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惡意透支信用卡詐騙的認定(怎樣才構成信用卡惡意透支罪)

2023-06-06 03:06發布

惡意透支信用卡詐騙的認定

信用卡顧名思義,即使用過程中要講究信用,對惡意透支的不信用行為將面臨一定形式的處罰。
  但什么是信用卡的惡意透支標準呢最高法與最高檢對此曾聯合發布過《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,明確了惡意透支的幾種情形:即“1.
  明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;2.
  肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;透支后逃匿、改變聯系方式,逃避銀行催收的;3.
  抽逃轉移資金,隱匿財產,逃避還款的;4.
  使用透支的資金進行違法犯罪活動的;5.
  其他非法占有資金,拒不歸還的行為。
  ”該《解釋》對“惡意透支”構成犯罪的條件也作了明確的規定:“持卡人以非法占有為目的,超過規定的限額或者規定期限透支,并且經過發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的,且透支數額在1萬元以上的,即可認定為惡意透支,應該以信用卡詐騙罪追究刑事責任。
  ”

惡意透支信用卡屬什么罪(怎樣才構成信用卡惡意透支罪)

惡意透支是指信用卡持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為。 具體可能承擔的法律責任要根據惡意透支的實際金額來分析: 1,惡意透支不滿一萬元的,不構成犯罪,應該承擔民事責任。 2,如果惡意透支金額在一萬元以上的,根據《刑法》第一百九十六條和最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條的規定,構成信用卡詐騙罪,并要根據惡意透支的金額分別量刑: 惡意透支數額在1萬元以上不滿10萬元的,應當認定為刑法第一......

信用卡透支罪怎么處理(怎樣才構成信用卡惡意透支罪)

信用卡惡意透支案件屬于刑事案件,由銀行向公安機關提起訴訟,由公安機關(公檢法三家)對當事人進行處理。   以下是信用卡惡意透支的具體規定:   信用卡欠款不還,是否會被銀行起訴而構成犯罪,主要是根據欠款金額和時間確定的,如果是超過兩個月的信用卡欠款不歸還,且不和銀行主動聯系,就構成惡意透支,當惡意透支數額達到一定數額后就構成刑事犯罪: 最高人民法院、最高人民檢察院聯合發布了《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》,于2014年12月16日起施行。根據《解釋》的規定:   1.詐騙......

惡意透支信用卡詐騙罪量刑(怎樣才構成信用卡惡意透支罪)

最高人民法院、最高人民檢察院關于修改《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》的決定(自2018年12月1日起施行) 根據司法實踐情況,現決定對《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2009〕19號,以下簡稱《解釋》)作如下修改: 一、將《解釋》原第六條修改為:持卡人以非法占有為目的,超過規定限額或者規定期限透支,經發卡銀行兩次有效催收后超過三個月仍不歸還的,應當認定為刑法第一百九十六條規定的‘惡意透支’。  對于是否以......

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