資金管理辦法 第一條 為加強(qiáng)對公司系統(tǒng)內(nèi)資金使用的監(jiān)督和管理，加速資金周轉(zhuǎn)，提高資金利潤率，保證資金安全，特制定本辦法。 　　第二條 管理機(jī)構(gòu) 　　1．公司設(shè)立資金管理部，在財務(wù)總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下，辦理各二級公司以及公司內(nèi)部獨(dú)立單位的結(jié)算、貸款、外匯調(diào)劑和資金管理工作。 　　2．結(jié)算中心具有管理和服務(wù)的雙重職能。與下屬公司在資金管理工作中是監(jiān)督與被監(jiān)督，管理與接受管理的關(guān)系，在結(jié)算業(yè)務(wù)中是服務(wù)與被服務(wù)的客戶關(guān)系。 　　第三條 存款管理 　　公司內(nèi)各二級公司除在附近銀行保留一個存款戶，辦理小額零星結(jié)算外，必須在資金部開設(shè)存款賬戶，辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)，在資金部的結(jié)算量和旬、月末余額的比例不得低于80%，10萬元以上的大額款項支付必須在資金管理部辦理，特殊情況需專題報告，經(jīng)批準(zhǔn)同意后，方可保留其他銀行結(jié)算業(yè)務(wù)。 　　第四條 借款和擔(dān)保業(yè)務(wù)管理 　　1．借款和擔(dān)保限額。集團(tuán)內(nèi)各二級公司應(yīng)在每年年初根據(jù)董事會下達(dá)的利潤任務(wù)編制資金計劃，報資金管理部，資金管理部根據(jù)公司的年度任務(wù)，經(jīng)營發(fā)展規(guī)劃，資金來源以及各二級公司的資金效益狀況進(jìn)行綜合平衡后，編制總公司及二級公司定額借款，全部借款的最高限額以及為二級公司信用擔(dān)保的最高限額，報董事會審批后執(zhí)行。年度中，資金管理部將嚴(yán)格按照限額計劃控制各二級公司借款規(guī)模，如因經(jīng)營發(fā)展，貸款或擔(dān)保超限額的，應(yīng)專題報告說明資金超限額的原因，以及新增資金的投向、投量和使用效益，經(jīng)資金管理部審查核實后，提出意見，報財委、董事會審批追加。 　　2．集團(tuán)內(nèi)借款的審批。凡集團(tuán)內(nèi)借款金額在300萬元（含300萬元，外幣按記賬匯率折算，下同）以內(nèi)的，由資金管理部審查同意后，報財務(wù)總監(jiān)審批；借款金額在300萬元以上的，由資金管理部審查，財務(wù)總監(jiān)加簽同意后報董事長審批。 　　3．擔(dān)保的審批。各二級公司向銀行借款需要總公司擔(dān)保時，擔(dān)保額在300萬元以下的由財務(wù)總監(jiān)審批，擔(dān)保額在300--21000萬萬元的，由財務(wù)總監(jiān)核準(zhǔn)，董事長審批。擔(dān)保額在21000萬元以上的，一律由財務(wù)總監(jiān)加簽后報董事長審批，并經(jīng)董事長辦公會議通過。借款擔(dān)保審批后，由資金部辦理具體手續(xù)。對外擔(dān)保，由資金部審核，財務(wù)總監(jiān)和總裁加簽后報董事長審批。 　　第五條 其他業(yè)務(wù)的審批 　　1．領(lǐng)用空白支票。在資金部辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)，可以向資金部領(lǐng)用空白支票，每次領(lǐng)用張數(shù)不超5張，每張空白支票限額不超過5萬元，由資金部辦理，領(lǐng)用空白支票時，必須在資金部有充足的存款。 　　2．外匯調(diào)劑。集團(tuán)內(nèi)各二級公司的外匯調(diào)劑由資金部統(tǒng)一辦理，特殊情況需自行調(diào)劑的，一律報財務(wù)審批，審批同意后，方可自行辦理。 　　3．利息的減免。凡需要減免集團(tuán)內(nèi)借款利息，金額在5．1萬元以內(nèi)的，由資金部審查同意，報財委審批，金額超過5．1萬元，必須落實彌補(bǔ)渠道，并經(jīng)分管副總經(jīng)理加簽后，報財委審批。 　　第六條 資金管理和檢查 　　查情況，定期向財委、總經(jīng)理、董事長作專題報告。 　　1．定期檢查各二級公司的現(xiàn)金庫存狀況； 　　2．定期檢查各二級公司的資金部的結(jié)算情況； 　　3．定期檢查各二級公司在銀行存款和在資金部存款的對賬工作； 　　4．對二級公司在資金部匯出的____萬元以上大額款項進(jìn)行跟蹤檢查或抽查。 　　第七條 統(tǒng)計報表 　　各二級公司必須在旬后一日內(nèi)向資金部報送旬末在銀行存款、借款、結(jié)算業(yè)務(wù)統(tǒng)計表，資金部匯總后于旬后兩日內(nèi)報財委、總經(jīng)理、董事長。資金部要及時掌握銀行存款余額，并且每兩天向財務(wù)總監(jiān)及副總監(jiān)報一次存款余額表。

來說一說住宅專項維修資金

隨著城鎮(zhèn)化的不斷發(fā)展，住宅基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)以及配套措施的需求日益加大，人們對住宅專項維修資金的關(guān)注也不斷提高。 《住宅專項維修資金管理辦法》（以下稱《管理辦法》）第一條為了加強(qiáng)對住宅專項維修資金的管理，保障住宅共用部位、共用設(shè)施設(shè)備的維修和正常使用，維護(hù)住宅專項維修資金所有者的合法權(quán)益，根據(jù)《物權(quán)法》、《物業(yè)管理條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條商品住宅、售后公有住房住宅專項維修資金的交存、使用、管理和監(jiān)督，適用本辦法。 本辦法所稱住宅專項維修資金，是指......

2021中央財政銜接推進(jìn)鄉(xiāng)村振興補(bǔ)助資金管理辦法【全文】

　　為貫徹落實《中共中央 國務(wù)院關(guān)于實現(xiàn)鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接的意見》精神，加強(qiáng)過渡期中央財政銜接推進(jìn)鄉(xiāng)村振興補(bǔ)助資金(以下簡稱銜接資金)管理，根據(jù)預(yù)算管理的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 　　第一條 銜接資金用于支持各省(自治區(qū)、直轄市，以下統(tǒng)稱各省)鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接，具體包括以下三個方面： 　　(一)支持鞏固拓展脫貧攻堅成果。 　　1.健全防止返貧致貧監(jiān)測和幫扶機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，強(qiáng)化及時幫扶，對監(jiān)測幫扶對象采取有針對性的預(yù)防性措施和事后幫......

企業(yè)收支兩條線的資金管理模式有哪些

(1)明確劃分收入資金和支出資金的流動，嚴(yán)禁現(xiàn)金坐支; (2)確保收入的資金能夠及時、安全、足額地回籠，并能實行有效的集中管理，減少現(xiàn)金持有成本，加速資金周轉(zhuǎn); (3)圍繞企業(yè)利潤目標(biāo)的實現(xiàn)。根據(jù)預(yù)算合理安排支出，并保持企業(yè)持續(xù)經(jīng)營所必需的最佳現(xiàn)金余額。 (4)建立收支兩條線資金管理內(nèi)部控制體系。在上述原則指導(dǎo)下，企業(yè)收支兩條線資金管理模式的構(gòu)建可從規(guī)范資金的流向、流量和流程三個方面入手： 1、資金的流向方面：企業(yè)收支兩條線要求各部門或分支機(jī)構(gòu)在內(nèi)部銀行或當(dāng)?shù)劂y行設(shè)立兩個帳戶(收入戶和支出戶)......