
很多人存在這樣的認知誤區,總覺得洗錢離自己很遙遠,干大買賣的人才有可能遇到。但其實洗錢可能就發生在我們身邊,有不少案例,正是由于當事人看似正常的行為被不法分子利用而卷入案件,一不留神就成了洗錢活動的受害者甚至是背鍋俠。 什么是洗錢罪?
洗錢是一種將非法所得合法化的行為,主要指將違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化。《中華人民共和國刑法》第191條將明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質的行為被判定為洗錢犯罪。構成犯罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑。
洗錢有哪些途徑或方式?
1、通過境內外銀行賬戶過渡,使非法資金進入金融體系;
2、通過地下錢莊,實現犯罪所得的跨境轉移;
3、利用現金交易或別人的賬戶提現,掩蓋非法資金來源;
4、利用網上銀行等各種金融服務,切斷洗錢的相關線索;
5、設立空殼公司,作為非法資金的中轉站;
6、通過買賣股票、基金、保險或設立企業等各種投資活動,將非法資金合法化;
7、通過購買彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣,逃避金融系統對資金流動的監管;
8、通過現金的走私、投資、進出口貿易等其他方式進行洗錢活動。 保護自己,遠離洗錢
那么,作為普通人,我們應該如何保護自己遠離洗錢活動呢?
1、不要出租出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:他人借用您的名義從事非法活動、協助他人完成洗錢和恐怖活動、成為他人金融詐騙活動的替罪羊、誠信狀況受損,信用記錄受損。
2、不要出借自己的銀行卡
在銀行卡誰都能辦的情況下,借用他人的銀行卡接收、轉移大額資金,大概率是為了逃避銀行監管或法律責任。大家要謹慎保管使用自己的銀行卡,避免出借他人使用成為洗錢的工具,為小利而引火燒身。即使是出借給知根知底的親友使用,也建議通過定期到銀行用身份證查詢銀行流水等方式,掌握銀行卡的實際使用情況,在發現用卡異常時及時取回或注銷出借的銀行卡。
3、選擇安全可靠的金融機構
合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。根據《中華人民共和國反洗錢法》的規定,金融機構在對依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份真資料和交易信息,應當予以保密。選擇安全可靠,嚴格履行反洗錢義務的金融機構,您的資金和個人信息才會更安全。
另外,大家不要替他人攜帶現金、有價證券出入境;不要為陌生人或身份不明人員代辦金融業務;不要使用非法金融服務(例如地下錢莊),更不要受高額回報利誘參與非法金融活動,不輕信陌生電話和網上誘惑,警惕電信詐騙和網絡洗錢陷阱。
(一)影響政府的聲譽,威脅社會的穩定和安全。 洗錢是一種犯罪活動,通常與販毒、貪污、賄賂等違法犯罪行為聯系在一起。 洗錢活動在一國的大量存在,不僅說明該國在管理體制上存在種種漏洞,而且還說明該國政府機構對犯罪活動的追查打擊行動不力...
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洗錢罪(刑法第191條),是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益,以提供資金帳戶、協助將財產轉換為現金或者金融票據、通過轉帳結算方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外以及其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其...
2015年1月22日晚22:01,陳赫發表長微博,稱已于許婧和平分手,兩人已簽署離婚協議接近半年。原因是夫妻倆聚少離多. 微博原文如下: 我錯了! 求大家放過我們,狂風暴雨的三天,我從來沒有經歷過的瘋狂和崩潰。 對不起對不起我向所有人隱瞞...
錢洗錢 洗錢是指犯罪分子通過一系列金融帳戶轉移非法資金,以便掩蓋資金的來源、擁有者的身份,或是使用資金的最終目的。需要清洗的非法錢財一般都可能與恐怖主義、毒品交易或是集團犯罪有關。 洗錢一詞的原意就是把臟污的硬幣清洗干凈。反洗錢法草案...
1.反洗錢的相關法律法規有哪些 反洗錢的相關法律法規:第一章 總 則 第一條 為了預防洗錢活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關犯罪,制定本法。 第二條 本法所稱反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖...
在如今時代中,隨著互聯網發展的越來越好,不少不法分子也紛紛開始利用互聯網的特性來實施各種金融犯罪,對于這種犯罪行為我們統稱為互聯網金融犯罪。 在如今時代中,隨著互聯網發展的越來越好,不少不法分子也紛紛開始...
有七種: 1、毒品犯罪 2、黑社會性質的組織犯 3、貪污賄賂犯罪 4、恐怖活動犯罪 5、走私犯罪 6、破壞金融管理秩序犯罪 7、金融詐騙犯罪 洗錢罪的上游犯罪是指產生洗錢罪的犯罪所得(指上游犯罪行為所直接產生的非法財產性利益:包括違法、犯罪...
洗錢罪的上游犯罪一共有7種: 1、毒 品犯罪。 2、黑 社 會性質的組織犯罪。 3、恐 怖活動犯罪。 4、走 私犯罪。 5、貪污賄 賂犯罪。 6、破壞金融管理秩序犯罪。 7、金融詐騙犯罪。 上游犯罪是指產生用于洗錢活動的犯罪收益的犯罪行為。...
1.按照我國反洗錢法律法規的規定,金融機構應當采取哪些 金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度,金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。金融機構應當按照規...