1.銀行理財產(chǎn)品相關(guān)法律法規(guī)

銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于外資銀行代客境外理財業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入事項(xiàng)的通知

中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布《商業(yè)銀行開辦代客境外

中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法

2.理財經(jīng)理需要有什么職業(yè)操守

1. 誠實(shí)守信，重視對呵護(hù)的信用。

“人無信而不立”，客戶的信任是理財師最大的資產(chǎn)，信任不易取得，可一旦欺騙客戶，理財師的信用就會大打折扣。因此，理財經(jīng)理不可被利益所惑，而失信于客戶。

2. 遵守法律法規(guī)，不做違法犯罪的事情。理財經(jīng)理一方面服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，另一方面也要遵守國家法律法規(guī)，不做違法犯罪的事情，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)他人有違法犯罪行為，應(yīng)積極舉報。

3. 以客觀公正的態(tài)度為客戶指定理財計劃，以客戶利益為重。理財經(jīng)理在為客戶提供專業(yè)服務(wù)時，要以客戶的利益出發(fā)，做出合理、謹(jǐn)慎的專業(yè)判斷。

以實(shí)際情況分析投資風(fēng)險，避免為客戶帶來巨大的資金損失。 4.具有專研精神和職業(yè)榮譽(yù)感。

理財經(jīng)理應(yīng)具有職業(yè)榮譽(yù)感，遵守專業(yè)操守，共同維護(hù)和提高該行業(yè)的工作形象和服務(wù)質(zhì)量。

3.投資理財政策法規(guī)有哪些

第一條為了規(guī)范證券投資基金 活動，保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法 權(quán)益，促進(jìn)證券投資基金和證券市場的 健康發(fā)展，制定本法。

第二條在中華人民共和國境內(nèi)， 通過公開發(fā)售基金份額募集證券投資 基金（以下簡稱基金），由基金管理人 管理，基金托管人托管，為基金份額持 有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券 投資活動，適用本法；本法未規(guī)定的， 適用《中華人民共和國信托法》、《中 華人民共和國證券法》和其他有關(guān)法 律、行政法規(guī)的規(guī)定。 第三條基金管理人、基金托管人 和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)，依照 產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的 財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)。

基金管理人、基金托管人因依法解 散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等 原因進(jìn)行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清 算財產(chǎn)。 第七條基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與 基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債 務(wù)相抵銷；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)， 不得相互抵銷。

第八條非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān) 的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。 第九條基金管理人、基金托管人 管理、運(yùn)用基金財產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守， 履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。

基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依法取得基金 從業(yè)資格，遵守法律、行政法規(guī)，恪守 職業(yè)道德和行為規(guī)范。 第十條基金管理人、基金托管人 和基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)，可以成立同業(yè)協(xié) 會，加強(qiáng)行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提 供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

第十一條 國務(wù)院證券監(jiān)督管理 機(jī)構(gòu)依法對證券投資基金活動實(shí)施監(jiān) 督管理。 第二章基金管理人 第十二條基金管理人由依法設(shè) 立的基金管理公司擔(dān)任。

擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證 券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。 第十三條設(shè)立基金管理公司，應(yīng) 當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督 管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)： （一）有符合本法和《中華人民共 和國公司法》規(guī)定的章程； （二）注冊資本不低于一億元人民 幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本； （三）主要股東具有從事證券經(jīng) 營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者 其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和 良好的社會信譽(yù)，最近三年沒有違法記 錄，注冊資本不低于三億元人民幣； （四）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá) 到法定人數(shù)； （五）有符合要求的營業(yè)場所、安 全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其 他設(shè)施； （六）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度 和風(fēng)險控制制度； （七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng) 國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) 規(guī)定的其他條件。

【 第十四條國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī) 構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之 日起六個月內(nèi)依照本法第十三條規(guī)定的 條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批 準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請 人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。 基金管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、修改 章程或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報經(jīng) 國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

國務(wù)院 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日 起六十日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決 定，并通知申請人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng) 說明理由。 第十五條下列人員不得擔(dān)任基金 管理人的基金從業(yè)人員： （一）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵 犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩 序罪，被判處刑罰的； （二）對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng) 營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營 業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠 長、經(jīng)理及其他高級管理人員，自該公 司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè) 執(zhí)照之日起未逾五年的； （三）個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到I 期未清償?shù)模?l （四）因違法行為被開除的基金管 理人、基金托管人、證券交易所、證券 公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易 所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人 員和國家機(jī)關(guān)工作人員； （五）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書 或者被取消資格的律師、注冊會計師和 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員； （六）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從 事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

第十六條 基金管理人的經(jīng)理和 其他高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資 方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè) 資格和三年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的 工作經(jīng)歷。 第十七條 基金管理人的經(jīng)理和 其他高級管理人員的選任或者改任，應(yīng) 當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照I 本法和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的 任職條件進(jìn)行審核。

第十八條基金管理人的董事、監(jiān) 事、經(jīng)理和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基 金托管人或者其他基金管理人的任何 職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份 額持有人利益的證券交易及其他活動。 第十九條 基金管理人應(yīng)當(dāng)履行 下列職責(zé)： （一）依法募集基金，辦理或者委 托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其 他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申 購、贖回和登記事宜； （二）辦理基金備案手續(xù)； （三）對所管理的不同基金財產(chǎn)分 別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資； （四）按照基金合同的約定確定基 金收益分配方案，及時向基金份額持有 人分配收益； （五）進(jìn)行基金會計核算并編制基 金財務(wù)會計報告； （六）編制中期和年度基金報告； （七）計算并公告基金資產(chǎn)凈值， 確定基金份額申購、贖回價格； （八）辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活 動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)； （九）召集基金份額持有人大會； （十）保存。

4.銀行理財產(chǎn)品主要涉及哪些法律法規(guī)其核心內(nèi)容是什么

1、銀監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知2、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 3、中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知 4、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)《信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦 5、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行開展代客境外理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知 6、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知 7、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于外資銀行代客境外理財業(yè)務(wù)和托管業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入事項(xiàng)的通知 8、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布《商業(yè)銀行開辦代客境外 9、中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法。

5.p2p理財法規(guī)是怎樣的

p2p理財法規(guī)除《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》之外，還有以下相關(guān)法律法規(guī)：

《中華人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

第一百九十二條規(guī)定：“犯集資詐騙罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；犯集資詐騙罪，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑，并處五萬元以上五十萬以下罰金或者沒收財產(chǎn)”。

《中華人民共和國廣告法》第四條規(guī)定，廣告不得含有虛假或者引人誤解的內(nèi)容，不得欺騙、誤導(dǎo)消費(fèi)者。第二十五條規(guī)定，招商等有投資回報預(yù)期的商品或者服務(wù)廣告，應(yīng)當(dāng)對可能存在的風(fēng)險以及風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)有合理提示或者警示，并不得含有下列內(nèi)容：（一）對未來效果、收益或者與其相關(guān)的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風(fēng)險或者保收益等，國家另有規(guī)定的除外；（二）利用學(xué)術(shù)機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會、專業(yè)人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明。

第五十五條規(guī)定，違反本法規(guī)定，發(fā)布虛假廣告的，由工商行政管理部門責(zé)令停止發(fā)布廣告，責(zé)令廣告主在相應(yīng)范圍內(nèi)消除影響，處廣告費(fèi)用三倍以上五倍以下的罰款，廣告費(fèi)用無法計算或者明顯偏低的，處二十萬元以上一百萬元以下的罰款；兩年內(nèi)有三次以上違法行為或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處廣告費(fèi)用五倍以上十倍以下的罰款，廣告費(fèi)用無法計算或者明顯偏低的，處一百萬元以上二百萬元以下的罰款，可以吊銷營業(yè)執(zhí)照，并由廣告審查機(jī)關(guān)撤銷廣告審查批準(zhǔn)文件、一年內(nèi)不受理其廣告審查申請。

《中華人民共和國擔(dān)保法》第五條規(guī)定，擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效。擔(dān)保合同另有約定的，按照約定。按照擔(dān)保法的規(guī)定，在原則承認(rèn)擔(dān)保合同從屬性的同時，似認(rèn)可當(dāng)事人約定的意思自治，即擔(dān)保合同如果約定獨(dú)立擔(dān)保，獨(dú)立擔(dān)保可以有效。

第十七條規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為一般保證。一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。當(dāng)事人在保證合同中約定保證人與債務(wù)人對債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的，為連帶責(zé)任保證。

P2P平臺承諾本息擔(dān)保是基于債權(quán)合同之上，本息擔(dān)保的情況應(yīng)當(dāng)屬于一般保證，不屬于連帶責(zé)任保證。在債務(wù)人無力償還債務(wù)時，仍舊需要采用法律追償，擔(dān)保法也并不認(rèn)可剛兌情況。當(dāng)然，目前新規(guī)也已經(jīng)禁止平臺承諾本息擔(dān)保了。

當(dāng)然，P2P借貸關(guān)系最終所形成的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，其關(guān)聯(lián)性最高的法律是《合同法》