一、建筑工程履約保函法律風(fēng)險(xiǎn)

二、建筑工程履約保函法律風(fēng)險(xiǎn)防范

　　(一)了解有關(guān)工程履約保函的法律規(guī)定

　　目前，保函法律體系并不健全，各地有關(guān)保函的地方法規(guī)不盡相同，承包人充分了解各地有關(guān)保函的規(guī)定有利于開展保函業(yè)務(wù)。例如2005年遼寧省建設(shè)廳制定的《遼寧省房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目建設(shè)工程合同擔(dān)保實(shí)施辦法》第28條就規(guī)定：“發(fā)包人向保證人提出索賠之前，應(yīng)當(dāng)書面通知承包人，說明其違約情況，并提供項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對(duì)承包人違約的書面確認(rèn)書。如果發(fā)包人索賠的理由是工程質(zhì)量問題，發(fā)包人還需提供建筑工程質(zhì)量檢測(cè)機(jī)構(gòu)出具的檢測(cè)報(bào)告”。這就意味著在遼寧省內(nèi)建設(shè)工程履約擔(dān)保項(xiàng)下的索賠是有條件的。

　　(二)慎重選擇工程履約保函主體

　　保函主體的選擇需從以下幾方面入手：第一，選擇資質(zhì)信用良好的發(fā)包人。投標(biāo)前承包人需多方搜集發(fā)包人信息，做好投標(biāo)前的盡職調(diào)查，切忌盲目投標(biāo);第二，選擇適格保函擔(dān)保人。保函擔(dān)保人可以是在國內(nèi)注冊(cè)的有資格的銀行、專業(yè)擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司。適格的保函擔(dān)保人能夠提供規(guī)范的保函業(yè)務(wù)，盡到應(yīng)有的審核義務(wù);第三，杜絕工程掛靠或轉(zhuǎn)包行為。工程掛靠或轉(zhuǎn)包是違反法律規(guī)定的無效行為，使保函主體關(guān)系復(fù)雜化，將會(huì)帶來無盡的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)合同談判中積極主張權(quán)利

　　根據(jù)《招標(biāo)投標(biāo)法》相關(guān)規(guī)定，雖然承包人應(yīng)發(fā)包人要求提交履約保函是應(yīng)該的，但是承包人可以在保函形式和內(nèi)容方面與發(fā)包人進(jìn)行協(xié)商，增加索賠難度，制約發(fā)包人惡意索賠。承包人可以選擇有條件保函以保障自己的權(quán)益，且將條件明確約定在保函條款中。如果發(fā)包人堅(jiān)持讓承包人提供無條件保函形式，則可以要求發(fā)包人拿出合法依據(jù)或者要求發(fā)包人提供支付工程款擔(dān)保。

　　(四)選擇有利的工程履約保函條款

　　承包人在不得不提供履約保函的情況下，應(yīng)該爭取有利的保函條款。在實(shí)踐中，有以下要點(diǎn)需要注意：

　　第一，保函的有限期應(yīng)為閉口形式，具體可約定為竣工之日或監(jiān)理工程師簽發(fā)解除缺陷責(zé)任證書后的一個(gè)固定時(shí)間。

　　第二，索賠條款應(yīng)約定發(fā)包人的書面索賠與擔(dān)保人付款之間有一定的間隔時(shí)間，以使承包人有足夠的時(shí)間與發(fā)包人談判，將爭端解決在擔(dān)保人賠付之前。

　　第三，在征得發(fā)包人認(rèn)可的基礎(chǔ)上，履約保函的數(shù)額可隨工程進(jìn)度的完成而遞減，擔(dān)保人在保函該減額時(shí)應(yīng)及時(shí)提醒承包人辦理減額手續(xù)，一旦出現(xiàn)賠付，賠付的總金額不得超過擔(dān)保額。

　　第四，其他約定。如可約定在監(jiān)理工程師頒發(fā)工程移交證書后，發(fā)包人同意用維修保函來代替履約保函;發(fā)包人不得將保函轉(zhuǎn)讓給第三方等等。

　　(五)認(rèn)真履行基礎(chǔ)合同義務(wù)并保留證據(jù)

　　履約保函的風(fēng)險(xiǎn)源于承包人的違約行為，所以承包人防范的措施重點(diǎn)應(yīng)該是認(rèn)真履行合同義務(wù)并保留履約證據(jù)，防止違約行為發(fā)生。保留履約證據(jù)時(shí)應(yīng)注意以下幾點(diǎn)：第一，承包人應(yīng)采用書面形式與發(fā)包人、監(jiān)理工程溝通;其次所有涉及書面的文件必須履行簽字確認(rèn)程序。這里包含兩個(gè)注意的問題：一是簽字的人必須是合同中指定的發(fā)包人代表或項(xiàng)目監(jiān)理工程師;二是簽寫的時(shí)間必須是事件發(fā)生當(dāng)時(shí)的時(shí)間，而不是簽字當(dāng)天的時(shí)間;第三承包人必須熟記合同中規(guī)定的時(shí)間限制，并認(rèn)真執(zhí)行。我國《建設(shè)工程施工合同(示范文本)》很多條款規(guī)定了時(shí)間，這些條款是法律賦予承包人的權(quán)利，而條款規(guī)定的時(shí)限又是對(duì)權(quán)利行使的一種約束，如果承包人不按規(guī)定的時(shí)限行使權(quán)利，那么將承擔(dān)放棄權(quán)利的后果。

　　(六)及時(shí)選擇合法途徑解決履約保函爭議

　　承包人接收到保函索賠通知后，應(yīng)冷靜分析索賠原因，及時(shí)選擇合法途徑解決履約保函爭議。首先，應(yīng)與保函當(dāng)事人進(jìn)行溝通。與發(fā)包人溝通，力爭消除雙方誤解，促使發(fā)包人撤回索賠文件或者放棄索賠權(quán)利。與擔(dān)保人溝通，要求擔(dān)保人嚴(yán)格審查索賠文件，合理謹(jǐn)慎地履行賠償義務(wù)。其次，以發(fā)包人為被告提起訴訟，并申請(qǐng)?jiān)V前或訴訟財(cái)產(chǎn)保全措施，請(qǐng)求法院裁定通知擔(dān)保人暫停保函項(xiàng)下賠付，待基礎(chǔ)合同糾紛解決后，視生效判決或裁定結(jié)果決定最終是否賠付，以避免給擔(dān)保人或者承包人造成無法挽回的經(jīng)濟(jì)損失。但由于我國現(xiàn)有法律并沒規(guī)定保函欺詐或不當(dāng)索賠例外的規(guī)則，承包人只能依據(jù)民事訴訟法的相關(guān)規(guī)定提出上述請(qǐng)求，實(shí)踐中法院是否作出上述裁定，有待其具體裁量。

　　(文章來源于 中國學(xué)網(wǎng) 作者王可)