及被告人132人；2017年64件，涉及被告人160人；2018年88件，涉及被告人228人。上述261件金融犯罪案件挽回經(jīng)濟(jì)損失總計近59億余元，平均每件挽回經(jīng)濟(jì)損失2200萬余元。（案件數(shù)量和人數(shù)變化見圖1）

圖1  2015-2018年我院審理金融犯罪案件概況

上述261件金融犯罪案件的主要類型有：非法吸收公眾存款罪101件，信用卡詐騙罪78件，集資詐騙罪30件，妨害信用卡管理罪15件，騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪7件，竊取、收買、非法提供信用卡信息罪7件，利用未公開信息交易罪5件，票據(jù)詐騙罪5件，其他金融類犯罪案件13件。（見圖2）

圖2   2015-2018年我院審理金融犯罪案件類型

上述261件金融犯罪案件的被告人文化程度如下：小學(xué)學(xué)歷共33人，初中學(xué)歷156人，高中學(xué)歷103人，中專學(xué)歷56人，大專學(xué)歷107人，大學(xué)學(xué)歷83人，研究生學(xué)歷14人，其他33人。上述585人中，高中及以上學(xué)歷占比為62.1%。（見圖3）

圖3  金融犯罪案件涉案人員文化程度

（單位：人）

上述金融犯罪案件中，破壞金融管理秩序類犯罪共計141件，涉及被告人360人，罰判金額9100萬余元。其中：2015年12件，涉及被告人24人，罰判金額1100萬余元；2016年30件，涉及被告人66人，罰判金額610萬余元；2017年40件，涉及被告人109人，罰判金額5800萬余元；2018年59件，涉及被告人161人，罰判金額1600萬余元。（案件數(shù)量和人數(shù)變化見圖4）

圖4  破壞金融管理秩序類犯罪案件數(shù)量和人數(shù)變化

上述金融犯罪案件中，金融詐騙類犯罪共計120件，涉及被告人225人，罰判金額7600萬余元。其中：2015年29件，涉及被告人41人，罰判金額360萬余元；2016年38件，涉及被告人66人，罰判金額5700萬余元；2017年24件，涉及被告人51人，罰判金額560萬余元；2018年29件，涉及被告人67人，罰判金額1000萬余元。（案件數(shù)量和人數(shù)變化見圖5）

圖5  金融詐騙類犯罪案件數(shù)量和人數(shù)變化

二、金融犯罪的特點(diǎn)分析

（一）破壞金融管理秩序類犯罪特點(diǎn)

1.案件數(shù)量與涉案人數(shù)逐年上升

從2015年至2018年，破壞金融管理秩序犯罪案件數(shù)量從12件上升至59件，同比上升了391.7%；涉案人數(shù)從24人上升至161人，同比上升了570.8%。也反映了金融犯罪活動正在從傳統(tǒng)的金融詐騙向新型的破壞金融管理秩序轉(zhuǎn)變。

這一特征顯現(xiàn)出了我國正在經(jīng)歷的經(jīng)濟(jì)大轉(zhuǎn)型與政策層面的各種舉措，如“大眾創(chuàng)業(yè)，萬眾創(chuàng)新”等倡議無縫銜接，各種金融活動格外活躍，與之相應(yīng)的各種金融創(chuàng)新活動在促進(jìn)國家實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，助力我國經(jīng)濟(jì)從低質(zhì)量向高質(zhì)量跨越式發(fā)展的同時也滋生了在金融創(chuàng)新溫床中的犯罪因子，使得金融類犯罪案件的數(shù)量與人數(shù)呈現(xiàn)大幅度的上升。

2.被告人的文化程度普遍較高

破壞金融管理秩序犯罪的案件一個重要特征，就是犯罪分子的學(xué)歷層次普遍高于一般犯罪。

2015年至2018年，破壞金融管理秩序犯罪的被告人中，高中及以上學(xué)歷占比為65.8%，高于金融犯罪活動中總體的平均值62.1%。高學(xué)歷層次更加凸顯了違反金融管理秩序犯罪屬于高智商犯罪，犯罪手法更加高明，司法機(jī)關(guān)辦理案件的難度更大。

犯罪分子的知識結(jié)構(gòu)改變，與社會經(jīng)濟(jì)因素密切相關(guān)，一方面，我國基礎(chǔ)教育投入力度加大，使得社會各個階層的整體文化素質(zhì)普遍提高；另一方面，金融領(lǐng)域?qū)I(yè)性強(qiáng)，犯罪手法比較復(fù)雜，往往需要相關(guān)的金融行業(yè)專業(yè)知識。

3.犯罪手段更加具有隱蔽性

由于破壞金融管理秩序犯罪活動與普通的金融活動很難絕對區(qū)分，犯罪分子通常運(yùn)用高超的技術(shù)套路掩飾犯罪的真正目的。

此類犯罪經(jīng)常披著金融創(chuàng)新的光鮮外衣，或者在資本市場私下勾結(jié)與幕后運(yùn)作，非專業(yè)人士根本無從察覺，電子化、信息化、人工智能等技術(shù)的普及，更加為此類犯罪提供了絕佳的隱蔽路徑。

現(xiàn)代科技手段不僅改變著人們的生活，改變著社會活動的方式，也改變著憑借技術(shù)手段攫取暴利的盈利模式。金融領(lǐng)域許多方面屬于創(chuàng)新活動熱衷的“藍(lán)海”，因?yàn)楦鞣N交易模式層出不窮，在法律沒有規(guī)制之前，沒有人認(rèn)為這是犯罪，比如證券期貨領(lǐng)域類的高頻交易、對沖交易等。

有些企業(yè)憑借技術(shù)優(yōu)勢，擾亂金融市場秩序，由于手段過于隱蔽，有關(guān)部門難以及時察覺，長期從事此類活動，危害到了社會經(jīng)濟(jì)安全，成為刑事司法打擊對象。

（二）金融詐騙類犯罪特點(diǎn)

1.犯罪手段復(fù)雜繁多且非常具有迷惑性

金融詐騙類犯罪案件最突出的特點(diǎn)是犯罪分子編織各種理由，欺騙廣大金融投資者或者金融機(jī)構(gòu)，攫取巨額的他人財產(chǎn)，供犯罪分子揮霍。此類犯罪迷惑性更強(qiáng)，面向廣大社會公眾，有些竟然堂而皇之的進(jìn)入電視、廣播、網(wǎng)頁等媒體平臺發(fā)布，使得大量沒有金融活動經(jīng)驗(yàn)的群眾盲目相信，直到案件被公安機(jī)關(guān)偵破，仍然不肯相信自己被騙的事實(shí)。

在金融詐騙類案件中，犯罪分子通常精心編造各種謊言，向受害人描繪美好藍(lán)圖，再結(jié)合當(dāng)前國家的產(chǎn)業(yè)政策和金融政策，靠著某些國有背景的企事業(yè)單位，大肆進(jìn)行有非法目的的犯罪活動。

此類案件在社會生活中經(jīng)常可以看見，比如各種不合規(guī)的理財產(chǎn)品、公園內(nèi)各種債轉(zhuǎn)股的傳單等，由于犯罪分子熟悉社會公眾的心理，再加上精心包裝，讓人防不勝防。

2.犯罪活動的空間呈現(xiàn)高度分散趨勢

金融詐騙類犯罪案件中，絕大部分犯罪活動是面向公眾，部分案件針對的是金融機(jī)構(gòu)，其重要特點(diǎn)之一就是犯罪分子的活動廣泛分布于各個地區(qū)，尤其是在從事非法互聯(lián)網(wǎng)金融活動的P2P平臺中，被害人遍布全國各個省份，有些甚至在境外其他國家。

犯罪活動在地理位置上的高度分散，是金融詐騙類犯罪案件的普遍現(xiàn)象，司法機(jī)關(guān)辦理案件往往耗費(fèi)巨額的人力物力，給司法機(jī)關(guān)執(zhí)法工作帶來了巨大挑戰(zhàn)。

現(xiàn)代社會資訊發(fā)達(dá)，人與人的溝通更加便捷，對犯罪分子來說，時間和空間的距離都在前所未有的縮小，但是對于打擊犯罪來說，時間和空間又在前所未有的擴(kuò)大。

金融詐騙犯罪案件中，司法機(jī)關(guān)經(jīng)常遭遇到的困境就是犯罪活動遍布各地，空間上高度分散，有效打擊的手段還暫時無法做到那么及時，需要更多的人力物力。

3.犯罪活動的贓款追繳難度較大

由于金融詐騙類犯罪案件的性質(zhì)決定了犯罪分子實(shí)施詐騙的目的就是要非法占有被害人的財產(chǎn)，所以此類案件呈現(xiàn)的現(xiàn)狀是，案件往往被偵破時，犯罪分子基本上已經(jīng)將所騙財產(chǎn)通過各種途徑轉(zhuǎn)移出去，或者揮霍殆盡。

被害人或者被害單位最為關(guān)心的就是財產(chǎn)的追繳問題，由于數(shù)額巨大且追贓難度極大，即使司法機(jī)關(guān)全力以赴做工作，經(jīng)常性的群訪鬧訪也難免出現(xiàn)。

一方面，司法機(jī)關(guān)與金融機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)機(jī)制尚未完全建立，查封、查扣、劃轉(zhuǎn)等手續(xù)繁多，但是犯罪分子轉(zhuǎn)移財產(chǎn)卻越來越便捷、越來越迅速；另一方面，犯罪分子的財產(chǎn)情況非常隱蔽，難以追蹤，需要各方面的配合。

三、金融犯罪主要成因分析

金融犯罪嚴(yán)重擾亂了金融管理秩序，破壞了社會和諧穩(wěn)定，損害了人民群眾利益。努力探究引發(fā)該類犯罪的原因，從中找出制約此類犯罪的相關(guān)因素，是遏制和減少此類犯罪，維護(hù)健康的市場金融秩序的必要途徑。當(dāng)前引發(fā)金融犯罪的主要原因有以下幾個方面：

?（一）企業(yè)融資渠道不暢，金融配套體系尚不完善

我國當(dāng)前的市場經(jīng)濟(jì)體制以及相關(guān)的金融配套體系尚不完善，尤其是對于中小私營企業(yè)的資金扶持體制有待進(jìn)一步完善。

當(dāng)前企業(yè)主要依賴銀行體系間接融資，然而銀行體系間接融資成本較高，企業(yè)獲取融資的難度加大且途徑單一，這成為企業(yè)非法向社會公眾募集資金的外部原因；同時，我國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)正在面臨轉(zhuǎn)型升級，部分中小企業(yè)轉(zhuǎn)型不善，需要大量流動資金維持經(jīng)營，這也成為企業(yè)非法向社會公眾募集資金的內(nèi)部原因。

不少企業(yè)因?yàn)橘Y金問題導(dǎo)致生產(chǎn)經(jīng)營困難，而當(dāng)前中小企業(yè)獲取融資的途徑相對單一，資金鏈斷裂后往往尋求通過民間融資的方式獲取資金。

通過分析我院近些年來審理的非法集資類犯罪案件可知，有些企業(yè)在公開向社會公眾募集資金后，常常由于經(jīng)營不善導(dǎo)致所吸資金無法及時償還給投資者，經(jīng)營者攜款跑路也時有發(fā)生，極易演化為非法集資類金融犯罪。

?（二）金融監(jiān)管制度有待健全，企業(yè)和機(jī)構(gòu)自控有待強(qiáng)化

金融創(chuàng)新產(chǎn)生了一系列新型金融形式，形式多樣，發(fā)展迅速，而相關(guān)監(jiān)管法律法規(guī)不可能及時出臺，相應(yīng)監(jiān)管措施滯后在所難免，金融監(jiān)管的廣度、深度和力度在一定程度上受到限制。

此外，近些年隨著金融行業(yè)的發(fā)展和金融機(jī)構(gòu)的擴(kuò)充，金融從業(yè)者數(shù)量也在迅速增加，但個別企業(yè)以及金融機(jī)構(gòu)自管自控機(jī)制尚不夠完善，內(nèi)部管理失范，使得自有的金融監(jiān)管規(guī)章制度未能發(fā)揮應(yīng)有的規(guī)范和約束作用，在一定程度上為金融犯罪活動提供了條件。

有些金融機(jī)構(gòu)在錄用從業(yè)人員時沒有嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)和程序，同時為了追求業(yè)績一定程度上忽視了對內(nèi)部工作人員的業(yè)務(wù)能力、職業(yè)道德和法律意識的培養(yǎng)，導(dǎo)致金融從業(yè)者的綜合素質(zhì)無法保障。

如銀行貸款發(fā)放方面，個別銀行工作人員為追求業(yè)績，不嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查的制度，對貸款申請人提供的材料審核、鑒別不夠到位，使犯罪分子輕易得手，客觀上配合和放任了犯罪分子。

?（三）犯罪手段升級，金融犯罪防控難度增大

金融創(chuàng)新背景下，金融犯罪的表現(xiàn)形式十分復(fù)雜，有些金融樣態(tài)為了避免觸碰監(jiān)管紅線，對金融模式進(jìn)行了復(fù)雜設(shè)計，努力使行為的表面形式符合法律規(guī)定。

特別是伴隨互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展和金融創(chuàng)新的深入，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、眾籌、金融互助等新型的金融工具層出不窮，傳統(tǒng)的金融犯罪借助互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行了技術(shù)升級，模糊了金融行為與犯罪行為的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，違法金融活動往往披著合法的外衣出現(xiàn)，而與之相關(guān)的監(jiān)管法律法規(guī)和企業(yè)管理規(guī)章制度都有待進(jìn)一步完善。

犯罪行為的隱蔽性使金融犯罪的事前防控就變得更加困難，社會、被害人往往難以及時感知到犯罪結(jié)果的發(fā)生，直至犯罪后果明顯顯現(xiàn)才后知后覺。

?（四）金融犯罪組織嚴(yán)密，打擊犯罪難度大

當(dāng)前金融犯罪組織嚴(yán)密，專業(yè)化、職業(yè)化、集團(tuán)化特征明顯。

實(shí)踐中，金融犯罪多為共同犯罪，犯罪組織的職業(yè)化、集團(tuán)化特征明顯，主要以一到三人為核心決策者，其余組織成員之間分工協(xié)作、團(tuán)伙作案且犯罪手法專業(yè)性強(qiáng)。

犯罪組織的嚴(yán)密性和專業(yè)化，一方面使被害人更易受騙，犯罪成功率高，短時間內(nèi)即可非法集聚海量資金；另一方面，使司法機(jī)關(guān)打擊犯罪的難度不斷加大。

在成熟的甚至表面合法化的犯罪組織運(yùn)作下，犯罪的模式更加復(fù)雜、專業(yè)，合法行為與違法行為互相交叉，難以判定。

犯罪組織的人員結(jié)構(gòu)復(fù)雜，作案地域分散、形式多樣、手法隱蔽，也為人員抓捕、證據(jù)收集、贓款追繳等帶來極大困難。

?（五）公眾金融投資知識相對匱乏，風(fēng)險防范意識不強(qiáng)

近年來，民間流動性資本日漸增多，但是國內(nèi)投資渠道相對有限，銀行儲蓄早已不能滿足貨幣增值需要，股市、基金又存在風(fēng)險，投資者對基本的金融知識和投資風(fēng)險缺乏充分了解，加之獲取信息的方式和途徑受限，民間資本在無法進(jìn)入正規(guī)融資渠道的情況下，容易轉(zhuǎn)向沒有合法資質(zhì)的金融理財領(lǐng)域，為不法分子實(shí)施集資詐騙、非法經(jīng)營、非法吸收公眾存款等犯罪提供可乘之機(jī)。

與此同時，公眾在經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)使下，往往由于貪利、盲從心理作祟，缺乏必要的風(fēng)險防范意識。從近幾年來的金融犯罪來看，非法集資類犯罪中被害人往往貪圖投資無風(fēng)險的高額回報，在做出投資選擇時往往欠缺理性思考。

不法分子正是抓住了公眾這種心理，編造各種投資理財項(xiàng)目誘騙投資者砸錢進(jìn)入，采用拆東墻補(bǔ)西墻的方式制造賺錢假象，形成滾雪球式發(fā)展態(tài)勢，誘發(fā)多種涉眾型的金融犯罪。

四、防范金融犯罪的對策建議

金融犯罪誘因諸多，犯罪組織嚴(yán)密，犯罪手法隱蔽，案情復(fù)雜，需要金融監(jiān)管以及相關(guān)政府職能部門加強(qiáng)社會管理和防范，需要大眾媒體進(jìn)行積極宣傳，需要社區(qū)組織、教育部門、公安部門、司法部門等多部門密切配合，形成合力，才能有效預(yù)防和遏制金融犯罪的高發(fā)勢頭。

（一）拓寬企業(yè)融資渠道，營造良好營商環(huán)境

經(jīng)濟(jì)和金融兩者共生共榮，解決企業(yè)融資難的問題，需要拓寬企業(yè)外部融資渠道，擴(kuò)大金融市場準(zhǔn)入已經(jīng)迫在眉睫。

目前，黨中央已經(jīng)在上交所設(shè)立科創(chuàng)板，試點(diǎn)注冊制落地等政策向市場釋放出了積極信號，本市作為金融創(chuàng)新的“排頭兵”，在解決企業(yè)融資問題上做出了積極響應(yīng)，金融創(chuàng)新力度不斷加大，金融服務(wù)供給進(jìn)一步增加，越來越多的企業(yè)能夠通過符合政策的途徑獲得融資，以支撐企業(yè)發(fā)展。

然而，我院在處理個別金融犯罪案件時發(fā)現(xiàn)，在拓寬企業(yè)融資渠道、擴(kuò)大市場準(zhǔn)入的同時，金融創(chuàng)新與金融犯罪之間存在界限模糊的極端情況，優(yōu)化營商環(huán)境亟需將保護(hù)創(chuàng)新與打擊犯罪區(qū)分開來。

故而，審判部門需要謹(jǐn)慎處理金融犯罪案件，特別是對于新類型金融犯罪案件，需要加大政策審查力度，審慎對待案件證據(jù)，積極與監(jiān)管部門、政策制定部門共同研判，為拓寬企業(yè)融資渠道、營造良好的營商環(huán)境提供法治支撐。

（二）打造金融風(fēng)險防控體系，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險

為守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線，應(yīng)當(dāng)從打擊金融犯罪中汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，打造完善的金融風(fēng)險防控體系，以促進(jìn)金融行業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展。

首先，加強(qiáng)政府監(jiān)管力度，嚴(yán)格執(zhí)行金融市場準(zhǔn)入制度，對于不當(dāng)?shù)耐顿Y理財宣傳要及時發(fā)現(xiàn)并審查，強(qiáng)化對金融市場的監(jiān)管。

其次，加強(qiáng)行業(yè)自律，金融行業(yè)具有較強(qiáng)的專業(yè)性，金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者容易利用公眾與金融市場之間的信息不對稱而發(fā)布不適當(dāng)?shù)耐顿Y信息，故金融行業(yè)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。

第三，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)控，金融機(jī)構(gòu)因項(xiàng)目風(fēng)險較大，尤其需要關(guān)注內(nèi)部控制的設(shè)計、執(zhí)行和維護(hù)，形成設(shè)計合理、執(zhí)行有效的內(nèi)部風(fēng)險控制體系。

第四，加強(qiáng)社會監(jiān)督，社會監(jiān)督作為防范金融風(fēng)險的重要力量，能夠起到及時發(fā)現(xiàn)金融犯罪線索，并防止風(fēng)險擴(kuò)大的作用，因此應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)社會監(jiān)督，激勵社會公眾共同參與防范金融風(fēng)險。

最后，加強(qiáng)司法聯(lián)動，司法聯(lián)動是防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險的關(guān)鍵一環(huán)，當(dāng)前，我院審理了大量金融犯罪案件，這些案件對于防范金融風(fēng)險而言具有良好的警示作用，能夠?yàn)槠髽I(yè)和公眾準(zhǔn)確提示金融風(fēng)險點(diǎn)，因此，我院將進(jìn)一步發(fā)揮司法的能動作用，繼續(xù)強(qiáng)化司法在防范金融風(fēng)險中的重要作用，致力于構(gòu)建完善的金融風(fēng)險防控體系。

（三）完善懲治金融犯罪協(xié)作機(jī)制，提高打擊新型金融犯罪能力

金融違法行為的查處往往需要依托工商、稅務(wù)、金融等諸多管理部門，特別是在金融創(chuàng)新的大背景下，金融產(chǎn)品的監(jiān)管涉及的部門將更加廣泛，因此在懲治金融犯罪時，需要依靠多部門配合執(zhí)法，及時在相應(yīng)的管理領(lǐng)域內(nèi)作出行政干預(yù)，從而徹底打擊金融犯罪，防止系統(tǒng)性風(fēng)險的出現(xiàn)。

首先，應(yīng)當(dāng)明確金融監(jiān)管部門與司法部門的職責(zé)，金融監(jiān)管部門對金融行業(yè)進(jìn)行日常監(jiān)督管理，在處罰行政違法行為的同時，對涉嫌犯罪行為的線索，應(yīng)當(dāng)及時移交公安機(jī)關(guān)，以便公安機(jī)關(guān)及時介入，趁早打擊金融違法犯罪行為。

其次，應(yīng)當(dāng)建立金融行業(yè)與金融監(jiān)管部門、司法部門之間的溝通聯(lián)系機(jī)制，以便在可能涉及金融創(chuàng)新或者金融管理規(guī)則不明確的情況下，能夠有效對此類問題進(jìn)行溝通，明確金融項(xiàng)目規(guī)則，保護(hù)金融行業(yè)發(fā)展。

第三，應(yīng)當(dāng)推動金融業(yè)的信息共享，對于違反金融行業(yè)內(nèi)部管理規(guī)定以及涉嫌行政、刑事違法的金融行業(yè)從業(yè)人員，及時共享信息，推動行業(yè)準(zhǔn)入機(jī)制的建立，促進(jìn)金融行業(yè)隊(duì)伍專業(yè)化、規(guī)范化。

最后，完善懲治金融犯罪協(xié)作機(jī)制，構(gòu)建金融行業(yè)內(nèi)部主動規(guī)范行為、監(jiān)管機(jī)構(gòu)主動服務(wù)金融創(chuàng)新、司法機(jī)關(guān)及時打擊金融犯罪的良好態(tài)勢。

（四）增強(qiáng)公眾金融風(fēng)險意識，降低群體性受害可能

我院在審理大量金融犯罪案件時發(fā)現(xiàn)，公眾金融專業(yè)知識匱乏、風(fēng)險意識薄弱成為群體性金融犯罪案件發(fā)生的重要原因。因此，應(yīng)當(dāng)增強(qiáng)公眾的金融風(fēng)險意識，正確認(rèn)識金融產(chǎn)品的盈利模式，以提高自身對金融騙局的防范能力。

一方面，金融監(jiān)管部門、公安機(jī)關(guān)與司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)主動做好宣傳工作，利用社會公眾投資金融產(chǎn)品風(fēng)險提示機(jī)制，將金融項(xiàng)目的運(yùn)營模式及可能出現(xiàn)的風(fēng)險醒目提示給社會公眾，以達(dá)到提示風(fēng)險的目的，公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)亦應(yīng)當(dāng)利用懲治金融犯罪的契機(jī)，就易出現(xiàn)的金融騙局進(jìn)行警示教育，提示社會公眾警惕不明的金融項(xiàng)目。

另一方面，教育部門、宣傳部門、新聞媒體等各部門應(yīng)充分利用各種宣傳媒介，發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)媒介、自媒體的優(yōu)勢，利用互聯(lián)網(wǎng)推送、地鐵、公交車站公益廣告投放等多種形式對金融犯罪的防范知識進(jìn)行廣泛宣傳，普及金融知識，增強(qiáng)社會公眾風(fēng)險意識，促使公眾對待金融產(chǎn)品或項(xiàng)目保持謹(jǐn)慎態(tài)度，對承諾低收入、高回報、風(fēng)險低的金融項(xiàng)目保持警惕，降低群體性受害可能。

（五）嚴(yán)厲打擊證券領(lǐng)域相關(guān)犯罪，保障科創(chuàng)板和注冊制試點(diǎn)工作

目前上海證券交易所科創(chuàng)板首批25家公司已正式上市交易，標(biāo)志著中國資本市場又邁出重要一步。為保障科創(chuàng)板及注冊制試點(diǎn)工作的順利運(yùn)行，人民法院應(yīng)充分發(fā)揮刑事審判職能，依法嚴(yán)厲打擊干擾注冊制改革的相關(guān)犯罪。

首先，完善依法打擊相關(guān)犯罪領(lǐng)導(dǎo)體制，成立嚴(yán)厲打擊涉科創(chuàng)板和注冊制改革相關(guān)犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組，全面推進(jìn)對相關(guān)犯罪的打擊工作。

其次，深入開展對審判實(shí)踐中相關(guān)熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題的調(diào)查研究，進(jìn)一步加強(qiáng)與證券、金融監(jiān)管部門、有關(guān)司法機(jī)關(guān)和行業(yè)協(xié)會的溝通協(xié)調(diào)，妥善應(yīng)對科創(chuàng)板運(yùn)行以及注冊制試點(diǎn)中的新情況、新問題，提高金融犯罪的審判水平。

第三，優(yōu)化刑事處罰結(jié)構(gòu)，確保刑事制裁的效果，對嚴(yán)重危害證券市場秩序的金融犯罪以及涉科創(chuàng)板的各類職務(wù)犯罪分子，適度限制緩刑適用，加大罰金刑適用力度，進(jìn)一步優(yōu)化刑罰結(jié)構(gòu)，確保依法懲治的效果。

第四，探索證券領(lǐng)域違法所得追繳、刑事罰金優(yōu)先用于民事賠償?shù)陌l(fā)還機(jī)制，加大投資者合法權(quán)益保護(hù)力度，維護(hù)證券市場健康運(yùn)行。

第五，提高專業(yè)化審判能力，充分發(fā)揮新型審判團(tuán)隊(duì)建設(shè)的優(yōu)勢，選拔專業(yè)力量充實(shí)金融犯罪審判團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)對涉科創(chuàng)板和注冊制改革刑事案件的審理。

最后，加強(qiáng)與市局經(jīng)偵總隊(duì)、市檢二分院、上海證監(jiān)局溝通協(xié)調(diào)，推進(jìn)案件流轉(zhuǎn)的規(guī)范化、便利化，提高審判質(zhì)量效率，同時依托“上海法院刑事案件智能輔助辦案系統(tǒng)”探索建立我院證券領(lǐng)域刑事案件大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，梳理類案特點(diǎn)，就證券領(lǐng)域市場運(yùn)行、監(jiān)管有針對性地提出司法建議，延伸法院審判職能，參與社會綜合治理。