1、來源于持卡人的風險：一是持卡人惡意透支。二是持卡人謊稱未收到貨物。三是先掛失，然后在極短時間大量使用掛失卡。四是利用信用卡透支金額發放高利貸。 2、來源于商家的風險：一是不法雇員欺詐。在現實中，雇員能接觸到顧客的卡信息，甚至持卡離開顧客的視線。不法雇員會使用客戶信用卡消費，并將非法使用出現的發票自行扣壓，致使客戶受到損失。二是不法商家欺詐。不法商家通過與知名商店相近的域名或者郵件引導消費者登錄自己的網址。消費者難以識別互聯網商家的真偽，很容易輕易提交支付信息。特約商店老板自己偽造客戶購貨發票，然后拿假發票向銀行索取款項。 3、來源于第三方的風險：一是盜竊。盜竊者會大量而快速地交易，直到合法持卡人掛失并且該卡被銀行凍結。二是復制。在賓館、飯店這類場所，授權環節通常會離開持卡人的視線，這就使不道德的職員有機會利用小型讀卡設備獲得磁條信息。三是ATM欺詐。發生于ATM設備的欺詐通常是因為密碼被竊取或者被偽造，甚至是暴力搶劫。四是偽造。犯罪分子先獲取客戶的信用卡資料，如盜取，或在鍵盤輸入設備里非法安裝接收設備獲取，或計算機黑客通過攻擊網上銀行系統獲取，再偽造信用卡進行詐騙。五是身份e69da5e6ba90e799bee5baa631333361303066冒用。這既包括盜用消費者身份，也包括剽竊商戶身份。六是虛假申報。犯罪分子以虛假的身份證明.及資信材料辦理信用卡申請，或謊報卡片丟失，然后實施欺詐消一費或取現，使銀行蒙受損失。 4、來源于商業銀行的風險：商業銀行內部存在不法工作人員，他們往往會利用職權在內部作案。如擅自打制信用卡或盜竊已打制好的信用卡，冒充客戶提取現金或持卡消費；或擅自超越權限，套取大額現金；或通過更改電腦客戶資料和存款余額，盜取現金。

證券交易結算臨時存款有什么要求

目前，關于證券交易結算臨時存款的要求，法律暫無明文規定，具體要求可以咨詢當地證券交易所 證券交易的結算方式 證券交易的結算方式可以分為全額結算和凈額結算。 全額結算是指交易雙方對所有達成的交易實行逐筆清算，并逐筆交付證券和資金。全額結算是最基本的結算方式，但這種方式對交易雙方的資金量、結算系統處理能力和自動化程度要求較高，適用于交易量較小、參與人較少的市場。銀行間市場通常采取這種結算方式。 凈額結算是指證券登記結算機構以結算參與人為單位，對其買入和賣出交易的資金和證券余額進行軋差，以軋差得到的......

貸款逾期90天關注-貸款逾期90天關注

1998年5月，中國人民銀行參照國際慣例，結合中國國情，制定了《貸款分類指導原則》，要求商業銀行根據借款人的實際還款能力，將貸款質量分為五類，即根據風險程度，將貸款分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，后三類為不良貸款。關注類貸款是指雖然借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對還款產生不利影響的因素的貸款。如果這些因素持續下去，借款人的還款能力會受到影響，貸款損失的概率不會超過5%。當然，本金或利息逾期(含展期)在90天以內的，貸款或提前還款也是被歸為關注類貸款的原因之一。如涉及信用，貸款......

2018信用卡逾期費率怎么算-2018信用卡逾期費率怎么算的

2018信用卡逾期費率怎么算 2018年，隨著金融環境的不斷變化，信用卡行業也取得了長足的發展。然而，信用卡逾期的問題依然困擾著許多人。那么，2018信用卡逾期費率如何計算呢？讓我們一起來了解一下吧！ 一、信用卡逾期費率計算標準 根據我國《信用卡業務管理辦法》規定，信用卡逾期費率由發卡機構根據其業務情況、信用卡風險等級和客戶信用狀況等因素綜合評估后確定。一般而言，信用卡逾期費率分為以下幾種： 1. 按日利率計算：按照信用卡透支額度的一定比例，在每天的還款日當天收取逾期費用，具體利率由發卡......