惡意透支信用卡詐騙的認(rèn)定(怎樣才構(gòu)成信用卡惡意透支罪)

      2023-06-06 03:06發(fā)布

      惡意透支信用卡詐騙的認(rèn)定

      信用卡顧名思義,即使用過程中要講究信用,對(duì)惡意透支的不信用行為將面臨一定形式的處罰。
        但什么是信用卡的惡意透支標(biāo)準(zhǔn)呢最高法與最高檢對(duì)此曾聯(lián)合發(fā)布過《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,明確了惡意透支的幾種情形:即“1.
        明知沒有還款能力而大量透支,無法歸還的;2.
        肆意揮霍透支的資金,無法歸還的;透支后逃匿、改變聯(lián)系方式,逃避銀行催收的;3.
        抽逃轉(zhuǎn)移資金,隱匿財(cái)產(chǎn),逃避還款的;4.
        使用透支的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的;5.
        其他非法占有資金,拒不歸還的行為。
        ”該《解釋》對(duì)“惡意透支”構(gòu)成犯罪的條件也作了明確的規(guī)定:“持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定的限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)過發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個(gè)月仍不歸還的,且透支數(shù)額在1萬元以上的,即可認(rèn)定為惡意透支,應(yīng)該以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。
        ”

      惡意透支信用卡屬什么罪(怎樣才構(gòu)成信用卡惡意透支罪)

      惡意透支是指信用卡持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。 具體可能承擔(dān)的法律責(zé)任要根據(jù)惡意透支的實(shí)際金額來分析: 1,惡意透支不滿一萬元的,不構(gòu)成犯罪,應(yīng)該承擔(dān)民事責(zé)任。 2,如果惡意透支金額在一萬元以上的,根據(jù)《刑法》第一百九十六條和最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定,構(gòu)成信用卡詐騙罪,并要根據(jù)惡意透支的金額分別量刑: 惡意透支數(shù)額在1萬元以上不滿10萬元的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一......

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      最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于修改《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的決定(自2018年12月1日起施行) 根據(jù)司法實(shí)踐情況,現(xiàn)決定對(duì)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2009〕19號(hào),以下簡(jiǎn)稱《解釋》)作如下修改: 一、將《解釋》原第六條修改為:持卡人以非法占有為目的,超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支,經(jīng)發(fā)卡銀行兩次有效催收后超過三個(gè)月仍不歸還的,應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的‘惡意透支’?! ?duì)于是否以......

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